1、附件 14信托項目風險排查基本要求為規范公司信托項目交易對手風險排查工作，提高排查效率，確保排查質量，制訂本要求。第一章風險排查總體要求第一條信托項目管理人員應在信托項目成立后定期對項目進行風險排查，并出具風險排查報告第二條風險排查可采用現場排查和非現場排查兩種形式，其中自主開發類信托項目應進行雙人現場風險排查， 非自主開發類信托項目由項目管理人員及其部門負責人決定是否進行現場 排查。自主開發類和非自主開發類信托項目定義參照信托業務操作流程相關規定。第三條風險排查均應收集相關資料原件（復印件應加蓋資 料提供方確認公 章） ，現場進行的風險排查同時應取得交易對手 簽字或蓋章確認的風險排查會 談紀

2、要。第四條風險排查報告應于風險排查當期末日后的 20 個工作日內完成。 風險排查報告應全面、準確、真實的反映信托 項目和交易對手的現實狀況， 充分揭示風險或潛在風險， 并提出防范和化解風險的措施或預案。項目管理人員 對報告的真實性、 完整性、準確性承擔責任。第五條風險排查報告應根據不同交易對手（此處指融 資人或被投資 人）編制，同一個交易對手的系列信托項目可編制 一個報告。報告名稱為“ * （提取信托項目名稱中的共同要素） 項目（ * 期至*期）風險排查報告”。第二章 風險排查頻率第六條 風險排查頻率依照項目類型和管理級別加以區別。 財產權信托項目 和非自主開發信托項目原則上 1 年排查 1

3、次（出 現風險隱患的項目應至少按季 度排查） ，信托合同另有約定的除 外；自主開發類項目至少每半年排查一次， 具體按照項目的管理 級別，按半年、按季、按兩個月或按月進行風險排查。第七條 按半年或按年排查的項目，應統一于自然年的年中 或年底進行； 按 季或按月排查的項目， 應在自然季或自然月末進 行。第八條 按年排查的項目若于排查當期成立不足半年，當期 可不用排查；按 半年排查的項目若于排查當期成立不足 3 個月， 當期可不用排查；按季排查的項 目若于排查當期成立不足 1 個 月，當期可不用排查。第九條 自主開發類項目分為房地產信托項目、 股票質押融 資信托項目和 其他信托項目三類， 風險排查頻

4、率由項目的管理級 別決定。 項目管理人員應按 月劃分項目的管理級別， 并按時進行 風險排查。15 / 20第十條 自主開發類房地產信托項目管理分級及排查頻率管理級別分級標準（出現下列風險信號之一的即劃為相應管理級別）排查頻率管理1級未出現下述管理2級、管理3級風險信號的房地產信托項目。按季管理2級1、 交易對手不愿提供或延遲提供與財務、業務、稅收及抵押擔保有關的信息和 與此相關的其他文件，不配合我公司風險排查；2、 交易對手的股權結構以及法定代表人變化，對信托項目產生重大不利影響；3、 父易對手大規模拿地，且拿地成本較咼；父易對手在建項目資金支出量龐 大，依靠現有的現金流入及可獲得的融資，顯然

5、不能滿足其需要；4、交易對手受宏觀調控政策影響較大，銷售現金流回流緩慢；5、 抵質押物估值下降，導致抵質押率超過50% （但不咼于70% ；6、交易對手出現其他可能影響信托財產回收的信號。按2個月管理3級1、 交易對手未按原定方案履行義務或承諾（如歸集資金、追加抵押、追加保證 金等）；2、信托財產的回收出現逾期、部分逾期現象；3、交易對手涉及重大訴訟，嚴重影響信托財產的按時足額償付；4、父易對手在其他金融機構的借款已經發生逾期現象；5、已有信號表明交易對手的經營狀況和融資渠道出現嚴重惡化，依靠其正常經營已無法按時足額償付信托財產；6、 抵質押物估值下降，導致抵質押率超過70% ；7、父易對手出

6、現其他影響信托財產回收的重大事項。按月并啟動風險處置第十一條 自主開發類股票質押融資信托項目管理分級及排查頻率為:管理級別分級標準（出現下列風險信號之一的即劃為相應管理級別）排查頻率管理1級1、質押股票每股實際價值/保證金追加線135% ；2、 融資人還本付息能力及意愿正常，沒有發現影響其還本付息能力的不利因素;3、融資人遵守用款協議約定，配合項目后期管理，按時提供相關資料；4、質押股票基本面或上市公司盈利能力未發生不利變化。按半年管理2級1、100% W質押股票每股實際價值/保證金追加線V 135% ；2、融資人尚能足額還本付息，但存在影響其足額按時還本付息的不利因素，如營業收入或經營現金流

7、量冋比下降超過30%企業資產負債率大幅提升或超過85%等;按季3、 融資人尚能遵守用款協議約定提供相關資料，但態度不夠積極，拖延應付；4、 質押股票基本面或上市公司盈利能力發生較大不利變化，可能嚴重影響質押 物價值；5、 發生其他可能影響融資人還本付息能力從而需要對融資人密切關注的事件。管理3級1、融資人在其他金融機構的借款已發生逾期；2、 質押股票每股實際價值跌破保證金追加線，但融資人未按約定追加保證金；3、質押股票存在退市風險。按月并啟 動風險處 置注：質押股票每股實際價值 =（每股市價+信托專戶追加的保證金余額）/質押股 票數量第十二條自主開發類其他信托項目管理分級及排查頻率為管理級別分

8、級標準（出現下列風險信號之一的即劃為相應管理級別）排查頻率管理1級1、 融資人能夠履行合同或協議，沒有發現影響其還本付息能力的不利因素。2、 被投資企業所有者權益大于實收資本，且經營狀況良好，有較好盈利能力并正 常分紅。按半年管理2級1、融資人尚能足額還本付息，但存在影響其足額按時還本付息的不利因素，如營業收入或經營現金流量冋比下降超過30%企業資產負債率大幅提升或超過85%等。2、 被投資企業雖能正常分紅，但盈利能力明顯下降，凈利潤率同比下降超過 50%3、證券投資類項目。按季管理3級1、融資人在其他金融機構的借款已發生逾期。2、抵（質）押物已被擅自轉讓、轉移、出租、毀損或貶值。3、被投資企

9、業已不能正常分紅。按月并啟動風險處置第三章風險排查報告內容第十三條 風險排查報告的內容按照項目類型分為房地產信托項目、股票質押融資信托項目和其他信托項目三類，具體見附件。第十四條 非自主開發類項目風險排查報告內容可參照自主開發類信托項目項目管風險排查報告內容適當簡略。第十五條 不完全適用上述三類項目風險排查報告內容的其 他項目，理人員可自行制定風險排查內容， 但應能全面反 映項目的風險狀況。附件一*房地產信托項目風險排查報告（*年*季度/月）一、信托計劃/合同基本情況（注：分期發行的，信托基本情況應分別列示或列表顯示。）1、信托起止日期：*年*月*日-*年*月*日，期限*個 月。2、信托規模：

10、*萬元。3、用款方式：貸款/投資/其他（摘取信托文件約定表述）。4、 保證措施：*提供連帶責任擔保/*以其持有的*提供 抵（質）押擔 保。5、 信托合同變更事項（適用時）：如*年*月*日，信托期限延長至*/*年*月*日，抵（質）押物變更為*等。6、信托經理：（如較上期有變動應進行說明。）7、還款安排及實際還款情況:還款安排（本金）實際還款（本金）時間金額（萬元）時間金額（萬元）* A 年 * 月 * 日* A 年 * 月 *日是否按期足額支付 本金/利息/溢價款/保證金1、還款人基本情況及其變化還款人排查一（此處填寫還款人名稱）一、主體資格排查排查內容排查結果營業執照最新年檢日期組織機構代碼證

11、最新年檢日期貸款卡是否有效企業名稱是否變更企業公章、財務章有無變化企業法人代表是否變化企業股權結構是否變化納稅是否正常經營范圍是否有變化是否有其他重大變更事項二、財務狀況排查（單位：萬元）資產總額其中：貨幣資金其中：存貨負債總額其中：預收賬款其中：短期借款其中：長期借款所有者權益合計其中：實收資本營業收入與同期相比增減數額營業利潤與同期相比增減數額利潤總額與同期相比增減數額凈利潤與同期相比增減數額資產負債率毛利率項目管理人員認為需要 關 注的其他大幅變動科目或 對上述科目變動的 補充說 明二、其他情況排查截至本期末的金融機構負債信托到期前須償還的金融負債征信系統查詢貸款余額征信系統查詢對外擔保

12、余額有無逾期或不良貸款項目管理人員認為需要說明的其他事項可補充填列說明：應注明本期引用報表的月份（財務數據一般采用季報、半年報、年報數據，若無法取得當季報表，應用上季末報表，依此類推）三、還款來源項目運行情況及變化項目排查一-此處填寫項目名稱（利潤來源項目或還款來源項目）排查內容排查結果行 業房地產市場調控政策有無變化品得日商取盤域以 樓區難邊在如周目 兄士口頁丁 兄建設進度一竣n至 額 斷 資至銷售進度積得取已及積 面售預已積期面本 證至售議預積面 售銷 期怎其他要查需排為 述認上員對 人或辦項明 經事說說明:(1) 排查對象為非上市公司的，應按照上述表格內容逐一排查，收集調研證據，并與上期

13、進行對比分析；無法取得排查數 據時，應說明原因 排查對象為上市公司的，以上市公司公開披露的信息為準， 未公開的信息可 以不予填寫。 上市公司包括在海內外主板、 中小 板及創業板上市的公司。（2）需排查的項目為主要利潤來源項目或還款來源項目；對于控制抵押物銷售回款的項目， 可只排查抵押物建設和銷售情 況。（3）排查對象開發項目個數較多時，項目管理人員應選擇其主要盈利來源項目。（4）項目經理認為需要進行的其他說明。四、擔保狀況及其變化保證人的風險排查參照對借款人排查的內容進行； 抵（質）押物是保障信托 財產安全的重要措施，項目管理人 員應當經常檢查擔保物的現狀， 分析保證人的 代償能力和抵 （質）

14、 押物的變現能力。排查內容如下：1、抵（質）押物的現狀、市場價格和變現能力；2、抵押人有無擅自轉讓、出租或其他處分抵押物的行為；3、抵押物是否被重復抵押；4、項目管理人員認為需要進行的其他說明。五、合規性排查 對項目合規性進行專項排查， 明確信托財產是否按照約定運 用，揭示和分析項目合規風險狀況。六、到期前情況說明（適用時） 業務部應當就下季度即將到期的信托項目能否按信托合同 的約定按時向信托 受益人交付信托財產作出專項說明。 存在影響 信托財產按時、 足額交付風險因素 的， 應當在報告中同時提出應 對措施。七、結論及建議1、簡要概述影響信托財產償還或交易對手履約的主要不利 和有利因素。2、根

15、據上述風險排查結果，明確本信托項目的管理分級和五級分類情況，并說明分類原因。提出擬采取的主要防范措施28 /20附件二*股票質押融資信托項目風險排查報告（*年*季度/月）、信托計劃/合同基本情況（注：分期發行的，信托基本情況應分別列示或列表顯示。）1、信托起止日期：*年*月*日-*年*月*日，期限*月。2、信托規模：萬元。3、用款方式：貸款/股權收益權投資/其他。4、 信托合同變更事項（適用時）：如*年*月*日，信托期限 延長至*年*月*日，抵（質）押物變更為*等。5、 保證措施：*提供連帶責任擔保/*以其持有的*提供抵（質）押擔保6、信托經理：（如較上期有變動應進行說明。）7、還款安排及實際

16、還款情況：還款安排（本金）實際還款（本金）時間金額（萬元）時間金額（萬元）* A 年 * 月 * A 年 * 月 *日疋否按期足額支付本金/利息/溢價款/保證金二、質押股票基本情況質押股票本期報告日前20日均價融資人出質人目前質押價格目前質押數量目前保證金追加線（除權后調整的）初始質押率（%）目前質押率（%）質押股票性質質押股票解禁日期本次排查期間有無追加保證金（股票）情形及追加情況三、融資人（還款人）基本情況及其變化（根據排查對象為企業或者自然人，分別填寫以下排查表格，可結合項目實際情況增加排查內容。）企業融資人情況排查還款人排查一（此處填寫還款人名稱）一、主體資格排查排查內容排查結果營業執

17、照最新年檢日期組織機構代碼證最新年檢日期貸款卡是否有效企業名稱是否變更企業公章、財務章有無變化企業法人代表是否變化企業股權結構是否變化納稅是否正常經營范圍是否有變化是否有其他重大變更事項二、財務狀況排查（單位：萬元）資產總額其中：貨幣資金其中：存貨負債總額其中：短期借款其中：長期借款所有者權益合計其中：實收資本營業收入與同期相比增減數額營業利潤與同期相比增減數額利潤總額與同期相比增減數額凈利潤與同期相比增減數額資產負債率毛利率項目管理人員認為需要 關 注的其他大幅變動科目或 對上述科目變動的 補充說 明二、其他情情況排查截至本期末的金融機構負債信托到期前須償還的金融負債征信系統查詢貸款余額征信

18、系統查詢對外擔保余額有無逾期或不良貸款項目管理人員認為需要說明的其他事項可補充填列說明：應注明本期引用報表的月份（財務數據一般采用季報、半年報、年報數據，若無法取得當季報表，應用上季末報表，依此類推）自然人融資人情況排查:自然人融資人（還款人）排查一此處填寫融資人（還款人）姓名排查內容排查結果一、主體資格排查有無涉訴情況在上市公司的任職是否變化婚姻狀況是否發生變化身體健康情況有無重大惡化二、資產負債情況排查報告期是否減持或增持股票報告期對外質押股票變動情況報告期金融機構負債變動情況報告期有無其他重大資產負債變化三、信用情況排查有無卷入民間集資糾紛有無被媒體曝光負面事件項目管理人員可根據項目實際

19、情況補充填列四、合規性排查對項目合規性進行專項排查，揭示和分析項目合規風險狀況。五、到期前情況說明（適用時）業務部應當就下季度即將到期的信托項目能否按信托合同的約定按時向信托受益人交付信托財產作出專項說明。存在影響信托財產按時、足額交付風險因素的，應當在報告中同時提出應對措施。六、結論及建議1、 簡要概述影響信托財產償還或交易對手履約的主要不利和有利因 素，預測交易對手違約可能性；2、 根據上述風險排查結果，明確本信托項目的管理分級和五級分類情 況，并說明分類原因。提出擬采取的主要防范措施。附件三*項目（其他信托項目）風險排查報告（*年*季度/月）一、信托計劃/合同基本情況（注：分期發行的，信

20、托基本情況應分別列示或列表顯示。）1、信托起止日期：*年*月*日*年*月*日，期限*個月2、信托規模：初始信托規模*萬元，余額*萬元。3、 用款方式：貸款/股權收益權投資/其他（摘取信托文件 約定表述）。4、保證措施：*提供連帶責任擔保/*以其持有的*提供 抵（質）押擔 保。5、 信托合同變更事項（適用時）：如*年*月*日，信托期限延長至*/*年*月*日，抵（質）押物變更為*等。6、信托經理：（如較上期有變動應進行說明。）7、還款安排及實際還款情況:還款安排（本金）實際還款（本金）時間金額（萬元）時間金額（萬元）* A 年 * 月 * A 年 * 月 *日是否按期足額支付利息/溢價款/保證金1、融資人/被投資企業基本情況及其變化（根據排查對象，分別填寫以下排查表格，可結合項目實際情況增加排查內容。）還款人排查一（此處填寫還款人名稱）一、主體資格排查排查內容排查結果營業執照最新年檢日期組織機構代碼證最新年檢日期貸款卡是否有效企業名稱是否變更企業公章、財務章有無變化企業法人代表是否變化企業股權結構是否變化納稅是否正常經營范圍是否有變化是否