1、深圳金融結算系統業務介紹2011.10 總體說明總體說明 合并票據影像系統，取消同城票據交換號合并票據影像系統，取消同城票據交換號 深港票據交換業務實物票據暫時不截留深港票據交換業務實物票據暫時不截留 支持多幣種，包括人民幣、港幣、美圓支持多幣種，包括人民幣、港幣、美圓 支持國內異地及跨境業務支持國內異地及跨境業務 所有業務支持所有業務支持7 7* *2424小時運行小時運行 業務清算統一，不同的業務參加不同的清算場次業務清算統一，不同的業務參加不同的清算場次 業務種類業務種類一、普通貸記類一、普通貸記類(101/801) 包括：匯兌、委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、信用卡還款、行間轉賬、

2、國庫匯劃款項、貸方票據交換（不帶影像，含原同城票據交換貸方業務）等主動匯款業務。 特點： 1、支持國內異地業務 2、支持同城港幣、美圓業務（原同城外幣票交） 3、支持帶實物票據的業務（原同城外幣票交） 4、暫時無深港跨境業務 5、支持單筆提出（101）和批量提出（801） 業務流程業務流程商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計會計核算系統核算系統商業銀行商業銀行B商業銀行商業銀行 普通貸記報文 軋差 軋差文件 普通貸記提回普通貸記提回普通貸記類業務普通貸記類業務貸記帳戶貸記帳戶廣州結算中心廣州結算中心 業務種類業務種類二、普通借記類二、普通借記類(102/1

3、12) 包括：支票、匯票、本票及其他借方票據業務。 特點： 1、目前只有票據影像業務，包括同城票交（102）和深港票交（112） 2、支持港幣、美圓業務，目前只有深港外幣 3、同城業務與深港業務參加不同的清算場次 4、深港票據實物不截留 5、業務實時提出實時提回 業務流程業務流程商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行或外管局人民銀行或外管局商業銀行商業銀行B 普通借記報文軋差 軋差文件 普通借記報文 清算普通借記類業務普通借記類業務（同城）（同城）票據退票 借記帳戶已清算通知票據退票登記借記簿 業務流程業務流程商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行或外管局人民銀行或外管局中銀香港中銀香

4、港 普通借記報文人工復核普通借記報文 清算普通借記類業務普通借記類業務（深港）（深港）票據退票已清算通知票據退票登記借記簿實物票據 軋差實物票據 業務種類業務種類三、定期貸記類三、定期貸記類(103/303) 包括：銀行或企業發起的批量代付、國庫退庫、財政撥款業務 特點： 1、支持國內異地業務 2、暫時無外幣業務，暫時無深港跨境業務 3、支持銀行發起（103）與企業發起（303） 4、如果業務指令中帶有戶名，銀行必須檢查賬號與戶名的一致性。 5、支持整包拒和部分拒絕。 業務流程業務流程商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統商業銀行商業銀行

5、B商業銀行商業銀行C 定期貸記報文 軋差 軋差文件 定期貸記報文定期貸記報文 清算定期貸記類業務定期貸記類業務（銀行發起）（銀行發起） 清分定期貸記回執 定期貸記回執 貸記帳戶 貸記帳戶定期貸記回執 業務流程業務流程定期貸記類業務定期貸記類業務（企業發起）（企業發起）付款企業付款企業結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統收款銀行收款銀行收款銀行收款銀行 定期貸記業務報文 清分 協議付款報文 回執付款銀行付款銀行 一次軋差清算 二次軋差清算定期貸記報文定期貸記報文 定期貸記回執 定期貸記回執貸記帳戶 貸記帳戶 借記企業帳戶 定期貸記回執貸記帳戶指令報文 貸記

6、企業帳戶 業務種類業務種類 四、定期借記類四、定期借記類(104/304) 包括：銀行或企業發起的批量代收業務 特點： 1、支持國內異地業務 2、支持單向深港港幣業務（深圳發起） 3、支持銀行發起（104）與企業發起（304） 4、如果業務指令中帶有戶名，銀行必須檢查賬號與戶名的一致性。 5、支持整包拒和部分拒絕。 業務流程業務流程商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統商業銀行商業銀行B商業銀行商業銀行C 定期借記報文軋差軋差文件 定期借記報文定期借記報文 清算定期借記類業務定期借記類業務（銀行發起）（銀行發起） 清分定期借記回執 定期借

7、記回執 扣款 扣款定期借記回執 業務流程業務流程定期借記類業務定期借記類業務（企業發起）（企業發起）收費企業收費企業結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統付款銀行付款銀行付款銀行付款銀行定期借記業務報文 借記回執 清分 軋差文件 定期借記報文 定期借記報文 借記回執 借記回執借記帳戶 借記帳戶 清算 軋差收款銀行收款銀行 貸記帳戶貸記帳戶指令報文 業務種類業務種類五、實時貸記類五、實時貸記類(106) 包括：實時匯兌、實時委托收款（劃回）、實時托收承付（劃回）、通存、信用卡還款。 特點： 1、合并了原同城系統的105、106、108業務 2、實時發送實時回

8、應（支持間聯銀行手工回應） 3、支持國內異地業務 4、暫不支持港幣、美圓業務（外幣實時系統暫不停運） 5、暫時無深港跨境業務 6、超時處理中心當成功業務處理 業務流程業務流程實時貸記類業務實時貸記類業務商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統商業銀行商業銀行B 實時貸記報文軋差 軋差文件 清算 實時貸記回執 貸記帳戶實時貸記報文實時貸記回執 業務種類業務種類六、實時借記類六、實時借記類(107) 包括：通兌業務、支票即時支付業務 特點： 1、包括通兌業務和支票即時支付業務 2、暫時無外幣業務，無深港業務 3、超時處理中心當失敗業務處理 業務

9、流程業務流程實時借記類業務實時借記類業務商業銀行商業銀行A結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統商業銀行商業銀行B 實時借記報文軋差 軋差文件 清算 實時借記回執 借記帳戶 實時借記報文實時借記回執 業務種類業務種類七、單筆代收付七、單筆代收付(301/302) 特點： 1、支持國內異地業務 2、暫時無外幣業務，暫時無深港跨境業務 業務流程業務流程行業支付結算服務平臺的成功運行，為深圳市行業支付結算服務平臺的成功運行，為深圳市各行業提供了高效、便捷、全方位的支付結算各行業提供了高效、便捷、全方位的支付結算服務，使深圳金融業支付結算服務產生了質的服務，使深圳

10、金融業支付結算服務產生了質的飛躍，為深圳金融業可持續創新奠定了良好的飛躍，為深圳金融業可持續創新奠定了良好的基礎，為深圳乃至全國各行業支付結算提供示基礎，為深圳乃至全國各行業支付結算提供示范效應，提升了深圳各行業的綜合競爭實力。范效應，提升了深圳各行業的綜合競爭實力。單筆代收付業務單筆代收付業務企業企業結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統收款銀行收款銀行單筆代收付業務協議付款報文 回執 軋差文件實時貸記業務報文貸記回執貸記帳戶付款銀行付款銀行 借記發起方帳戶 結果返回 清算軋差 業務種類業務種類八、主動繳費八、主動繳費/稅稅(305) 包括：主動繳費、繳稅業務 特點： 1、支持欠費繳納（先發查詢）和直接繳納 2、只支持本行帳戶繳納 業務流程業務流程主動繳費業務主動繳費業務企業、帳單中企業、帳單中心心結算中心結算中心人民銀行人民銀行(ABS)(ABS)會計核算系統會計核算系統收款銀行收款銀行主動繳費業務報文 主動繳費業務報文企業確認回執 軋差 軋差文件 貸記帳戶指令報文貸記企業帳戶付款銀行付款銀行 借記發起方帳戶企業確認回執 清算 業務種類業務種類九、稅費上劃九、稅費上