1、第三方理財(cái)公司職前培訓(xùn)QNA：第一部分：行業(yè)1、 金融的定義是什么？2、 從事金融行業(yè)的主要機(jī)構(gòu)有哪些？3、 在美國(guó)最佳職業(yè)的前三名是什么？4、 在美國(guó)、澳大利亞、英國(guó)、香港、中國(guó)第三方理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)分額分別是多少？5、 中國(guó)只有不到百分之多少的家庭得到了專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)管理？而在美國(guó)有多少百分比的家庭得到了專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)管理？中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的缺口有多少？6、 國(guó)家外匯管理制度的開(kāi)放政策對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)囊?guī)定是什么？7、 中國(guó)的擺困十年，銀行黃金十年，保險(xiǎn)黃金十年，理財(cái)黃金十年是什么時(shí)候？8、 從事理財(cái)工作的最大受益者是誰(shuí)？為什么？9、 第三方理財(cái)專(zhuān)業(yè)公司做的三項(xiàng)重要工作？10、 請(qǐng)闡述為什么說(shuō)現(xiàn)在是第三方理財(cái)行業(yè)

2、的歷史機(jī)遇？11、 第三方理財(cái)市場(chǎng)的迅速發(fā)展源于什么？12、 2010年中國(guó)百萬(wàn)美元以上資產(chǎn)的家庭的數(shù)量是多少？13、 目前中國(guó)第三方理財(cái)市場(chǎng)整體資產(chǎn)規(guī)模是多少？14、 第三方理財(cái)市場(chǎng)的起源及分布。15、 第三方理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)容包括1、 2、 3、 4 、5 等。第二部分：企業(yè)16、 公司是從哪一年開(kāi)始從事金融教育的？成立的學(xué)校叫什么名字？17、 公司是香港哪一家協(xié)會(huì)的創(chuàng)始會(huì)員？公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)分為對(duì)公對(duì)私兩大板塊，兩大板塊的主要內(nèi)容是什么？18、 公司的宗旨是什么？19、 公司的經(jīng)營(yíng)理念是什么？20、 公司的愿景是什么？21、 公司合作的金融機(jī)構(gòu)有哪些？第三部分：金融知識(shí)22、 講述財(cái)政政策的經(jīng)濟(jì)

3、導(dǎo)向作用。23、 列出貨幣政策的七種調(diào)控措施。24、 列出恩格爾系數(shù)公式并列出什么參數(shù)分別代表富有，小康，溫飽及貧困的一國(guó)生活水平。25、 列出中國(guó)目前CPI的構(gòu)成及各部分的比重。26、 目前國(guó)內(nèi)有哪些主流的金融類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品？27、 列出目前國(guó)內(nèi)銀行：活期，一年定期，兩年定期，三年定期，五年定期存款利率。28、 GDP包含哪些方面？29、 A、B、H股是什么意思？30、 存款準(zhǔn)備金率什么概念？31、 加息減息對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懯鞘裁矗?2、 QDII和QFII是什么概念？33、 CPI及CPI波動(dòng)對(duì)理財(cái)?shù)挠绊懙谒牟糠郑豪碡?cái)理念34、 資產(chǎn)配置的概念35、 財(cái)富增長(zhǎng)的秘訣?復(fù)利回報(bào)的72法則？36、

4、 講述諾貝爾獎(jiǎng)金的故事37、 投資獲利的基本條件？38、 用你所知道的事實(shí)闡述為什么要分散組合投資？39、 闡述專(zhuān)業(yè)投資的重要性？理財(cái)?shù)哪康? 40、 中國(guó)1978年-2008年的復(fù)合年通脹是多少？41、 按照6%的年通脹，100萬(wàn)元現(xiàn)金，30年后將縮水到多少金額？42、 按照目前每月5000元的生活水平，以年通脹6%計(jì)算，30年后的退休養(yǎng)老金（20年）需要多少金額？43、 講述復(fù)利力量的三大特征。44、 創(chuàng)造復(fù)利力量有哪三架馬車(chē)？45、 愛(ài)因斯坦說(shuō)世界上最厲害的武器是什么？46、 公司從事資產(chǎn)管理從2007年-2011年這五年里每年的投資回報(bào)率是多少？第五部分：基金投資47、 證劵投資基金有

5、哪四種當(dāng)事人？48、 證劵投資基金有哪四種特點(diǎn)？49、 什么叫基金？50、 基金的分類(lèi)？51、 國(guó)內(nèi)基金和環(huán)球基金相比較有哪些異同點(diǎn)？52、 現(xiàn)場(chǎng)查詢XX基金，并做出明確分析53、 全球基金組合投資的投資渠道有哪幾個(gè)?54、 全球基金組合投資的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有哪些？第六部分：產(chǎn)品概述55、 簡(jiǎn)述馬可維次的投資組合理論？56、 全球組合基金的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有那幾個(gè)，談?wù)勊麄兊膮^(qū)別？57、 在保險(xiǎn)公司平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)全球組合基金比其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)所具備的優(yōu)勢(shì)？58、 闡述安盛公司的實(shí)力？59、 雋宇產(chǎn)品的三大獎(jiǎng)賞和四大費(fèi)用？60、 “雋宇”產(chǎn)品設(shè)有幾個(gè)賬戶？談?wù)劯髻~戶的特點(diǎn)和作用？61、 公司如何收取服務(wù)費(fèi)用？62、 安

6、盛公司在全球多少個(gè)國(guó)家設(shè)有分支機(jī)構(gòu)？63、 持有人受益人受保人，那一個(gè)身份是不可更改的？64、 安盛公司在全球和港澳分別有多少客戶？65、 “雋宇”產(chǎn)品是經(jīng)香港什么機(jī)構(gòu)審批？為什么要經(jīng)此機(jī)構(gòu)審批？66、 全球共有多少支基金？香港政府審批了多少支？“雋宇”產(chǎn)品中含有多少支基金？67、 “雋宇”產(chǎn)品共有幾項(xiàng)獎(jiǎng)賞？起到怎樣的作用？68、 “雋宇”產(chǎn)品共有幾項(xiàng)收費(fèi)？分別是如何收取？69、 投資期限+受保人年齡不能超過(guò)多少歲？70、 表格演示：某客戶年齡35歲，孩子9歲，年投資額50萬(wàn)，連投3年，二十五年期，收益率18%/年，孩子19-22歲每年提取40萬(wàn)學(xué)費(fèi)，55歲享受退休生活，每年提取生活費(fèi)40萬(wàn)，

7、25年期滿后賬戶余額，這個(gè)賬戶在他的生活中起到了什么作用？71、 單一市場(chǎng)基金、地區(qū)基金、行業(yè)基金、其他基金各舉兩個(gè)例子說(shuō)明，并說(shuō)明哪些屬于收益增強(qiáng)型基金，哪些屬于保守型基金？第七部分：簽單流程72、 去香港簽約前須填寫(xiě)什么表格；73、 年投資多少屬于大額投資，需要有什么證明？74、 如何上網(wǎng)查詢各種基金的表現(xiàn)75、 如何上網(wǎng)查詢個(gè)人投資情況76、 客戶簽約是在哪里完成？77、 客戶的托管資金交到哪里？78、 客戶簽約需要準(zhǔn)備哪些資料？79、 我們?yōu)槭裁匆x擇香港渠道？80、 你準(zhǔn)備在公司做何定位？81、 你覺(jué)得為自己的家庭配置理財(cái)產(chǎn)品是否重要？為什么？82、 如果在具備投資能力的情況下，您是否愿意接受境外“投連險(xiǎn)”產(chǎn)品？83、 您是否愿意接受第三方專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)公司的服務(wù)？84、 這個(gè)生意的起步需要哪些基本的能力?85、 基本流程中含有哪些內(nèi)容?中國(guó)理財(cái)網(wǎng)：炒白銀： 香港投資移民： 天通銀開(kāi)戶： 貴金屬投資： County continuation records has examined and approved the draft, spirit, belie