1、銀行業務差錯報告篇一：銀行柜面業務差錯分析及風險防范 銀行柜面業務差錯分析及風險防范 本機構在2021年四季度發生柜面業務差錯三筆，分別為： 一、 辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺 失于次日找回。 二、 辦理單位轉賬支票轉賬至個人賬戶時漏制進賬單。 三、 開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。 分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于2021年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業務種類較總行相對單一，因此對部分生疏業務較少遇到，造成對某些業務的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業務差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單

2、張業務傳票進行勾對，對相應附憑證或附件不進行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業務審核時粗心大意，未認真審核到位而未及時發現問題，風險意識不強，操作嚴謹性、細致性不夠。 針對以上幾點原因， 在日常工作我著重從以下幾點加強督導力度： 一、督促柜員培養工作責任心，改變粗心大意的個性，培養認真仔細審慎的個性，每一份職業都需要與之相呼應的職業個性，如廣告人需要創新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強烈的工作責任心與認真仔細審慎的個性，這也是一名優秀柜員的基本特性。二、加強柜員業務知識的學習，特別是業務操作流程的學習，督促嚴格按規章制度

3、規范操作，注重細節，認真仔細辦理每一筆業務，在辦理業務時多思考進行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產生怎樣的風險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業務。三、加強柜員錄入系統信息與原始憑證的審核，培養柜員事前審核憑證，操作業務時實行一筆一清的習慣，將每一個環節，每一個動作固定下來，養成辦理臨柜業務正確和規范操作流程的習慣，從而提高操作技能水平的準確性和培養自身的業務審核防范差錯的能力。篇二：銀行業務差錯檢討 關于 XX支行遺漏上介尾箱事件的檢討及整改報告 在當前全行內控合規以及案件防范形勢非常嚴峻的背景下，XX支行發生了營業結束遺漏上介尾箱的嚴重差錯，給XX支行帶來了不良的影響，也

4、給分行的內控工作帶來了管理上的被動。作為業務經理負責人，我誠懇的接受分行領導嚴厲的批評教育，深刻反省，吸取教訓，做出深刻的檢討。 自年初迄今XX支行的內控工作做出了一定的成績，沒有發生較大的內控案件和差錯，這歸功于分行領導一如既往的風險教育和基層員工的共同努力。年近結尾，網點業務經營任務壓力驟增，加之IT藍圖及相關培訓等紛至沓來，無形之中使得業務經理以及柜員產生了麻痹、松懈思想，雖然當時事件發生時我不在現場，但柜員暴露出的責任意識和大局意識的缺乏，相當程度上來源于我近來對員工風險內控教育的放松。作為業務經理負責人，我難辭其咎。通過分行領導的批評和指導，使我深刻認識到，內控管理是一個永不竣工的工

5、程，內控安全只有起點，沒有終點，怎么強調都不過分，怎么管理都不過格，怎么處理都不過火，怎么投入都不過頭；如果風險防控意識僅僅流于形式，不扎根于員工的心里，就形成不了積極向上的風險文化，內控制度落實就不到位，此類事件就還有發生的可能。 事件發生后XX支行一把手、業務經理負責人以及柜員都高度認識，嚴肅對待，認真進行了反思。在XX支行事件分析例會上，我首先作出了自我檢討，并客觀分析了當前XX部分員工（包括我自己）浮現的風險意識放松和責任意識淡薄的現象，全面查找我們在加強內控、案件防范工作中的薄弱環節和近期出現的不規范操作等問題，通過深刻反省我們在思想、工作上存在的差距和問題，大家進一步體會到了內控管

6、理的緊迫性、嚴峻性和重要性，并有針對性地提出了改進的措施。 往事不可追，來者尤可鑒。作為業務經理負責人，我深知責任甚重，一定以此事件為鑒，時時自照，刻刻自省，日日面對，確保此類事件絕無再次發生的可能，確保此類事件絕無產生的機會。言出法隨，以觀后效，希望分行領導給予及時的監督和指正。 XX支行 XXXX 2021.11.10篇三：銀行柜面失誤檢討書 檢討 書 2021年04月12日臨近中午，由于我風險意識淡薄，未嚴格執行我行對ATM機清加鈔的相關制度，隨意簡化、省略操作流程，沒有及時通知大堂保安人員做好警戒工作，攜帶鈔箱進入到未經過安保措施的風險區域。 由于我對清加鈔操作流程的不熟悉，不僅給我行的風險防范工作造成了不利的影響，更是銀行形象造成損害。片面追求工作效率，風險意識淡薄，我已深深的認識到了此次失誤發生的嚴重性，在這里請行領導接受我深深的歉意。 我一直在反復回想自己在辦理業務出現種種錯誤的，希望在不斷的反思中找出自己問題的根源，并加以改正： 1.我初次上柜時應該勤多學多看多問，不會的或者沒有把握的業務總是先 看別人做一次或者問過老員工之后再做，這樣就避免了很多錯誤； 2.提升風險防范能力，不僅知道怎么做，還要了解為什么這么做，真正地去減少和避免風險操作，少出錯不犯錯，從而增強業務處理水平，提高風險防范能力。 經過這件事，我充分認識到