1、保險業(yè)務(wù)信息平臺設(shè)計目錄保險業(yè)務(wù)信息平臺設(shè)計 錯誤 !未定義書簽。一、系統(tǒng)概述 2二、業(yè)務(wù)流程和重點問題分析 2三、系統(tǒng)構(gòu)架及技術(shù)指標(biāo) 21、工程管理系統(tǒng) 52內(nèi)部辦公管理系統(tǒng) 52人力資源系統(tǒng) 63、財務(wù)管理系統(tǒng) 64、知識管理系統(tǒng) 65、商業(yè)智能分析系統(tǒng) 76、外部數(shù)據(jù)接口 7四、工程管理系統(tǒng)模塊功能說明 71、系統(tǒng)管理用戶及權(quán)限設(shè)置 72、工程前期管理 93、工程執(zhí)行管理 114、保險維護(hù) 125、索賠管理 136、統(tǒng)計報表 147、接口 15、系統(tǒng)概述介紹系統(tǒng)的功能及能到達(dá)的目標(biāo)， 使客戶對系統(tǒng)有一個整體的了 解。、業(yè)務(wù)流程和重點問題分析一 業(yè)務(wù)流程 根據(jù)工程階段畫出具體業(yè)務(wù)流程圖。二

2、 重點問題分析 對客戶關(guān)心的需要系統(tǒng)解決的問題進(jìn)行分析。如：1、業(yè)務(wù)關(guān)系2、資料提供3、事項辦理內(nèi)容和要求4 、 業(yè)務(wù)模板5、 溝通和反響關(guān)系6、 留存?zhèn)洳? 、 文檔管理8、三、系統(tǒng)構(gòu)架及技術(shù)指標(biāo)信息系統(tǒng)的軟件體系構(gòu)架是工程正常運作的根底， 對各關(guān)系方是否各司其職、業(yè)務(wù)配合是否流暢、效勞內(nèi)容、檔案保存是否全面尤為 重要。我們?yōu)橘F公司制定的體系構(gòu)架方案，是在全面研究了貴公司現(xiàn) 有需求及該系統(tǒng)開展方向的前提下完成的， 也是我公司多年的保險經(jīng) 紀(jì)經(jīng)驗、豐富的業(yè)務(wù)知識，先進(jìn)的企業(yè)信息管理理念和先進(jìn)的計算機 技術(shù)相結(jié)合的結(jié)晶。貴公司的軟件構(gòu)架涉及到管理系統(tǒng)、內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)、人力資 源系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、

3、知識管理系統(tǒng)、同保險公司及經(jīng)紀(jì)公司數(shù)據(jù)交互 的接口系統(tǒng)等幾個局部。其中各個局部的關(guān)系都是密不可分的， 復(fù)雜 的業(yè)務(wù)需求對軟件構(gòu)架的要求更為嚴(yán)格，實現(xiàn)數(shù)據(jù)信息及時有效的傳 輸，需要有與各個層次相匹配的系統(tǒng)實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的支撐，實現(xiàn)知識共享，資源再利用，協(xié)同完成企業(yè)級的系統(tǒng)日常運作。作為一套長遠(yuǎn)的規(guī)劃方案。貴公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)的開展階段分步 實施，確定每階段的需求和目標(biāo)，以便確定相應(yīng)的應(yīng)用軟件功能，并 能夠在使用過程中不斷的使應(yīng)用軟件能夠得到不斷的擴充、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，更便捷更高效的和外界進(jìn)行信息交互， 從而實現(xiàn)信息溝通的及 時和通達(dá)，到達(dá)提高業(yè)務(wù)辦理效率和能力的目的。內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi) 內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)

4、內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi) 內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)內(nèi)系統(tǒng)構(gòu)架圖管理系統(tǒng)是公司軟件架構(gòu)的核心系統(tǒng)，包括工程從成立到投保 到理賠到結(jié)案的整個環(huán)節(jié)操作。 通過人力資源管理系統(tǒng)、內(nèi)部辦公管 理系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、商業(yè)智能分析系統(tǒng)及知識管理系統(tǒng)等，來做為管 理系統(tǒng)的擴展，可以豐富平臺的功能，不但能夠使公司內(nèi)部員工能夠 得到更多的技術(shù)支持，還能夠為客戶提供更完善的效勞，加強公司員 工和客戶之間的聯(lián)系。如果需要同保險公司和保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行數(shù)據(jù) 交互，可以通過外部數(shù)據(jù)接口來完成。1、管理系統(tǒng)根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程， 以工程為中心， 對流程中各環(huán)節(jié)進(jìn)行重點管 理，通過保險維護(hù)

5、及索賠管理對工程所投保險進(jìn)行有效控制。工程管理工程管理是面向公司內(nèi)部的業(yè)務(wù)應(yīng)用操作平臺， 是核心業(yè)務(wù)管理 信息系統(tǒng)的重點之一。功能涵蓋了從工程開發(fā)到簽署、合同生效、合 同執(zhí)行、工程移交及質(zhì)保、 到工程收尾結(jié)束的各個環(huán)節(jié)。實現(xiàn)工程管 理者對所涉及工程信息的全面統(tǒng)籌，提高管理力度，降低工程風(fēng)險。 按照合同、 當(dāng)?shù)貤l件和工程所在國法律、 委托人利益等設(shè)計風(fēng)險轉(zhuǎn)移 方案和保險方案， 到達(dá)風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁與風(fēng)險自留的最正確平衡。 合理轉(zhuǎn)移風(fēng) 險，為工程提供工程保險建議方案及保費預(yù)算。保險維護(hù)及索賠管理通過保險維護(hù)管理， 對發(fā)生的保險資料變更進(jìn)行風(fēng)險評估， 防范 過度保險。管理工程范圍、工期、人員以及所保財產(chǎn)變更

6、動情況，及 時辦理相應(yīng)保險合同 / 保單相應(yīng)變更，提供保險管理手冊。通過索賠管理，實現(xiàn)從報案到查勘、估損，到賠款的系統(tǒng)管理， 保證出險后能及時、足額地獲賠，獲取詳細(xì)完整的索賠資料，進(jìn)行結(jié) 案總結(jié)。2內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)基于管理系統(tǒng)搭建起來的內(nèi)部辦公管理系統(tǒng)， 整合了辦公自動化(OA)功能，不僅能控制任務(wù)權(quán)限實現(xiàn)有序化，而且可以靈活地調(diào)整流程，工作流引擎實現(xiàn)了流程、界面、部門、人員、權(quán)限及系統(tǒng)參 數(shù)的自定義，從而增強了主管與承辦人對各種工作流程、進(jìn)度、單據(jù) / 公文的控制力。2人力資源系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)包括公司組織機構(gòu)管理、 員工管理等。 通過以上 管理功能， 把現(xiàn)實中的公司機構(gòu)和人員對應(yīng)到系統(tǒng)中來，

7、 搭建一個公 司網(wǎng)絡(luò)框架，靈活的支持人員調(diào)度、資產(chǎn)的擴充和公司結(jié)構(gòu)的變化。 不同機構(gòu)不同部門的人員登陸管理系統(tǒng)后， 具體的分配使用功能和操 作權(quán)限。3、財務(wù)管理系統(tǒng)財務(wù)管理系統(tǒng)的主要職能是對公司工程所投保險涉及到的保費、 咨詢費及經(jīng)濟(jì)費的管理。 方便公司進(jìn)行財務(wù)數(shù)據(jù)的管理及維護(hù)， 實現(xiàn) 企業(yè)價值最大化。 財務(wù)管理系統(tǒng)各模塊與管理系統(tǒng)緊密銜接， 構(gòu)成財 務(wù)系統(tǒng)同管理系統(tǒng)集成化的企業(yè)應(yīng)用解決方案。4、知識管理系統(tǒng)隨著公司業(yè)務(wù)的不增長，將涉及到的法律法規(guī)、保險條款、保險 建議書、保險方案資料、索賠案例資料、風(fēng)險分析報告、現(xiàn)場查勘報 告、會議培訓(xùn)資料及工程總結(jié)資料等數(shù)據(jù)集中起來，統(tǒng)一管理后，用 于具有

8、類似新增工程時的資料查詢及參考。5、商業(yè)智能分析系統(tǒng)商業(yè)智能分析系統(tǒng)的主要職能是把復(fù)雜的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成容易理 解、價值較高的信息， 并將正確的信息在正確的時問以正確的方式分 配給正確的人。通過對商業(yè)信息的搜集、加工、管理和分析過程，使 公司的各級決策者及時準(zhǔn)確獲得信息和洞察力， 更快地做出對企業(yè)更 有利的決策。6、外部數(shù)據(jù)接口包括同保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司等各方的數(shù)據(jù)交互接口，進(jìn)行相 關(guān)交互數(shù)據(jù)的查詢， 保證向保險公司、 保險經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)傳遞的 及時有效，并返回最新最快的保險數(shù)據(jù)信息。四、管理系統(tǒng)模塊功能說明1、系統(tǒng)管理用戶及權(quán)限設(shè)置a公司機構(gòu)管理： 通過機構(gòu)管理功能， 錄入公司各部門以及各

9、分 公司的信息， 通過上下級的主從關(guān)系關(guān)聯(lián)起來， 搭建并管理整 個公司的組織框架， 可以較好的支持上級機構(gòu)對下級機構(gòu)的管 控，層次清晰、分工明確。可以支持公司的組織結(jié)構(gòu)快速擴展。b關(guān)系方管理客戶、經(jīng)紀(jì)公司、保險公司、分包 / 轉(zhuǎn)包合作單 位：對客戶信息、經(jīng)紀(jì)公司信息、保險公司、分包 / 轉(zhuǎn)包合作 單位等各關(guān)系方進(jìn)行系統(tǒng)的分類管理， 對各關(guān)系方的根本信息 和當(dāng)前狀態(tài)進(jìn)行錄入以及維護(hù)。 通過效勞方案定制， 可以讓服 務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化并記錄效勞軌跡， 保證各關(guān)系方能獲得最好的效勞及 合作。加強對國際工程工程中對客戶的數(shù)據(jù)管理和信息跟蹤。c) 用戶管理：系統(tǒng)管理員可以通過用戶設(shè)置為系統(tǒng)增加操作用 戶。用戶的權(quán)

10、限由角色確定，一個用戶可能存在不同的職能， 屬于多個不同的角色， 系統(tǒng)將根據(jù)每個角色的權(quán)限找出該用戶 權(quán)限的并集，實現(xiàn)每個用戶擁有符合自身功能需要的工作界 面。并且，用戶來源于客戶，合作伙伴和公司員工，這樣就把 人力資源以及客戶管理等多個模塊的根底信息整合起來， 有效 的實現(xiàn)了信息資源的再利用。d) 權(quán)限管理 :系統(tǒng)將用戶按照不同的身份和職能進(jìn)行劃分，形成 不同的角色，讓角色直接對應(yīng)功能權(quán)限。例如：財務(wù)人員只擁 有財務(wù)組的菜單權(quán)限， 業(yè)務(wù)人員只擁有業(yè)務(wù)組人員權(quán)限。 在此 根底之上結(jié)合人員所屬機構(gòu)有效的保障了信息數(shù)據(jù)的平安性 和操作的平安性。通過新增、修改、刪除等操作，隨時可以變 化用戶的操作權(quán)

11、限， 賦給用戶一個或多個操作權(quán)力， 根據(jù)權(quán)限 的不同，使用系統(tǒng)時所能操作的功能和所能查詢到的數(shù)據(jù)也被 控制在權(quán)限范圍之內(nèi)。d) 系統(tǒng)代碼維護(hù)： 此處來設(shè)置系統(tǒng)用到的標(biāo)準(zhǔn)代碼。 系統(tǒng)編碼將 遵循國家及行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)代碼的編制方法， 按照標(biāo)準(zhǔn)代碼進(jìn)行存 儲，并通過代碼的設(shè)置， 實現(xiàn)代碼含義的展現(xiàn)。 標(biāo)準(zhǔn)代碼包括： 國家代碼、險種代碼、險類代碼、行業(yè)分類代碼、客戶職業(yè)代碼、證件類型代碼、性別代碼等。e系統(tǒng)提示配置：人員登陸系統(tǒng)后，系統(tǒng)自動根據(jù)該人員所具有 的權(quán)限，首先對該人員進(jìn)行工作任務(wù)、重要工作的安排指示、 以及通知公告的信息提示，提醒操作人員及時完成工作安排， 提高工作效率。2、工程前期管理風(fēng)險評估

12、投標(biāo)準(zhǔn)備a工程立項、工程小組管理：錄入員錄入工程詳細(xì)資料，包括項 目所在地、工程類型、工程描述等。錄入完畢后，為已立項的 工程成立工程效勞小組，指定工程成員，為成員指定在工程中 的角色和工作任務(wù)。b交互日志管理：通過增加、修改等操作，對日常同客戶之間的溝通及訪問情況進(jìn)行記錄，保存交互信息歷史記錄。對原有項 目的日志進(jìn)行修改、補充、上傳和下載文檔資料。c) 提交立項審批及立項審批確認(rèn)： 將立項信息提交到工程經(jīng)理進(jìn) 行審批，工程經(jīng)理核對工程各項信息正確后，審批通過。d) 風(fēng)險評估：工程進(jìn)展過程中，受眾多內(nèi)在和外在因素的影響， 工程的相關(guān)人員往往因為認(rèn)識缺乏或者雖然認(rèn)識到卻無法控 制導(dǎo)致工程的過程和

13、結(jié)果未能到達(dá)工程預(yù)期的目的。 風(fēng)險主要 是客戶需求的變更、工程實施所需要的相關(guān)硬件和軟件的到 位、主要業(yè)務(wù)人員的變化、相關(guān)負(fù)責(zé)人的變化等，大量風(fēng)險是 在工程進(jìn)展過程中產(chǎn)生。要求工程相關(guān)人員要盡早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險， 并在工程實施過程中對風(fēng)險進(jìn)行跟蹤和控制。 在工程實施過程 中實施有效的風(fēng)險管理可以降低工程的損失，使工程進(jìn)展順 利。e) 投標(biāo)準(zhǔn)備：通過此功能，確定投標(biāo)人應(yīng)具備的根本條件，確定 投標(biāo)文件的編制及要求， 投標(biāo)文件的遞交方式， 確定相關(guān)評審 專家信息及評審情況，為招標(biāo)、投標(biāo)、評標(biāo)、定標(biāo)做準(zhǔn)備。f) 合同生效(轉(zhuǎn)保險經(jīng)紀(jì)合同) ：完成以上操作，合同生效。此 時同保險經(jīng)紀(jì)公司也由咨詢合同轉(zhuǎn)變?yōu)楸ｋU經(jīng)

14、紀(jì)合同。g) 工程費用支付：通過增加、修改等操作，對工程所支付各項費 用情況記錄到系統(tǒng)。h) 工程資料信息：通過此處對工程相關(guān)資料進(jìn)行維護(hù)， 提供新增、 修改、刪除、查詢、上傳及下載等操作。3、工程執(zhí)行管理保險建議書授權(quán)委托書招標(biāo)文件報價投標(biāo)文件評標(biāo)分析報告a工程分包、轉(zhuǎn)包安排：工程執(zhí)行中，如果需要對工程進(jìn)行分包、 轉(zhuǎn)包合作，那么在系統(tǒng)中應(yīng)做詳細(xì)記錄，對相關(guān)方責(zé)任及權(quán)力 說明并記錄到系統(tǒng)中。b資料提供與審核確認(rèn)雙方：對工程各關(guān)系方提供的資料， 如保險建議書資料、授權(quán)委托資料等，進(jìn)行統(tǒng)一歸類并保存在 系統(tǒng)，對審核確認(rèn)后的信息設(shè)置查詢權(quán)限， 保證重要信息的安 全。c保險方案制定和確定：根據(jù)行業(yè)和業(yè)

15、務(wù)的特點，在嚴(yán)格遵守保 險政策、條款、約定及相關(guān)法律法規(guī)的根底上，制定合理的保險方案，確定投保險種，為公司提供躲避風(fēng)險的增值效勞。提供對工程下保險方案或建議書的新增、修改、刪除、上傳或者 下載操作。d) 招標(biāo)、投標(biāo)、評標(biāo)、定標(biāo)：完成保險方案制定后，進(jìn)入招投標(biāo) 管理，制定招標(biāo)方案及險類險種， 投標(biāo)中記錄投標(biāo)保險公司的 投標(biāo)險種及相關(guān)報價數(shù)據(jù)， 管理投標(biāo)和報價文件。 對投標(biāo)信息 進(jìn)行評標(biāo)，記錄評標(biāo)分析報告， 確定中標(biāo)單位， 提供相關(guān)協(xié)議。e) 保單管理： 保險公司承保后， 對應(yīng)保險公司送還的保單或者保 單的復(fù)印件，通過新增操作，在系統(tǒng)中記錄相關(guān)數(shù)據(jù)，包括： 保單號碼、保險標(biāo)的、承保公司、投保險種、

16、保額、費率、保 費、傭金約定等保險相關(guān)信息。f) 保險效勞和保險管理手冊： 記錄保險相關(guān)效勞， 上傳保險管理 手冊，保存到系統(tǒng)。g) 保費支出：根據(jù)保單中計算的保費數(shù)額，記錄保費支付情況。h) 工程總結(jié)和滿意度管理：記錄工程完成情況、完成日期、各關(guān) 系方對工程意見。 根據(jù)工程過程情況， 完成滿意度填寫及總結(jié) 說明。4、保險維護(hù)i) 保險資料變更： 對保險資料變更進(jìn)行記錄并說明情況， 記錄歷 史變更軌跡，提供資料查詢。j) 風(fēng)險評估： 對變更可能引發(fā)的風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)評估， 防止或轉(zhuǎn)移風(fēng)險，記錄評估數(shù)據(jù)，總結(jié)評估報告k保單變更：對保單標(biāo)的及保單其他發(fā)生改變的信息進(jìn)行記錄， 對引起的保費變更進(jìn)行記錄。

17、對保單變更信息進(jìn)行批改操作， 記錄批改信息和批改軌跡，提供批改情況的查詢。l保費支出：保單變更后，保費發(fā)生變化，記錄支出信息，對相 關(guān)憑證和單據(jù)進(jìn)行記錄并保存到系統(tǒng)中。5、索賠管理報案記錄單理賠本卷須知溝通記錄索賠資料保險公司查勘、估 損記錄保險經(jīng)紀(jì)公司查 勘、估損記錄m報案管理：通過新增、修改等操作，記錄報案日期、出險時間、 出險地點、出險原因等報案明細(xì)，預(yù)估損失價值，整理并保存 報案材料及報案記錄單。提供下載功能。n)案件溝通和進(jìn)展日志： 記錄案件溝通過程和進(jìn)展情況。 通過新 增、修改等功能做好溝通記錄管理和進(jìn)展日志， 在系統(tǒng)中進(jìn)行 保存。o)提供索賠資料：對相關(guān)索賠資料進(jìn)行整理，包括照片

18、、影像資 料、損失清單、檢測報告、固定資產(chǎn)卡等相關(guān)憑證單據(jù)，通過 上傳操作將資料保存到系統(tǒng)，提供查詢及下載。p)查勘、估損 :將保險公司和保險經(jīng)紀(jì)公司的查勘情況進(jìn)行記錄， 包括查勘日期、查勘費用、估計賠付情況、查勘說明等信息。 預(yù)估損失情況，保存相關(guān)查勘報告。q)賠款：通過新增、修改等操作，記錄保險公司賠款信息，包括 賠款保險公司、賠付金額、賠付比例、賠付日期、是否已賠付 等信息。r)結(jié)案總結(jié)：通過新增、修改等操作，對報案到賠款整個過程進(jìn) 行總結(jié)，進(jìn)行賠付結(jié)果確認(rèn)， 制作總結(jié)報告， 并保存到系統(tǒng)中。6、統(tǒng)計報表s)工程進(jìn)展統(tǒng)計：按照工程進(jìn)展階段，分類查詢并匯總信息，對 比數(shù)據(jù)，分析工程進(jìn)展情況后，指導(dǎo)具體工作安排。提供導(dǎo)出 報表功能。t)保險公司滿意度分析： 匯總對工程所投保的保險公司評價信息 及滿意度說明，提供匯總該報表的導(dǎo)出功能。u)保費支出統(tǒng)計：對工程所投保險種的保費支出情況進(jìn)行統(tǒng)計，提供數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能v) 理賠結(jié)案率統(tǒng)計： 對理賠結(jié)案情況進(jìn)行分析統(tǒng)計， 發(fā)現(xiàn)并不斷 完善存在的問題，減少損失。并提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)導(dǎo)出功能。w)經(jīng)紀(jì)公司滿意度分析： 對所委托的經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行評價及滿意度 分析，提供統(tǒng)計結(jié)果導(dǎo)出功能。7、接口x) 與經(jīng)紀(jì)公司接口：如需要同經(jīng)紀(jì)公司信息系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交