1、考試復習題庫精編合集2021年證券投資基金第二章證券投資基金的類型練習題考試復習題庫精編合集2021年證券投資基金第二章證券投資基金的類型練習題1、【單選題】關于交易型開放式指數基金(ETF)，以下說法不正確的是（）。0.5分A、以某一選定的指數所包含的成份證券為投資對象B、可以進行套利交易C、本質上是一種指數基金D、會出現折價或溢價交易答案：D;2、【單選題】關于保本基金，以下說法不正確的是（）0.5分A、保本期越長，投資者承擔的機會成本越高B、常見的保本比例介于80%100%之間C、其他條件相同，保本比別較低的基金投資于風險性資產的比例也較低D、保本基金往往會對提前贖回的基金的投資者收取較

2、高的贖回費答案：C;3、【單選題】偏股型混合基金中股票的配置比例一般為（）。0.5分A、10%30%B、50%70%C、20%40%D、70%90%答案：B;4、【單選題】在基金的風險分析指標中，（）將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。0.5分A、貝塔值B、持股集中度C、標準差D、行業投資集中度答案：A;5、【單選題】在下列指標中，最能全面反映基金經營成果的是（）。0.5分A、久期B、已實現收益C、基金分紅D、凈值增長率答案：D;6、【單選題】符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監會批準，在（）募集資金可以進行（）證券投資的

3、機構就被稱為合格境內機構投資者。0.5分A、境內，境外B、境內，境內C、境外，境外D、境外，境內答案：A;7、【單選題】在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。0.5分A、離岸基金B、在岸基金C、國內基金D、國際基金答案：B;8、【單選題】股票基金的最大特點是（）。0.5分A、投資風險小，回報率低B、適合長期投資C、無法抗御通貨膨脹D、投資于短期金融工具答案：B;9、【單選題】（）是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。0.5分A、增長型基金B、混合型基金C、平衡型基金D、收入型基金答案：A;10、【單選題】以下基金類型中，

4、不是從基金的投資目標來劃分的是（）。0.5分A、增長型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、混合型基盒答案：D;11、【單選題】（）是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。0.5分A、收入型基金B、增長型基金C、開放式基金D、平衡型基金答案：A;12、【單選題】保本基金通常將大部分資金投資于（）。0.5分A、股票B、衍生金融工具C、貨幣市場工具D、與保本期一致的債券答案：D;13、【單選題】子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。0.5分A、貨幣市場基金B、債券基金C、股票基金D、系列基金答案：D;14、【單選題】不追求取得超越市場

5、表現基金是（）。0.5分A、指數型基金B、被動型基金C、積極成長基金D、靈活配置基金答案：B;15、【單選題】收入型基金以追求（）為基本目標。0.5分A、穩定的經常性收入B、資本的長期增值C、現金收益D、將資金分散投資于股票和債券答案：A;16、【單選題】基金資產（）以上投資于債券的為債券基金。0.5分A、40%B、60%C、90%D、80%答案：D;17、【單選題】增長型基金的投資目標是（）。0.5分A、將資金分散投資于股票B、取得現金收益C、資本增值D、將資金分散投資于股票和債券答案：C;18、【單選題】貨幣市場基金以（）為投資對象。0.5分A、股票B、債券C、貨幣市場工具D、其他證券投資

6、基金答案：C;19、【單選題】根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于股票的為股票基金。0.5分A、55%B、60%C、90%D、80%答案：B;20、【單選題】根據（）的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。0.5分A、運作方式B、投資對象C、組織形式D、投資理念答案：A;21、【單選題】（）是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統計指標。0.5分A、標準差B、貝塔值C、凈值增長率D、費用率答案：D;22、【單選題】（）對基金的分紅、已實現收益、未實現收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經營成果的指標。0.5分A、標準差B、貝塔值C、凈值增長率D、持股集中度答案

7、：C;23、【單選題】根據股票（）的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。0.5分A、性質B、投資風格C、市值的大小D、行業答案：A;24、【單選題】（）以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。0.5分A、單一國家型股票基金B、區域型股票基金C、洲際型股票基金D、國際股票基金答案：A;25、【單選題】（）以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風險。0.5分A、國內股票基金B、國外股票基金C、全球股票基金D、聯合股票基金答案：B;26、【單選題】與房地產一樣，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。0.5分A、股票基金B、

8、債券基金C、貨幣市場基金D、ETF答案：A;27、【單選題】（）年我國推出了首批QDII基金。0.5分A、2021B、2021C、2021D、2021答案：B;28、【單選題】在二級市場的凈值報價上，ETF每（）提供一個基金參考凈值報價。0.5分A、15秒B、20秒C、35秒D、1分鐘答案：A;29、【單選題】（）基金份額可以通過跨系統轉托管(即跨系統轉登記)實現在場外市場與場內市場的轉換。0.5分A、ETFB、LOFC、ETF聯接基金D、基金中的基金答案：B;30、【單選題】從性質上看，可以將ETF聯接基金看作是一種指數型的（）。0.5分A、傘型基金B、基金中的基金C、保本基金D、股票基金答

9、案：B;31、【單選題】ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于基金資產凈值的（），其余部分應投資于標的指數的成份股和備選成份股以及中國證監會規定的其他證券品種。0.5分A、50%B、60%C、80%D、90%答案：D;32、【單選題】（）是將其絕大部分基金財產投資于跟蹤同一標的指數的ETF，密切跟蹤標的指數表現，采用開放式運作方式，可以在場外申購、贖回的基金。0.5分A、ETFB、LOFC、基金中的基金D、ETF聯接基金答案：D;33、【單選題】我國第一只ETF成立于2021年年底的（）。0.5分A、南方積極配置基金B、匯豐晉信2021基金C、華夏上證50ETFD、國投瑞銀瑞福基金答案：

10、C;34、【單選題】（）的申購是用一籃子股票換取其份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現金。0.5分A、ETFB、LOFC、ETF聯接基金D、基金中的基金答案：A;35、【單選題】根據基金的（）不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。0.5分A、投資對象B、投資目標C、投資理念D、資金來源和用途答案：D;36、【單選題】依據（）的不同.可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。0.5分A、投資目標B、投資對象C、投資理念D、運作方式答案：C;37、【單選題】跟據（）的不同，可以將基金分為增長型基金。收入型基金和平衡型基金。0.5分A、投資對象B、投資目標C、運作方式D、投資理念答案：B;3

11、8、【單選題】混合基金的風險（）股票基金，預期收益則要（）債券基金。0.5分A、低于，高于B、高于，低于C、低于，低于D、高于，高于答案：A;39、【單選題】債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。0.5分A、等于B、大于C、小于D、不確定答案：C;40、【單選題】根據（）的不同.基金可以分為契約型基金、公司型基金等。0.5分A、運作方式B、法律形式C、投資對象D、投資目標答案：B;1、【單選題】QDII基金應付贖回、交易清算等臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的（）。0.5分A、15%B、10%C、25%D、20%答案：B;2、【

12、單選題】（）機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。0.5分A、套利B、套期保值C、跨系統轉登記D、實物申購、贖回答案：A;3、【單選題】（）機制是ETF最大的特色。0.5分A、現金申購、贖回B、實物申購、贖回C、跨系統轉登記D、完全復制或抽樣復制答案：B;4、【單選題】較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的（）。0.5分A、可靠性B、有效性C、安全性D、收益性答案：C;5、【單選題】安全墊是風險資產投資可承受的（）損失限額。0.5分A

13、、最低B、最高C、最優D、最小答案：B;6、【單選題】固定比例投資組合保險策略是一種通過比較投資組合（），從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。0.5分A、現時凈值與價值底線B、現時市值與價值底線C、現值與安全墊D、現時凈值與價格底線答案：A;7、【單選題】貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于（）但剩余存續期超過（）的浮動利率債券。0.5分A、180天，180天B、365天，365天C、367天，367天D、397天，397天答案：D;8、【單選題】我國法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過（）。0.5分A、180天B、200天

14、C、1年D、1個會計年度答案：A;9、【單選題】從最近7日年化收益率指標看，按日結轉份額的最近7日年化收益率相當于（）。0.5分A、按單利計息B、按復利計息C、貼現D、折現的利率答案：B;10、【單選題】從最近7日年化收益率指標看，按日結轉份額的最近7日年化收益率相當于按復利計息，因此在總收益不變的情況下，其數值要（）按月結轉份額所計算的最近7日年化收益率。0.5分A、小于B、遠大于C、高于D、小于等于答案：C;11、【單選題】根據中國證監會發布的貨幣市場基金信息披露特別規定，貨幣市場基金在計算和披露最近7日年化收益率時，會由于（）的不同而有所不同。0.5分A、收益分配時間B、收益分配頻率C、

15、收益分配規模D、收益分配水平答案：B;12、【單選題】久期可以較準確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當利率變動幅度較大時，則會產生較大的誤差，這主要是由債券所具有的（）引起的。0.5分A、敏感性B、期限性C、凸性D、風險性答案：C;13、【單選題】債券所具有的凸性是指（）是一種凸線型關系。0.5分A、債券價格與利率之間的反向關系B、債券面值與利率之間的反向關系C、債券票面利率與市場利率之間的反向關系D、債券價格與利率之間的正向關系答案：A;14、【單選題】（）是指當市場利率下降時，債券發行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。0.5分A、利率風險B、信用風險C、提前贖回風險

16、D、通貨膨脹風險答案：C;15、【單選題】（）是指債券發行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險。0.5分A、利率風險B、信用風險C、通貨膨脹風險D、提前贖回風險答案：B;16、【單選題】債券的價格與市場利率變動關系是（）。0.5分A、正方向變動B、反方向變動C、無關D、隨機答案：B;17、【單選題】債券基金沒有固定到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的（）。0.5分A、平均利率B、平均票面價值C、平均到期日D、久期答案：C;18、【單選題】關于費用率的計算，以下公式正確的是（）。0.5分A、費用率=基金運作費用/基金總資產100%B、費用率=基金運作費用/基金平均凈資產100%C

17、、費用率=基金運作費用/基金稅前利潤100%D、費用率=基金運作費用/基金稅后凈資產100%答案：B;19、【單選題】（）通過對基金買賣股票頻率的衡量，可以反映基金的操作策略。0.5分A、持股集中度B、凈值增長率C、基金股票周轉率D、標準差答案：C;20、【單選題】以下屬于基金運作費用的是（）。0.5分A、前端或后端申購費、贖回費B、托管費C、投資利息費用D、交易傭金答案：B;21、【單選題】（）是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產品。0.5分A、ETFB、LOFC、分級基金D、基金中的基金答案：C

18、;22、【多選題】貨幣市場基金面臨的風險有（）。0.5分A、利率風險B、購買力風險C、信用風險D、流動性風險答案：ABCD23、【多選題】以下反映貨幣市場基金風險的指標主要有（）。0.5分A、投資組合平均剩余期限B、收益的標準差C、融資比例D、浮動利率債券投資情況答案：ACD24、【多選題】貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。0.5分A、剩余期限在397天以內(含397天)的債券B、1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單C、期限在1年以內(含1年)的債券回購D、期限在1年以內(含1年)的商業銀行票據答案：ABC25、【多選題】貨幣市場基金不得投資的金融工具有（）。0.5分A、股

19、票B、可轉換債券C、剩余期限超過397天的債券D、信用等級在AAA級以下的企業債券答案：ABCD26、【多選題】關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）。0.5分A、與銀行存款類似，沒有投資風險B、風險低，流動性好C、以短期貨幣市場工具為投資對象D、增長潛力大，適合長期投資答案：AD27、【多選題】依據資產配置的不同，混合基金可分為（）。0.5分A、偏股型基金B、靈活配置型基金C、股債平衡型基金D、偏債型基金答案：ABCD28、【多選題】債券基金的主要投資風險不包括（）。0.5分A、匯率風險B、信用風險C、提前贖回風險D、通貨膨脹風險答案：A29、【多選題】債券基金與單一債券的區別主要表現為（

20、）。0.5分A、債券基金的收益不如債券的利息固定B、債券基金可以確定一個準確的到期日C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D、所承擔的投資風險不同答案：ACD30、【多選題】依據股票基金所持有的全部股票的（）等指標可以對股票基金的投資風格進行分析。0.5分A、平均市值B、平均市盈率C、平均市凈率D、凈值收益率答案：ABC31、【多選題】反映股票基金風險大小的指標主要有（）。0.5分A、行業投資集中度B、貝塔值C、持股集中度D、標準差答案：ABCD32、【多選題】反映股票基金投資業績的指標主要有（）。0.5分A、已實現收益B、基金分紅C、凈值增長率D、凈值增長率標準差答

21、案：ABC33、【多選題】系列基金的特點主要表現在（）。0.5分A、多個基金共用一個基金合同B、子基金獨立運作C、又稱為傘型基金D、子基金之間可以進行相互轉換答案：ABCD34、【多選題】公募基金具有的主要特征有（）。0.5分A、遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管B、基金募集對象不固定C、投資金額要求低，適宜中小投資者參與D、可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣答案：ABCD35、【多選題】平衡型基金具有（）特點。0.5分A、兼具增長與收入雙重目標B、既注重資本增值又注重當期收入C、風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D、與增長型基金相比，風險大、收益高答案：ABC36、

22、【多選題】增長型基金具有（）特點。0.5分A、較少考慮當期收入B、以追求資本增值為基本目標C、主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象D、與收入型基金相比，風險小、收益也較低答案：ABC37、【多選題】根據募集方式的不同，基金可分為（）等類別。0.5分A、公募基金B、被動(指數)型基金C、主動型基金D、私募基金答案：AD38、【多選題】根據法律形式的不同，基金可以分為（）。0.5分A、契約型基金B、公司型基金C、開放式基金D、封閉式基金答案：AB39、【多選題】根據基金運作方式，基金可以分為（）。0.5分A、封閉式基金B、開放式基金C、增長型基金D、收入型基金答案：AB40、【多選題】基金分類的

23、意義在于（）。0.5分A、有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B、有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握C、有助于基金資產評估的公平公正D、有助于實施更有效的分類監管答案：ABD1、【多選題】按投資市場分類，股票基金可分為（）。0.5分A、國內股票基金B、國外股票基金C、全球股票基金D、聯合股票基金答案：ABC2、【多選題】以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，不正確的有（）。0.5分A、每一交易日股票基金不只有一個價格B、股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C、對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的D、投資風險低于單一股票的投資風險

24、答案：A3、【多選題】以下關于LOF申購、贖回和場內交易的說法，正確的有（）。0.5分A、LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常l天只提供l次或幾次基金凈值報價B、LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行C、LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金D、LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價答案：ABCD4、【多選題】以下關于ETF申購、贖回和場內交易的說法，正確的有（）。0.5分A、ETF的申購、贖回通過交易所進行B、ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票C、只有資金在一定規模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)

25、才能參與ETF的申購、贖回交易D、ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標答案：ABCD5、【多選題】LOF所具有的（）制度安排，使LOF不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象。0.5分A、贖回時是換回一籃子股票B、轉托管機制C、在交易所二級市場買賣D、可以在交易所進行申購、贖回答案：BD6、【多選題】LOF結合了（）的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。0.5分A、證券公司B、基金銷售人員C、交易所交易網絡D、銀行等代銷機構答案：CD7、【多選題】ETF聯接基金投資的對象為（）。0.5分A、目標ETF的資產B、標的指數的成份股C、備選成份股D、中國證監會規定的其他證券品種答

26、案：ABCD8、【多選題】以下關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法不正確的有（）。0.5分A、又稱為交易所交易基金B、基金份額可變C、最早產生于美國D、具有指數基金的特點答案：C9、【多選題】與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的（）常常受到嚴格的限制。0.5分A、人數B、資格C、資金實力D、投資經驗答案：AB10、【多選題】不同的投資目標決定了基金的（），以適應不同投資者的投資需要。0.5分A、基本規模B、基本的投資策略C、基本結構D、基本投向答案：BD11、【多選題】除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資于（）等金融產品或工具。0.5分A、銀

27、行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具B、政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券C、與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品D、遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品答案：ABCD12、【多選題】下列關于QDII的說法不正確的是（）。0.5分A、是經中國證監會批準可以在境外募集資金進行境內證券投資的機構B、是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的

28、一項過渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和證券公司外，商業銀行等其他金融機構也可以發行代客境外理財產品D、QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集答案：AD13、【多選題】以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。0.5分A、保本期B、贖回費C、安全墊D、投資收益率答案：D14、【多選題】ETF與LOF的區別有（）。0.5分A、申購、贖回的標的不同B、基金投資策略不同C、對申購、贖回限制不同D、申購、贖回的場所不同答案：ABCD15、【多選題】以下關于保本基金的說法不正確的是（）。0.5分A、投資者在保本期到期前贖回，可能遭受虧損B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限C、保本基金抗御通貨

29、膨脹能力較強D、保本基金沒有利率風險答案：CD16、【多選題】境外保本基金提供的保證類型有（）。0.5分A、紅利保證B、收益保證C、本金保證D、流動性保證答案：ABC17、【多選題】交易型開放式指數基金的主要特點包括（）。0.5分A、是被動操作的指數型基金B、在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C、具有獨特的實物申購、贖回機制D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：ACD18、【多選題】以某一特定行業或板塊為投資對象的基金就是行業股票基金，比如（）。0.5分A、資源類股票基金B、科技股基金C、金融服務基金D、房地產基金答案：ABCD19、【多選題】債券的分類標準一般有（）。0.

30、5分A、發行者不同B、債券質量的高低不同C、債券到期目的長短不同D、債券信用等級的高低不同答案：ABC20、【多選題】由于在岸基金的（）均處于本國境內，所以基金監管部門比較容易運用本國法律法規及相關技術手段對其投資運作行為進行監管。0.5分A、基金托管人B、基金管理人C、投資者D、基金的投資市場答案：ABCD21、【多選題】關于QDII基金的投資風險，下列說法正確的有（）。0.5分A、國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險B、QDII基金申購、贖回的時問要長于國內其他基金C、國際市場投資將會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險D、盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險，但并不能排除

31、市場風險答案：ABCD22、【多選題】除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列（）行為。0.5分A、購買不動產B、購買實物商品C、購買房地產抵押按揭D、購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證答案：ABCD23、【多選題】跟蹤偏離度等于考察期內跟蹤誤差的（）。0.5分A、平均值B、標準差C、加權平均值D、協方差答案：A24、【多選題】基金收益與標的指數收益之間的偏離程度可以用（）來衡量。0.5分A、折(溢)價率B、跟蹤誤差C、跟蹤偏離度D、周轉率答案：BC25、【多選題】以下關于折(溢)價率的說法，不正確的有（）。0.5分A、大于一定幅度時會引發套利交易B、反映ETF交易效率的指標C、反映ETF

32、市場流動性強弱的指標D、等于ETF二級市場成交量與ETF總份額之比答案：D26、【多選題】用于分析ETF運作效率的指標主要有（）。0.5分A、折(溢)價率B、周轉率C、費用率D、跟蹤偏離度答案：ABCD27、【多選題】用于分析ETF的收益指標包括（）。0.5分A、跟蹤偏離度B、二級市場價格收益率C、基金凈值收益率D、折(溢)價率答案：BC28、【多選題】國際上比較流行的保本基金投資組合保險策略主要有（）。0.5分A、固定并長期持有策略B、對沖保險策略C、套期保值策略D、固定比例投資組合保險策略答案：BD29、【多選題】以下關于貨幣市場工具說法正確的有（）。0.5分A、到期日不足l年B、是短期金

33、融工具C、也稱為現金投資工具D、通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行答案：ABCD30、【多選題】久期綜合考慮了（），可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。0.5分A、債券的票面利率B、市場利率對債券價格的影響C、債券現金流D、到期時間答案：BCD31、【多選題】債券基金投資風格主要依據基金所持債券的（）來劃分。0.5分A、平均到期日B、久期C、信用等級D、平均利率答案：BC32、【多選題】基金運作費用主要包括（）。0.5分A、前端或后端申購費B、投資利息費用C、基金管理費、托管費D、基于基金資產計提的營銷服務費答案：CD33、【多選題

34、】基金分紅是基金對基金投資收益的派現，其大小會受到（）的影響，不能全面反映基金的實際表現。0.5分A、稅收B、已實現收益C、基金分紅政策D、留存收益答案：BCD34、【多選題】系統性風險包括（）等。0.5分A、政策風險B、利率風險C、信用風險D、經營風險答案：AB35、【多選題】非系統性風險是指個別證券特有的風險，包括企業的（）等。0.5分A、匯率風險B、財務風險C、經營風險D、信用風險答案：BCD36、【多選題】股票基金所面臨的投資風險主要包括（）。0.5分A、非系統性風險B、系統性風險C、委托代理風險D、管理運作風險答案：ABD37、【多選題】以下屬于價值型股票的有（）。0.5分A、低市盈

35、率股B、藍籌股C、收益型股票D、防御型股票答案：ABCD38、【多選題】國外股票基金可分為（）。0.5分A、單一國家型股票基金B、區域型股票基金C、洲際型股票基金D、國際股票基金答案：ABD39、【判斷題】2021年7月1日開始施行的證券投資基金運作管理辦法中，首次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。（）0.5分答案：正確40、【判斷題】根據投資對象的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金、ETF、LOF等。（）0.5分答案：錯誤1、【判斷題】與單個債券的久期一樣，債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高。（）0.5分答案：正確2、【

36、判斷題】當市場利率降低時，持有附有提前贖回權債券的基金將不能再獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。（）0.5分答案：正確3、【判斷題】債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風險越高。（）0.5分答案：錯誤4、【判斷題】單一債券的信用風險比較集中，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。（）0.5分答案：正確5、【判斷題】如果一只股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，可以認為該股票基金屬于增長型基金;反之，該股票基金則可以被歸為價值型基金。（）0.5分答案：錯誤6、【判斷題】標準差將一個股票基金的凈值增長率與股

37、票的某個市場指數聯系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。（）0.5分答案：錯誤7、【判斷題】基金凈值增長率的波動程度可以用數學上的貝塔值來計量。（）0.5分答案：錯誤8、【判斷題】股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統性風險，但卻不能回避非系統性投資風險。（）0.5分答案：錯誤9、【判斷題】股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。（）0.5分答案：正確10、【判斷題】保本基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。（）0.5分答案：正確11、【判斷題】與收入型基金相比，增長型基金的風險小，收益也較低。（）0.5分答案：錯誤12、【判斷題

38、】與增長型基金相比，收入型基金的風險大、收益高。（）0.5分答案：錯誤13、【判斷題】與公募基金相比，私募基金的投資風險較高，主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶。（）0.5分答案：正確14、【判斷題】離岸基金是指一國的證券投資基金組織在他國發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。（）0.5分答案：正確15、【判斷題】指數基金選取特定的指數作為跟蹤對象，試圖取得超越指數的表現。（）0.5分答案：錯誤16、【判斷題】平衡型基金的風險收益介于收入型基金和增長型基金之間。（）0.5分答案：正確17、【判斷題】被動型基金又被稱為指數型基金。（）0.5分答

39、案：正確18、【判斷題】收入型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。（）0.5分答案：錯誤19、【判斷題】主動型基金同時以股票、債券為投資對象，以期通過在不同資產類別上的投資，實現收益與風險之間的平衡。（）0.5分答案：錯誤20、【判斷題】根據中國證監會對基金類別的分類標準，80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。（）0.5分答案：正確21、【判斷題】與QDII基金一樣，公募基金也可以進行國際市場投資。（）0.5分答案：錯誤22、【判斷題】QDII基金只能以人民幣、美元為計價貨幣募集。（）0.5分答案：錯誤23、【判斷題】除基金管

40、理公司和證券公司外，其他金融機構不得發行代客境外理財產品。（）0.5分答案：錯誤24、【判斷題】QDII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。（）0.5分答案：正確25、【判斷題】貨幣市場基金的風險較低，意味著貨幣市場沒有投資風險。（）0.5分答案：錯誤26、【判斷題】ETF的申購、贖回是基金份額與現金的對價;而LOF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票。（）0.5分答案：錯誤27、【判斷題】由于ETF實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值二者之間存

41、在差價時進行套利交易。（）0.5分答案：正確28、【判斷題】上證50ETF是我國第一只ETF。（）0.5分答案：正確29、【判斷題】保本基金常見的保本比例介于80%-100%之問，如果其他條件相同，保本比例較低的基金可投資于風險性資產的比例較高。（）0.5分答案：正確30、【判斷題】保本基金從本質上講是一種平衡型基金。（）0.5分答案：錯誤31、【判斷題】保本基金從本質上講是一種平衡型基金。（）0.5分答案：錯誤32、【判斷題】按照規定，除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。（）0.5分答案：正確33、【判斷題】組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。（）0.5分答案：正確34、【判斷題】貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。（）0.5分答案：錯誤35、【判斷題】在運用日每萬份基金凈收益指標和最近7日年化收益率指標對貨幣市場基金收益進行分析時，應特別注意指標之間的可比性問題。（）0.5分答案：正確36、【判斷題】貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。（）0.5分答案：正確37、【判斷題】貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格