1、信用社專項(xiàng)票據(jù)管理工作自查報(bào)告為全面推動(dòng)我縣農(nóng)村信用社改革工作，確保農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)新銀辦發(fā)（）38號(hào)文件要求，聯(lián)社于年6月8日至12日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社的內(nèi)部控制、法人治理結(jié)構(gòu)、增資擴(kuò)股的真實(shí)性、合規(guī)性、不良貸款下降的真實(shí)性、資本充足率等情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織 根據(jù)通知精神，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置自查工作方案。通過(guò)自查，暴露農(nóng)村信用社改革進(jìn)展中存在的問(wèn)題，切實(shí)從加強(qiáng)信用社內(nèi)部管理入手，完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化約束機(jī)制，為申請(qǐng)兌付專項(xiàng)央行票據(jù)創(chuàng)造更加有利的條件。為此，聯(lián)社成立了全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。張金成同志任組長(zhǎng)，宋

2、社成、秦水根、高思文、趙永立同志任副組長(zhǎng)，各科室負(fù)責(zé)人為成員，并配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。 二、自查結(jié)果。 1、內(nèi)部控制。改革開(kāi)始以來(lái)，聯(lián)社以此為契機(jī)，建立健全了一系列的內(nèi)部控制度、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范制度。通過(guò)加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，各項(xiàng)工作高效運(yùn)作，基本做到了制度化、規(guī)范化、程序化，員工隊(duì)伍面貌煥然一新，形成了履行職責(zé)，照章遵紀(jì)的良好氛圍。但有的制度還需充實(shí)、完善和重新修訂。 2、法人治理結(jié)構(gòu)。按照二級(jí)法人體制的要求，聯(lián)社、信用社相繼召開(kāi)社員代表大會(huì)，選舉產(chǎn)生了理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。聯(lián)社理事會(huì)由7名理事組成，設(shè)理事長(zhǎng)一名，理事長(zhǎng)聘任聯(lián)社主任和2名副主任。監(jiān)事會(huì)由5名監(jiān)

3、事組成，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名。按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，我們建立了較為規(guī)范的農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和主任辦公會(huì)議制度；建立了以社員代表大會(huì)為核心的權(quán)力機(jī)制、以理事會(huì)為核心的決策機(jī)制、以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制和以主任辦公會(huì)為核心的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制；明確了社員、社員代表、理事、監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)高管人員的權(quán)利、義務(wù)；規(guī)范了農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)、理事、監(jiān)事、理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)選舉程序。逐步實(shí)現(xiàn)了理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互制衡的法人治理架構(gòu)。“三會(huì)”制度的有關(guān)會(huì)議記錄、會(huì)議紀(jì)要、決議和檔案資料較為完整、規(guī)范。 3、增資擴(kuò)股的真實(shí)性、合規(guī)性。 宣傳信息工作。我們充分利用各種媒體，采取多種形

4、式、多種手段向社會(huì)各界進(jìn)行了廣泛宣傳。在募股說(shuō)明書(shū)中，向股東宣傳了盈利分紅前景以及可得到優(yōu)惠服務(wù)的同時(shí)，客觀披露了我縣農(nóng)村信用社不良資產(chǎn)占比較高，歷年虧損掛帳較多等風(fēng)險(xiǎn)狀況，對(duì)股東做出了必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。聯(lián)社制訂了農(nóng)村信用社信息披露制度，確保了農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的透明化、公開(kāi)化。 增資擴(kuò)股工作。我縣嚴(yán)格按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)關(guān)于規(guī)范縣農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)入股的若干意見(jiàn)的通知要求開(kāi)展擴(kuò)股工作，確保增資擴(kuò)股工作和增資擴(kuò)股過(guò)程的真實(shí)、合規(guī)。年4月11日，人行鄭州中心支行、河南省銀監(jiān)局抽調(diào)人員組成聯(lián)合檢查組，對(duì)我縣農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行了全面、細(xì)致檢查。檢查組認(rèn)為：我縣農(nóng)村信用

5、社增擴(kuò)股金8822萬(wàn)元。新增股金全部是貨幣資金形式入股，資金來(lái)源是社員自有資金，對(duì)入股社員頒發(fā)股金證予以記載。沒(méi)有以實(shí)物資產(chǎn)、債權(quán)、有價(jià)證券形式入股；沒(méi)有政府部門(mén)或事業(yè)單位的資產(chǎn)、資金直接入股；沒(méi)有工商企業(yè)或其它金融機(jī)構(gòu)以換股形式相互入股；沒(méi)有“貸款入股”、“存款化股金”及其它“水份”股金；沒(méi)有財(cái)政資金投資入股。我聯(lián)社股本金真實(shí)、合規(guī)。但股金管理中還存在不穩(wěn)定因素。 股權(quán)設(shè)置方面。年5月末，農(nóng)村信用社股本金余額為11343萬(wàn)元，全部是資格股。其中：職工股298萬(wàn)元，占股本總額的2.63%；社會(huì)自然人股10517萬(wàn)元，占股本總額的92.73 %;法人股528萬(wàn)元, 占股本總額的4.65%。單個(gè)自

6、然人最高持股金額為20萬(wàn)元，占股本金總額的0.18%；單個(gè)法人最高持股金額為50萬(wàn)元，占股本金總額的0.44%；自然人（含職工股）持股總額10815萬(wàn)元，占股本總額的95.35%。資格股占全部股權(quán)的比為100%。對(duì)此，我們采取了一系列的方法措施：一是動(dòng)員龍頭企業(yè)、種養(yǎng)大戶、 民營(yíng)業(yè)主等黃金客戶，在取得資格股的基礎(chǔ)上、規(guī)定持股的比例范圍內(nèi)多入投資股、多入大額投資股。二是在股東自愿的前提下，由原來(lái)的資格股權(quán)轉(zhuǎn)為投資股權(quán)。三是提高投資股股東在民主管理中的比例。用信用社的民主管理體制，吸引更多的投資者參與。 紅利分配情況。年度，全縣農(nóng)村信用社盈虧軋差，實(shí)現(xiàn)整體盈余61萬(wàn)元，全部彌補(bǔ)待處理歷年虧損，沒(méi)有

7、用于股金分紅。縣政府為支持農(nóng)村信用社的改革和發(fā)展，按照豫政辦字（）118號(hào)文件要求，對(duì)股東予以分紅補(bǔ)貼，其補(bǔ)貼資金，列入財(cái)政預(yù)算。 退股情況。我們嚴(yán)格按照關(guān)于規(guī)范向農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)入股的若干意見(jiàn)（銀監(jiān)發(fā)23號(hào)）文件的要求，對(duì)股金進(jìn)行嚴(yán)格管理。社員持有資格股提出退股申請(qǐng)時(shí)，必須符合理事會(huì)批準(zhǔn)、農(nóng)村信用社當(dāng)年盈余、資本充足率達(dá)到規(guī)定的要求等條件，在當(dāng)年年底財(cái)務(wù)決算后，方可辦理退股手續(xù)。年底財(cái)務(wù)結(jié)算前辦理退股手續(xù)的，不支付當(dāng)年股金紅利。在農(nóng)村信用社當(dāng)年虧損或資本充足率未達(dá)到規(guī)定要求時(shí)，不得申請(qǐng)退股。社員持有的投資股不得退股。對(duì)符合退股條件、要求退股的股東，積極采取股權(quán)轉(zhuǎn)讓的辦法，辦理退股手續(xù)，以確保股本金的穩(wěn)定。今年元月份，在對(duì)老股金進(jìn)行規(guī)范時(shí)，股本金借方有發(fā)生額。這提醒我們應(yīng)在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中，建立股本金補(bǔ)充機(jī)制，確保任何時(shí)點(diǎn)都達(dá)到資本充足率的要求。股金證。按規(guī)定完整填寫(xiě)股金證