浙江省基金從業(yè)資格：基金管理公司的最低實(shí)資考試試卷一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制B具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 2、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是_。A專業(yè)性B適用性C服務(wù)性D一次性3、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括_。A資產(chǎn)保管B投資監(jiān)督C會(huì)計(jì)核算和估值D技術(shù)系統(tǒng) 4、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有_。A銷售服務(wù)費(fèi)B基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用C基金的贖回費(fèi)用D基金的證券交易費(fèi)用5、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。A債券型基金B(yǎng)貨幣市場(chǎng)基金C股票型基金D混合型基金 6、基金市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括_。A目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題B人力資源和企業(yè)文化C計(jì)劃實(shí)施概要、市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀D市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì) 7、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解其_。A誠(chéng)信狀況B經(jīng)營(yíng)管理能力C投資管理能力D內(nèi)部控制情況 8、_是滿足投資者需求的手段。A產(chǎn)品B價(jià)格C渠道D促銷 9、根據(jù)證券投資基金法，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表_以上基金份額的持有人參加，方可召開。A1/3B1/2C2/3D3/4 10、下列關(guān)于投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為，合法的是_。A代理委托人從事證券投資B與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D向委托人收取咨詢費(fèi)用11、目前，國(guó)內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用_領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。A公司交易部B公司投資部C公司董事會(huì)D公司投資決策委員會(huì) 12、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則_。AETF的折價(jià)率為102.5%BETF的溢價(jià)率為102.5%CETF的折價(jià)率為2.5%DETF的溢價(jià)率為2.5% 13、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是_，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。A中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B證券交易所C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)14、下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有_。A規(guī)范性要求銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動(dòng)，向客戶做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作B專業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識(shí)C時(shí)效性要求銷售機(jī)構(gòu)保持長(zhǎng)時(shí)間、持續(xù)的服務(wù)，提高客戶的效率D持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶 15、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括_。A簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系B基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C建立相關(guān)制度D禁止提前發(fā)行 16、_是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷目標(biāo)而把營(yíng)銷計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷行動(dòng)的過程。A市場(chǎng)營(yíng)銷方案的制定B市場(chǎng)營(yíng)銷策略的制定C市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施D市場(chǎng)營(yíng)銷控制 17、二次項(xiàng)法是由_于1966年提出的。A特雷諾B夏普C詹森D瑪澤 18、我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以_為基礎(chǔ)計(jì)提。A：基金資產(chǎn)總值B：基金資產(chǎn)凈值C：基金發(fā)行規(guī)模D：固定金額 19、目前，對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A3 B5 C6 D10 20、_需直接從基金財(cái)產(chǎn)中列支。A申購費(fèi)B贖回費(fèi)C基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D基金管理費(fèi) 21、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的有_。A證券交易量標(biāo)準(zhǔn)B影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)D對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響 22、在基金運(yùn)作過程中，基金要承擔(dān)一些必要的費(fèi)用，包括_。A基金管理費(fèi)B基金交易費(fèi)C基金托管費(fèi)D基金贖回費(fèi)23、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于_。A與基金到期日一致的債券B股票C衍生工具D活期存款 24、廣義的有價(jià)證券包括_。A金融證券B商品證券C貨幣證券D資本證券25、下列關(guān)于保本型基金的說法，正確的有_。A保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證B保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100%C保本型基金必須提供收益保證和紅利保證D通常，若保本型基金有擔(dān)保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的說法，正確的有_。A贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)C認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除D基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) 2、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括_。A基金經(jīng)理投資經(jīng)歷B基金經(jīng)理投資哲學(xué)C基金經(jīng)理投資方法論D基金經(jīng)理投資策略3、下列屬于利息收入的有_。A結(jié)算備付金收入B存出保證金收入C股利收入D買入返售金融資產(chǎn)收入 4、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要_市場(chǎng)組合A：劣于B：優(yōu)于C：等于D：先優(yōu)于后等于5、目前在我國(guó)，_可以擔(dān)任基金托管人。A中國(guó)工商銀行股份有限公司B中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司C中國(guó)銀河證券股份有限公司D中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司 6、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長(zhǎng)率為_。A3.46%B8.25%C15.84%D16.27% 7、以下不屬于債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的是_A：利率風(fēng)險(xiǎn)B：匯率風(fēng)險(xiǎn)C：提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D：通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 8、基金托管人需要對(duì)_出具意見。A基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C中期基金報(bào)告D年度基金報(bào)告 9、目前，_構(gòu)成了我國(guó)基金銷售的主要渠道。A商業(yè)銀行B證券公司C證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 10、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。A股票基金B(yǎng)債券基金C貨幣市場(chǎng)基金D混合基金11、_投資者的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性。A保守型B穩(wěn)健型C積極型D成長(zhǎng)型 12、在評(píng)估基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，可以考察其風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價(jià)理論為基礎(chǔ)，比較相同風(fēng)險(xiǎn)水平下的超額收益大小的指標(biāo)有_。A夏普指標(biāo)B特雷諾指標(biāo)CStutzer指標(biāo)D詹森指標(biāo) 13、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的原則有_。A依法監(jiān)管原則B監(jiān)管與自律并重原則C監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D審慎監(jiān)管原則14、證券的_通過證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A期限性B收益性C流動(dòng)性D風(fēng)險(xiǎn)性 15、最易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是_。A優(yōu)先股B浮動(dòng)利率債券C保值補(bǔ)貼債券D普通股股票 16、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價(jià)格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于_萬股。A1800B2118C3000D4000 17、巨額贖回是指_。A單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5%B單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%C單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的15%D單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的20% 18、基金賬戶可用于_的認(rèn)購和交易。A基金B(yǎng)國(guó)債C企業(yè)債券D公司股票 19、基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí)，_。A可以針對(duì)該細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)規(guī)劃、設(shè)計(jì)專門的營(yíng)銷策略B可以把有限的資源集中利用，在有限市場(chǎng)中建立專業(yè)知名度C基金銷售機(jī)構(gòu)整體業(yè)績(jī)的提升可能受到限制D其銷售機(jī)構(gòu)能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮相對(duì)資源優(yōu)勢(shì) 20、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是_。A能有效地提高基金運(yùn)作的透明度B有利于防止利益沖突與利益輸送C在我國(guó)具有自愿性的特點(diǎn)D有利于提高證券市場(chǎng)的效率 21、_是基金一切活動(dòng)的中心；_在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。_A基金投資者；基金投資者B基金管理人；基金管理人C基金投資者；基金管理人D基金管理人；基金投資者 22、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。A道德風(fēng)險(xiǎn)B逆向選擇C基金投資風(fēng)險(xiǎn)D基金價(jià)格波動(dòng)性23、國(guó)家股的資金主要來源于_。A現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)B現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)