江蘇高校公務卡管理辦法?一、引言在當前江蘇高校的財務管理工作中，隨著教育事業的蓬勃發展和高校資金規模的不斷擴大，規范財務支出、提高資金使用效率和透明度成為了重要的管理目標。公務卡作為一種現代化的支付結算工具，對于加強高校財務管理、控制現金使用、防范財務風險具有重要意義。為了進一步規范江蘇高校公務卡的使用和管理，根據國家相關法律法規、財政部門的有關規定以及高校財務管理的實際需求，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于江蘇省內所有公辦普通高等學校、成人高等學校。高校內各部門、學院以及附屬單位在開展公務活動時涉及的公務卡使用和管理，均應遵守本辦法。三、定義與解釋（一）公務卡公務卡是指高校教職工持有的，主要用于日常公務支出和財務報銷業務的信用卡。公務卡以教職工個人名義開立，具有一定的信用額度，持卡人可以在信用額度內先消費、后還款。（二）公務支出公務支出是指高校教職工在履行工作職責過程中發生的，符合學校財務制度規定的費用支出，包括但不限于辦公費、差旅費、會議費、培訓費、公務接待費等。四、管理職責（一）財務部門1.制度制定與宣傳：負責制定和完善學校公務卡管理制度，組織開展公務卡使用的宣傳和培訓工作，確保教職工了解公務卡的使用方法、報銷流程和相關規定。2.發卡銀行選擇與合作：按照財政部門的要求，選擇符合條件的發卡銀行，并與發卡銀行簽訂合作協議，明確雙方的權利和義務。3.公務卡信息管理：負責收集、審核教職工的公務卡申請資料，及時將申請信息提交發卡銀行；建立和維護公務卡持卡人信息庫，確保信息的準確和完整。4.報銷審核與資金支付：對教職工的公務卡消費報銷憑證進行審核，確保報銷業務的真實性、合法性和合規性；按照規定的報銷流程和時間要求，及時辦理公務卡還款手續，將報銷資金支付到公務卡賬戶。5.監督檢查：定期對公務卡的使用情況進行監督檢查，及時發現和糾正公務卡使用過程中存在的問題；配合財政、審計等部門的檢查工作，提供相關的財務資料和信息。（二）持卡人1.遵守規定：嚴格遵守國家法律法規、學校財務制度和本辦法的有關規定，合理使用公務卡進行公務支出。2.及時報銷：在公務消費后，按照學校規定的報銷時間和流程，及時辦理報銷手續，確保公務卡按時還款。3.信息變更通知：如個人信息發生變更（如手機號碼、電子郵箱等），應及時通知學校財務部門和發卡銀行，以便及時更新相關信息。4.妥善保管卡片和密碼：妥善保管公務卡和密碼，不得將公務卡轉借他人使用；如公務卡遺失或被盜，應及時向發卡銀行掛失，并通知學校財務部門。（三）發卡銀行1.發卡與服務：按照與學校簽訂的合作協議，為教職工辦理公務卡的發卡、掛失、補辦等業務；為持卡人提供優質的金融服務，包括查詢、還款提醒等。2.信息反饋：及時向學校財務部門反饋公務卡的交易信息和還款情況，確保學校財務部門能夠及時掌握公務卡的使用動態。3.安全保障：采取有效的安全措施，保障公務卡交易的安全，防止持卡人信息泄露和資金損失。五、公務卡的申辦與使用（一）公務卡的申辦1.新入職教職工應在入職后[X]個工作日內，向學校財務部門提交公務卡申請表及相關證明材料。2.財務部門對申請資料進行審核，審核通過后將申請信息提交發卡銀行。3.發卡銀行在收到申請信息后的[X]個工作日內完成卡片制作和發放工作。4.教職工收到公務卡后，應按照發卡銀行的要求進行激活，并及時將公務卡卡號、激活日期等信息反饋給學校財務部門。（二）公務卡的使用1.適用范圍：公務卡主要用于公務支出，原則上不允許用于個人消費。對于確因特殊情況需要使用公務卡進行個人消費的，個人消費部分應自行承擔還款責任，不得與公務消費報銷混同。2.消費限額：學校根據不同的業務類型和崗位需求，設定公務卡的消費限額。持卡人應在規定的消費限額內使用公務卡進行公務支出。3.簽購單保存：持卡人在使用公務卡進行消費時，應取得刷卡消費的簽購單和發票等報銷憑證，并妥善保管。簽購單上應注明消費日期、消費金額、消費地點等信息。六、報銷管理（一）報銷流程1.消費后整理憑證：持卡人在公務消費后，應及時整理簽購單、發票等報銷憑證，并按照學校財務部門的要求填寫報銷單。2.部門審核：持卡人將填寫好的報銷單和相關憑證提交所在部門負責人審核，部門負責人應根據業務實際情況對報銷業務的真實性和合理性進行審核。3.財務審核：部門審核通過后，持卡人將報銷單和相關憑證提交學校財務部門審核。財務部門對報銷憑證的合法性、合規性和完整性進行審核，審核通過后辦理報銷手續。4.資金支付：財務部門在審核通過后的[X]個工作日內，將報銷資金支付到持卡人的公務卡賬戶。（二）報銷時間要求持卡人應在公務消費后的[X]個工作日內辦理報銷手續。如因特殊情況不能及時報銷的，應提前向學校財務部門說明情況，并在規定的時間內補辦報銷手續。（三）特殊情況處理1.因工作需要出差在外無法及時報銷：持卡人應在出差結束后的[X]個工作日內辦理報銷手續。如因出差時間較長，導致公務卡還款日期臨近，持卡人可通過電話、網絡等方式向發卡銀行申請延期還款，并及時向學校財務部門說明情況。2.發票遺失：如持卡人不慎遺失發票，應取得原開票單位加蓋公章的發票復印件，并注明"與原件相符"字樣，同時提供刷卡消費的簽購單等相關證明材料，經學校財務部門審核同意后辦理報銷手續。七、還款管理（一）還款責任持卡人是公務卡還款的第一責任人，應按時足額償還公務卡欠款。如因持卡人個人原因導致未能按時還款而產生的滯納金、利息等費用，由持卡人自行承擔。（二）還款方式1.財政授權支付還款：學校財務部門通過財政授權支付方式，將報銷資金直接支付到持卡人的公務卡賬戶。2.自行還款：對于因特殊情況無法通過財政授權支付方式還款的，持卡人可自行先償還公務卡欠款，然后按照學校規定的報銷流程辦理報銷手續，學校財務部門將報銷資金支付到持卡人的個人銀行賬戶。（三）還款提醒發卡銀行應在公務卡還款日期前[X]個工作日，通過短信、郵件等方式向持卡人發送還款提醒信息。學校財務部門也應定期對公務卡的還款情況進行檢查，對于即將到期未還款的持卡人，及時進行提醒。八、監督與檢查（一）學校內部監督1.財務部門應定期對公務卡的使用情況進行檢查，重點檢查公務卡消費的真實性、合法性和合規性，以及報銷手續的完整性和準確性。2.審計部門應定期對學校公務卡管理制度的執行情況進行審計，發現問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監督學校應積極配合財政、審計等部門的監督檢查工作，如實提供公務卡使用和管理的相關資料和信息。對于財政、審計等部門提出的問題和整改要求，學校應及時進行整改，并將整改情況反饋給相關部門。九、違規處理（一）持卡人違規處理1.對于違反本辦法規定，將公務卡用于個人消費、套取現金、惡意透支等行為的持卡人，學校將視情節輕重給予批評教育、警告、記過等處分；情節嚴重的，將依法追究其法律責任。2.對于因持卡人個人原因導致公務卡信息泄露、資金損失等情況的，持卡人應承擔相應的賠償責