銀行機要保密管理辦法一、總則（一）目的與背景在當今數字化快速發展且金融競爭日益激烈的時代，銀行作為金融體系的核心樞紐，承載著大量敏感信息。這些信息不僅關乎客戶的隱私與財產安全，更影響著銀行自身的穩健運營與聲譽。為了切實保障銀行機要信息的保密性、完整性和可用性，有效防范信息泄露風險，依據國家相關法律法規以及金融行業的規范性要求，結合本銀行的實際運營情況，特制定本《銀行機要保密管理辦法》。（二）適用范圍本辦法適用于本銀行全體員工、臨時工作人員、外包服務人員以及因工作需要接觸銀行機要信息的其他人員。涵蓋銀行各部門、各分支機構在日常經營管理、業務操作等過程中涉及機要信息的所有活動。（三）基本原則1.合法合規原則：機要保密管理工作嚴格遵守國家法律法規、金融監管規定以及行業標準，確保所有保密措施都在法律框架內進行。2.全面管理原則：保密管理貫穿銀行運營的各個環節，對機要信息的產生、存儲、傳輸、使用和銷毀等全生命周期進行全面把控。3.預防為主原則：強化風險意識，通過完善制度、加強教育、技術防控等多種手段，主動預防機要信息泄露風險，將風險控制在萌芽狀態。4.誰使用誰負責原則：明確信息使用人員的保密責任，確保每位接觸機要信息的人員都對信息安全負責。二、機要信息的分類與界定（一）分類標準根據信息的敏感程度、對銀行和客戶利益的影響程度，將機要信息分為以下幾類：1.絕密級：涉及銀行核心商業機密、國家金融安全相關信息、未公開的重大戰略決策等，一旦泄露將給銀行和國家造成極其嚴重的損害。2.機密級：包括客戶敏感金融信息（如大額存款信息、信貸審批核心資料等）、銀行內部關鍵業務流程和系統的核心技術信息、高級管理層的重要決策草案等，泄露可能導致銀行重大經濟損失或聲譽受損。3.秘密級：涵蓋一般性客戶信息（如常規賬戶交易記錄）、內部管理制度文件（不含核心部分）、普通業務操作流程等，此類信息的泄露可能對銀行的正常運營和客戶權益產生一定影響。（二）界定流程1.各部門在日常工作中產生或接觸到可能屬于機要信息的，由部門負責人初步判斷信息類別，并提交至銀行保密管理部門。2.保密管理部門組織相關專家（包括法律合規人員、業務骨干等），依據分類標準進行詳細評估和界定，確定信息的保密級別。3.對于界定存在爭議的信息，可向上級主管部門或外部專業機構咨詢，確保界定的準確性。三、人員保密管理（一）入職保密教育1.新員工入職時，人力資源部門應組織專門的保密培訓課程。課程內容包括國家保密法律法規、銀行保密制度、機要信息的重要性及常見的保密風險等。培訓時間不少于[X]小時。2.通過案例分析、視頻演示等生動方式，讓新員工深刻理解保密工作的重要性。希望大家從入職第一天起，就樹立牢固的保密意識。3.培訓結束后，新員工需簽署保密承諾書，承諾遵守銀行保密制度，對工作中接觸到的機要信息嚴格保密。（二）日常保密培訓與考核1.銀行定期（每[X]個月）開展保密知識更新培訓，介紹最新的保密技術、法規動態以及行業內的保密案例，提升員工的保密技能和意識。2.各部門內部也應定期組織保密學習交流活動，分享本部門的保密經驗和技巧。我們鼓勵大家積極參與此類活動，互相學習，共同提高保密水平。3.每年組織一次全體員工保密知識考核，考核結果與員工績效掛鉤。對于成績優秀的員工給予適當獎勵，激勵大家不斷加強保密知識學習。（三）離崗保密管理1.員工離職、調崗或退休時，所在部門應及時通知保密管理部門。員工需辦理機要信息資料的交接手續，將涉及機要信息的文件、存儲設備等全部交回。2.保密管理部門對離職員工進行離職保密談話，再次強調保密義務和責任，告知其即使離開銀行，對原工作中接觸到的機要信息仍負有保密責任。希望大家一如既往地保守銀行機密。3.對于接觸絕密級信息的員工，在離崗后應按照國家相關規定，進行一定期限的脫密期管理。脫密期內，限制其就業范圍等，確保機要信息安全。四、機要信息的存儲管理（一）物理存儲設備管理1.銀行使用專門的存儲設備（如服務器、硬盤等）存儲機要信息，這些設備應放置在安全的機房內。機房需具備防火、防潮、防蟲、防盜、防雷擊等安全防護措施。2.對存儲設備進行嚴格的登記和標識管理，注明設備存儲的機要信息類別、使用部門等信息。定期對存儲設備進行巡檢和維護，確保其正常運行。3.存儲設備報廢或淘汰時，應按照規定流程進行信息清除處理。采用專業的數據擦除軟件或物理銷毀方式，確保機要信息無法恢復。嚴禁私自處理報廢存儲設備。（二）電子存儲系統安全1.機要信息存儲的電子系統應具備完善的訪問控制機制，設置嚴格的用戶權限，只有經過授權的人員才能訪問相應信息。實行最小化授權原則，確保員工僅擁有完成工作所需的最低權限。2.安裝專業的防病毒、防火墻軟件，并定期更新病毒庫和系統補丁，防范外部網絡攻擊和惡意軟件入侵。3.建立數據備份制度，定期對機要信息進行備份，并將備份數據存儲在異地安全場所。備份數據應進行加密處理，確保數據安全。（三）紙質文件存儲管理1.銀行設立專門的機要文件庫，用于存放紙質機要文件。文件庫應配備專人管理，嚴格執行出入庫登記制度。2.紙質機要文件應按照保密級別分類存放，設置明顯標識。文件庫內保持適宜的溫度、濕度，防止文件損壞。3.定期對紙質機要文件進行清查盤點，確保文件的完整性和準確性。對于過期或無用的紙質機要文件，按照規定流程進行銷毀處理。五、機要信息的傳輸管理（一）內部傳輸1.銀行內部傳輸機要信息應優先采用加密的內部網絡系統進行傳輸。對于絕密級和機密級信息，必須采用高強度加密算法進行加密傳輸，確保信息在傳輸過程中的保密性。2.在內部網絡傳輸機要信息時，要嚴格遵守信息傳輸審批流程。由信息發送方填寫傳輸申請單，注明信息類別、接收方等信息，經部門負責人和保密管理部門審批后方可傳輸。3.禁止通過即時通訊工具（如微信、QQ等）、個人電子郵箱等非銀行指定的渠道傳輸機要信息。希望大家嚴格遵守這一規定，避免信息泄露風險。（二）外部傳輸1.因業務需要向外部機構傳輸機要信息時，必須簽訂保密協議，明確雙方的保密責任和義務。保密協議應經銀行法律合規部門審核，確保協議條款合法有效。2.外部傳輸機要信息同樣需進行加密處理，并選擇安全可靠的傳輸方式（如專用加密通道、安全移動存儲設備等）。對于傳輸的信息，要進行詳細登記，記錄傳輸時間、接收方、信息內容等信息。3.對于向境外機構傳輸機要信息的，除遵守上述規定外，還需按照國家相關規定進行安全評估，并報相關部門審批。六、機要信息的使用管理（一）使用審批1.員工因工作需要使用機要信息時，應填寫機要信息使用申請表，注明使用目的、信息類別、使用期限等內容。申請表需經部門負責人和保密管理部門審批。2.對于絕密級和機密級信息的使用申請，審批流程應更加嚴格，可能需要高級管理層審批。審批過程中要對使用目的的合理性、必要性進行充分評估。3.審批通過后，申請人應按照審批意見使用機要信息，不得擅自擴大使用范圍或改變使用目的。（二）使用過程監控1.在機要信息使用過程中，相關部門應采取必要的技術手段進行監控。例如，對信息的訪問記錄進行詳細登記，包括訪問時間、訪問人員、操作內容等信息。2.對于長時間未使用完畢的機要信息，應及時收回或按照規定進行處理。防止機要信息在使用過程中因保管不善而泄露。3.一旦發現機要信息使用過程中存在異常情況（如頻繁訪問、異常操作等），應立即暫停信息使用，并進行調查處理。（三）使用后處理1.員工使用完機要信息后，應及時刪除或歸還相關信息。對于存儲在個人工作電腦或移動設備上的機要信息，刪除后應進行數據擦除處理，確保信息無法恢復。2.歸還的紙質機要文件應進行完整性檢查，確保文件無缺失、無損壞。如發現文件存在問題，應及時查明原因并報告。七、保密監督與檢查（一）監督檢查機制1.銀行成立保密監督檢查小組，成員由保密管理部門、審計部門、信息技術部門等相關人員組成。定期（每[X]季度）對各部門、各分支機構的保密工作進行全面檢查。2.除定期檢查外，還應開展不定期的抽查工作。抽查范圍和時間隨機確定，以確保及時發現保密工作中的漏洞和問題。3.鼓勵員工對身邊的保密違規行為進行舉報。對于舉報屬實的員工，銀行將給予一定獎勵，保護舉報人權益。（二）檢查內容1.檢查保密制度的執行情況，包括人員管理、信息存儲、傳輸、使用等各環節是否嚴格按照本辦法執行。2.查看保密設施設備的運行狀況，如機房安全防護設施、加密設備、存儲設備等是否正常運行，是否符合保密要求。3.審查機要信息的使用記錄和審批流程，是否存在違規使用、越權訪問等情況。4.檢查員工的保密意識和知識掌握程度，可通過現場提問、問卷調查等方式進行評估。（三）問題整改1.對于監督檢查中發現的問題，檢查小組應及時下達整改通知書，明確整改要求和整改期限。2.被檢查部門應在規定期限內完成整改，并向檢查小組提交整改報告。整改報告應詳細說明整改措施、整改效果等內容。3.檢查小組對整改情況進行復查，確保問題得到徹底解決。如整改不力，將按照相關規定對責任部門和責任人進行嚴肅處理。八、泄密事件應急處理（一）應急處理流程1.一旦發現機要信息可能泄露，發現人員應立即向所在部門負責人報告。部門負責人接到報告后，應在第一時間向銀行保密管理部門報告。2.保密管理部門接到報告后，迅速啟動泄密事件應急處理預案。組織相關人員進行調查，初步判斷泄密的范圍、程度、可能造成的影響等。3.根據調查結果，及時采取相應的應急措施，如封鎖相關區域、暫停相關業務、通知受影響的客戶等，盡量減少泄密事件造成的損失。4.同時，按照國家法律法規和監管要求，及時向有關部門報告泄密事件情況。（二）調查與責任追究1.成立專門的泄密事件調查小組，對泄密事件進行深入調查。調查內容包括事件發生的原因、經過、涉及人員、泄密信息等。2.根據調查結果，確定泄密事件的責任主體。對于因故意或重大過失導致機要信息泄露的人員，將依法依規給予嚴肅的紀律處分，構成犯罪的，依法追究刑事責任。3.對泄密事件進行總結分析，查找保密管理工作中的漏洞和薄弱環節，及時完善保密制度和措施，