it公司風險管理制度一、總則（一）目的為有效識別、評估和應對IT公司在運營過程中面臨的各類風險，保障公司業務的穩定發展，保護公司及股東的利益，特制定本風險管理制度。（二）適用范圍本制度適用于IT公司總部及各分支機構，涵蓋公司所有部門和業務活動。（三）風險管理原則1.全面性原則風險管理應貫穿公司運營的全過程，涵蓋所有業務領域、部門和環節，確保全面識別和評估風險。2.重要性原則根據風險對公司目標實現的影響程度，重點關注重大風險，合理分配風險管理資源。3.制衡性原則通過建立健全各項風險管理制度和流程，實現風險識別、評估、應對等環節的相互制約和監督，防止權力濫用和風險失控。4.適應性原則風險管理應與公司的戰略目標、業務特點和市場環境相適應，根據內外部環境的變化及時調整風險管理策略和措施。5.成本效益原則在風險管理過程中，權衡風險管理成本與收益，以合理的成本實現有效風險管理，確保風險管理措施的實施有助于提升公司整體價值。二、風險識別與評估（一）風險識別1.市場風險市場需求變化導致公司產品或服務滯銷，影響公司收入和利潤。競爭對手推出更具競爭力的產品或服務，搶占市場份額，對公司業務造成沖擊。宏觀經濟環境波動、行業政策調整等因素，影響公司所處行業的發展，進而對公司經營產生不利影響。2.技術風險技術創新速度加快，公司產品或服務面臨技術過時的風險，無法滿足市場需求。研發項目失敗，導致公司投入的大量資金無法收回，影響公司財務狀況。信息技術系統出現故障、數據泄露等安全問題，影響公司正常運營，給公司帶來經濟損失和聲譽損害。3.財務風險資金鏈斷裂風險，公司因資金周轉困難無法按時償還債務，影響公司信用和正常經營。匯率波動、利率變動等因素，導致公司財務成本增加，利潤下降。財務報表失真、財務內部控制失效等問題，引發財務風險，影響公司決策和投資者信心。4.人力資源風險關鍵崗位人員流失，導致公司業務中斷或項目延誤，影響公司正常運營。員工素質不高、技能不足，無法滿足公司業務發展需求，影響公司競爭力。勞動糾紛、員工違規違紀等問題，給公司帶來法律風險和經濟損失。5.法律風險法律法規變化導致公司業務活動不符合法律要求，面臨法律訴訟和行政處罰。合同糾紛、知識產權糾紛等法律問題，給公司帶來經濟損失和聲譽損害。公司治理結構不完善，導致內部決策程序不規范，引發法律風險。（二）風險評估1.風險評估方法采用定性與定量相結合的方法對風險進行評估。定性評估主要通過對風險發生的可能性和影響程度進行主觀判斷，分為高、中、低三個等級；定量評估則運用數學模型和統計方法，對風險發生的概率和損失大小進行量化分析。2.風險評估標準可能性評估標準高：風險發生的可能性很大，在一年內可能多次發生。中：風險發生的可能性中等，在一年內可能發生一次。低：風險發生的可能性較小，在一年內發生的可能性很低。影響程度評估標準高：風險一旦發生，將對公司的財務狀況、經營成果和聲譽造成重大影響，可能導致公司業務停滯、財務危機甚至破產。中：風險發生后，會對公司的部分業務或財務指標產生較大影響，影響公司的正常運營和發展。低：風險發生后，對公司的影響較小，僅對公司的局部業務或個別指標產生輕微影響。3.風險評估流程各部門定期對本部門面臨的風險進行識別和初步評估，并填寫《風險識別與評估表》，提交至風險管理部門。風險管理部門對各部門提交的風險信息進行匯總、整理和分析，運用風險評估方法對風險進行全面評估，確定風險等級。風險管理部門根據風險評估結果，編制《風險評估報告》，提交至公司管理層。報告內容包括風險識別情況、評估方法、風險等級、風險應對建議等。三、風險應對策略（一）風險規避對于風險發生可能性高且影響程度大的風險，公司應采取風險規避策略，即通過調整業務范圍、退出相關市場或放棄特定項目等方式，避免風險的發生。（二）風險降低對于風險發生可能性較高但影響程度中等的風險，公司應采取風險降低策略，通過采取一系列措施降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度。具體措施包括：1.市場風險降低措施加強市場調研和分析，及時掌握市場需求變化和競爭對手動態，制定針對性的市場營銷策略。優化產品或服務結構，提高產品或服務的質量和競爭力，滿足市場多樣化需求。關注宏觀經濟環境和行業政策變化，及時調整公司發展戰略和業務布局，降低外部環境變化對公司的影響。2.技術風險降低措施加大研發投入，加強技術創新，不斷推出符合市場需求的新產品或服務，保持公司技術領先地位。建立完善的研發項目管理制度，加強項目過程監控和風險管理，提高研發項目成功率。加強信息技術系統的安全管理，建立健全信息安全防護體系，定期進行系統漏洞掃描和安全評估，防止數據泄露和系統故障。3.財務風險降低措施優化公司資金結構，合理安排融資渠道和融資規模，降低資金成本和資金鏈斷裂風險。加強資金預算管理，提高資金使用效率，確保資金的合理流動和安全。建立健全財務內部控制制度，加強財務審計和監督，防范財務報表失真和財務舞弊風險。4.人力資源風險降低措施建立完善的人才招聘、培訓和激勵機制，吸引和留住優秀人才，提高員工素質和技能水平。加強員工職業生涯規劃和管理，為員工提供廣闊的發展空間和晉升機會，增強員工的歸屬感和忠誠度。建立健全勞動糾紛處理機制，加強與員工的溝通和協商，及時化解勞動糾紛，維護公司和員工的合法權益。5.法律風險降低措施加強法律法規培訓和學習，提高公司員工的法律意識和法律素養，確保公司業務活動符合法律法規要求。建立健全合同管理制度，加強合同簽訂、履行過程的管理和監督，防范合同糾紛風險。加強知識產權保護，建立完善的知識產權管理體系，及時申請專利、商標、著作權等知識產權，維護公司的合法權益。（三）風險轉移對于風險發生可能性較低但影響程度較大的風險，公司可以采取風險轉移策略，通過購買保險、簽訂合同等方式，將風險轉移給其他方。（四）風險承受對于風險發生可能性低且影響程度小的風險，公司可以采取風險承受策略，即公司自行承擔風險發生后的損失。在采取風險承受策略時，公司應制定相應的風險應急預案，以便在風險發生時能夠及時采取措施，降低損失。四、風險管理組織架構與職責（一）風險管理委員會公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的最高決策機構。風險管理委員會由公司董事長擔任主任，總經理擔任副主任，各部門負責人為成員。風險管理委員會的主要職責包括：1.審議公司風險管理戰略、政策和制度。2.審批公司年度風險管理工作計劃。3.審議重大風險評估報告和風險應對方案。4.協調解決公司風險管理工作中的重大問題。（二）風險管理部門公司設立風險管理部門，作為公司風險管理的日常工作機構。風險管理部門負責制定和完善公司風險管理制度和流程，組織開展風險識別、評估和應對工作，定期向風險管理委員會報告公司風險管理工作情況。風險管理部門的主要職責包括：1.組織實施公司風險管理制度和流程。2.開展風險識別、評估和分析工作，編制風險評估報告。3.制定風險應對方案，并跟蹤監督方案的執行情況。4.建立風險預警機制，及時發現和報告重大風險信息。5.組織開展風險管理培訓和宣傳工作，提高公司員工的風險意識和風險管理能力。（三）各部門各部門是本部門風險管理的責任主體，負責本部門風險的識別、評估和應對工作，配合風險管理部門開展公司整體風險管理工作。各部門負責人為本部門風險管理工作的第一責任人，應指定專人負責本部門的風險管理工作，并將風險管理工作納入部門日常工作管理。五、風險監控與預警（一）風險監控1.風險管理部門定期對公司風險狀況進行監控，跟蹤風險應對措施的執行情況，評估風險應對效果。2.各部門應及時向風險管理部門報告本部門風險狀況的變化情況，包括風險事件的發生、風險應對措施的調整等。3.風險管理部門根據風險監控結果，及時調整風險應對策略和措施，確保風險管理工作的有效性。（二）風險預警1.風險管理部門建立風險預警指標體系，對可能影響公司目標實現的風險因素進行實時監測和預警。預警指標應包括財務指標、市場指標、技術指標、人力資源指標等多個方面。2.根據風險預警指標的變化情況，設定不同級別的預警閾值。當預警指標達到或超過預警閾值時，風險管理部門及時發出預警信號，并向公司管理層報告。3.公司管理層根據預警信號，及時采取相應的風險應對措施，防止風險擴大和惡化。六、風險管理信息系統（一）建立風險管理信息系統的目的為提高公司風險管理工作的效率和效果，實現風險信息的集中管理和共享，公司建立風險管理信息系統。該系統應具備風險識別、評估、應對、監控等功能，能夠為公司管理層提供及時、準確、全面的風險信息支持。（二）風險管理信息系統的功能模塊1.風險信息收集模塊負責收集公司內外部各類風險信息，包括市場信息、技術信息、財務信息、人力資源信息、法律法規信息等。2.風險評估模塊運用風險評估方法和模型，對收集到的風險信息進行分析和評估，確定風險等級。3.風險應對模塊根據風險評估結果，制定相應的風險應對方案，并跟蹤監督方案的執行情況。4.風險監控模塊對公司風險狀況進行實時監控，跟蹤風險應對措施的執行效果，及時發現和報告風險變化情況。5.風險預警模塊根據設定的風險預警指標和閾值，自動發出預警信號，并提供相關的風險分析和應對建議。6.報表生成模塊生成各類風險管理報表，如風險評估報告、風險應對方案執行情況報告、風險預警報告等，為公司管理層提供決策支持。（三）風險管理信息系統的運行與維護1.風險管理部門負責風險管理信息系統的日常運行和維護工作，確保系統的穩定運行和數據的安全可靠。2.定期對風險管理信息系統進行升級和優化，以適應公司業務發展和風險管理工作的需要。3.加強對風險管理信息系統用戶的培訓和管理，提高用戶的操作技能和風險意識，確保系統的正確使用。七、風險管理文化建設（一）風險管理文化的內涵風險管理文化是公司全體員工在長期的風險管理實踐中形成的共同價值觀、行為準則和風險管理理念。它包括風險意識、風險價值觀、風險管理制度、風險管理行為等多個方面。（二）風險管理文化建設的目標通過加強風險管理文化建設，使公司全體員工樹立正確的風險意識，形成積極主動的風險管理態度，自覺遵守公司風險管理制度和流程，將風險管理融入到公司的日常經營管理活動中，實現公司風險管理目標與戰略目標的有機結合。（三）風險管理文化建設的措施1.加強風險管理培訓定期組織公司員工參加風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。培訓內容應包括風險管理基礎知識、風險識別與評估方法、風險應對策略、風險管理信息系統操作等方面。2.開展風險管理宣傳活動通過內部刊物、宣傳欄、網站等多種渠道，宣傳風險管理知識和公司