產(chǎn)險(xiǎn)公司許可證管理制度總則目的為加強(qiáng)產(chǎn)險(xiǎn)公司許可證管理，規(guī)范產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)營行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)，制定本制度。適用范圍本制度適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類產(chǎn)險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：許可證管理嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保產(chǎn)險(xiǎn)公司合法經(jīng)營。2.公開透明原則：許可證的申請、審批、頒發(fā)、變更、注銷等程序公開透明，接受社會(huì)監(jiān)督。3.有效監(jiān)管原則：通過加強(qiáng)許可證管理，實(shí)現(xiàn)對產(chǎn)險(xiǎn)公司全方位、全過程的有效監(jiān)管。許可證的申請與審批申請條件1.設(shè)立產(chǎn)險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。申請?jiān)O(shè)立產(chǎn)險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的投資人，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理。有符合《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。注冊資本最低限額為人民幣二億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本。有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2.產(chǎn)險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：上一年度償付能力充足，提交申請前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均為充足。保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全。申請人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度。對擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已進(jìn)行充分論證。在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，該省級(jí)分公司已經(jīng)開業(yè)。申請人最近兩年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形。申請?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司的，上一年度省級(jí)分公司本級(jí)業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用總額不得超過當(dāng)年分公司業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用預(yù)算的60%。申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：設(shè)立申請書。申請前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告。保險(xiǎn)公司上一年度公司治理結(jié)構(gòu)報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明。申請人分支機(jī)構(gòu)管理制度文本。分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的地區(qū)經(jīng)濟(jì)和市場情況分析。擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人簡歷及其相關(guān)證明材料。中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。申請流程1.申請人向中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交許可證申請材料，申請材料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)對申請材料進(jìn)行受理、審查。審查內(nèi)容包括申請條件是否符合規(guī)定、申請材料是否齊全有效等。3.對于符合條件的申請，中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出批準(zhǔn)決定，并頒發(fā)許可證；對于不符合條件的申請，作出不予批準(zhǔn)的決定，并書面說明理由。許可證的頒發(fā)與領(lǐng)取頒發(fā)中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自受理申請之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)許可證；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。領(lǐng)取1.產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)，按照中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》重新提出設(shè)立申請。2.籌建工作完成后，產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)申請。中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自受理開業(yè)申請之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。3.產(chǎn)險(xiǎn)公司領(lǐng)取許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。許可證的使用與管理使用要求1.產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置公示許可證原件。2.許可證不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣。3.產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)行政決定文件，在上級(jí)管理單位、營業(yè)場所的顯著位置公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)頁面及功能模塊以清晰、醒目的方式展示上述內(nèi)容。日常管理1.產(chǎn)險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)指定專門部門和人員負(fù)責(zé)許可證的日常管理工作，建立許可證管理檔案，妥善保管許可證申請、審批、頒發(fā)、變更、注銷等相關(guān)文件資料。2.定期對許可證的使用情況進(jìn)行檢查，確保許可證的使用符合規(guī)定要求。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，并向上級(jí)主管部門報(bào)告。許可證的變更變更情形1.產(chǎn)險(xiǎn)公司名稱變更。2.注冊資本變更。3.公司住所或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所變更。4.股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更。5.公司分立或者合并。6.中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。變更程序1.產(chǎn)險(xiǎn)公司發(fā)生上述變更情形的，應(yīng)當(dāng)自變更決議作出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告。2.提交變更申請材料，申請材料應(yīng)包括變更事項(xiàng)的說明、相關(guān)證明文件等。3.中國保監(jiān)會(huì)對變更申請進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，換發(fā)許可證；決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。許可證的注銷注銷情形1.產(chǎn)險(xiǎn)公司法人資格被依法終止。2.許可證依法被吊銷。3.產(chǎn)險(xiǎn)公司因解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)等原因依法終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。4.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。注銷程序1.產(chǎn)險(xiǎn)公司出現(xiàn)上述注銷情形的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起15日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)書面報(bào)告，并交回許可證原件。2.中國保監(jiān)會(huì)審查后，作出注銷決定，并予以公告。監(jiān)督檢查檢查內(nèi)容1.許可證的申請、審批、頒發(fā)、變更、注銷等程序是否符合規(guī)定。2.產(chǎn)險(xiǎn)公司是否按照許可證載明的業(yè)務(wù)范圍和要求開展經(jīng)營活動(dòng)。3.許可證的使用與管理是否規(guī)范。檢查方式1.定期檢查：中國保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)定期對產(chǎn)險(xiǎn)公司許可證管理情況進(jìn)行檢查。2.不定期抽查：根據(jù)監(jiān)管需要，對產(chǎn)險(xiǎn)公司許可證管理情況進(jìn)行不定期抽查。違規(guī)處理1.產(chǎn)險(xiǎn)公司違反本制度規(guī)定，有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處1萬元以下的罰款：未按規(guī)定公示許可證原件的。未按規(guī)定辦理許可證變更、注銷手續(xù)的。未按規(guī)定使用許可證的。2.產(chǎn)險(xiǎn)公司偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣許可證的，由中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處3萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其許