2025年反假幣管理制度一、總則（一）目的為了加強公司貨幣管理，有效防范假幣風(fēng)險，維護公司及客戶的資金安全，確保公司正常運營秩序，特制定本反假幣管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各分支機構(gòu)以及全體員工在涉及貨幣收付、保管、使用等相關(guān)業(yè)務(wù)活動中的反假幣工作。（三）基本原則1.預(yù)防為主原則通過加強培訓(xùn)教育、完善操作流程、強化監(jiān)督檢查等措施，提高全體員工的反假幣意識和識別能力，從源頭上預(yù)防假幣流入公司。2.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家有關(guān)反假幣的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保公司反假幣工作合法合規(guī)開展。3.責(zé)任追究原則對在反假幣工作中存在違規(guī)行為或因工作失誤導(dǎo)致假幣問題發(fā)生的部門和個人，依法依規(guī)追究相應(yīng)責(zé)任。二、反假幣管理職責(zé)分工（一）公司管理層職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定公司反假幣工作的方針、政策和總體目標(biāo)。2.審批公司反假幣管理制度和相關(guān)工作方案。3.協(xié)調(diào)解決公司反假幣工作中的重大問題，確保反假幣工作所需的人力、物力和財力資源。（二）財務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司貨幣資金收付業(yè)務(wù)中假幣的識別、收繳和保管工作。2.制定和完善公司貨幣資金收付業(yè)務(wù)的反假幣操作流程和規(guī)范。3.組織開展公司財務(wù)人員的反假幣培訓(xùn)工作，提高財務(wù)人員的反假幣業(yè)務(wù)水平。4.定期對公司貨幣資金收付業(yè)務(wù)中的反假幣工作進行檢查和總結(jié)，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出改進措施。（三）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.在辦理各類業(yè)務(wù)過程中，負(fù)責(zé)對涉及貨幣收付的環(huán)節(jié)進行反假幣識別和防范，確保業(yè)務(wù)活動中收付的貨幣為真幣。2.配合財務(wù)部門做好假幣的收繳和相關(guān)信息的反饋工作。3.對本部門員工進行反假幣宣傳教育，提高員工的反假幣意識和識別能力。（四）人力資源部門職責(zé)1.將反假幣知識納入新員工入職培訓(xùn)內(nèi)容，確保新員工了解反假幣相關(guān)規(guī)定和要求。2.在員工績效考核中，將反假幣工作表現(xiàn)作為考核指標(biāo)之一，對在反假幣工作中表現(xiàn)突出的員工給予獎勵，對存在違規(guī)行為的員工進行相應(yīng)處罰。（五）安全保衛(wèi)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司辦公場所及營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作，確保假幣收繳過程中的安全。2.協(xié)助財務(wù)部門做好假幣的押送等相關(guān)安全保障工作。三、反假幣培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計劃制定1.財務(wù)部門應(yīng)根據(jù)公司實際情況和員工反假幣知識水平，制定年度反假幣培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)時間和培訓(xùn)方式等。2.培訓(xùn)計劃應(yīng)涵蓋國家最新反假幣法律法規(guī)、假幣識別技巧、反假幣工作流程等方面內(nèi)容，確保員工全面了解反假幣相關(guān)知識。（二）培訓(xùn)對象1.全體員工，特別是涉及貨幣收付、保管、使用等崗位的員工，如財務(wù)人員、收銀員、柜員等。2.新入職員工，應(yīng)在入職培訓(xùn)階段接受反假幣基礎(chǔ)知識培訓(xùn)。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)定期組織公司內(nèi)部反假幣培訓(xùn)課程，邀請專業(yè)人士或經(jīng)驗豐富的員工進行授課。培訓(xùn)課程可采用理論講解、案例分析、實物演示等多種形式，增強培訓(xùn)的趣味性和實用性。2.外部培訓(xùn)選派相關(guān)人員參加外部機構(gòu)組織的反假幣專業(yè)培訓(xùn)課程，及時了解和掌握最新的反假幣技術(shù)和方法。鼓勵員工參加反假幣知識競賽、技能比武等活動，提高員工學(xué)習(xí)反假幣知識的積極性和主動性。（四）培訓(xùn)效果評估1.建立培訓(xùn)效果評估機制，通過考試、實際操作、問卷調(diào)查等方式對員工的培訓(xùn)效果進行評估。2.對培訓(xùn)成績不合格的員工，應(yīng)進行補考或再次培訓(xùn)，確保員工掌握必要的反假幣知識和技能。3.定期對培訓(xùn)效果評估結(jié)果進行分析總結(jié)，針對培訓(xùn)中存在的問題，及時調(diào)整培訓(xùn)計劃和內(nèi)容，提高培訓(xùn)質(zhì)量。四、假幣識別與收繳（一）假幣識別方法1.觀察法通過觀察貨幣的水印、安全線、光變油墨面額數(shù)字、膠印對印圖案、雕刻凹印等防偽特征，判斷貨幣真?zhèn)巍?.觸摸法通過觸摸貨幣的票面圖案、文字、盲文點等部位，感受其凹凸感，識別貨幣真?zhèn)巍?.檢測法利用驗鈔機、紫光驗鈔儀等設(shè)備對貨幣進行檢測，通過檢測貨幣的磁性、熒光反應(yīng)等特征，判斷貨幣真?zhèn)巍＃ǘ┘賻攀绽U流程1.發(fā)現(xiàn)假幣在貨幣收付過程中，如發(fā)現(xiàn)疑似假幣，應(yīng)立即停止收付行為，并將疑似假幣單獨保管。2.雙人確認(rèn)由兩名具備反假幣識別能力的員工對疑似假幣進行仔細(xì)鑒別，確認(rèn)其為假幣后，方可進行收繳。3.出具收繳憑證使用統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》，在憑證上詳細(xì)填寫假幣的券別、版別、冠字號碼、收繳日期等信息，并由收繳人和被收繳人簽字確認(rèn)。4.加蓋戳記在假幣正面和背面的中間位置，加蓋“假幣”字樣的戳記。5.暫存保管將收繳的假幣妥善保管在專門的保險柜或其他安全場所，防止假幣丟失或被調(diào)換。（三）特殊情況處理1.客戶對收繳的假幣有異議時，應(yīng)耐心向客戶解釋說明，并告知客戶如有異議可在規(guī)定時間內(nèi)申請鑒定。2.如發(fā)現(xiàn)大量假幣或涉及重大假幣案件，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)和人民銀行報告，并配合相關(guān)部門做好調(diào)查處理工作。五、假幣保管與上繳（一）假幣保管要求1.設(shè)立專門的假幣保管場所，配備必要的安全防護設(shè)備，如保險柜、監(jiān)控攝像頭等，確保假幣保管安全。2.假幣應(yīng)按照不同券別、版別分類保管，建立假幣保管登記簿，詳細(xì)記錄假幣的收繳日期、券別、版別、冠字號碼、收繳人等信息。3.定期對假幣保管情況進行檢查，確保假幣賬實相符，無丟失、被盜等情況發(fā)生。（二）假幣上繳規(guī)定1.財務(wù)部門應(yīng)定期將收繳的假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其指定的金融機構(gòu)。2.上繳假幣時，應(yīng)填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的券別、版別、冠字號碼、數(shù)量等信息，并與接收單位辦理交接手續(xù)。3.接收單位應(yīng)出具《假幣收繳憑證》或其他相關(guān)證明文件，作為上繳假幣的依據(jù)。六、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查機制1.公司內(nèi)部審計部門定期對各部門、各分支機構(gòu)的反假幣工作進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括反假幣制度執(zhí)行情況、培訓(xùn)教育情況、假幣識別與收繳情況、假幣保管與上繳情況等。2.財務(wù)部門應(yīng)加強對貨幣資金收付業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正反假幣工作中存在的問題。3.安全保衛(wèi)部門應(yīng)配合相關(guān)部門做好反假幣工作的安全檢查，確保假幣收繳、保管等環(huán)節(jié)的安全。（二）考核指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)1.反假幣知識掌握情況以員工參加反假幣培訓(xùn)后的考試成績?yōu)榭己艘罁?jù)，設(shè)定相應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)，如考試成績達到[X]分以上為合格。2.假幣識別準(zhǔn)確率通過對員工在實際工作中識別假幣的情況進行統(tǒng)計分析，設(shè)定假幣識別準(zhǔn)確率的考核指標(biāo)，如假幣識別準(zhǔn)確率達到[X]%以上為合格。3.假幣收繳合規(guī)性檢查員工在假幣收繳過程中是否嚴(yán)格按照規(guī)定流程操作，是否存在違規(guī)收繳、漏登記錄等情況，以確保假幣收繳合規(guī)率達到100%。（三）考核結(jié)果應(yīng)用1.將員工的反假幣工作考核結(jié)果與績效獎金、晉升、評優(yōu)等掛鉤，對反假幣工作表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予獎勵，對考核不合格的員工進行相應(yīng)處罰。2.對在反假幣工作中存在嚴(yán)重違規(guī)行為的部門和個人，除進行經(jīng)濟處罰外，還將追究其行政責(zé)任。七、獎勵與處罰（一）獎勵1.在反假幣工作中表現(xiàn)突出，成功識別并收繳大量假幣，為公司挽回重大經(jīng)濟損失的員工，給予一次性獎金獎勵，并在公司內(nèi)部進行通報表揚。2.積極參與反假幣培訓(xùn)和宣傳工作，提出創(chuàng)新性反假幣工作建議或方法，被公司采納并取得良好效果的員工，給予相應(yīng)的獎勵。3.在反假幣工作中協(xié)助公安機關(guān)或其他相關(guān)部門破獲重大假幣案件的員工，給予特殊獎勵，包括但不限于晉升、增加薪酬福利等。（二）處罰1.對在反假幣工作中未認(rèn)真履行職責(zé)，導(dǎo)致假幣流入公司或造成公司經(jīng)濟損失的員工，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降職、辭退等處罰。2.違反反假幣管理制度，故意隱瞞、截留、私自處理假幣或與外部人員勾結(jié)進行假幣交易的員工，將依法追究其法律責(zé)任。