東疆租賃管理制度一、總則（一）目的為規范東疆租賃公司的運營管理，提高公司的管理水平和運營效率，保障公司的穩健發展，特制定本管理制度。本制度旨在明確公司各項租賃業務的操作流程、風險管理、人員職責等方面的規范，確保公司業務活動的合法性、合規性和規范性。（二）適用范圍本制度適用于東疆租賃公司全體員工，包括但不限于業務部門、風險管理部門、財務部門、行政部門等。同時，本制度也適用于公司開展的各類租賃業務，包括但不限于融資租賃、經營租賃等。（三）基本原則1.合法性原則：公司的各項租賃業務活動必須遵守國家法律法規和相關政策的規定，確保業務活動的合法性。2.合規性原則：公司的運營管理必須符合監管要求和行業規范，確保公司的合規運營。3.風險管理原則：公司應建立健全風險管理體系，對租賃業務活動中的各類風險進行有效的識別、評估和控制，確保公司的穩健發展。4.效率原則：公司應優化業務流程，提高運營效率，降低運營成本，確保公司的經濟效益。5.誠信原則：公司應秉持誠信經營的理念，與客戶、供應商等各方建立良好的合作關系，確保公司的信譽和形象。二、租賃業務流程（一）業務受理1.業務部門負責受理客戶的租賃業務申請?？蛻魬峤煌暾纳暾堎Y料，包括但不限于營業執照、法定代表人身份證明、財務報表、租賃合同等。2.業務部門對客戶提交的申請資料進行初步審核，審核內容包括客戶的基本情況、信用狀況、經營狀況、租賃需求等。3.如申請資料不完整或不符合要求，業務部門應及時通知客戶補充或修改資料。（二）項目評估1.業務部門對通過初步審核的項目進行詳細的評估，評估內容包括項目的可行性、風險狀況、收益情況等。2.業務部門應組織相關人員對項目進行實地考察，了解項目的實際情況，評估項目的風險狀況。3.風險管理部門對業務部門提交的項目評估報告進行審核，提出風險管理建議。4.根據項目評估結果和風險管理建議，公司管理層對項目進行決策，決定是否開展該租賃業務。（三）合同簽訂1.如公司決定開展該租賃業務，業務部門應與客戶簽訂租賃合同。租賃合同應明確雙方的權利和義務，包括租賃物的名稱、數量、規格、租賃期限、租金支付方式、租賃物的交付與驗收等。2.租賃合同簽訂前，業務部門應將合同文本提交給風險管理部門和法務部門進行審核，確保合同的合法性、合規性和完整性。3.經審核通過后，業務部門應與客戶簽訂租賃合同，并加蓋公司公章。（四）租賃物交付與驗收1.業務部門負責組織租賃物的交付與驗收工作。租賃物交付前，業務部門應確保租賃物的質量和數量符合租賃合同的要求。2.租賃物交付時，業務部門應與客戶共同對租賃物進行驗收，填寫驗收報告。驗收報告應包括租賃物的名稱、數量、規格、質量狀況等內容。3.如租賃物存在質量問題或數量不符，業務部門應及時與供應商溝通解決，確保租賃物符合租賃合同的要求。（五）租金支付管理1.財務部門負責租金支付的管理工作。財務部門應根據租賃合同的約定，及時向客戶發送租金支付通知書，提醒客戶按時支付租金。2.客戶應按照租金支付通知書的要求，按時足額支付租金。如客戶逾期支付租金，財務部門應及時與客戶溝通，了解逾期原因，并采取相應的措施，如加收逾期利息、暫停租賃物使用等。3.財務部門應定期對租金支付情況進行統計和分析，及時發現問題并采取相應的措施，確保公司的租金收入及時足額到賬。（六）租賃物管理1.業務部門負責租賃物的日常管理工作。業務部門應建立租賃物臺賬，記錄租賃物的名稱、數量、規格、租賃期限、使用情況等信息。2.業務部門應定期對租賃物進行檢查和維護，確保租賃物的正常使用。如租賃物出現故障或損壞，業務部門應及時組織維修或更換，確保租賃物的質量和性能符合要求。3.租賃期限屆滿或租賃合同提前終止時，業務部門應組織租賃物的收回工作。租賃物收回后，業務部門應進行清理和檢查，確保租賃物的完好無損。（七）合同變更與終止1.如租賃合同履行過程中需要變更合同內容，業務部門應與客戶協商一致，并簽訂合同變更協議。合同變更協議應明確變更的內容、雙方的權利和義務等。2.如租賃合同履行過程中出現法定或約定的終止情形，業務部門應及時與客戶協商終止合同，并辦理相關手續。合同終止后，業務部門應組織租賃物的收回工作，并進行清理和檢查。三、風險管理（一）風險識別與評估1.風險管理部門負責對公司租賃業務活動中的各類風險進行識別和評估。風險識別應包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險等方面。2.風險管理部門應定期對公司的風險狀況進行評估，分析風險的變化趨勢，為公司的風險管理決策提供依據。3.業務部門應配合風險管理部門開展風險識別和評估工作，及時提供相關信息和資料。（二）風險控制措施1.根據風險評估結果，公司應制定相應的風險控制措施。風險控制措施應包括風險規避、風險降低、風險轉移、風險承受等方面。2.對于市場風險，公司應加強市場調研和分析，及時調整業務策略，降低市場風險的影響。3.對于信用風險，公司應建立健全客戶信用評估體系，加強對客戶的信用管理，降低信用風險的發生。4.對于操作風險，公司應完善業務流程和內部控制制度，加強對業務操作的監督和管理，降低操作風險的發生。5.對于法律風險，公司應加強法務管理，建立健全法律風險防范機制，確保公司的業務活動合法合規。（三）風險監測與預警1.風險管理部門應建立風險監測機制，對公司的風險狀況進行實時監測。風險監測應包括風險指標的設定、數據的收集和分析等方面。2.風險管理部門應根據風險監測結果，及時發布風險預警信息，提醒公司管理層和相關部門關注風險狀況，采取相應的措施進行風險控制。3.公司管理層和相關部門應根據風險預警信息，及時調整業務策略和風險管理措施，確保公司的穩健發展。四、人員職責（一）業務部門職責1.負責受理客戶的租賃業務申請，對客戶提交的申請資料進行初步審核。2.對通過初步審核的項目進行詳細的評估，組織相關人員對項目進行實地考察，撰寫項目評估報告。3.與客戶簽訂租賃合同，負責租賃物的交付與驗收工作，建立租賃物臺賬，定期對租賃物進行檢查和維護。4.負責租金支付的管理工作，及時與客戶溝通租金支付情況，采取相應的措施確保公司的租金收入及時足額到賬。5.配合風險管理部門開展風險識別和評估工作，及時提供相關信息和資料。（二）風險管理部門職責1.負責對公司租賃業務活動中的各類風險進行識別和評估，定期對公司的風險狀況進行評估，分析風險的變化趨勢。2.制定公司的風險管理策略和風險控制措施，建立健全風險管理體系。3.對業務部門提交的項目評估報告進行審核，提出風險管理建議。4.建立風險監測機制，對公司的風險狀況進行實時監測，及時發布風險預警信息。5.配合法務部門開展法律風險管理工作，確保公司的業務活動合法合規。（三）財務部門職責1.負責租金支付的管理工作，根據租賃合同的約定，及時向客戶發送租金支付通知書，提醒客戶按時支付租金。2.對租金支付情況進行統計和分析，及時發現問題并采取相應的措施，確保公司的租金收入及時足額到賬。3.負責公司的財務管理工作，編制財務報表，進行財務分析，為公司的決策提供財務支持。4.配合風險管理部門開展財務風險管理工作，確保公司的財務狀況穩健。（四）法務部門職責1.負責公司的法務管理工作，建立健全法律風險防范機制，確保公司的業務活動合法合規。2.對公司的合同文本、規章制度等進行法律審核，提出法律意見和建議。3.處理公司的法律糾紛和訴訟案件，維護公司的合法權益。4.開展法律培訓和宣傳工作，提高公司員工的法律意識和法律素養。（五）行政部門職責1.負責公司的行政管理工作，制定和完善公司的各項規章制度，組織實施公司的行政管理工作。2.負責公司的人力資源管理工作，招聘、培訓、考核、激勵公司員工，建立健全公司的人力資源管理體系。3.負責公司的后勤保障工作，包括辦公設施的維護、辦公用品的采購、餐飲服務的管理等。4.負責公司的對外聯絡和公關工作，維護公司的良好形象。五、財務管理制度（一）財務預算管理1.財務部門應根據公司的戰略規劃和經營目標，編制年度財務預算。財務預算應包括收入預算、成本預算、費用預算、利潤預算等方面。2.財務預算編制完成后，應提交公司管理層審核批準。經審核批準后的財務預算應作為公司年度經營活動的指導依據。3.財務部門應定期對財務預算的執行情況進行分析和評估，及時發現問題并采取相應的措施進行調整，確保財務預算的順利執行。（二）資金管理1.財務部門應加強資金管理，合理安排資金使用，確保公司的資金安全。2.公司應建立健全資金管理制度，明確資金的審批流程、使用范圍、結算方式等。3.財務部門應定期對公司的資金狀況進行分析和評估，及時發現問題并采取相應的措施進行調整，確保公司的資金流動性和安全性。（三）成本費用管理1.財務部門應加強成本費用管理，嚴格控制成本費用支出，提高公司的經濟效益。2.公司應建立健全成本費用管理制度，明確成本費用的核算方法、控制標準、審批流程等。3.財務部門應定期對公司的成本費用情況進行分析和評估，及時發現問題并采取相應的措施進行調整，確保公司的成本費用控制在合理范圍內。（四）財務報表管理1.財務部門應按照國家法律法規和相關政策的規定，定期編制財務報表。財務報表應包括資產負債表、利潤表、現金流量表等。2.財務報表編制完成后，應提交公司管理層審核批準。經審核批準后的財務報表應及時報送相關部門和單位。3.財務部門應定期對財務報表進行分析和評估，及時發現問題并采取相應的措施進行調整，確保財務報表的真實性、準確性和完整性。六、行政管理制度（一）考勤管理1.公司員工應嚴格遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。2.員工請假應提前填寫請假申請表，按照公司的審批流程進行審批。未經批準擅自離崗的，按曠工處理。3.公司應建立健全考勤記錄制度，定期對員工的考勤情況進行統計和分析，作為員工績效考核的依據之一。（二）辦公用品管理1.行政部門應負責公司辦公用品的采購、保管和發放工作。2.辦公用品的采購應根據公司的實際需求，制定采購計劃，選擇合適的供應商進行采購。3.辦公用品應妥善保管，建立辦公用品臺賬，定期進行盤點，確保辦公用品的安全和完整。4.員工領取辦公用品應填寫領用申請表，經部門負責人批準后到行政部門領取。（三）會議管理1.公司應建立健全會議管理制度，明確會議的組織、召開、記錄、紀要等方面的要求。2.會議組織部門應提前通知參會人員會議的時間、地點、主題等信息，確保參會人員按時參加會議。3.會議應指定專人負責記錄，會議結束后應及時整理會議紀要，經會議主持人審核后發送給參會人員。4.會議紀要應明確會議的主要內容、決議事項、責任人和完成時間等，作為公司工作安排和決策的依據。（四）檔案管理1.行政部門應負責公司檔案的管理工作，建立健全檔案管理制度，明確檔案的收集、整理、歸檔、保管、查閱等方面的要求。2.公司各部門應及時將本部門形成的