人行征信管理制度一、總則（一）目的為規范公司征信管理工作，保障公司信息安全，維護公司合法權益，根據相關法律法規及監管要求，結合公司實際情況，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工在涉及人行征信相關業務活動中的行為規范和管理。（三）基本原則1.合法合規原則：嚴格遵守國家關于征信管理的法律法規及監管要求，確保公司征信業務活動合法合規。2.信息安全原則：高度重視征信信息安全，采取有效措施保護公司及客戶的征信信息不被泄露、篡改或濫用。3.審慎負責原則：在征信業務操作過程中，秉持審慎態度，確保信息的真實性、準確性和完整性，對征信結果負責。二、征信管理職責分工（一）人事部門職責1.負責制定和完善公司人行征信管理制度，并監督執行。2.組織開展員工征信知識培訓，提高員工對征信管理的認識和操作技能。3.負責員工征信信息的收集、整理、審核及上報工作。4.對涉及征信業務的部門和員工進行指導和監督，協調解決征信管理工作中出現的問題。（二）涉及征信業務部門職責1.負責本部門業務范圍內涉及人行征信相關信息的收集、整理，并及時提交給人事部門。2.在業務操作過程中，嚴格按照人行征信管理要求和公司制度執行，確保信息準確無誤。3.配合人事部門做好征信信息的審核、上報及相關后續工作。（三）信息管理部門職責1.負責公司征信信息系統的建設、維護和管理，確保系統安全穩定運行。2.保障征信信息在系統中的存儲、傳輸安全，防止信息泄露和數據丟失。3.協助人事部門做好征信信息的技術支持工作，提供必要的技術保障措施。三、征信信息收集（一）收集范圍1.員工個人基本信息，包括姓名、性別、身份證號碼、聯系方式等。2.與員工信用相關的信息，如銀行信貸記錄、信用卡使用記錄、社會信用記錄等。（二）收集渠道1.員工主動提供：員工應按照公司要求，如實填寫個人征信授權書，并提供相關征信信息。2.金融機構及相關部門獲取：通過合法合規的途徑，從金融機構、征信機構及其他相關部門獲取員工的征信信息。（三）收集流程1.涉及征信業務部門在業務開展過程中，如需收集員工征信信息，應提前告知員工相關要求和用途。2.員工填寫個人征信授權書，明確授權公司收集其征信信息。3.部門將收集到的員工征信信息進行初步整理，確保信息完整、準確，并及時提交給人事部門。4.人事部門對收到的征信信息進行再次審核，核對信息的真實性和完整性，如有疑問及時與相關部門或員工溝通核實。四、征信信息整理與審核（一）信息整理1.人事部門收到征信信息后，按照統一的格式和標準進行整理，確保信息的規范性和一致性。2.對整理后的征信信息進行分類存儲，建立完善的征信信息檔案，便于查詢和管理。（二）信息審核1.人事部門組織相關人員對征信信息進行審核，重點審核信息的真實性、準確性和完整性。2.審核人員通過與員工本人核實、與相關部門溝通、查閱原始資料等方式，對征信信息進行全面審查。3.如發現征信信息存在疑問或不符之處，審核人員應及時與相關部門或員工聯系，要求其提供補充材料或進行說明，直至信息核實清楚。4.審核通過的征信信息，由審核人員簽字確認，并提交給信息管理部門進行系統錄入。五、征信信息系統錄入與管理（一）系統錄入1.信息管理部門根據人事部門提交的審核通過的征信信息，按照公司征信信息系統的操作流程進行錄入。2.在錄入過程中，嚴格確保信息的準確性和完整性，避免錄入錯誤或遺漏。3.錄入完成后，系統自動生成相應的記錄，并對錄入信息進行備份，以便后續查詢和追溯。（二）系統管理1.信息管理部門負責對公司征信信息系統進行日常維護和管理，確保系統的正常運行。2.定期對系統數據進行備份，防止數據丟失或損壞。同時，做好系統安全防護工作，防止外部非法入侵和數據泄露。3.按照公司規定的權限設置，對不同人員的系統操作權限進行嚴格管理，確保只有授權人員能夠訪問和操作相關征信信息。4.建立系統操作日志，詳細記錄系統操作時間、操作人員、操作內容等信息，以便對系統操作進行審計和追溯。六、征信信息使用（一）使用范圍1.公司內部人事管理，如員工招聘、晉升、崗位調整等過程中，作為參考依據。2.法律法規及監管要求規定的其他合法合規用途。（二）使用流程1.公司內部部門因工作需要使用員工征信信息時，應填寫征信信息使用申請表，注明使用目的、使用范圍、使用期限等內容。2.申請表經部門負責人簽字同意后，提交給人事部門審核。3.人事部門對申請表進行審核，確認使用目的合法合規、使用范圍合理后，報公司分管領導審批。4.經公司分管領導審批通過后，人事部門通知信息管理部門按照申請表要求提供相應的征信信息。5.使用部門在使用征信信息過程中，應嚴格按照審批要求使用，不得超出使用范圍和期限。使用完畢后，應及時將征信信息歸還人事部門，并做好使用記錄。（三）信息保密1.所有涉及征信信息使用的人員，應嚴格遵守公司信息保密制度，對獲取的征信信息予以保密，不得泄露給任何無關人員。2.在征信信息使用過程中，如需對外提供相關信息，必須按照公司規定的程序進行審批，并與接收方簽訂保密協議，確保信息安全。七、異議處理（一）異議提出1.員工如對自己的征信信息存在異議，可向人事部門提出書面異議申請，并說明異議理由和相關證據。2.人事部門收到員工異議申請后，應及時進行登記，并告知員工將在規定時間內進行處理。（二）異議調查1.人事部門組織相關人員對員工提出的異議進行調查核實。調查方式包括與員工本人面談、與相關部門核實、查閱原始資料等。2.在調查過程中，應充分聽取員工的陳述和申辯，對提供的證據進行認真審查和分析。3.如發現征信信息確實存在錯誤或不準確的情況，人事部門應及時與信息管理部門溝通，要求其對系統中的信息進行更正。（三）異議處理結果反饋1.人事部門在完成異議調查后，應在規定時間內將處理結果反饋給員工。2.如異議成立，應向員工說明已對征信信息進行更正，并告知其更正后的信息將用于哪些方面。3.如異議不成立，應向員工說明調查情況和結論，做好解釋工作，消除員工疑慮。八、監督與檢查（一）內部監督1.公司內部審計部門定期對公司人行征信管理制度的執行情況進行審計監督，檢查征信信息收集、整理、審核、使用等環節是否符合制度要求。2.人事部門定期對涉及征信業務的部門和員工進行工作檢查，及時發現和糾正存在的問題，確保征信管理工作規范有序進行。（二）外部監督1.積極配合人民銀行及其他監管部門的監督檢查，如實提供公司征信管理相關資料和信息。2.對于監管部門提出的整改要求，應及時制定整改措施，并認真組織實施，確保公司征信管理工作符合監管要求。九、違規責任追究（一）違規行為界定1.未經授權收集、使用員工征信信息。2.泄露或非法提供員工征信信息。3.在征信信息收集、整理、審核、使用過程中，故意提供虛假信息或隱瞞重要事實。4.違反公司征信信息系統管理規定，導致信息泄露或系統故障。5.其他違反人行征信管理法律法規及公司制度的行為。（二）責任追究方式1.對于違規行為較輕的員工，給予批評教育、警告等處分。2.對于違規行為情節較重的員工，給予記過、記大過、降職、撤職等處分，并視情節輕重追究經濟賠償責任。3.對于違規行為構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。（三）責任追究程序1.發現員工存在違規行為后，由人事部門進行初步調查核實，并形成調查報告。2.人事部門將調查報告提交給公司管理層，根據管理層意見，按照公司規定的程序進行責任追究。3.在責任追究