保險證照管理制度一、總則（一）目的為加強公司保險證照的管理，規范保險業務操作，防范經營風險，確保公司合法合規經營，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內所有涉及保險證照使用、保管的部門和人員。（三）基本原則1.依法合規原則：嚴格遵守國家法律法規及保險監管部門的相關規定，確保證照管理合法合規。2.專人專管原則：明確專人負責證照的管理，確保責任落實到人。3.安全保密原則：采取有效措施保障證照的安全，防止證照遺失、損壞或泄露。4.規范使用原則：嚴格按照規定的范圍和程序使用證照，不得違規操作。二、保險證照種類及管理職責（一）保險證照種類1.保險業務經營許可證2.分支機構營業執照3.從業人員資格證書4.其他與保險業務相關的許可證照（二）管理職責1.綜合管理部門負責公司各類保險證照的統一登記、編號、歸檔和保管。定期對證照進行清查盤點，確保賬實相符。按照規定辦理證照的申請、變更、換發、注銷等手續。監督檢查各部門證照的使用情況，發現問題及時督促整改。2.業務部門負責本部門使用的保險證照的日常保管和使用，并指定專人負責。按照規定的范圍和程序使用證照，不得擅自轉借、出租、涂改或偽造證照。業務結束后，及時將證照交回綜合管理部門。3.財務部門負責審核與證照相關的費用支出，確保費用合理合規。協助綜合管理部門做好證照的管理工作，提供必要的財務支持。三、保險業務經營許可證管理（一）申請與審批1.公司設立或變更保險業務范圍時，由綜合管理部門根據業務發展需要，按照保險監管部門的要求準備相關申請材料。2.申請材料經公司法定代表人審核簽字后，提交至保險監管部門審批。3.綜合管理部門負責跟蹤審批進度，及時獲取審批結果。如審批通過，領取保險業務經營許可證；如審批不通過，分析原因，采取相應措施進行整改后重新申請。（二）使用與保管1.保險業務經營許可證應懸掛在公司營業場所的顯著位置，以便客戶和監管部門查驗。2.業務部門如需使用保險業務經營許可證原件辦理相關業務，應填寫《保險業務經營許可證使用申請表》，經部門負責人簽字后，到綜合管理部門領取。使用完畢后，應及時歸還綜合管理部門，并在《保險業務經營許可證使用登記表》上簽字確認。3.綜合管理部門應建立保險業務經營許可證使用臺賬，詳細記錄使用時間、用途、領取人等信息。4.保險業務經營許可證不得擅自復印、外借。如因工作需要確需復印的，須經綜合管理部門負責人批準，并在復印件上注明“僅供[具體用途]使用”字樣。（三）變更與換發1.公司名稱、住所、法定代表人、注冊資本、股權結構等事項發生變更時，綜合管理部門應在規定時間內，向保險監管部門申請辦理保險業務經營許可證變更手續。2.保險業務經營許可證有效期屆滿前，綜合管理部門應提前[X]個月向保險監管部門申請換發。換發時，應按照監管要求提交相關材料，經審核通過后領取新的許可證。3.變更或換發保險業務經營許可證后，綜合管理部門應及時更新相關檔案資料，并通知各部門做好相應調整。（四）注銷1.公司因解散、被依法撤銷或被依法宣告破產等原因終止經營保險業務時，綜合管理部門應在規定時間內，向保險監管部門申請辦理保險業務經營許可證注銷手續。2.注銷申請經保險監管部門批準后，綜合管理部門應及時收回保險業務經營許可證，并進行妥善保管或按規定銷毀。四、分支機構營業執照管理（一）申請與審批1.公司設立分支機構時，由綜合管理部門負責按照工商行政管理部門的要求準備相關申請材料，包括分支機構設立申請書、公司章程、法定代表人身份證明、經營場所證明等。2.申請材料經公司法定代表人審核簽字后，提交至工商行政管理部門審批。3.綜合管理部門負責跟蹤審批進度，及時獲取審批結果。如審批通過，領取分支機構營業執照；如審批不通過，分析原因，采取相應措施進行整改后重新申請。（二）使用與保管1.分支機構營業執照應懸掛在分支機構營業場所的顯著位置，以便客戶和監管部門查驗。2.分支機構如需使用營業執照原件辦理相關業務，應填寫《分支機構營業執照使用申請表》，經分支機構負責人簽字后，到綜合管理部門領取。使用完畢后，應及時歸還綜合管理部門，并在《分支機構營業執照使用登記表》上簽字確認。3.綜合管理部門應建立分支機構營業執照使用臺賬，詳細記錄使用時間、用途、領取人等信息。4.分支機構營業執照不得擅自復印、外借。如因工作需要確需復印的，須經綜合管理部門負責人批準，并在復印件上注明“僅供[具體用途]使用”字樣。（三）變更與換發1.分支機構名稱、經營范圍、負責人等事項發生變更時，綜合管理部門應在規定時間內，向工商行政管理部門申請辦理分支機構營業執照變更手續。2.分支機構營業執照有效期屆滿前，綜合管理部門應提前[X]個月向工商行政管理部門申請換發。換發時，應按照監管要求提交相關材料，經審核通過后領取新的營業執照。3.變更或換發分支機構營業執照后，綜合管理部門應及時更新相關檔案資料，并通知分支機構做好相應調整。（四）注銷1.分支機構因撤銷、關閉等原因終止經營時，綜合管理部門應在規定時間內，向工商行政管理部門申請辦理分支機構營業執照注銷手續。2.注銷申請經工商行政管理部門批準后，綜合管理部門應及時收回分支機構營業執照，并進行妥善保管或按規定銷毀。五、從業人員資格證書管理（一）報名與考試1.公司根據業務發展需要，組織員工參加保險從業人員資格考試。綜合管理部門負責發布考試報名通知，統計報名人員信息，并按照考試機構的要求辦理報名手續。2.業務部門應督促員工認真備考，確?？荚囃ㄟ^率。對于未通過考試的員工，應分析原因，制定針對性的培訓計劃，幫助其提高業務水平，再次參加考試。（二）證書領取與發放1.員工考試通過后，綜合管理部門負責及時領取資格證書，并進行登記。2.綜合管理部門按照員工所屬部門，將資格證書發放至各部門。部門負責人應指定專人負責證書的保管，并建立《從業人員資格證書保管登記表》。（三）使用與保管1.員工開展保險業務時，應隨身攜帶本人資格證書，以便客戶查驗。2.業務部門應妥善保管員工資格證書，防止證書遺失、損壞或被盜用。如發現證書丟失或損壞，應及時向綜合管理部門報告，并申請補辦。3.嚴禁員工將資格證書轉借他人使用，如有違反，公司將視情節輕重給予相應處罰。（四）繼續教育與證書年檢1.公司應按照保險監管部門的要求，組織員工參加繼續教育，確保員工持續具備從事保險業務的專業知識和技能。2.綜合管理部門負責跟蹤員工繼續教育情況，及時提醒員工參加培訓，并做好相關記錄。3.保險從業人員資格證書實行年檢制度。綜合管理部門應在規定時間內，組織員工辦理證書年檢手續，確保證書的有效性。六、其他保險相關許可證照管理（一）申請與審批對于其他與保險業務相關的許可證照，如保險兼業代理許可證等，綜合管理部門應根據業務發展需要，按照相關監管部門的要求準備申請材料，并提交公司法定代表人審核簽字后，報監管部門審批。（二）使用與保管1.許可證照的使用和保管要求參照保險業務經營許可證和分支機構營業執照的相關規定執行。2.綜合管理部門應建立專門的檔案，記錄許可證照的申請、審批、使用、變更、換發、注銷等情況。（三）變更與換發1.當公司涉及許可證照相關事項發生變更時，綜合管理部門應及時向監管部門申請辦理變更手續。2.許可證照有效期屆滿前，綜合管理部門應提前做好換發準備工作，確保公司業務不受影響。（四）注銷公司不再需要使用相關許可證照時，綜合管理部門應在規定時間內，向監管部門申請辦理注銷手續，并妥善處理相關后續事宜。七、證照檢查與監督（一）定期檢查1.綜合管理部門應定期對公司各類保險證照進行清查盤點，確保證照齊全、有效，賬實相符。2.檢查內容包括證照的數量、有效期、保管情況、使用記錄等。對于發現的問題，應及時進行整改，并記錄在案。（二）不定期抽查公司領導或相關部門可根據工作需要，對保險證照的使用和保管情況進行不定期抽查。抽查結果將作為部門和個人績效考核的重要依