銀行信貸客戶經理年終個人工作總結

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇一」

時間飛逝，自培訓至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫

助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的

進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在領導指導下，努力營銷客戶，截至20xx年8月8

日，實現貸款總額3n.6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7

筆，23.6萬元。

其次，通過向領導學習、向產品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我

行微小企業貸款產品知設。一年前我剛接觸客戶經理的時候，對貸款業務和微貸產

品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素，能夠通過跟客

戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和

具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措

施，控制好自己負責的每一筆貸款業務。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作

為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己

能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白

了客戶的'需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客

戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的特點、優勢、劣

勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的

問題。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇二」

一年來確實讓我成長進步了很多，我認為很多時候我都是在朝著一個穩定的方

向在進步，過去的一年就是這般，我作為一名銀行的客戶經理，我的職責重大，這

一年來我也感覺自己壓力很大的，但是我調整好了自己的心態，在工作當中一直都

保持著端正的心態，把好的工作都有繼續發揮好，也就這一年來的工作我總結一

番。

在工作當中我一直都希望能夠創造更高的價值，維護好銀行形象，我也希望能

夠在喜下階段的工作當中繼續做好相關的工作，管理好每?個員工，始終貫徹客戶

第一的原則，在工作當中保證客戶的利益，這是我作為一名客戶敬禮，我相信我能

夠把這些都做好，不是所有事情都能夠保持好的態度，但是在工作當中我更加愿意

把這件事情做好，這是作為?名客戶經理應該要有的職業素養，工作是?定要保持

好的態度，無論是在什么時候都應該要注意這些，現在包括未來這些都是值得去思

考的，我也相信我有那個能力去做好這些。

再有就是作為一名管理人員我的言行舉止必須要規范，因為我影響的是所有的

員工，我也相信我能夠在下階段的工作當中繼續處理好這些方面的相關工作，作為

管理者就要以身作則，一年來我始終貫徹這個道理，不管是在什么時候這一點都是

不變的，我也相信我是能夠在下一階段的工作當中繼續處理好這些細節的事情，繼

續做好相關的方面的工作，我相信我是能夠做好的，以客戶利益為中心不斷的提高

服務質量，做銀行的工祚有的時候就是做服務，在新的一年離我一定會繼續落實好

相關規定，提高整體的業務水平，做一名合格的優秀的客戶經理，為我們XX銀行

美好的明天奉獻力量。

一年來的時間雖然結束了，但是我一定會繼續落實好自己的工作，把下階段的

工作繼續處理好，以管理者的身份，做好日常工作當中每一件事情，關于工作的我

一定會更加慎重，保證我們的銀行的每一位客戶的利益都能夠得到最大化，在現有

的工作階段繼續做出改善，在工作上面不是所有的事情都能夠被忽視的，有些事情

就要認真的去對待，回頑了一年來的工作我感觸良多，在今后的工作當中我一定還

會再接再厲，把我們銀行的優良傳統保持下去，讓大家能夠感受到工作的樂趣，給

銀行創造更多的價值V

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇三」

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年

的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，

思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

一、工作收獲

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了

新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種

學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、

營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先

增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務

的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集

信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業公司、xx中小企業

服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了

上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均

1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、明確崗位的職責和使命

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我

行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉

止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我

的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信

息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公

車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短

信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，

從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要

了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認

同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查

及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一

筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證

了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了

自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握

最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客

戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，

在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學

習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇

氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用

“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇四」

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度

過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、

不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標：

略

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、

cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定

潛力。接下我耐心營銷，在通過兒次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資

金，目前已經走了幾家策行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、

而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來XXX萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個

老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或

存到銀行。后來我得知也本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客

戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我

行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3）、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到

股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開

機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還

是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三

年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）、協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了XXX、XXX、XXX和XXX單位的的電子結

算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提

氤

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作打算:

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發

大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營倘方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手

問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在'業績上能夠更上一層樓！

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇五」

我從畢業參加工作到現在，已經三年了。能在這里分享我這三年里自己的感

悟，我感到非常榮幸和感謝。

初入我行，在各種制度流程以及形形色色的客戶面前，對于如何能夠在'業務發

展中發揮自己的光和熱，我是茫然的。在經過三年業務的磨練和自身的思考總結

后，我有了些許的感悟。

首先，作為客戶經理，需要直接面對形形色色的客戶。如何營銷和維護好客戶

是我在這三年的時間里一直在學習的一堂課。在網點行長的帶領下，我們成功的營

銷了幾個大客戶，其中我學到了很多寶貴的經驗。

一方面，在與客戶的互動中，換位思考是非常重要的。如果能過切身的從客戶

角度和我們自身業務的實際綜合來看待問題，我們就能在業務的開拓中，得到客戶

的支持，能夠事半功倍。

另一方面，如果在能力范圍內，能夠超額滿足客戶的期望，會更容易得到客戶

的尊重。作為客戶經理，我們需要以自己的專業能力來超額滿足客戶的期望。

其次，客戶經理作為我行產品的推廣者和實踐者，必須以提高自己業務能力為

基礎，以產品聯動和公私聯動為手段，以積極務實的態度進一步挖掘存量客戶價

值，拓展高價值新客戶，為我行創造更大效益，這樣才能在更大程度上體現自己價

值。

第一、在貸款業務上，從了解和挖掘客戶需求入手，提高我行用信品種的營銷

力度，開拓更多的收入來源渠道并盡快實現收入。比如針對大中型客戶中興發展，

通過應用中期票據、風險參與銀團貸款等用信品種來滿足客戶資金從短期向中長期

期限結構調整的需求。總而言之，在業務中，需要我們不斷學習，爭取將我行的產

品和客戶需求實現精準對接，實現雙贏的局面。

第二、在存款業務上，對于新客戶，我們需要拓展以貸款吸收存款的思路，開

拓以定制理財.，資金監管，樓盤個貸，公私聯動等方式吸收存款。對于存量客戶，

我們需要通過電子渠道協助提高客戶在我行結算歸行率，并通過金融社保卡，代發

工資等手段提高企業員工在我行的個人存款規模，整體提高存款在我行的留存率。

第三，在一般結算賬戶的維護上，我們要通過網銀，現管，行云卡，微信銀行

等電子產品的綜合營銷，提升客戶的依存度，為我行貢獻更多價值。

最后，在業務發展中要時刻牢記合規觀念，保持風險意識，實現業務的持久健

康發展。

以上就是我三年來工作感悟的點滴，不能一一詳述，望與大家共勉。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇六」

篇一：

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年

的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，

思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況總結如下：

一、熟悉工作環境

20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了

新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種

學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、

營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先

增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務

的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集

信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、XX市中小

企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲

存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年

日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命

客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的

交際風度和言談舉止，為代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方

法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方

各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機

關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日

常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐

心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰

地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客

戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調

查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸

款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實

現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了

自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的R益深化和市場經濟的多樣化，加何掌握最

新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶

對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在

實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學

習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇

氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用

“新”的.工作破解實際工作中遇到的種種困難。

20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己

的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷

能力也得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了

海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，

帶動對公存款8000多萬元，實現］方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現］

方案-范文'庫.整理.中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行

級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方

面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現］方案-范文'庫.整理.年末新

增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5

位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我

行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一

知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通

過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信

方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風

險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利

通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在

必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作

為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己

能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白

了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力’方案范文.庫.整理~的提升很

大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶

的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的

取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過

錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這

也正是我將來需要努力的。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授

信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓

住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是

發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上

門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營

銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進

步，成為一名優秀客戶經理。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇七」

對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在

客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工

作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點

落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了

勁，必須要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。

一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完

成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的

精神。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶

之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤

動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

我在工作中能夠做一個有心人，從公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉

到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近XX萬元資金年初到帳，實現了“開門

紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯

燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收

到送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到我發來的信息趣

言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更

會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣

細致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事XX、XX工作XX個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀

行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業

技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。

為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客

戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大

膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努

力為客戶帶給最優質的金融服務，用自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的

工作”。

三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同

業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，

如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研

究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研

究從而到達/解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金

從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑二揀四，

避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終

堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜

犧牲業余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋

友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交

了一份滿意的答卷。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇八」

年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力

工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也

得到極大提高。

首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了

海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至XX年末，實現總授信額度5.5億元，帶

動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元。中間業務收入29.55萬元。個人

管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下

游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷。年末新

增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5

位。

其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我

行信貸業務知識。一年前我剛轉鹵公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一

知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通

過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信

方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風

險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通

過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必

行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作

為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己

能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白

了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客

戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特

長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的

取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過

錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這

也正是我將來需要努力的。

20XX年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授

信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海

珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企.業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘

存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服

務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與

對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為

一名優秀客戶經理。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇九」

進入銀行多年，我得到了銀行的提拔，成為了客戶經理，掌握重要崗位，我也

一直都在努力匹配上這個崗位，認真管理和工作，經過了一年的披荊斬棘，已經小

有成就，但未來還很長，我會堅持到底。

對于工作我不局限于過去，已經知道了如何提高自己的成績，清楚明白作為一

個客戶經理需要如何去做，既然是經理，手下就有一票人，他們會受到我的影響和

管理我的成績就是取決于他們，畢竟我已經不再是一個小兵了，已經成為了一個指

揮者，下棋人，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養更多的優秀人才，提拔有

才干的人，去做好工作，統一戰線，找準工作方向，擴大戰果的作用，當然要做好

需要全體人員配合。

為了積極的調動起我手上的‘人員，我給每一個人都定目標，每個月月底進行

檢查，對于優秀者，我會積極的去鼓勵，給他們更多的機會，對于成績差的我就會

單獨談話，了解情況如果是能力不足，那就找時間培訓，提高他們的能力，如果是

懶就敦促他們工作，并且給予一定的懲罰，讓他們長記性，如果是不想干當然會盡

早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想，對于部門的管理就需要多方面考

慮，做多方面準備，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個人和行為存在，讓我的

部門人員都如同一個個優秀的熱。

培養員工野狼的性格，在工作中如果，太過柔弱，退縮只會浪費大好機會和局

面，我要求我的員工必須要做到這樣，嚴格遵守我們公司的制度，同時能夠積極奮

戰，看到獵物敢于爭搶，而不是退縮，看到客戶敢于積極去溝通，不受挫折的打

擊，一次失敗，那就兩次，兩次失敗就三次，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺，

狼一樣的明銳，可以伺機而動，不畏懼任何苦難，敢于拼搏和進攻，做一個有競爭

力的集體。

尋找更多的優質客戶，這是我的任務，我會在工作中會在一些記錄里面篩選好

客戶，然后會交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失

望，當然對于這樣的機會我不會給所有人，能力出中的人，給的資糧就多，能力弱

的人就會受到壓迫，這就是我們部門的競爭，對每一個人都是競爭對手，所以我要

求我的部門時刻保持高度的警戒，時刻注意到工作的任務避免出現忘記工作，耽誤

工作的事情，做人就要及時可靠，做事就要準確有效，這才是我們銀行需要的人

才，當然能力夠了我也會舉薦，有能力有實力就會是我們銀行的重要發展基石，是

我們營養的更本，所以我會及時的提拔。

不管如何我始終都會加持自己的工作原則，現在如此，以后也會這樣做，為我

們銀行的發展貢獻一份力量，讓我們銀行發展更好。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇十」

20xx年，是我在xxx支行從事產品銷售經理工作的第三年，身處建行轉型，

支行轉型的浪潮中，體會到了和往年不一樣的東西，在行領導，網點經理的指導

下，在網點同事，各條線同事的幫助下，自身業務水平得到了不斷提高，思想意識

方面也取得了進步，現將20xx年工作總結匯報如下：

一，20xx工作總結及改進：

客戶維護方面：

成效：堅持支行以客戶為中心的戰略，建立了以客戶為維度的全面臺賬，通過

理財及交易時定投獲得了一批信任度較高客戶，潛力財私級客戶拓展3名。白金級

客戶拓展15名，金級客戶拓展50名。

問題：因OC系統到期，自身時間分配問題，0。客戶拓展維護成效較慢。

改進：加強0C客戶的挖掘維護工作，擴大熟悉度較高的客戶數量。

轉型業務：

成效：小企業貸款全年累計成功發放35筆，金額3400萬，吸納存款600萬。

有效客戶拓展30名，辦理金卡25張。

問題：小企業業務較20xx年有一定減少，主要是市場產品的變化情況，中介

推單變少，存量客戶不多。問題也在于中介，單子質量參差不齊，很多沒有實際經

營背景，雖說全套產品配齊但是對網點一體化價值貢獻較困難，存貸比低，客群價

值挖掘工作困難。

改進：

1.深挖存量小企業主客群價值，堅持一體化策略。

2.中介推單質量篩選，留存有價值客戶。

傳統業務：

成效：理財;基金和定投銷量不斷提高。通過傳統小個金產品為工具培養了一

批忠誠度較高的客戶。

問題：保險出單量較少，主要在于存量保險客戶少，難以轉換，二是保險產品

熟悉程度和話術有待進一步提高。

改進：加強到期理財客戶的基金保險潛力挖掘，加強存量保險客戶到期聯系，

提高業務技能。

信用卡板塊：

成效：裝修分期進件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收貢獻較

大C

問題：裝修分期占據主導，流程時間耗費較長。分期通有一定程度增加但還未

達到滿意程度。

改進：繼續加強信用卡板塊業務拓展，為支行創造更多中收。

二，20xx工作思路：

所擔任崗位業務比較雜，小企業，裝修分期，上半年一般分期查詢，占據了大

多數時間。頂柜，資金監管，上半年社保卡采集領卡'業務等分散了一部分精力。

20xx年，合理分配時間，要以產品為主轉向以客戶為主，把更多的時間用在

聯系、維護和經營客戶上。拓展更多更有粘性有價值的客戶。

新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章，新的業務，新的知識的學習

鉆研，不斷改進工作方法，增強服務意識，爭取各方面更進一步，成為一名優秀的

客戶經理。

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇十一」

在全體銀行員工同努力下，我們XX銀行順利達到了這一年的工作目標，我身

為銀行里面的客戶經理在此時自然也是感到格外地振奮，能取得這么好的成績自然

是得好好感謝一下諸位領導的指點，不然我們哪能在工作的時候找到一條適合自己

的道路呢。回首全年的客戶服務工作，我覺得自己在這個崗位上已經漸漸地承擔起

了自己應盡的職責，工作業績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我

特將一年的工作情況總結如下：

我們銀行的位置雖然沒有處于市里，但是每天要面對的群眾還是不少的，這也

就要求我大力發展潛在的優質客戶，如何發展客戶人群是我工作中的難點以及重

點。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業務知識以及良好的工作態度，我很清楚

想要把自己工作做好的前提就是要融入群眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他

們的真實想法，然后按照需求為他們提供、推薦不同的服務。這一年下來，我前后

為一千多名客戶提供了專業的服務，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買以及防

詐騙方面的知識，現在大家對于錢其實都挺看重的，但是如何合理地把錢給安全合

理地運轉起來依然還是一個難題，所以我身上的責任還是比較重的，要是能把這一

方面的工作給做到位的話，那么我的個人業績一定能得到巨大的提升。

這一年里，我嚴格按照銀行的規章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發

生過重大失誤事件，我任大部分的精力都放在了發展客戶這一塊，我不僅加強了對

銀行老客戶的聯系，還對發展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多

的人選擇了我們的銀行，并讓客戶們愿意把更多的資金交給我行進行管理和支配。

雖然我在工作業績這一塊取得了較為明顯的'進步，但是我深知自己是萬萬不能驕

躁的，所以我時刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由于我在工作的時候較為盡職

盡責，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許

這也證明了我的工作的確有了不小的改進。

在新的一年里，我會繼續保持好目前的工作狀態，將更多的心思投入到服務民

眾之中，爭取讓更多的人選擇我們銀行，信任我們銀行！

銀行信貸客戶經理年終個人工作總結「篇十二」

彈指一瞬間，20xx年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚

水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自

身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。

20xx年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴

露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守

了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創造了雙線達

標，完美收官的'成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導

下，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，

堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合

規經營的行為，提高自身合規的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管

理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習

的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。

做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難

點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉入公司部學習對公.業務的相關知識，對我來說十分感恩。由于

之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之

處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解.，也能發現其中的規

律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的

核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規范且全

面。

二、堅持客戶為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良

好的服務意識和責任意混，投入到業務發展當中去；以優質、高效的服務，面對客

戶；以誠懇的工作來回報領導對