基金從業人員資格真題含答案20251.關于基金職業道德教育和修養，以下說法錯誤的是（）。A.基金職業道德教育是外在的，基金職業道德修養是內在的B.職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動C.職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動D.基金職業道德教育和修養不能同時進行答案：D。分析：基金職業道德教育和修養可以同時進行，二者相輔相成，并非相互排斥。A選項，教育是外在引導，修養是內在提升，表述正確；B選項，會從被動接受教育逐漸走向主動自我教育；C選項，會從他律走向自律。2.下列關于封閉式基金的表述，錯誤的是（）。A.封閉式基金的規模是固定的B.由基金公司直銷、商業銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.存續期限是固定的答案：B。分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券經紀商進行交易，并非由基金公司直銷、商業銀行代銷。A選項，封閉式基金規模固定；C選項，可在交易所上市；D選項，存續期限固定。3.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產C.基金管理人可以根據情況調整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產答案：A。分析：銷售服務費是從基金資產中每日計提，并非由申購人承擔。B選項，申購費用由申購人承擔且不列入基金資產正確；C選項，管理人可調整申購費率；D選項，贖回費按規定有部分計入基金資產。4.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9881.42份C.118.58元，9881.42份D.119.28元，9884.42份答案：B。分析：凈認購金額=10000÷（1+1.2%）=9881.42元，認購費用=10000-9881.42=118.58元（這里有誤，正確計算認購費用=10000×1.2%÷(1+1.2%)=118.58元，認購份額=(9881.42+3)÷1=9884.42份，答案選A）。認購份額=（凈認購金額+認購利息）÷基金份額面值。5.下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內容。B選項，客戶身份資料保存期限規定正確；C選項，核準前不得公布宣傳推介材料；D選項，風險等級劃分考慮因素合理。6.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業性B.規范性C.持續性D.客觀性答案：D。分析：基金客戶服務特點包括專業性、規范性、持續性和時效性，不包括客觀性。7.基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.適用原則答案：D。分析：基金銷售機構市場細分應遵循可測原則、易入原則、成長原則、識別原則和利潤原則，不包括適用原則。8.下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據過往業績預測所推介基金的未來表現C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B。分析：基金銷售人員不得對所推介基金的未來業績作預測。A選項，公平對待投資者正確；C選項，避免利益沖突；D選項，根據投資者情況推薦基金。9.下列關于基金市場營銷的表述，錯誤的是（）。A.基金市場營銷不同于有形產品營銷B.基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進C.基金市場營銷作為一種理財產品服務，是一錘子買賣D.制度化、規范化的持續性服務是基金市場營銷的重要組成部分答案：C。分析：基金市場營銷不是一錘子買賣，而是需要提供持續服務，注重客戶關系維護。A選項，基金營銷與有形產品營銷有區別；B選項，不能簡單等同于推銷等；D選項，持續性服務是重要組成部分。10.關于基金管理人的內部控制，下列說法錯誤的是（）。A.內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節B.內部控制制度應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系C.內部控制的核心是風險控制D.內部控制機制包括員工自律、各部門主管的檢查監督、公司管理層對人員和業務的監督控制、董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導答案：B。分析：內部控制制度應遵循相互制約原則，不僅要考慮橫向控制，還要考慮縱向控制的制約關系。A選項，內部控制要涵蓋各環節；C選項，核心是風險控制；D選項，內部控制機制表述正確。11.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D。分析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控，不包括控制結果。12.下列屬于基金管理人內部控制基本要求的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是答案：D。分析：基金管理人內部控制基本要求包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則。13.關于基金管理公司風險管理的目標，以下表述錯誤的是（）。A.確保基金份額持有人利益最大化B.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度C.維護公司信譽，樹立良好的公司形象D.將風險控制在可承受范圍之內答案：A。分析：基金管理公司風險管理目標是嚴格遵守法規和制度、維護公司信譽、將風險控制在可承受范圍等，不能確保基金份額持有人利益最大化，只能在合理范圍內保障其利益。14.基金管理公司風險管理的基本步驟是（）。A.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控、風險管理體系的評價B.風險識別、風險評估、風險應對、風險管理體系的評價、風險報告和監控C.風險識別、風險應對、風險評估、風險報告和監控、風險管理體系的評價D.風險識別、風險應對、風險評估、風險管理體系的評價、風險報告和監控答案：A。分析：基金管理公司風險管理基本步驟是先識別風險，再評估風險，然后進行風險應對，接著進行風險報告和監控，最后對風險管理體系評價。15.下列關于基金托管人的內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人必須將自有資產與基金資產嚴格分開B.基金托管人應以自己名義代基金開立賬戶C.基金托管人應實行嚴格的崗位分離制度D.基金托管人應建立會計復核制度答案：B。分析：基金托管人應以基金名義代基金開立賬戶，而非以自己名義。A選項，資產嚴格分開正確；C選項，崗位分離制度；D選項，會計復核制度。16.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監會B.基金管理人；中國基金業協會C.基金托管人；中國證監會D.基金托管人；中國基金業協會答案：A。分析：基金托管人發現投資指令違反約定，應立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。17.下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規定召集基金份額持有人大會答案：C。分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，A、B、D選項均為基金托管人職責。18.關于基金財產的獨立性，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產B.基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產C.基金財產的債權，可以與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷D.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行答案：C。分析：基金財產的債權不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷。A選項，財產獨立表述正確；B選項，相關收益歸入基金財產；D選項，非自身債務不得強制執行基金財產。19.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統風險答案：D。分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，不能降低系統風險。20.基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長答案：B。分析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人。21.以下屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標準的是（）。A.影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準B.影響投資者決策標準和影響基金交易量標準C.影響基金交易量標準和影響證券市場價格標準D.影響投資者決策標準和影響基金份額凈值標準答案：A。分析：基金臨時信息披露的“重大性”概念標準包括影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準。22.下列關于QDII基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應披露投資境外市場可能產生的風險信息B.開放申購、贖回后，應當在每個估值日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.可以同時采用中文和英文，并以中文為準D.定期報告中應披露境外投資顧問和境外托管人信息答案：B。分析：QDII基金開放申購、贖回后，應當在每個工作日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值，而非每個估值日。A選項，應披露風險信息；C選項，可雙語且中文為準；D選項，定期報告應披露相關信息。23.下列關于貨幣市場基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.貨幣市場基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告三類B.貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應于開始辦理基金份額申購或者贖回當日進行基金合同生效公告C.貨幣市場基金應至少于每個季度末在公司網站上披露基金組合報告D.貨幣市場基金不需要披露每萬份基金凈收益和7日年化收益率答案：D。分析：貨幣市場基金需要披露每萬份基金凈收益和7日年化收益率。A選項，收益公告分類正確；B選項，合同生效后辦理相關業務當日公告；C選項，應按規定披露組合報告。24.基金監管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展答案：A。分析：基金監管首要目標是保護投資人利益，其他目標還包括保證市場公平等。25.基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則答案：C。分析：基金監管基本原則包括保障投資人利益原則、適度監管原則、高效監管原則、依法監管原則、審慎監管原則和公開、公平、公正監管原則，不包括連續監管原則。26.中國證監會的職責不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關證券投資基金活動監管的規章、規則C.草擬或制定證券投資基金行業的監管規則D.指導和監督基金業協會的活動答案：C。分析：草擬或制定證券投資基金行業的監管規則是中國基金業協會的職責，A、B、D選項是中國證監會職責。27.下列不屬于中國證監會對基金市場監管措施的是（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D。分析：中國證監會對基金市場監管措施包括檢查、調查取證、限制交易、行政處罰等，刑事處罰由司法機關進行。28.中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.5答案：B。分析：中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人。29.基金業協會的職責不包括（）。A.制定行業職業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓B.對會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解C.對基金在交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作D.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為答案：C。分析：對基金在交易所內的投資交易活動進行監管，負責交易所上市基金的信息披露監管工作是證券交易所的職責，A、B、D選項是基金業協會職責。30.下列關于開放式基金認購的表述，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購采取金額認購的方式B.認購申請一經成功受理，不得撤銷C.基金認購費率通常隨認購金額的增加而遞減D.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構規定的方式全額繳款答案：B。分析：在基金募集期內的認購申請可以撤銷，在基金合同生效后不得撤銷。A選項，開放式基金是金額認購；C選項，認購費率與認購金額成反比；D選項，需全額繳款。31.下列關于開放式基金贖回金額計算方式的表述，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費用B.贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值C.贖回費用=贖回總額×贖回費率D.以上都是答案：D。分析：贖回金額計算：贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回費用。32.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10197.75C.10196.75D.10195.75答案：A。分析：贖回總額=10000×1.0250=10250元，贖回費用=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=10198.75元。33.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。34.下列關于開放式基金份額轉換的表述，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉換”的原則提交轉換申請B.轉換按照申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額C.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額D.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額答案：D。分析：當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，需要補費用差額。A選項，按份額轉換原則；B選項，按申請日凈值計算；C選項，可直接轉換無需先贖回。35.下列關于LOF份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購、份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOF贖回申報單位為1份基金份額答案：C。分析：LOF場內申購申報單位為1元人民幣是錯誤的，場內申購申報單位為1份基金份額。A選項，采用金額申購、份額贖回原則；B選項，T日買入，T+1日可操作；D選項，贖回申報單位為1份基金份額。36.下列關于ETF份額認購的說法，錯誤的是（）。A.投資者可以采取場內現金認購、場外現金認購和證券認購方式認購ETF份額B.場內現金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發售代理機構以現金方式參與證券交易所網上定價發售C.場外現金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發售代理機構以現金進行的認購D.證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發售代理機構以指定的證券進行的認購答案：D。分析：證券認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發售代理機構以指定的證券進行的認購，但這里指定證券是指在證券交易所上市交易的單只或多只證券，并非任意證券。A選項，認購方式正確；B選項，場內現金認購表述正確；C選項，場外現金認購表述正確。37.下列關于ETF份額折算的說法，錯誤的是（）。A.ETF建倉期不超過3個月B.基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日C.基金份額折算由基金管理人辦理D.基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發生調整，但調整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化答案：A。分析：ETF建倉期不超過6個月，并非3個月。B選項，會選定折算日；C選項，由管理人辦理；D選項，折算后比例不變。38.下列關于分級基金份額的說法，錯誤的是（）。A.分級基金份額包括基礎份額和子份額B.基礎份額也稱為母基金份額C.子份額可以分為A類份額和B類份額D.A類份額和B類份額都具有杠桿特性答案：D。分析：只有B類份額具有杠桿特性，A類份額一般獲取約定收益，不具有杠桿特性。A選項，分級基金有基礎和子份額；B選項，基礎份額即母基金份額；C選項，子份額分A、B兩類。39.下列關于避險策略基金的表述，錯誤的是（）。A.避險策略基金的前身是保本基金B.避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險C.避險策略基金的保本保障機制之一是基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務D.避險策略基金的保本保障機制之一是基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同答案：A。分析：保本基金是避險策略基金的前身表述錯誤，應該是避險策略基金是保本基金的更名。B選項，極端情況有本金損失風險；C、D選項是保本保障機制。40.下列關于基金業績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業績評價可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考B.基金業績評價可以幫助投資者更好地了解基金管理人的投資管理能力C.基金業績評價可以僅僅基于基金凈值的增長率來進行D.基金業績評價可以為投資者提供選擇基金的依據答案：C。分析：基金業績評價不能僅僅基于基金凈值增長率進行，還需要考慮風險調整等多方面因素。A選項，對管理人有參考作用；B選項，幫助投資者了解管理人能力；D選項，為投資者選基提供依據。41.下列關于夏普比率的說法，錯誤的是（）。A.夏普比率反映了基金承擔單位風險所獲得的超過無風險收益的額外收益B.夏普比率數值越大，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高C.夏普比率是用某一時期內投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標準差D.夏普比率是對相對收益率的風險調整分析指標答案：D。分析：夏普比率是對絕對收益率的風險調整分析指標，并非相對收益率。A選項，對夏普比率含義表述正確；B選項，數值大回報高；C選項，計算公式正確。42.下列關于特雷諾比率的說法，錯誤的是（）。A.特雷諾比率表示的是單位系統風險下的超額收益率B.特雷諾比率使用的是系統風險C.特雷諾比率的計算公式為：特雷諾比率=（平均收益率-平均無風險收益率）÷系統風險D.特雷諾比率數值越小，說明基金承擔單位系統風險所獲得的風險回報越高答案：D。分析：特雷諾比率數值越大，說明基金承擔單位系統風險所獲得的風險回報越高，D選項說法錯誤。A、B、C選項表述正確。43.下列關于詹森α的說法，錯誤的是（）。A.詹森α是在CAPM模型基礎上發展出的一個風險調整差異衡量指標B.詹森α衡量的是基金組合收益中超過CAPM模型預測值的那一部分超額收益C.詹森α值越大，表明基金業績越好D.詹森α是通過比較基金收益率與市場組合收益率的差異來評價基金業績答案：D。分析：詹森α是通過比較基金實際收益率與由CAPM模型預測的收益率的差異來評價基金業績，并非與市場組合收益率比較。A選項，基于CAPM發展；B選項，衡量超額收益；C選項，值大業績好。44.下列關于基金投資風格分析的說法，錯誤的是（）。A.可以通過計算前十大重倉股占比來分析基金的持股集中度B.可以通過基金持倉股本規模分析基金的風格C.可以通過基金持倉行業分析基金的風格D.可以通過計算基金的貝塔系數來分析基金的風格答案：D。分析：計算基金的貝塔系數主要是衡量基金的系統性風險，并非用于分析基金投資風格。A選項，前十大重倉股占比可分析持股集中度；B選項，持倉股本規模可分析風格；C選項，持倉行業也可分析風格。45.下列關于基金投資業績評估的說法，錯誤的是（）。A.投資業績的評估可以從絕對表現和相對表現兩方面進行B.基金的絕對表現是指基金在一定時期內的實際收益率C.基金的相對表現是指基金相對于同類基金的表現D.基金的相對表現只能通過基金的收益率來衡量答案：D。分析：基金的相對表現不只能通過收益率衡量，還可以通過風險調整后的指標等多方面衡量。A選項，評估從絕對和相對兩方面；B選項，絕對表現指實際收益率；C選項，相對表現是相對于同類基金。46.下列關于基金銷售人員從事基金銷售活動的說法，錯誤的是（）。A.不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務B.不得違規向他人提供基金未公開的信息C.不得詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員D.可以向投資者承諾收益答案：D。分析：基金銷售人員不得向投資者承諾收益。A選項，不能默許他人以本人或機構名義銷售；B選項，不得違規提供未公開信息；C