基金從業(yè)人員資格題庫附答案20251.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性，不是短期性。2.基金銷售機構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念，這屬于基金客戶服務(wù)提供的（）方式。A.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用B.“一對一”專人服務(wù)C.郵寄服務(wù)D.電話服務(wù)中心答案：A分析：通過電視、電臺、報刊等媒體傳達(dá)信息，是媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。3.開放式基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎玫氖召M模式是（）。A.前端收費模式B.后端收費模式C.固定收費模式D.前端收費和后端收費兩種模式答案：D分析：開放式基金份額認(rèn)購有前端收費和后端收費兩種模式。4.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為準(zhǔn)，封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響C.開放式基金一般無存續(xù)期限，封閉式基金有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).開放式基金不可進(jìn)行申贖，封閉式基金可在交易所交易答案：D分析：開放式基金可進(jìn)行申贖，封閉式基金在封閉期內(nèi)不可申贖，可在交易所交易。5.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費答案：D分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費。6.基金銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售市場細(xì)分原則包括可測、易入、成長、識別和利潤原則，不包括全面原則。7.基金市場營銷的（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D分析：根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品體現(xiàn)了適用性。8.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的投資運作D.監(jiān)督基金托管人答案：C分析：基金管理人最主要職責(zé)是進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運作。9.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：C分析：基金銷售機構(gòu)指基金管理人及經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)定可從事基金銷售的機構(gòu)。10.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。11.以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載基金過往業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.推介貨幣市場基金的收益特征D.宣傳基金公司品牌形象答案：B分析：基金宣傳推介材料禁止登載單位或者個人的推薦性文字。12.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的投資方向C.基金的運作方式D.基金的持有人結(jié)構(gòu)答案：D分析：基金合同重要信息包括投資基本要素、方向、運作方式等，不包括持有人結(jié)構(gòu)。13.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)獨立于基金銷售機構(gòu)的自有資金答案：C分析：基金銷售結(jié)算資金不可被銷售機構(gòu)臨時借用。14.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A分析：完整性原則并非事無巨細(xì)披露所有信息，而是披露影響投資者決策的重要信息。15.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長答案：B分析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人。16.基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.規(guī)范性原則答案：D分析：信息披露內(nèi)容原則有真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性，規(guī)范性是形式原則。17.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運作方式Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式Ⅲ.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式Ⅳ.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同重要信息包含上述Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的內(nèi)容。18.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B分析：基金管理人需在基金合同生效次日登載生效公告。19.基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60答案：C分析：基金托管人召集大會應(yīng)至少提前30日公告相關(guān)事項。20.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D分析：A、B、C是禁止行為，D是正常的信息披露要求。21.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：公開原則要求市場信息公開化和監(jiān)管規(guī)則、處罰公開，Ⅱ是公平原則，Ⅲ是公正原則。22.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動答案：C分析：C是基金業(yè)協(xié)會職責(zé)，A、B、D是證監(jiān)會職責(zé)。23.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。24.（）是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過監(jiān)管活動促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。A.高效監(jiān)管原則B.適度監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：A分析：描述的是高效監(jiān)管原則。25.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。26.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管原則包括保障投資人利益、適度、高效、依法、審慎和公開公平公正原則，無連續(xù)監(jiān)管原則。27.基金監(jiān)管的專業(yè)性原則是指（）。A.基金監(jiān)管部門作為基金市場的監(jiān)管主體要有合法的監(jiān)管依據(jù)B.基金監(jiān)管部門對監(jiān)管對象要有全面的監(jiān)管C.基金監(jiān)管人員應(yīng)具備基金專業(yè)知識和技能，以更好地履行監(jiān)管職責(zé)D.基金監(jiān)管部門在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，要有正當(dāng)性，符合法律、社會道德等公認(rèn)的正當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C分析：專業(yè)性原則指監(jiān)管人員應(yīng)具備專業(yè)知識和技能。28.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)不包括避免操作風(fēng)險，包括A、B、C內(nèi)容。29.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.獨立性D.專業(yè)性答案：B分析：描述的是協(xié)調(diào)性原則。30.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.市場波動風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險答案：C分析：市場波動風(fēng)險不屬于合規(guī)風(fēng)險，A、B、D是合規(guī)風(fēng)險。31.合規(guī)管理部門對（）負(fù)責(zé)。A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：D分析：合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。32.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D分析：合規(guī)政策規(guī)定內(nèi)容不包括薪資待遇，包括A、B、C等內(nèi)容。33.合規(guī)文化不要求建立（）。A.清晰的責(zé)任制B.清晰的問責(zé)制C.升遷機制D.激勵約束機制答案：C分析：合規(guī)文化要求建立清晰責(zé)任制、問責(zé)制和激勵約束機制，不要求升遷機制。34.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)答案：D分析：重大問題應(yīng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。35.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律通常只對前一類道德有要求C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。道德對法律的實施也具有促進(jìn)作用答案：B分析：法律通常是對最低限度道德的要求，不只是前一類，B說法錯誤。36.職業(yè)道德的特征不包括（）。A.特殊性B.繼承性C.差異性D.具體性答案：C分析：職業(yè)道德特征有特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，無差異性。37.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)答案：C分析：描述的是職業(yè)道德教育。38.下列屬于道德的特征的有（）。Ⅰ.差異性Ⅱ.具體性Ⅲ.約束性Ⅳ.繼承性A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：道德具有差異性、具體性、約束性和繼承性等特征。39.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.道德的權(quán)利義務(wù)不對等C.法律的調(diào)整范圍比道德的范圍廣D.法律的調(diào)整手段比道德少答案：C分析：道德調(diào)整范圍比法律廣，C說法錯誤。40.（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露答案：A分析：描述的是欺詐行為。41.下列關(guān)于忠誠盡責(zé)的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂B.不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益C.遵循銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金產(chǎn)品D.防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失答案：C分析：C是客戶至上要求，A、B、D是忠誠盡責(zé)要求。42.下列關(guān)于客戶至上的基本要求，說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告C.公平對待客戶D.持證上崗答案：D分析：持證上崗與客戶至上無關(guān)，A、B、C是客戶至上要求。43.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.內(nèi)幕消息B.保守秘密C.商業(yè)秘密D.客戶資料答案：C分析：描述的是商業(yè)秘密。44.下列關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，說法不正確的是（）。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭答案：D分析：不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭是誠實守信要求，A、B、C是專業(yè)審慎要求。45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.國家機密D.內(nèi)幕信息答案：C分析：基金從業(yè)人員接觸秘密包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息，不包括國家機密。46.下列屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。Ⅰ.做好客戶的動態(tài)分析Ⅱ.基金客戶檔案管理與保密Ⅲ.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求Ⅳ.做好客