基金從業(yè)人員資格仿真通關(guān)試卷帶答案2024一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A。根據(jù)規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D。中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)，ABC選項(xiàng)均為常見(jiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)。3.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)D.開(kāi)放式基金必須收取銷售服務(wù)費(fèi)答案：D。開(kāi)放式基金并非必須收取銷售服務(wù)費(fèi)，基金管理人可根據(jù)情況決定是否收取。4.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：A。基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)審計(jì)。5.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A。完整性原則并非要求事無(wú)巨細(xì)披露所有信息，而是披露所有可能影響投資者決策的重大信息，包括對(duì)信息披露人不利的信息。6.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D。依法監(jiān)管原則是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的原則，基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等原則。7.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D。基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。8.我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，就成為了（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A。購(gòu)買基金份額后成為基金份額持有人。9.以下關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒(méi)有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金不能分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D。債券基金可以通過(guò)投資多種債券分散單一債券面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)。10.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：D。合規(guī)管理目標(biāo)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而不是基金持有人。11.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D。封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，而場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式。12.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代C.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券D.現(xiàn)金替代的類型分為三種：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代答案：A。可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。13.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B.長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)答案：C。股票基金的收益波動(dòng)較大，不能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入。14.（）是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德原則答案：B。題干描述的是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的概念。15.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。16.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D。基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，而非持續(xù)性原則。17.以下關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)C.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)集中設(shè)置賬戶D.基金托管人應(yīng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度答案：C。基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，而非集中設(shè)置賬戶。18.（）是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級(jí)基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.QDII基金答案：A。分級(jí)基金通過(guò)約定風(fēng)險(xiǎn)收益分配，分為不同子份額且部分可上市交易。19.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。Ⅱ是公平原則要求，Ⅲ是公正原則要求，公開(kāi)原則要求市場(chǎng)信息公開(kāi)化和監(jiān)管規(guī)則、處罰公開(kāi)。20.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。21.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C。基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東等重大事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。22.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.基金宣傳材料中不得使用“凈值歸一”等表述C.基金宣傳材料中不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.基金宣傳材料中不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：A。基金宣傳推介材料中不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，包括對(duì)貨幣市場(chǎng)基金保證最低收益。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B。基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告。24.下列屬于中臺(tái)部門(mén)的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術(shù)部D.以上都正確答案：B。中臺(tái)部門(mén)包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)等，清算部屬于后臺(tái)部門(mén)，信息技術(shù)部屬于支持部門(mén)。25.關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說(shuō)法都對(duì)答案：C。基金份額認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)目的是鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金。26.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回金額=贖回總額/（1-贖回費(fèi)率）D.以上都不正確答案：B。開(kāi)放式基金贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。27.以下關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C。信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。28.基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。A.部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡B.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.以合理的控制成本達(dá)到最佳的控制效果D.公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立答案：D。獨(dú)立性原則要求公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立。A是相互制約原則，B是健全性原則，C是成本效益原則。29.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。Ⅰ.發(fā)售基金Ⅱ.公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件Ⅲ.提交備案申請(qǐng)Ⅳ.資金存入專門(mén)賬戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。提交備案申請(qǐng)是基金募集申請(qǐng)的工作，發(fā)售基金、公布相關(guān)文件、資金存入專門(mén)賬戶屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容。30.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)答案：B。基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。二、組合型選擇題（每題1分，共20題）31.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括（）。Ⅰ.開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴Ⅱ.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)Ⅲ.審核各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂Ⅳ.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。以上表述均屬于基金管理人合規(guī)管理的具體內(nèi)容。32.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回都可以采用未知價(jià)交易原則Ⅱ.開(kāi)放式基金的贖回可以采用金額贖回原則Ⅲ.開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回都可以采用金額申購(gòu)、份額贖回原則Ⅳ.開(kāi)放式基金的申購(gòu)可以采用金額申購(gòu)原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：C。開(kāi)放式基金采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，申購(gòu)、贖回均采用未知價(jià)交易原則，贖回是份額贖回，不是金額贖回。33.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定時(shí)間發(fā)行，不能提前發(fā)行，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范。34.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期Ⅱ.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期Ⅲ.封閉式基金份額是固定的Ⅳ.開(kāi)放式基金份額不固定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。封閉式基金有固定存續(xù)期且份額固定，開(kāi)放式基金一般無(wú)固定存續(xù)期且份額不固定。35.基金管理人的信息披露事項(xiàng)包括（）。Ⅰ.基金募集信息披露Ⅱ.基金上市交易信息披露Ⅲ.基金運(yùn)作信息披露Ⅳ.基金臨時(shí)信息披露A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金管理人信息披露事項(xiàng)涵蓋基金募集、上市交易、運(yùn)作及臨時(shí)信息披露。36.下列屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。Ⅰ.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析Ⅱ.基金客戶檔案管理與保密Ⅲ.通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求Ⅳ.做好客戶的參謀A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、了解客戶深度需求、做好客戶參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個(gè)性化服務(wù)。37.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。以上均為基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)。38.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征包括（）。Ⅰ.服務(wù)性Ⅱ.專業(yè)性Ⅲ.持續(xù)性Ⅳ.適用性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等特征。39.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.控制環(huán)境Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅲ.控制活動(dòng)Ⅳ.信息與溝通A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金管理人內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。40.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金份額持有人Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。基金合同當(dāng)事人為基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，基金銷售機(jī)構(gòu)不是合同當(dāng)事人。41.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.大盤(pán)價(jià)值型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高Ⅱ.小盤(pán)成長(zhǎng)型基金的預(yù)期收益率較高Ⅲ.大盤(pán)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率適中Ⅳ.小盤(pán)價(jià)值型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：B。大盤(pán)價(jià)值型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，小盤(pán)成長(zhǎng)型基金預(yù)期收益率較高，大盤(pán)平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率適中，小盤(pán)價(jià)值型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時(shí)性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則。43.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ.有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ.有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ.有利于提高證券市場(chǎng)的效率Ⅳ.能有效防止信息濫用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金信息披露有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高市場(chǎng)效率和防止信息濫用。44.基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)包括（）。Ⅰ.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整Ⅲ.維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益Ⅳ.保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。以上均為基金托管人內(nèi)部控制目標(biāo)。45.以下屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。Ⅰ.售前服務(wù)Ⅱ.售中服務(wù)Ⅲ.售后服務(wù)Ⅳ.上門(mén)服務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A。基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括售前、售中、售后服務(wù)，上門(mén)服務(wù)不屬于常規(guī)客戶服務(wù)內(nèi)容。46.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)包括（）。Ⅰ.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃Ⅱ.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性Ⅲ.協(xié)助