風險評價管理制度培訓?一、總則（一）目的為有效識別、評估和控制公司面臨的各類風險，確保公司的穩健運營，特制定本風險評價管理制度。本制度旨在規范公司風險評價流程，明確風險評價的方法、標準和責任，提高公司對風險的應對能力，保障公司戰略目標的實現。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各業務單元及全體員工在生產經營活動中涉及的風險評價與管理。（三）風險評價原則1.全面性原則：風險評價應涵蓋公司內外部環境的各個方面，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、財務風險、法律風險等，確保無遺漏。2.客觀性原則：風險評價應基于客觀事實和數據，避免主觀臆斷。評價過程中所采用的方法、標準和數據應真實可靠，以保證評價結果的準確性和公正性。3.動態性原則：風險是不斷變化的，公司應根據內外部環境的變化及時調整風險評價的范圍、方法和頻率，確保風險評價的有效性和及時性。4.重要性原則：根據風險對公司目標的影響程度，對風險進行分類排序，優先關注重大風險，合理分配風險管理資源，提高風險管理效率。二、風險評價組織與職責（一）風險管理委員會公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的決策機構。風險管理委員會由公司高層管理人員組成，包括總經理、副總經理、財務總監等。其主要職責如下：1.審議公司風險管理戰略、政策和制度，確保其符合公司整體戰略目標。2.定期評估公司面臨的重大風險，審定風險評價報告，做出風險管理決策。3.協調各部門之間的風險管理工作，解決風險管理中的重大問題。4.監督風險管理措施的執行情況，對風險管理工作進行考核評價。（二）風險管理部門公司設立風險管理部門，作為風險管理的日常工作機構。風險管理部門負責制定和完善風險評價管理制度，組織實施風險評價工作，匯總分析風險信息，提出風險管理建議，并跟蹤監督風險管理措施的執行情況。其具體職責如下：1.組織開展風險識別、評估和分析工作，確定風險等級，編制風險評價報告。2.建立和維護公司風險信息管理系統，收集、整理、分析各類風險信息，為風險評價提供數據支持。3.協助各部門制定風險應對策略和措施，指導并監督其實施。4.定期向風險管理委員會匯報風險管理工作進展情況，及時反饋重大風險事件。5.開展風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。（三）各部門公司各部門是風險評價與管理的責任主體，負責本部門業務范圍內的風險識別、評估和控制工作。各部門負責人為本部門風險管理的第一責任人，應指定專人負責風險管理工作，并將風險管理納入日常工作流程。其主要職責如下：1.識別本部門業務活動中存在的風險，及時向風險管理部門報告。2.配合風險管理部門開展風險評估工作，提供相關資料和數據。3.根據公司風險管理策略和措施，制定本部門的風險應對方案，并組織實施。4.定期對本部門的風險管理工作進行總結和分析，持續改進風險管理措施。三、風險識別（一）風險識別范圍風險識別應涵蓋公司生產經營活動的全過程，包括但不限于以下方面：1.戰略風險：公司戰略目標與內外部環境不適應、戰略規劃不合理等導致的風險。2.市場風險：市場供求關系變化、市場價格波動、競爭對手策略調整等對公司經營業績產生不利影響的風險。3.信用風險：客戶信用狀況不佳、應收賬款回收困難等導致的風險。4.操作風險：業務流程不完善、人員操作失誤、系統故障等引發的風險。5.財務風險：資金鏈斷裂、債務違約、匯率波動等對公司財務狀況產生負面影響的風險。6.法律風險：法律法規變化、合同糾紛、知識產權侵權等帶來的風險。7.合規風險：公司經營活動不符合法律法規、監管要求等導致的風險。8.其他風險：自然災害、社會突發事件等不可抗力因素以及政策變化、行業變革等外部環境變化對公司造成的風險。（二）風險識別方法公司采用多種方法進行風險識別，以確保全面、準確地識別各類風險。常用的風險識別方法包括但不限于：1.問卷調查法：設計風險調查問卷，發放給各部門員工，收集他們對本部門業務活動中存在風險的看法和意見。2.頭腦風暴法：組織相關人員召開頭腦風暴會議，鼓勵大家充分發表意見，共同討論可能存在的風險。3.流程圖法：繪制公司業務流程圖，分析每個環節可能存在的風險。4.情景分析法：設定不同的情景，分析在各種情景下公司可能面臨的風險。5.歷史事件回顧法：回顧公司過去發生的風險事件，總結經驗教訓，識別潛在的風險。6.專家咨詢法：咨詢行業專家、法律顧問等專業人士，獲取他們對公司風險狀況的專業意見。（三）風險識別流程1.確定識別范圍：風險管理部門根據公司戰略目標、業務特點和風險管理要求，確定本次風險識別的范圍和重點。2.選擇識別方法：根據識別范圍和重點，選擇合適的風險識別方法。3.開展識別工作：各部門按照選定的方法，對本部門業務活動中的風險進行識別，并填寫風險識別清單。4.匯總識別結果：風險管理部門收集各部門的風險識別清單，進行匯總整理，形成公司風險識別匯總表。5.審核與確認：風險管理部門對風險識別匯總表進行審核，確保風險識別的準確性和完整性。審核通過后，提交給風險管理委員會進行確認。四、風險評估（一）風險評估指標公司根據風險的性質和特點，選取以下指標對風險進行評估：1.可能性：指風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：指風險發生后對公司目標的影響程度，分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。（二）風險評估方法公司采用定性與定量相結合的方法進行風險評估，常用的風險評估方法包括但不限于：1.風險矩陣法：將風險發生的可能性和影響程度分別劃分為不同等級，構建風險矩陣，通過矩陣交叉確定風險等級。2.層次分析法：對于復雜的風險問題，采用層次分析法確定各風險因素的權重，進而計算風險等級。3.決策樹法：利用決策樹模型對風險進行分析和評估，為風險應對決策提供依據。（三）風險評估流程1.確定評估指標權重：風險管理部門根據公司業務特點和風險偏好，確定風險發生可能性和影響程度兩個指標的權重。2.評估風險等級：各部門根據風險識別結果，對本部門業務活動中的風險進行評估，確定風險發生的可能性和影響程度等級，并填寫風險評估表。3.匯總評估結果：風險管理部門收集各部門的風險評估表，進行匯總整理，形成公司風險評估匯總表。4.審核與確認：風險管理部門對風險評估匯總表進行審核，確保風險評估的準確性和合理性。審核通過后，提交給風險管理委員會進行確認。五、風險應對（一）風險應對策略根據風險評估結果，公司針對不同等級的風險采取以下應對策略：1.風險規避：對于風險發生可能性高且影響程度嚴重的風險，公司應采取措施避免風險的發生，如放棄相關業務、退出高風險市場等。2.風險降低：對于風險發生可能性較高或影響程度較大的風險，公司應采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度，如加強內部控制、優化業務流程、購買保險等。3.風險轉移：對于風險發生可能性較低但影響程度嚴重的風險，公司可通過購買保險、簽訂合同等方式將風險轉移給其他方。4.風險接受：對于風險發生可能性低且影響程度較小的風險，公司可選擇接受風險，并制定相應的監控措施，以便在風險發生時能夠及時應對。（二）風險應對措施制定與實施1.制定風險應對方案：各部門根據公司風險應對策略，結合本部門實際情況，制定具體的風險應對措施和方案，明確責任人和時間節點。2.審批風險應對方案：風險應對方案經部門負責人審核后，提交給風險管理部門進行審核。風險管理部門審核通過后，報風險管理委員會審批。3.實施風險應對措施：各部門按照批準的風險應對方案組織實施風險應對措施，確保措施的有效執行。4.監控風險應對效果：風險管理部門定期對風險應對措施的執行情況進行監控和評估，及時發現問題并采取改進措施。六、風險監控與預警（一）風險監控1.建立風險監控機制：風險管理部門負責建立風險監控機制，明確風險監控的內容、方法、頻率和責任人。2.監控風險指標：對已識別和評估的風險，設定關鍵風險指標進行監控，及時掌握風險狀態的變化。3.定期報告風險狀況：各部門定期向風險管理部門報告本部門風險監控情況，風險管理部門匯總后向風險管理委員會報告公司整體風險狀況。（二）風險預警1.設定預警指標和閾值：根據風險評估結果，設定風險預警指標和閾值。當風險指標達到或超過預警閾值時，發出預警信號。2.預警信息發布：風險管理部門在發現風險預警信號后，及時向相關部門和人員發布預警信息，提醒其關注風險變化，采取相應的應對措施。3.預警處理：相關部門和人員接到預警信息后，應立即對風險進行分析評估，采取有效的風險控制措施，并及時向風險管理部門反饋處理情況。七、風險信息管理（一）風險信息收集1.各部門應定期收集本部門業務活動中與風險相關的信息，包括但不限于市場動態、客戶信息、財務數據、法律法規變化等。2.風險管理部門負責收集、整理公司內外部的各類風險信息，建立風險信息數據庫。（二）風險信息分析與利用1.風險管理部門對收集到的風險信息進行分析和評估，提取有價值的信息，為風險識別、評估和應對提供支持。2.定期對風險信息進行整理和總結，形成風險信息報告，向公司管理層和相關部門提供決策依據。（三）風險信息溝通與共享1.建立風險信息溝通機制，確保公司內部各部門之間能夠及時、準確地溝通風險信息。2.風險管理部門應定期向公司管理層匯報風險信息和風險管理工作進展情況，同時向各部門通報風險狀況和應對要求。3.加強與外部機構（如監管部門、行業協會、專業咨詢機構等）的信息溝通與共享，及時了解外部環境變化對公司的影響。八、風險管理培訓與教育（一）培訓目標提高全體員工的風險意識和風險管理能力，使員工能夠正確識別、評估和應對工作中面臨的風險。（二）培訓內容1.風險管理基礎知識：包括風險的概念、分類、特點等。2.風險評價方法與流程：介紹風險識別、評估和應對的方法和流程。3.公司風險管理政策與制度：講解公司風險管理的各項政策和制度。4.案例分析：通過實際案例分析，加深員工對風險管理的理解和應用能力。（三）培訓方式1.內部培訓：由風險管理部門或邀請專家對員工進行內部培訓。2.外部培訓：選派員工參加外部專業機構組織的風險管理培訓課程。3.在線學習：利用公司內部網絡平臺，提供風險管理相關的在線學習資源，供員工自主學習。（四）培訓計劃與實施風險管理部門制定年度風險管理培訓計劃，明確培訓內容、培訓對象、培訓時間和培訓方式等。各部門應按照培訓計劃組織員工參加培訓，并確保培訓效果。九、風險管理考核與獎懲（一）考核指標1.風險識別準確性：考核各部門對風險的識別是否全面、準確。2.風險評估合理性：評估風險評估結果的合理性和可靠性。3.風險應對有效性：考核風險應對措施的執行情況和效果。4.風險監控及時性：檢查風險監控工作是否及時、到位。（二）考核方式風險管理部門定期對各部門的風險管理工作進行考核評價，考核方式包括但不限于資料審查、現場檢查、問卷調查等。