2025年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（共150

題）

1、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保

存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每O

進行一次審核。

A.季度

B.半年（正確答案）

C.一年

D.兩年

2.（）是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工

作

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.中國反洗錢信息監測中心

D.中國銀行業監督管理委員會

3.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（）

A.符合依法經營內在需要

B.符合接受外部監管要求

C.是金融業安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一要求（正確答案）

4.《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶

身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處多少罰款

A.10萬元以上50萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下（正確答案）

C.30萬元以上50萬元以下

D.20萬元以上40萬元以下

5.我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（）大類。

A.5

B.6

C.7（正確答案）

D.8

6.反洗錢法規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開

立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處以多少金額的罰

款

A.20萬元以上40萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下（正確答案）

C.20萬元以上100萬元以下

D.20萬元以上80萬元以下

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶

沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該()

A.繼續為客戶辦理業務

B.采取臨時凍結賬戶

C.中止為客戶辦理業務(正確答案)

D.不予理睬

8.反洗錢清單監測系統內置反洗錢和反恐怖融資監控名單庫，由()

進行更新和維護。

A.總行統一(正確答案)

B.各一級分行自行

C.各二級分行自行

D.各網點自行

9.相關部門應在遵守法律、法規和建設銀行相關規定的前提下，根據

業務需要和內部控制合規管理要求，選擇本條線執行篩查的反洗錢和

反恐怖融資監控名單，提交()進行名單配置。

A.金融科技部

B.內控合規部(正確答案)

C.風險管理部

D.數據管理部

10.客戶洗錢風險分類管理目標不包括()o

A.全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采取不變的識別程序(正確答案)

C.提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據

11.以下具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的選項是()

A.以防為主

B.打防結合

C密切協作

D積極主動(正確答案)

12.清單監測系統對反洗錢和反恐怖融資監控名單開展()監測

A.實時(正確答案)

B.事后

C.回溯

D.抽樣

13.境外清算代理行因反洗錢和反恐怖融資需要要求提供除匯款信

息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，應

在獲得客戶授權同意后提供。

A.立即

B.在獲得高級管理層授權同意后

C.在獲得部門負責人授權同意后

D.在獲得客戶授權同意后(正確答案)

14.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身份識別，關

注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息

進行核對更新，對個人客戶，應至少每()進行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年（正確答案）

15.各級機構應對內外部監督管理發現和自然暴露的反洗錢問題實施

有效整改。能夠立即改正的，要立查立改；需要一定時間的，要盡快

制定整改方案，并組織實施；需要上級行進行整改的，要（）向上級

行報告。

A.電話

B.郵件

C.傳真

D.正式行文（正確答案）

16.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員不得少于O人，否

則，銀行有權拒絕。

A.5

B.10

C.l

D.2（正確答案）

17.在反洗錢客戶身份識別（以下簡稱客戶身份識別）工作中，應遵

循以下基本原則:

A.審慎均衡原則

B.風險為本原則

C.勤勉盡責原則

D.以上都是（正確答案）

18.中國人民銀行走訪銀行時，反洗錢工作人員應出示O,否則,

銀行有權拒絕。

A.行員證

B.執法證（正確答案）

C.檢查證

D.身份證

19.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團（公司）應當建立（）制度

和程序，明確信息安全和保密要求。

A.客戶身份識別

B.內部信息共享（正確答案）

C.風險評估

D.分類管理

20.涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，中國人民銀行應

進行（）。

A.現場檢查（正確答案）

B.行政調查

C.案件協查

D.信息分析

21.各反洗錢義務機構要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反

洗錢客戶身份識別有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）

受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有

重要意義

A.自然人客戶

B.非自然人客戶（正確答案）

C.機構

D.公司

22.以下選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數據類型？（）

A.英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母1（正確答案）

23.內控合規部是建設銀行反洗錢客戶身份識別工作的（）

A.牽頭管理部門（正確答案）

B.業務管理部門

C.數據支持部門

D.業務直營機構

24.銀行"反洗錢內部控制制度建設情況”發生變化時（）。

A.銀行應等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報

B.銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行,而不必等到上報年度報

表時才報告（正確答案）

C.年度結束后S個工作日內報告

D.年度結束后10個工作日內報告銀行總部

25.義務機構及其工作人員應當具備反洗錢有效任職所必需的O,

按照規定做好受益所有人身份識別、核實及相關信息、數據或者資料

的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務機構及其工作人

員勤勉盡責的工作記錄以及有關信息數據或者資料。

A.合規能力

B.風險意識

C.職業操守

D.以上皆是（正確答案）

26.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》，以下說法

正確的選項是（）

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，銀行應當報告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，銀行應當報告

C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告

（正確答案）

D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告

27.《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理方法》由以下哪個機

構發布？

A.中國金融學會

B.中國銀行業協會

C.銀監會（正確答案）

D.人民銀行

28.銀行業金融機構董事會應當對反洗錢和反恐怖融資工作承當（）

A.直接責任

B.間接責任

C.實施責任

D.最終責任（正確答案）

29.以下交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是O。

A,證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其

實際經營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由（正確答案）

D.客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑

30.銀行業金融機構應當（）開展反洗錢和反恐怖融資內部審計，內

部審計可以是專項審計，或者與其他審計工程結合進行。

A.每半年

B.每年（正確答案）

C.每兩年

D.每四年

31.新產品洗錢風險評估是落實O反洗錢原則的基礎工作。

A.風險為本（正確答案）

B.審慎性

C.有效性

D.全面性

32.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》的規定，可

疑交易類型中"長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發

生大量證券交易'中的"長期"和"短期"是指（）。

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日（正確答案）

C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

33.以下哪種大額交易，銀行可以不報告？（）

A.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實

際經營情況不符

B.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退

保

D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換（正確答案）

34.按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之

日起至少保存（）年。

A:3年

B：5年（正確答案）

C：10年

D：15年

35.以下屬于大額外匯資金交易的是（）o

A.個人當天存款1萬美元（正確答案）

B個人當天轉賬8萬美元

C.個人當天取款5萬港元

D.個人當天轉賬20萬港元

36.我國規定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告

的金額起點為（）O

A:20萬

B：50萬

C：100萬（正確答案）

D：500萬

37.金融機構個分支機構應于每月初（）工作日內匯總上報大額和可

以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構。同時報關外匯局當地

分局。

A:3

B：5（正確答案）

C：10

D15

38.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關于反洗錢的專門性

法律。（）

A、行政（正確答案）

B、刑事

C、民事

D、經濟

39.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審

核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（）原則

A.全面性

B.持續性

C.重點識別（正確答案）

D.審慎性

40.違反反洗錢法規定，被人民銀行通報并處分50萬元的是（）樟樹

市支行。

A:工商銀行

B：農業銀行

C：中國銀行

D：建設銀行（正確答案）

41.以下關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的選項是

O。

A.業務部門的檢查一般是在現場執行

B.合規部門的檢查主要是在非現場執行（正確答案）

C.合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場

D.內審部門一般是通過現場稽核審計

42.金融機構反洗錢法"一個規定，兩個方法〃在（）正式實施

A:2003年3月1日（正確答案）

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我國關于洗錢犯罪主體的規定，以下說法正確的選項是（）

A.法人可以構成洗錢犯罪主體（正確答案）

B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

44.公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必

須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民

檢查院。人民法院簽發的（）

A:《介紹信》

B：《辦案協查函》

C：《協助查詢存款通知書》(正確答案)

D：《查詢令》

45.中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭組織者是()

A:公安部

B：國務院

C：中國人民銀行(正確答案)

D：財政部

46.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進行交易的人。止匕外，還包括那些對法人或法律實體行使最

終有效控制的人。

A.受益人（正確答案）

B.托管人

C.業務經辦人

D.授權委托人

47.金融機構應（）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等級,

確保客戶風險等級符合實際風險情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期（正確答案）

48.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，公布了著名的O。

涉及反恐融資，給金融機構賦予了額外的客戶識別，業務禁止，情報

收集和報告等義務。

A:《美國銀行保密法》

B：《美國洗錢管制法》

C：《反恐宣言》

D：《愛國者法案》（正確答案）

49.郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶

B：儲蓄賬戶

C：單位銀行結算賬戶

D：個人銀行結算賬戶（正確答案）

50.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（）

A.屬于金融機構內部保密信息

B.直接關系到客戶洗錢風險分類

C.不需要對客戶保密（正確答案）

D.防止犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施

51.一般存款賬戶不得辦理（）

A:現金繳存

B：現金支取（正確答案）

C：資金收入轉賬

D：資金付出轉賬

52.將犯罪所得存入金融機構或者購置可流通票據是洗錢的（）

A.放置階段（正確答案）

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

53.金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門不包括O

A.合規部門

B.業務部門

C.內審部門

D.培訓部門(正確答案)

54.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現鈔存取，應

當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣

B：1萬美元(正確答案)

C：3萬元人民幣

D：3萬美元

55.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時

以書面形式向()報告

A.中國人民銀行反洗錢監測中心

B.公安機關

C.中國人民銀行分支機構

D.中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報案(正確答案)

56.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作方案

應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取()的風險

控制措施

A.適當

B.簡化

C.強化（正確答案）

D.一定

57.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當的為O。

A.與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別

客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行處理。（正確答案）

B.在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強

監控其日常各項交易情況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻

率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現

可疑交易，應持續進行報告

58.金融機構在與客戶業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的,

應當（）客戶身份資料。

A.及時增加

B.及時更新（正確答案）

C.及時刪除

D.及時認定

59.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括O、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內控制度

B.客戶身份識別制度（正確答案）

C.客戶風險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

60.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整

性有疑問的，應當（）

A.報告可以交易

B.向公安機關報案

C.向監管機構報告（正確答案）

D.重新識別客戶身份

61.我國洗錢犯罪的主管要件的規定，以下說法正確的選項是（）

A.過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實施洗錢行為主觀上必須是成心的（正確答案）

D.通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構

成洗錢犯罪

62.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向O,工商行

政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

A.公安（正確答案）

B.稅務

C.身份可查系統

D.人民銀行

63.金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構O。

A.責令限期改正（正確答案）

B.對直接責任人員給予紀律處分

C.處20萬元-50萬元罰款

D.處1萬元-5萬元罰款

64.()年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003(正確答案)

65.任何單位和個人發生洗錢活動，有權向()舉報。

A.中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

B.中國人民銀行或者檢查機關

C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(正確答案)

D.上級主管單位或者所在單位領導

66.按照法律規定，()有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依

法給予行政處分。

A.國務院

B.中國人民銀行（正確答案）

C.公安部

D.金融監管部門

67.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于O洗錢方式

A.利用銀行業洗錢（正確答案）

B.通過證券業洗錢

C.通過保險業洗錢

D.利用期貨、期權洗錢

68.未按規定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作

的，金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員給予（）

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀律處分（正確答案）

D.經濟處分

69.對于目前所建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后

的（）內完成風險等級劃分工作。

A.5個工作日

B.15日

C.10各工作日（正確答案）

D.10日

70.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵

循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業

務關系或者交易。采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性

質、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.客戶至上

B.控制風險

C.盈利最大化

D.了解你的客戶（正確答案）

71.在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身

份識別措施，關注客戶及其日常（）、金融交易情況、及時提示客戶

更新資料信息。

A.資金來源

B.經營活動（正確答案）

C.資金用途

D.經濟狀況

72.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶

沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應（）為客

戶辦理業務。

A.中止（正確答案）

B.終止

C.停止

D.繼續

73.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應

當（）。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照會計檔案管理規定

D.按最長期限保存（正確答案）

74.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理和被代理

人的身份證件或者其他身份證明文件進行O。

A.核對

B.登記

C.核對并登記（正確答案）

D.留存有效身份證件或其他身份證明的復印件

75.中國人民銀行設立O,負責接收人民幣、外匯大額交易和可以

交易報告。

A.中國反洗錢監測分析中心（正確答案）

B.會計部門

C.反洗錢局

D.稽核部門

76.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是()

A:英國

B：法國

C：澳大利亞

D;美國(正確答案)

77.以下活動可能存在洗錢行為是()

A、地下錢莊

B、購置保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是(正確答案)

78.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方

法》規定，客戶身份資料自業務關系結束當年、客戶交易記錄自交易

記賬當年計起，至少保存（）年。

A、5（正確答案）

B、10

C、15

D、20

79.反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過O。

A、24小時

B、48小時（正確答案）

C、64小時

D、7日

80.以下不屬于"黑錢”來源的是（）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、老實守法經營所得（正確答案）

81.作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量防止（）行為。

A、大額存取現金（正確答案）

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發現可疑的洗錢線索盡快舉報

82.目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是（）。

A、公安部

B、國務院

C、中國人民銀行（正確答案）

D、財政部

83.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是O。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關于洗錢問題的四十項建議》（正確答案）

D、《聯合國反腐敗公約》

84.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（）o

A、客戶身份識別（正確答案）

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關全面合作

85.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是O。

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日(正確答案)

D、2007年7月28日

86.FATF>()的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組(正確答案)

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

87.目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是O。

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組(正確答案)

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

88.我國具有金融情報中心(FIU)職能的機構是()o

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調查統計司

C、中國人民銀行支付結算司

D、中國反洗錢監測分析中心（正確答案）

89.根據《個人存款賬戶實名制規定》，以下表述錯誤的選項是（）o

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件（正確答案）

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

90.（）是我國國務院反洗錢行政主管部門。

A、國務院金融辦公室

B、中國人民銀行（正確答案）

C、中國銀行業監督管理委員會

D、公安部

91.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：

A.打擊黑社會組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現象

C.預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪（正確答案）

D.打擊非法金融活動

92.《反洗錢法》于2006年10月31日經全國人大委員會審議通過，

并于O起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年11月1日

C.2007年1月1日（正確答案）

D.2007年3月1日

93.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）：

A.采取法律規定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益

的行為（正確答案）

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現象的行為

C.為打擊非法金融活動采取的措施

D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

94.《反洗錢法》規定應當依法采取預防、監控措施，履行建立健全

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

可疑交易報告制度等反洗錢義務的主體包括（）：

A.個體工商戶

B.商貿流通企業

C.生產制造企業

D.金融機構和特定非金融機構（正確答案）

95.《反洗錢法》規定的國務院反洗錢行政主管部門是指（）

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業監督管理委員會

96.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部

門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于

O。

A.金融市場管理

B.反洗錢行政調查（正確答案）

C.征信管理

D.公眾查詢

97.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于（）

A.民事訴訟

B.治安管理

C.反洗錢刑事訴訟。（正確答案）

D.各類刑事訴訟

98.《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提

交O,受法律保護。

A.大額交易和可疑交易報告（正確答案）

B.現金交易報告

C.財務報表

D.業務報告

99.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向()

舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

A.金融監管機構

B.財政部門

C.檢察機關

D.中國人民銀行及公安機關(正確答案)

100.《反洗錢法》規定，反洗錢資金監測職責由()負責。

A.中國人民銀行(正確答案)

B.中國銀行業監督管理委員會

C.公安部

D.財政部

101.《反洗錢法》規定，反洗錢監督、檢查職責由（）負責。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業監督管理委員會

102.《反洗錢法》規定，由（）設立反洗錢信息中心，負責大額交易

和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定報告分析結果。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業監督管理委員會

103.《反洗錢法》規定，中國人民銀行為履行（）職責，可以從國務

院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提

供。

A.反洗錢行政管理

B.金融市場管理

C.征信管理

D.反洗錢資金監測（正確答案）

104.國務院反洗錢行政主管部門或者其（）派出機構發現可疑交易活

動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以

配合，如實提供有關文件和資料。

A、縣一級

B、省一級（正確答案）

C、地市一級

D、以上都對

105.反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（）

人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出

機構出具的調查通知書。

A、1

B、2（正確答案）

C、3

D、4

106.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當O身份證件或者其

他身份證明文件。

A、核對并登記代理人

B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人（正確答案）

D、核對代理人、核對并登記被代理人

107.《反洗錢法》規定，國務院有關金融監督管理機構審批新設金融

機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構()的方案;對

于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準。

A.現金管理制度

B.安全保衛設施

C.業務管理制度

D.反洗錢內部控制制度(正確答案)

108.《反洗錢法》規定，金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部

控制制度，金融機構的()應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負

責。

A.負責人(正確答案)

B.工作人員

C.股東

D.董事會

109.《反洗錢法》規定，金融機構應當設立()負責反洗錢工作。

A.法律合規部門

B.保衛部門

C.風險管理部門

D.反洗錢專門機構或者指定內設機構(正確答案)

110.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上

的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融效勞時，應當要求客

戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行O。

A.向有關部門核實

B.查看

C.核對并登記（正確答案）

D.詢問

111.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對（）的身份證

件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人（正確答案）

D.受益人

112.與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶

本人的，金融機構還應當對（）的身份證件或者其他身份證明文件進

行核對并登記。

A.委托人

B.受益人（正確答案）

C.投保人

D.代理人

113.金融機構不得為身份不明的客戶提供效勞或者與其進行交易，不

得為客戶開立O。

A.銀行結算賬戶

B.信用卡

C.儲蓄賬戶

D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)

114.金融機構對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問

的，應當重新識別客戶身份。

A.客戶信用資料

B.客戶申請開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料（正確答案）

115.《反洗錢法》規定，（）在與金融機構建立業務關系或者要求金

融機構為其提供一次性金融效勞時，都應當提供真實有效的身份證件

或者其他身份證明文件。

A.機關團體

B.企業單位

C.任何單位和個人（正確答案）

D.個人

116.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取

符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客

戶身份識別措施的，由（）承當未履行客戶身份識別義務的責任。

A.該金融機構（正確答案）

B.上述所指的第三方機構

C.金融機構工作人員

D.第三方機構的工作人員

117.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，金融機構

應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機

構，在可疑交易發生后的()個工作日內以電子方式報送中國反洗錢

監測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國

反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另

行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10(正確答案)

118.《反洗錢法》規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和

交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息

在交易結束后，應當至少保存（）年。

A.2

B.3

C.5（正確答案）

D.10

119.金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規

定金額或者發現可疑交易的，應當及時向（）報告。

A.公安機關

B.中國反洗錢監測分析中心（正確答案）

C.國家外匯管理局

D.金融監管機構

120.《反洗錢法》規定，中國人民銀行及其（）一級派出機構發現可

疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構

應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

A.縣（市）

BE

c.設區的市

D.省（正確答案）

121.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，單筆或者

當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現

金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解

付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心

報告。

A.5萬，5000

B.10萬，1萬

C.20萬，1萬（正確答案）

D.50萬，5萬

122.金融機構有以下（）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰

款。

A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度

B、未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工

作

C、未按照規定履行客戶身份識別義務（正確答案）

D、未按照規定對職工進行反洗錢培訓

123.中國人民銀行在反洗錢調查過程中，可以依法采取臨時凍結措

施，但臨時凍結不得超過（）0

A.24小時

B.48小時(正確答案)

C.三天

D.七天

124.《反洗錢法》規定，()根據國務院授權，代表中國政府與外國

政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與

反洗錢有關的信息和資料。

A.外交部

B.中國人民銀行(正確答案)

C.司法部

D.公安部

125.金融機構有違反《反洗錢法》規定的行為，由()責令限期改正

或給予行政處分。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級派出機構

C.中國人民銀行或者其授權的設區的市一級以上派出機構：（正確答案）

D.中國人民銀行當地分支機構

126.金融機構存在《反洗錢法》第三十二條規定的未按照規定履行客

戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照

規定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交

易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規定泄露有關信

息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調查、拒絕提供調查材料或者成心提供虛

假材料等行為的，并致使洗錢后果發生的，中國人民銀行應對金融機

構（）：

A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管

理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管

理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款「情節特

別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令

停業整頓或者撤消其經營許可證。（正確答案）

D.移交金融監管機構處理

127.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，交易一方

為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機

構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A.1000

B.5000

C.10000（正確答案）

D.20000

128.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，中國反洗

錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報

告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正

通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

129.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使

洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董

事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下（正確答案）

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

130.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，金融機構

應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指

定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額

交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗

錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確

定。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

131.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）

A、合并提交報告

B、只提交可疑交易報告

C、分別提交報告（正確答案）

D、只提交大額交易報告

132.以下職責不是中國反洗錢監測分析中心職責范圍的是（）。

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑

交易報告信息。

C、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況（正確答案）

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

133.在反洗錢工作中，記錄保存制度的內容有O。

A.會議記錄

B.出差記錄

C.交易記錄（正確答案）

D.談話記錄

134.（）是金融機構反洗錢工作的基礎工作。