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篇一：供應鏈融資業務合作合同模板

附件1-2

供應鏈融資業務合作合同

甲方：

乙方：編號：

為更加好增進甲乙雙方業務發展，實現銀企雙贏，乙方推薦其產品/服務的上游供應商在甲方辦理供應鏈融資業務，為順利開展業務合作，甲乙雙方經充足協商，達成以下合同：

第一條借款人

借款人（指乙方的上游供應商，應為公司法人）由乙方以書面形式向甲方推薦。乙方推薦的借款人，必須符合甲方貸款準入規定，生產經營穩定，信用良好，財務實力較強，以往推行類似買賣合同統計良好，且不得為乙方的關聯公司。

乙方與借款人之間的貨款往來，均通過在甲方開立的供應鏈融資金監管專戶結算，甲方有權對其貨款進行監管。

第二條供應鏈融資業務的金額、用途、期限、利率借款人為乙方上游供應商的，經乙方推薦，可在甲方辦理應收款賬項下的各項融資業務。融資金額，按有關業務管理規定的應收賬款發票實有金額（應收賬款發票實有金額是指發票金額扣除乙方已回籠貨款后的余額）比例擬定。融資期限，應根據乙方與借款人商定的應收賬款到期日合理擬定。融資利率由甲方根據市場和風險狀況與借款人商議擬定，但不低于同期同檔次基準貸-1-

款利率上浮10%（視具體狀況修改）。具體業務品種及內容以甲方與借款人簽定的借款合同為準。

第三條供應鏈融資業務的審查、審批

甲方對借款人與乙方訂立的購銷合同、遞交的基礎資料及貸款申請資料進行審核，符合規定的按照內部審批程序辦理報批手續，經同意后發放貸款。對不合規定、借款人不符合甲方貸款準入原則或甲方有理由認為貸款存在較大風險的，可回絕辦理貸款。

第四條乙方的責任

1、乙方應確保與借款人訂立的購銷合同和對應商品、服務交易的真實性。甲方對購銷合同和對應商品、服務真實性進行調查的，乙方應予以配合。

2、融資業務發放前，甲方向乙方送達應收賬款轉讓/質押告知書，乙方收到告知書后向甲方送達回執。乙方支付給借款人的貨款，付至借款人在甲方開立的供應鏈融資監管專戶。如因乙方未按應收賬款轉讓/質押告知書的商定支付貨款而造成甲方信貸業務出現風險的，乙方承諾承當全部連帶賠償責任。

3、發票管理：對于開展國內發票融資業務的，甲方在應收賬款質押登記系統中進行核算，并在借款人留存的發票背面批注“請將本發票項下的貨款劃至中國******分行**支行**賬戶”，同時加蓋賣方財務專用章。貸款發放后，同意借款人提供發票抵扣聯復印件替代原件，由乙方蓋章，且由甲方確認借款人已經在存根聯上備注“已在中國******分行**支行融資”字樣。-2-

4、甲方可視風險狀況，與乙方、借款人協商與否對融資業務追加乙方確保或其它擔保。

第五條甲方義務

1、按借款合同商定推行貸款義務。

2、甲方應于應收賬款到期日前三天，提示乙方財務人員有關該筆應收賬款的支付。

3、借款人發生貸款逾期或其它不良資信的，甲方有義務及時告知乙方。

3、甲方需嚴格保守乙方商業秘密，不得對外泄露信息。

第六條乙方義務

乙方需按購銷合同商定的貨款支付期限，在借款人在甲方的供應鏈融資業務到期日前將貨款及時付至借款人在甲方開立的供應鏈融資監管專戶。

第七條本合同未涉及的內容以有關借款合同和乙方出具的書面承諾為準。

第八條違約責任及合同的終止與解除

1、乙方在甲方的整個供應鏈融資業務持續3個月不良率超出2%，或發生不良的客戶數持續3個月超出2家，甲方有權解除本合同。

2、借款人因與乙方發生糾紛等狀況造成供應鏈融資業務逾期的，且3個月內未能全額清收的或累計3次以上，甲方有權終止辦理辦理對應融資業務。

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3、乙方或借款人提供的信貸資料不真實或被擬定無效的，則甲方有權解除本合同。

4、乙方推薦無真實商品交易客戶貸款或貸款后取消交易未對甲方推行告知及即時還款義務的，則甲方有權解除本合同。

5、在本合同使用期兩年；合同推行期間，任何一方均可根據各自業務的發展狀況提前三個月以書面形式提出中（終）止本合同的請求，另外一方應尊重請求方的意見，同意中（終）止本合同。但對本合同中（終）止前發生的行為，雙方必須承當合同中明確的責任和義務。

第九條甲、乙雙方之間的一切爭議應通過和諧協商解決，如協商不成，可向甲方所在地法院提請訴訟，

第十條本合同一式肆份，甲、乙雙方各執貳份，由雙辦法定代表人（或授權人）簽章并加蓋公章后生效。

甲方：乙方：

負責人（或授權代理人）：法定代表人（或授權代理人）：

年月日-4-

篇二：供應鏈融資模式

1、經銷商模式

保兌倉

產品概述：是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作，交行為經銷商向生產廠商購置貨品提供授信支持，并根據經銷商提前還款或補存提貨確保金的狀況開具提貨告知書告知生產廠家發貨，生產廠家憑提貨告知書向經銷商發貨的一項金融服務。

業務流程：

（1）生產廠商與經銷商訂立《購銷合同》

（2）經銷商在交行開戶并申請開立銀票

（3）交行將銀票遞交生產廠商

（4）經銷商交存提貨確保金

（5）交行向生產廠商簽發提貨告知書

（6）生產廠商發貨給經銷商

功效特點：

（1）增進核心公司商品銷售，提前預收貨款

（2）協助經銷商通過提前付款，鎖定將來可能上漲的商品價格

（3）協助經銷商通過批量采購獲得支付折扣

（4）經銷商融資發生逾期時，核心公司對銀票的敞口承當對應的差額退款責任

2、廠商銀

產品概述：是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作，由交行為經銷商向生產廠商購置貨品提供授信支持，同時經銷商將所購置的貨品質押給交行，交行指定監管公司對貨品進行監管，并根據經銷商提前還款或補存提貨確保金（或貨品）的狀況告知監管公司釋放對應金額質押貨品的一種金融服務。

業務流程：

（1）生產廠商與經銷商訂立《購銷合同》

（2）經銷商在交行開戶并申請開立銀票

（3）交行將銀票遞交生產廠商

（4）生產廠商向交行指定監管公司發貨

（5）經銷商交存提貨確保金（或貨品）

（6）交行向監管公司簽發提貨告知書

（7）經銷商向監管公司提貨

功效特點：

（1）增進核心公司商品銷售，及時回籠貨款

（2）協助經銷商及時獲得商品，鎖定將來可能上漲的商品價格

（3）釋放經銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉

（4）經銷商融資發生逾期時，核心公司對經銷商的質押商品進行調劑銷售或回購

（5）質押商品須符合動產質押方案有關商品的規定

3、動產質押

產品概述：是指借款人以其全部的動產質押給交行作為授

信擔保，交行指定監管公司對該質押動產進行監管，以貸款、承兌、國際貿易融資等多個融資形式發放的、用于滿足借款人采購貨品所需資金的金融服務。業務流程：

（1）借款人將商品存入監管倉庫

（2）辦理好動產質押手續

（3）交行向借款人發放融資

（4）借款人交存提貨確保金（或貨品）

（5）交行向監管公司簽發提貨告知書

（6）借款人向監管公司提貨

功效特點：

（1）質押動產須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

（2）交行提供靜態質押、滾動質押兩種業務模式

（3）借款人能夠在途運輸的商品作為質押獲得融資

（4）監管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質押監管的服務

供應商服務

1、銀票保貼

產品概述：是指核心公司、供應商和交行三方進行合作，由交行為核心公司開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現的金融服務。

業務流程：

（1）交行為核心公司開立銀行承兌匯票

（2）核心公司將銀行承兌匯票交付供應商

（3）交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現

功效和特點：

根據需要，交行能夠提供買方付息或賣方付息銀票貼現服務

2、商票保貼

產品概述：是指核心公司、供應商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心公司開具的以供應商為收款人的商業承兌匯票進行貼現的金融服務。

業務流程：

（1）供應商向核心公司發貨

（2）核心公司將應支付給供應商的商票直接遞交給交行

（3）交行內部進行票據傳遞

（4）交行對商票進行貼現

（5）商票到期托收，用于還款

功效和特點：

（1）減少核心公司財務成本

（2）實現商票跨區域流通

（3）加緊資金回籠速度，有效緩和供應商資金壓力

（4）票據在交行內部進行傳遞，有效防備票據偽造的風險

3、國內保理

產品概述：是指交行應供應商（賣方）申請，受讓其在國內貿易中以賒銷方式向核心公司（買方）銷售貨品或提供服務所產生的應收賬款，并為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內保理可分為有追索權保理和無追索權保理。

業務流程：

（1）供應商根據銷售合同向核心公司發貨，形成應收賬款

（2）供應商與交行訂立保理合同，申請轉讓應收賬款

（3）核心公司向交行確認應收賬款金額

（4）交行根據核心公司確認的應收賬款金額，向供應商發放保理融資

（5）應收賬款到期，核心公司支付應收賬款，償還保理融資

功效和特點：

（1）有追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心公司未付款，則供應商回購應收賬款；無追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心公司未付款，在無商業糾紛狀況下，交行無權追索供應商

（2）無追索權國內保理可起到改善財務報表，提高資產流動性的作用

（3）交行與核心公司訂立買方保理合作合同的，國內各地供應商將享有原則、統一的國內保理服務

（4）國內保理能夠與國內貿易信用保險進行有效的結合

4、國內信用證

產品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協辦行）、生產廠商、生產廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心公司向國內供應商購置貨品提供開立國內信用證的授信支持，同時供應商將上述國內信用證提交本地協辦行申請貿易融資，如信用證議付的一種金融服務。

業務流程：

（1）核心公司根據購銷合同向其開戶行申請開證

（2）核心公司開戶行審核后開立國內信用證，并通過供應商開戶行告知供應商

（3）供應商向核心公司發貨

（4）供應商向其開戶行交單

（5）單據傳遞，審單承兌（遠期）

（6）核心公司開戶行向核心公司交單，核心公司提貨

（7）信用證到期，核心公司付款，并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶功效和特點：

（1）是買方獲取短期融資的有效渠道

（2）銀行內部傳遞單據，避免商業欺詐，規避票據偽造風險

（3）銀行承當第一付款責任，規避買賣雙方的信用風險和市場風險

（4）開證后承兌前，不體現在核心公司財務報表上；承兌后，才體現在財務報表的應付科目

篇三：融資貸款三方合同

融資貸款三方合同

甲方：借款方（廠家/供貨商）

乙方：擔保方（超市、平臺）

丙方：銀行（貸款方）

為增進甲方、乙方（超市）雙方業務發展，實現銀企雙贏，平臺基于與甲方、乙方（超市）長久的平臺運行合作對雙方的理解推薦甲方、乙方（超市）給丙方，實現丙方向甲方貸款,辦理融資業務。現三方經充足協商，達成以下合同：

第一條：借款人

借款人為甲方，還款人（擔保人）為乙方（超市），由平臺以書面形式向丙方推薦。甲方必須符合丙方貸款準入規定，信用良好，財務實力較強，以往推行類似合同統計良好。

甲方為借款人，甲方對丙方負有還款義務。在這里甲方的還款方式是由乙方（超市）通過銀行向甲方還貨款地方式實現的。

第二條：擔保人

乙方（超市）以其所欠的貨款為限對甲方的貸款承當擔保責任。乙方（超市）為第一擔保人，與平臺為第二擔保人，以其在丙方的資金池做擔保，并且是在乙方（超市）執行不成時方承當擔保責任。

第三條：貸款

1、流程：甲方與乙方（超市）訂立供貨合同→平臺向丙方推薦

甲方促成三方貸款合同→甲方向乙方（超市）供貨→甲方到丙方處辦理應收賬款轉讓/質押→丙方發放貸款→乙方（超市）將貨款轉入丙方賬戶→丙方扣除本金與利息后將剩余款項轉入甲方（超市）賬戶。

2、審核方式：丙方對甲方與乙方訂立的供貨合同、遞交的基礎

資料、貸款申請資料進行審核的方式為（）：

A由丙方自己親自去審核。

b委托給平臺去完畢。

3、對不合規定，甲方不符合丙方貸款準入原則或丙方有理由認

為貸款存在較大風險的，可回絕辦理貸款。

第四條：供應鏈融資業務的金額、用途、期限、利率

融資金額按應收賬款金額的比例擬定。融資利率由丙方根據市場

和風險狀況與甲方商議（平臺可向丙方提供建議和方案）擬定，但不

低于同期同檔次基準貸款利率上浮%。供應鏈融資期限為（不不大于乙方（超市）向甲方的還款期限）。貸款用途限于甲方與乙方（超市）訂立的供貨合同中商定地使用范疇。

第五條：義務

1、乙方（超市）的責任

（1）、乙方（超市）應確保所提供材料的真實性，丙方/平臺進

行真實性進行調查的應予以配合。