代理金融業務市場營銷規劃方案主要內容一、1-9月份全區金融業務發展情況通報二、金融轉型發展需關注的問題三、重點項目進展情況分析四、四季度金融業務發展重點工作要點1-9月份全區金融業務發展情況通報全區郵政代理金融1-9月收入完成情況表單位：萬元項目累計收入同比計劃完成率占郵政總收入的比重總收入44155.3248.38%78.89%69.1%其中：儲蓄利差收入32236.4747.41%76.71%—非利差收入11918.8551.09%——總體情況截止9月份，全區郵政代理金融本年累計實現收入4.4億元（占到全區郵政企業本年總收入的69.1%），同比增幅達到48.38%，完成本年收入計劃的78.89%；其中，儲蓄利差收入為3.22億元，同比增長48.38%，占代理金融收入的73.01%。61.30%75.6%73.7%73.4%75.2%74.9%72.9%利差占比

各縣（市）局中，代理金融收入本年累計最高的局是如皋局，實現收入8601萬元，其次是通州局實現收入6877萬元，如東局累計實現6593萬元，排名第三；其中利差收入占比最高的局是海安局，為75.6%，其次是通州局75.2%，海門局利差收入占比74.9%，排名第三。1-9月份全區金融業務發展情況通報39.4%74.4%74.9%77.1%76.8%71.8%73.6%占總收入比重：

1-9月全區累計實現代理金融收入4.4億元，占全區郵政總收入的69.1%，其中如東、通州、如皋三個局占比最高，分別為77.1%、76.8%、74.4%，市局為39.4%。1-9月份全區金融業務發展情況通報

截止9月底，全區郵政儲蓄余額為354.81億元，與去年年底相比，本年累計凈增55.38億元，凈增額排全省第一；另外，蘇州局本年凈增36.90億元，排名第二，南京局本年凈增27.02億元，排名第三。1-9月份全區金融業務發展情況通報單位總余額本年發展情況累計凈增去年同期同比增幅市局255144.646001.943470.05.8%海安517254.880383.967529.319.0%如皋687340.1133629.4104927.527.4%如東535466.185437.568658.724.4%通州556836.084287.467325.625.2%海門468572.658539.656219.14.1%啟東497798.265531.067817.6-3.4%合計3518412.4553810.7475947.816.4%其中，全區本年余額凈增最多的局是如皋局，累計凈增13.3億元，如東局和通州局分別凈增8.54億元和8.43億元，排第二、三名；與去年同期相比，仍是如皋、通州、如東三個局同比增幅排全區前三位，分別為27.4%、25.2%、24.4%。1-9月份全區金融業務發展情況通報從全省各局的活期余額規模來看，徐州局、蘇州局、南通局分別排前三位，活期余額規模分別為76.69億元、蘇州74.39億元、南通45.86億元，而今年以來，徐州局活期余額凈增9.64億元，而蘇州局和我局均是是下跌的；

截止9月底，全省本年活期占比下降3.0個百分點，我局活期余額占比為13.0%，比年初下降2.9個百分點，下降幅度絕對值排名第二。1-9月份全區金融業務發展情況通報全區各局活期占比發展情況表（%）單位9月活比排名年初活比相比下降排名市局23.7%129.07%-5.35%7海安9.2%711.22%-2.03%2如皋15.9%218.53%-2.62%3如東10.9%512.26%-1.41%1通州12.6%415.34%-2.76%4海門13.9%318.33%-4.39%6啟東9.6%613.23%-3.66%5合計13.0%—15.94%-2.90%—截止9月底，全區各局當中除如皋和通州兩個局活期余額本年實現正增長外，其余各局均是負增長的，海門、啟東下跌量較大，分別為-9841萬元、-9561萬元。

全區各局本年活期比下降幅度最大的三個局分別是市局-5.35%、海門-4.39%、通州-2.76%。1-9月份全區金融業務發展情況通報截止9月底，南通地區所有金融機構個存款余額為3034.64億元，其中郵政儲蓄456.88億元，市場占比為15.06%，排名第二，僅次于農行；其中郵政企業個人儲蓄存款余額為351.84億元，市場占比11.59%。

全部金融機構本年凈增余額355.5億元，其中郵政儲蓄凈增64.74億元，占總凈增額的18.21，排名第一，郵政企業凈增55.38億元，占總凈增額的15.58%。1-9月份全區金融業務發展情況通報截止9月底，全區結存綠卡戶數213.3萬戶，排全省第四，蘇州、徐州、鹽城分別結存客戶350.97萬戶、316.69萬戶、227.84萬戶，排前三名。

本年全區新增綠卡26.8萬張，排全省第三名，僅次于徐州局和蘇州局。

但是從卡均余額來看，我局僅有1544.05元/戶，排全省第十位。1-9月份全區金融業務發展情況通報全區各局本年新增綠卡最多的是如皋局，新增6.06萬張，其次是通州和海安，分別凈增4.71萬張、3.92萬張。

各局當中戶均余額最高的也是如皋局，達到1921元/戶，其次是如東局和通州局，戶均余額分別為1790元/戶、1669元/戶。與年初相比，各局綠卡戶均余額均是下跌的，其中海門、海安、啟東下降最多，下跌幅度均超過200元/戶。1-9月份全區金融業務發展情況通報全省部分地市局綠卡通發展情況對比表單位本年累計新增（張）排名占新增綠卡比重排名卡戶平均余額（元）排名全省1358787—46.1%—3124.4—蘇州221313145.1%93172.76徐州176114248.3%83517.33鹽城109351645.1%101695.812南通746411127.8%134556.81全區本年新增綠卡通7.46萬張，排全省第十一位，占本年新增綠卡的27.8%，排全省倒數第一。

全區綠卡通戶均余額為4556.8元/戶，排全省第一位。1-9月份全區金融業務發展情況通報全區郵政網點綠卡通發展情況單位本年累計新增（張）占新增綠卡的比重排名戶均余額（元）與年初相比排名市局1149832.79%43392.0-269.332海安408910.44%75259.7-1851.56如皋1823838.74%24914.8-511.463如東810913.37%64272.3-225.821通州1061634.98%36822.7-1693.25海門963528.10%54073.4-1635.74啟東1245657.14%13338.8-2295.17合計7464127.81%—4556.8-999.61—全區各局當中，如皋、啟東、市局綠卡通增量最大，分別達到1.8萬張、1.2萬張、1.1萬張；新增綠卡通占比最高的是啟東局57.14%，其次是如皋38.74%、通州34.98%。

各局本年綠卡通戶均余額也是下跌，下跌幅度較大的三個局分別是啟東-2295.1元/戶、海安-1851.5元/戶、通州-1693.2元/戶。1-9月份全區金融業務發展情況通報單位與去年同期相比占郵銀比重啟東32.1%69.1%海門39.9%80.5%通州25.3%75.9%如東27.6%66.2%如皋29.0%77.2%海安23.9%72.1%南通9.8%63.3%1-9月份，全區結算類業務本年累計實現收入2091.27萬元，占郵銀合計收入的63.3%，比去年同期增長9.8%；各局當中結算類收入最高的為市局，達到462萬元，其次是如皋局414萬元；占郵銀總收入的比重排名：海門80.5%、如皋77.2%、通州75.9%、海安72.1%、啟東69.1%、如東66.2%、市局63.35。1-9月份全區金融業務發展情況通報截止9月底，全區共有ATM自助設備246臺，本年累計實現收入229.16萬元，其中市局實現收入58.67萬元，排名第一，其次是如皋局，累計實現收入55.06萬元，通州實現39.79萬元，排名第三。從各局的臺均收入來看，如皋局最高，達到13110元/臺，其次是通州12058元/臺，市局11503元/臺，排名第三。1-9月份全區金融業務發展情況通報——ATM1-9月份全區金融業務發展情況通報——ATM注：由于近期全區進行了ATM自助機具更新，部分ATM8月份收入為0。截止9月份，全區本年累計完成保費16.15億元，保費規模居全省第一位，同比增幅37.3%，排全省第六名，蘇州局同比增長120.4%，排名第一。1-9月份全區金融業務發展情況通報全區各局1-9月保險業務發展情況表（萬元）單位名稱本年累計點均排名同比排名市局10239511733%3海安22499548621%6如皋30337607357%2如東29388716172%1通州25024641227%5海門19452572520%7啟東24598585430%4合計161537605-37%—全區各局當中，保費規模前三名的是如皋局、如東局、通州局，分別完成保費3.03億元、2.94億元、2.50億元；

全區點均保費605萬元，其中如東局點均保費達到716萬元，排名第一，通州局點均641萬元，排名第二。1-9月份全區金融業務發展情況通報1-9月份全區金融業務發展情況通報從南通2010年全年銀保市場以及今年1-8月份銀保市場變化走勢可以看出，南通銀保市場在每年春節前后會出現一個峰值，3月份左右會出現回落，6月份以后趨于穩定，基本保持在3-4億元之間。

從左圖（上）可以看出，郵政企業2011年保險市場占有率整體高于2010年，7月份達到高點43%，4月份以來一直保持在25%以上。1-9月大理財業務發展情況單位郵政銀行郵銀

占比排名南0%2海安6574870643.0%7如皋6309579052.1%4如東7061444561.4%1通州6654621151.7%5海門10059688259.4%3啟東7758791749.5%6合計584244929154.2%－截止9月份，全區本年累計銷售理財類業務5.84億元，占郵銀合計銷量的54.2%；各局按郵銀占比排名：如東61.4%、市局60.0%、海門59.4%、如皋52.1%、通州51.7%、啟東49.5%、海安43.0%。1-9月份全區金融業務發展情況通報金融轉型發展需關注的問題——余額發展情況

1、余額下跌幅度大：為保證全區余額穩定發展，3月份以來，全區開展了“調結構、保規模”競賽活動，但6月份以來，全區余額出現了持續下滑趨勢，截止9月底，全區與2月底相比，負增長3.1億元。2、各局發展不均衡：全區各局除市局完成計劃外，其余各局均未達到序時進度，通州、海門、啟東三個局下跌量均過億。新一輪跨年度競賽即將開始，而全區余額下跌趨勢卻未能得到有效遏制，各局需引起高度重視，未雨綢繆，為下一輪戰役打響做好充足準備。金融轉型發展需關注的問題——理財業務1、郵銀占比達不到計劃目標：從以上數據可以看出，截止9月底，全區大理財業務完成量占郵銀合計總量的54.2%，還達不到計劃目標55%。2、各局發展不均衡：各局當中有市局、如東局、海門局達到計劃目標55%，其余各局均未到達到，甚至有的局郵銀占比低于50%。1-9月大理財業務發展情況單位郵政銀行郵銀

占比排名南0%2海安6574870643.0%7如皋6309579052.1%4如東7061444561.4%1通州6654621151.7%5海門10059688259.4%3啟東7758791749.5%6合計584244929154.2%－局名3-9月發卡量計劃計劃完成率排名市局279234400063.46%2海安315615100061.88%4如皋449025100088.04%1如東149475100029.31%7通州323675100063.46%2海門217844700046.35%6啟東289845100056.83%5全區20246834600058.52%—金融轉型發展需關注的問題——綠卡發卡量1、計劃完成情況不佳：全區3-9月份發放綠卡20.25萬張，僅完成計劃目標的58.52%，遠遠低于序時進度。2、發展不均衡：完成率最高的局已經達到88.04%，而如東局僅完成計劃的29.31%，相差59%。單位3-9月發卡量占新增綠卡比重計劃計劃完成率排名市局902032.30%1580057.09%1海安317610.06%1820017.45%7如皋1023222.79%1820056.22%2如東798253.40%1820043.86%5通州949929.35%1820052.19%3海門665130.53%1750038.01%6啟東933532.21%1820051.29%4合計5589527.61%12430044.97%—金融轉型發展需關注的問題——綠卡通1、發展速度與綠卡不匹配：全區3-9月份發放綠卡通只占了同期新增綠卡的27.61%，遠遠低于計劃目標40%。2、各局完成情況不一：截止9月底，全區已完成轉型計劃的57.09%，完成率最高，而海安局僅完成計劃的17.45%，差距較大。重點項目進展情況分析——“福農卡”惠農工程項目

1、完成情況表截止10月10日，全區累計新增“福農卡”用戶27.27萬戶，完成計劃的47.84%，其中，海安、如皋兩個局均已完成計劃目標，完成率分別達到139.48%、108.94%。

迄今為止，市局、通州、如東三個局完成率仍低于10%。重點項目進展情況分析——“福農卡”惠農工程項目

2、主要存在問題

（1）全區整體推進力度仍未達到序時進度要求，距離10月底全區達80%的目標遠差32.16%，任務非常艱巨。（2）全區各局發展很不平衡。完全進度低于10%的局有如東、通州和市局，其中如東局完成率僅0.1%。（3）一些局啟動慢，行動遲緩，認識不夠，重視不足，過分強調客觀因素，貽誤發展最好時機，對下一步經營發展帶來不利。（4）工作主動性不夠，與供電公司的對接、溝通不夠，發展中還有畏難情緒，甚至可能還有抵觸情緒，需引起相關局予以關注和克服。（5）業務處理流程存在欠缺，管理工作滯后。突出重點，加速推進流程控制，加強管理取長補短，改善服務加強溝通，共創雙贏季局長對該項目工作要求：

重點項目進展情況分析——“福農卡”惠農工程項目

3、下一步工作要求加強考核，細化措施強調責任，完善管理避免投訴，關注輿情強化合作，力求實效市供電公司要求：重點項目進展情況分析——保險業務專項分析1、保險完成情況局名1-9月完成點均產能點均排名三季度完成季度計劃完成率市局10238.6511.9372862.3152.90%海安22499.2548.7666577.5138.30%如皋30360.6607.2138936.8289.40%如東29388.0716.7819585.2219.60%通州25029.0641.7725767.5101.70%海門19465.4572.5154505.2109.10%啟東24599.7585.7144816.4101.90%全區161580.6605.17-43050.9150.50%全省860953.7411.74-141750103.12%

截止9月底，全區累計完成保險16.16億元，其中三季度完成4.3億元，完成季度計劃的150.50%。

全區本年點均產能達到605萬元，高于全省平均水平411萬元。重點項目進展情況分析——保險業務專項分析2、保險業務發展主要關注點（1）三季度保險業務發展還不平衡，加快保險業務發展的意識還需提高。（2）仍有少數網點滿足于現狀，以計劃定發展，唯計劃抓發展。（3）農商行（農信社）與中國人壽簽訂戰略合作協議，農村保險業務發展市場將被瓜分。（4）滿期兌付中出現收益率偏低、解決投訴處理速度慢的影響，造成客戶投訴，給保險銷售帶來一定影響。（5）部分局仍采用等客戶上門的單一發展方法，未能通過“走出去戰略”把握有效增量手段，“產說會”、“理財沙龍”等運作模式仍未進行運用。（6）保險合規經營工作仍需要常抓不懈，認真妥善處理好客戶投訴，關注新聞輿論，不斷提高保險合規意識。重點項目進展情況分析——保險業務專項分析3、保險業務發展要求★提高思想認識，開展精細經營。★加快隊伍建設，提升營銷能力。★借力“產說會”與“沙龍”，轉變營銷模式。★做好正德、龍盛產品銷售的三點提示。★嚴格銷售計劃，確保全面完成。★充實管理力度，確保支撐到位。加速推進“福農卡”惠農工程，確保10月底該項目全區完成80%以上。制訂跨年度競賽辦法，啟動全區跨年度競賽工作，做好競賽的發動、經驗推廣工作，力促各項計劃任務超序時進度完成。協同人力部門做好非全日制保用工的招聘工作，落實有關管理和培訓工作。做好“調、保”競賽及“四大工程促轉型”等轉型發展工作的總結考核工作重點跟蹤生命人壽、海康人壽、安邦保險等即將到期保險兌付及產品二次開發工作，確保順暢、客戶滿意。四季度金融業務發展重點工作要點ThankYou!20XX年XX月份經營報告分析臨汾市郵政局市場部二○一一年四月一?經濟形勢和郵政行業動態二郵政業務經營情況分析三重點項目營銷情況四營投平臺運行情況五下一步工作建議一經濟形勢和郵政行業動態（一）宏觀經濟形勢分析中國人民銀行宣布4月6日起上調金融機構人民幣存貸款基準利率。金融機構一年期存貸款基準利率分別上調0.25個百分點，一年期整存整取定期存款利息達到3.25%，一年期貸款利息達到6.31%。這是央行今年以來第二次加息，也是去年以來第四次加息。一經濟形勢和郵政行業動態【形勢分析】

業界普遍認為，此次加息仍是應對通脹的舉措，按照最近幾周食品價格走勢的分析，3月CPI很可能上升到5.5%的高位，并且5%的水平仍會持續數月。為應對通脹，央行在6月份很可能再度加息。加息會使社會流動資金將向銀行機構轉移，加上今年執行的新的儲蓄代理費辦法，將為郵政儲蓄業務帶來良好發展機遇。一經濟形勢和郵政行業動態

（二）全市經濟運行情況

1—2月份，全市規模以上工業增加值累計80.44億元，同比增長12.5%。

1—2月份，全市財政總收入累計完成24.90億元，同比增長20.75%，全市一般預算收入累計完成10.24億元，同比增長25.65%。

1—2月份，臨汾市海關進出口總額完成11059萬美元，同比增長188.7%，位居全省第二。其中，出口總額2057萬美元，同比增長29.3%；進口總額9002萬美元，同比增長302.1%。

2月份，全市接待國內游客62.7萬人次，同比增長10.19%；實現國內旅游收入5.11億元，同比增長13.05%。一經濟形勢和郵政行業動態【形勢分析】

全市經濟延續1月份以來的良好勢頭，總體保持平穩向好運行態勢，工業、投資、消費、財政等主要經濟指標繼續保持較快增長。各局應緊抓當前的發展契機，加快郵政各項業務的開展，實現郵政收入與社會經濟的同步提升。一經濟形勢和郵政行業動態（三）郵政行業動態

1、湖南郵政衡陽局運用新渠道做好賀卡業務后續服務，及時制作3000封數據庫商函，將郵政賀卡的中獎信息、兌獎事宜、獎品說明等寄給定制型賀卡客戶和市場潛在客戶，明確告知郵政賀卡中獎信息、兌獎時間、地點以及獎品說明等，衡陽局今年運用數據庫商函做好賀卡業務后續服務的舉措，得到了客戶的普遍稱贊。一經濟形勢和郵政行業動態【借鑒點】

隨著郵政賀卡業務的快速發展，賀卡的制作量越來越大，接觸賀卡的人群也越來越廣，而相當一部分客戶卻錯過了郵政賀卡中獎的“花季”。衡陽局通過這一封特殊的商函，有效的與客戶溝通了情感，為下一年業務的發展奠定了堅實的基礎。這一有效做法提醒我們，在郵政賀卡的發展過程中，售后服務也是非常重要的一個環節，對下一年度賀卡業務的持續發展起著關鍵的作用。一經濟形勢和郵政行業動態2、山東郵政山東省蓬萊市郵政局每年都圍繞“三八”婦女節開展主題營銷活動，產品的形式逐漸豐富。今年，該局在市場調研后，針對當地企業需求，專門開發了“37°女人禮盒”并開展了營銷活動。“37°女人禮盒”，含《職場必勝手冊》、《健康美麗必修課》等婦女常用圖書和化妝品套裝，適合一般單位作為節假日禮品。一經濟形勢和郵政行業動態【借鑒點】

市場競爭的生命力在于產品的創新。創新設計是產品研制的第一步，隨著市場競爭的不斷加強，我們更要有針對性的進行產品整合，推出新的產品套裝以適應市場需求。一經濟形勢和郵政行業動態3、北京郵政隨著第六次全國人口普查活動的圓滿落幕，北京市參與此次活動的普查指導員、普查員和相關工作人員日前都收到了一份精美的禮物——一封以北京市政府名義寄發的、內有個性化郵票的慰問賀卡。個性化郵票采用《和諧》個性化服務專用郵票做主圖，附圖為人口普查標志。這枚充滿敬意的慰問賀卡，成為普查指導員和普查員們最珍貴的紀念。一經濟形勢和郵政行業動態【借鑒點】

作為節日禮儀紀念市場的參與者，郵政要實現對成熟市場的有效進入，關鍵是要做好產品設計、顧客心理的把握和進入時機。一經濟形勢和郵政行業動態二?郵政業務經營情況分析三重點項目營銷情況四營投平臺運行情況五下一步工作建議二郵政業務經營情況分析——總體業務發展情況3月份，全市郵政業務收入完成2275.19萬元，同比下降7.25%，環比增長13.05%。1—3月郵政業務收入累計完成6709.09萬元，完成省公司年預算目標的28.29%，全省排名第10位，同比增長22.06%。二郵政業務經營情況分析——總體業務發展情況3月份，全市郵政總收入同比下降7.25%，絕對值減少178萬元，從各專業看，主要是函件、保險兩個專業有所下降，其中函件專業是由于上年同月有500萬賀卡收入計收，而保險專業受到媒體的負面報道和開展專項集中治理自查活動，導致收入嚴重下滑。二郵政業務經營情況分析——總體業務發展情況

從各專業收入完成計劃進度來看，列前三名的專業是集郵、函件、分銷，分別完成力爭目標的52.73%、51.68%、28.52%，報刊發行、電子商務專業也達到序時進度。二郵政業務經營情況分析——總體業務發展情況二郵政業務經營情況分析——分專業業務發展情況58.19%儲匯專業3903.73萬元13.48%函件專業904.38萬元6.63%發行專業444.63萬元10.61%集郵專業711.9萬元4.23%保險專業284.12萬元2.88%電子商務專業193.23萬元2.13%分銷專業142.6萬元全市各專業收入構成情況2011年3月下一頁二郵政業務經營情況分析——儲匯專業3月份，全市儲匯業務完成1296.34萬元，1—3月累計完成3903.73萬元，完成年力爭目標的24.35%，其中儲蓄收入完成3813.77萬元，占儲匯業務總收入的97.7％，完成年預算目標的24.62%，全省排名第5，同比增長31.41%。二郵政業務經營情況分析——儲匯專業

儲蓄余額方面：1—3月郵儲余額累計凈增52480萬元，累計凈增平均余額61177萬元，完成市局力爭計劃的58.26%。余額結構調整方面：1—3月，全市新增余額活期比例為29.44%，郵儲總余額活期比例為35.87%，較年初下降了0.37個百分點。市場占有率方面：1—2月，全市金融機構市場凈增額為38.38億元，其中郵政儲蓄新增余額為2.43億元，市場占有率為6.33%。截至2月底，郵儲總余額市場占有率為11.01%，較年初下降0.21個百分點。返回二郵政業務經營情況分析——函件專業3月份全市函件業務收入完成298.61萬元，1—3月累計實現收入904.38萬元，完成省公司預算的54.48%，全省排名第6位，同比增長7.2%。二郵政業務經營情況分析——函件專業

常年函件方面：1—3月全市常年函件收入累計完成86.82萬元，占函件收入的比重為9.6%，同比下降34%，其中：數據庫商函實現收入32.7萬元，同比下降13.3%；郵資封片業務實現收入21.05萬元，同比下降47.2%；無名址函件業務實現收入14.28萬元，同比下降62.2%。返回二郵政業務經營情況分析——報刊發行專業3月份全市報刊發行業務收入完成149.61萬元，1—3月累計實現收入444.63萬元，完成基本目標的25.42%，全省排名第8位，同比增長14.58%。二郵政業務經營情況分析——報刊發行專業

其中：暢銷類報刊（11種必保、17種重點）業務收入264萬元，占比20.02%，較上年提高0.42個百分點，第三方訂閱共實現收入37萬元，同比增長27%，占比2.8%，較上年提高0.5個百分點。報刊常年收訂流轉額完成165.72萬元，完成年計劃的82.86%。返回二郵政業務經營情況分析——集郵專業3月全市集郵業務收入完成219.7萬元，1—3月累計實現收入711.9萬元，完成省公司預算的54.34%，全省排名第4位，同比增長13.67%。其中定向郵品方面：截止3月份，共實現收入71.1萬元，占總收入的9.99%。返回二郵政業務經營情況分析——保險專業3月全市代理保險收入完成51.77萬元，1—3月累計實現收入284.12萬元，完成省公司預算的21.62%，全省排名第10位，同比下降29.79%。二郵政業務經營情況分析——保險專業

其中保險業務收益率為3.78%，較上年提高0.72個百分點，市場占有率為36.24%，在各金融機構中名列第一；郵政辦理基金、理財、國債業務實現收入1.38萬元，完成全年預算的17.34%。返回二郵政業務經營情況分析——電子商務專業3月全市電子商務業務收入完成62.13萬元，1—3月累計實現收入193.23萬元，完成省公司預算的26.47%，全省排名第9位，同比增長26.69%。二郵政業務經營情況分析——電子商務專業其中：

儲蓄短信加辦率有效占比8.38%，較上年提高2.19個百分點。

匯兌短信加辦率36.19%，較上年下降6.25個百分點。

速遞短信加辦率達到61%，較上年提高1個百分點。

1-3月份，全市累計銷售機票794張，較去年同期增長32%。返回二郵政業務經營情況分析——分銷專業3月全市分銷業務收入完成96.68萬元，1—3月累計實現收入142.6萬元，完成力爭目標的28.52%，同比增長167.67%。其中，代理速遞物流（含代理快包、國際包裹）、普通包裹、分銷配送業務收入占比分別為34.88%、8.9%、56.21%。返回一經濟形勢和郵政行業動態二郵政業務經營情況分析三?重點項目營銷情況四營投平臺運行情況五下一步工作建議三重點項目營銷情況（一）“首季開門紅”業務發展競賽活動（二）函件專業1、商函業務2、賬單業務3、郵資封片業務4、無名址商函業務（三）集郵專業定向郵品營銷項目（四）報刊發行專業1、校園報刊項目2、企業形象期刊項目下一頁三重點項目營銷情況—“首季開門紅”競賽活動

一季度，全市郵政業務收入完成6709萬元，完成省公司年預算目標的28.29%，超序時進度3.29個百分點，其中，凈增郵儲余額52480萬元，完成首季開門紅計劃的87.47%；代理保險收入完成284萬元，完成首季開門紅計劃的47.33%；分銷專業收入完成143萬元，完成首季開門紅計劃的57.2%；函件專業收入完成904萬元，完成首季開門紅計劃的90.4%；報刊專業收入完成445萬元，完成首季開門紅計劃的102.3%；集郵專業收入完成712萬元，完成首季開門紅計劃的135.62%；電子商務專業收入完成193萬元，完成首季開門紅計劃的

105.46%。三重點項目營銷情況—“首季開門紅”競賽活動

從完成情況看，發行、集郵、電子商務完成計劃目標，函件收入、郵儲余額兩項指標差計劃約10個百分點，保險和分銷專業是今年我局超常規發展的兩個專業，一季度完成情況不很理想，下一步這兩個專業要繼續下大力度，按照全市經營服務工作會議上制定的業務發展方向和重點，努力促進業務的快速發展。返回三重點項目營銷情況—商函業務3月，函件專業積極響應省公司提出的關于做好“3.8”婦女節和“3.15”打假數據庫商函營銷工作，及時捕捉信息，深入挖掘市場，開展商函項目營銷工作。本月全市共計實現商函收入16.57萬元。（1）“3.8”“3.15”期間，市函件廣告局積極營銷廣大商家開展客戶答謝活動。其中，利用女性會員信息為世紀百悅購物中心寄發商函1萬份，創收1.5萬元；營銷寶誠汽車銷售公司，向全市寶馬、奧迪等品牌汽車用戶寄送精裝服務手冊2000余封，創收1萬余元；為建儂服飾、康源食品批發市場等6家商家向業務合作客戶寄發商函2萬封，創收2.5萬余元。三重點項目營銷情況—商函業務

（2）侯馬局針對“3.8”婦女節策劃推出“靚佳人”直郵通郵簡業務，利用其形式新穎、開拆率高、效果良好的特點，公關本地商場、美容院、健身房等商家，共計為九州影城、“美時美刻”專賣、花鄉花藝等5家客戶開發直郵通商函2期，創收1萬余元。其中九州影城、“美時美刻”兩家商家表示寄遞效果良好，并于3月底二次寄發商函4000份，再次創收0.4萬元。返回三重點項目營銷情況—賬單業務

（1）堯都農商行賬單函件廣告局積極把握堯都區信用聯社轉為商業銀行有利時機，積極與之聯系，以提高商業銀行服務質量為切入點，推薦使用賬單業務。通過兩個月的營銷公關，本月已成功簽訂合作協議，近期合作主要內容為堯都農商行信用卡賬單業務，目前主要工作整理客戶信息，理順業務流程。三重點項目營銷情況—賬單業務

（2）醫保賬單市函件廣告局借鑒去年醫保賬單業務開發的成功經驗，繼續開發醫保賬單業務。目前已策劃總體運作方案，設計賬單樣稿，并與醫保中心達成合作；招商工作同步進行，已同臨汾竹林大藥房達成合作意向，預計可創收12萬元。三重點項目營銷情況—賬單業務

（3）住房公積金賬單本月，市函件廣告局在住房公積金賬單項目營銷中取得重大進展。臨汾市住房公積金管理處打消了對信息保密問題的顧慮，同意提供信息開展公積金賬單寄遞活動。目前在堯都區范圍內開展公積金賬單招商工作，已與建行、人行等單位達成初步合作意向。返回三重點項目營銷情況—郵資封片業務

（1）隰縣、大寧局開發交警違章通知書業務通過了解，各地交警大隊在縣城多處安裝了測速及監控設備，這意味著違章罰款單數量的上升，為郵政開辦交警賬單業務奠定了先決條件。大寧局、隰縣局把握這一有利契機，與交警大隊多次協商洽談，最終達成合作協議，分別制作交警違章郵資信封5000枚，創收1.6萬元。三重點項目營銷情況—郵資封片業務

（2）蒲縣局開發東岳文化旅游節紀念明信片蒲縣局緊抓即將舉辦的東岳文化旅游節這一有利商機，指定專人積極與地方縣委宣傳部聯系，通過借鑒奧運場館明信片產品形式，為東岳文化旅游節策劃開發套系紀念郵資明信片并達成合作，共計申報制作郵資明信片2000套，一套10枚，創收3萬元。三重點項目營銷情況—郵資封片業務

（3）古縣局開發牡丹文化園系列封片產品四月臨近，一年一度的古縣“牡丹文化節”即將召開，據悉今年三干會議提出要打造古縣“天下第一牡丹”品牌，創建國家AAAA級旅游景區。古縣局緊緊抓住這一地方熱點，成立以局長為組長的項目營銷領導組，并制定了項目推介方案，通過與分管副縣長及旅游局長多次洽談，得到政府部門認可，最終形成業務合作，開發牡丹文化園系列封片產品，其中開發景區門票5000枚，主題紀念郵資明信片10000枚，共計創收1.95萬元。返回三重點項目營銷情況—無名址商函業務

（1）市函件廣告局在上月與天盛裝飾合作發放郵送廣告24萬份基礎上，本月又為其發放郵送廣告10萬份，創收1.8萬元；此外還開發郵送廣告兩期，創收0.8萬元。（2）洪洞局為洪洞新麗都裝飾城策劃了直郵廣告業務，根據客戶需求，采取定點專人投放的方式，重點針對堯都區內普國裝飾城、神州裝飾城、萬國家私等六大家私、裝飾廣場商戶進行投遞宣傳。此次活動共計發布直郵廣告3000份，創收3000元。（3）本月，全市繼續深入開展《臨汾人手冊》項目營銷工作，招商工作已基本結束，預計創收10萬元。返回三重點項目營銷情況—定向郵品營銷項目

市集郵公司加大市場信息收集力度，對企業建廠周年、政府活動等重要信息進行收集、整理、分析，從中尋求定向集郵品開發客戶。本月市集郵公司以臨汾城建、古縣旅游局為目標客戶，積極開展營銷公關，初步達成制作意向，目前古縣旅游局已經簽訂合同，制作個性化郵票850版，紀念封1萬枚，預計可實現收入3萬元；臨汾市城建形象冊初稿已經設計完畢，客戶正在進行樣稿審核。返回三重點項目營銷情況—校園報刊項目

在省公司校園報刊市場開發方案出臺以后，為做好校園報刊市場開發工作，報刊發行局于3月下旬舉辦校園報刊市場開發培訓班，特邀《學英語》報社山西片區經理、臨猗縣郵政局營銷能手進行營銷實戰講解，對各縣市局分管副局長、發行投遞部門負責人以及營銷人員對校園報刊操作及業務處理流程進行指導。截至目前，新開發校園報刊7戶，實現流轉額近萬元。返回三重點項目營銷情況—企業形象期刊項目

近年來，全市充分發揮暢銷期刊的知名品牌，利用數量大、種類齊全的名址數據資源，先后成功攻關移動、銀行、酒店、制造等多家形象期刊項目。今年，報刊發行局又嘗試開發“印、廣、發”一條龍的業務發展新模式，利用《特別文摘》的特殊政策，預訂了20000冊形象期刊，通過對商函名址和報刊名址的整合，制定了多種合作方式，與函件廣告專業聯合共同進行市場開發。截止目前，已與4個縣市共7家廣告客戶簽定的合作意向，市函件廣告局也與市區內部分酒店簽定了3000冊直郵廣告期刊，后續開發工作仍在繼續進行中。返回一經濟形勢和郵政行業動態二郵政業務經營情況分析三重點項目營銷情況四?營投平臺運行情況五下一步工作建議四營投平臺運行情況3月份，全市給據郵件信息上傳及時率、投遞信息反饋及時率、投遞信息反饋率、妥投率四項指標均達到省公司要求。網上清單及時準確率指標為97.14%,較2月份提高了1.25個百分點,投遞信息上網率為93.02%，較2月份提高了2.15個百分點，但距省公司要求還有一定差距。其中網上清單及時率指標，汾西、大寧、吉縣三個局是100%，未達98%的局有襄汾、洪洞、蒲縣、永和、鄉寧、安澤、浮山、古縣、堯都。投遞信息上網率指標，未達95%的局有侯馬、翼城、洪洞、蒲縣、大寧、浮山。一經濟形勢和郵政行業動態二郵政業務經營情況分析三重點項目營銷情況四營投平臺運行情況五?下一步工作建議五下一步工作建議

當前，全市經營工作應突出兩個重點，一是認真貫徹落實省、市郵政工作會議、市局經營服務工作會議精神，重點針對2011年全市郵政推進專業化經營改革及郵政業務發展出臺的一系列具體措施進行安排部署；二是要利用市局下發的《2011年員工增收引領手冊》，動員鼓勵職工走出去營銷，加大營銷力度，及時兌現營銷獎勵，采取多種措施抓好業務發展，確保各項經營預算目標的實現。圍繞上述重點，在具體措施方面，抓好以下幾項工作：五下一步工作建議（一）繼續加大力度，實現儲蓄業務超常規發展。去年年底，集團公司下發中國郵政2010【437】號文件《關于郵政代理儲蓄業務代理費實行“固定費率、分檔計費”辦法的通知》，文件中明確了不同期限儲蓄存款的代理費率標準，實現郵銀代理儲蓄業務收益分配機制的合理化、簡單化、透明化，更好地調動郵政企業發展代理儲蓄業務的積極性。我們要緊緊抓住當前有利機遇，進一步堅定發展信心，增強加快發展的緊迫感和危機感，千方百計、不遺余力地加大工作力度，全力抓好余額發展，實現儲蓄業務超常規發展。五下一步工作建議（二）采取有效措施，抓好其他郵政業務的發展。函件專業要繼續以項目營銷為重點，切實把營銷項目作為日常經營活動的主要任務，把項目營銷作為完成經營預算的主要保障，盡快將工作重點轉到數據庫商函、賬單、郵資封片、郵送廣告業務發展上，加快推進“功能性封片卡”、“數據庫商函”項目實施，以項目拉動業務實現快速發展。五下一步工作建議

報刊發行專業要做好報刊續訂、補訂的同時，充分利用市局營銷獎勵政策，積極發動收投人員，以《生活文摘報》等必保報刊和重點掛鉤考核報刊為重點，對各發行站進行廣泛宣傳、積極引導，大力拓展單位私費訂閱市場，開發報刊發行市場潛力，確保全面完成2011年度報刊常年收訂計劃。通過與函件廣專業的合作，以《特別文摘》為重點，通過廣告置換訂閱的形式，開發形象期刊21戶（省公司目標），縣（市）局要實現零的突破。同時繼續開展全市報刊資金清繳工作。五下一步工作建議

集郵專業要突出抓好個性化郵票和企業形象冊的發展，并做好年冊產品和金銀禮品的銷售工作。加強庫存實物盤存力度，嚴格按照票品系統盤點表深入進行票品實物清點，切實掌握庫存情況，對欠費產品要責任到人，做到欠賬產品有據可查。做好臨汾市建市十周年、西安世界園藝博覽會產品開發和營銷活動。五下一步工作建議

保險專業要總結一季度業務發展不理想的原因，制定二季度業務發展政策，爭取抓緊二季度發展時機，切實組建保險隊伍，將保險業務發展壯大。加大對客戶經理的培訓，從郵政金融業務、服務禮儀、營銷技巧等方面加大培訓，不斷提升客戶經理服務水平和業務水平。同時進一步發揮專業局的服務支撐作用，加大督導力度，深入縣市局進行實地調研督導，實時動態跟蹤，及時解決業務發展過程中存在的問題。五下一步工作建議

電子商務專業要繼續加快短信業務發展，保持規范經營成果，促進業務健康發展，加大營銷宣傳力度，努力提高加辦率，有效占比力爭盡快達到10%目標。同時要抓住外出旅游人群增加的有利時機，加大宣傳力度，做好航空機票銷售工作。火車票代理方面要與鐵路進一步加強溝通，完善業務管理，規范經營，加大宣傳力度，確保快速健康發展。搞好郵樂卡、體彩業務服務支撐，加大業務宣傳，做好業務督導工作。五下一步工作建議

分銷專業要拓寬酒水分銷渠道，積極與社會零售公司展開合作，推動分銷渠道建設，積累分銷經驗，將分銷業務培育成為郵政服務縣域和農村的主導業務。同時做好春季化肥銷售的相關準備工作。五下一步工作建議（三）加強組織培訓，抓好各項綜合營銷項目的開展。一是要加強組織培訓，由市局牽頭，各專業分別針對員工增收引領的各項業務進行詳細講解，輔住員工開展營銷工作，切實有效的推動該項業務的發展。二是要加強儲蓄輔助營銷活動的組織。該項活動從開展以來，截止4月日，全市輔助營銷僅完成萬元，大多數單位都未能認真組織動員和要求，活動效果很不理想。為此，要求各單位，在下一階段一定要認真落實，動員到位，確保活動目標的如期完成。近期節假日提示THANKS!942013年一季度

XXX郵政市場經營情況分析XXX郵政局市場經營部2013.04.152023/10/17954主題營銷完成情況123金融業務專題分析經營評價與分析下階段改進及安排主要內容2023/10/1796主題營銷完成情況11.1.1：總體情況（省市項目）1.1.季度主題營銷情況全年重點項目中，代理金融各項目數據為跨年度計劃和完成數，大都只完成在60%左右，函件兩個業務均完成計劃。1.1.2：總體情況（縣局項目）1.1.季度主題營銷情況在季度和本縣項目中：有春季教輔類報刊、生肖賀歲郵品、報刊補續訂和數據據商函完成計劃，郵禮天下項目只有分銷中心完成了14.9萬，其它各分隊都未突破零。2023/10/17991.1.3：主題營銷爭與四小市局對比綜合業務凈增排名最后，主要是余額凈拖了后腿，其它三項完成較好，1.1.季度主題營銷情況2023/10/171001.1.4：主題營銷爭與四小市局對比短信收入、郵禮天下、郵樂卡三項業務均排在倒數第一，差四個小市局較大。1.1.季度主題營銷情況單位年度重點項目季度重點項目短信收入（萬元）郵禮天下銷售額（萬元）郵樂卡銷售額（萬元）季度計劃完成進度排名計劃完成進度排名計劃完成進度排名第二組萍鄉7083.8120%37282.85115%1813.36167%1景德鎮5566.2120%27273.53102%388.12102%2新余4053.5134%17072.11103%288.01100%4鷹潭4041.8104%47070.03100%488.05101%3分宜縣22.5

14.2

63%5

21

14.9

71%5

3

0

0%5

2023/10/171011.1.5：主題營銷爭與四小市局對比封片卡和賬單收入雖全面完成收入，但排名仍列最后，且收入大都為去年截留收入，一季度實際收入很少。1.1.季度主題營銷情況單位年度重點項目日常封片卡收入（萬元）賬單收入（萬元）首季計劃完成進度排名首季計劃完成進度排名第二組萍鄉2622.0085%42439.0163%2景德鎮2331.00135%12236.0164%1新余2325.20110%22024.0120%3鷹潭2222.60103%31617.0106%4分宜7

7

100%5

7

7

100%5

2023/10/171021.1.6：主題營銷爭與四小市局對比春秀教輔類報刊完成較好，完成計劃的122%，并成功開發了分宜一小，生肖郵品完成雖排名最后，但也完成計劃的120%。1.1.季度主題營銷情況單位季度重點項目（20分）春季教輔報刊流轉額（萬元）生肖賀歲郵品收入（萬元）計劃完成進度排名計劃完成進度排名第二組萍鄉150151.00101%2150216.76145%4景德鎮135111.3382%4200319.59160%1新余100115.17115%1150228.41152%2鷹潭105105.24100%3150223.96149%3分宜38

46.2

122%1

30

36.1

120%52023/10/171031.1.7：主題營銷與市局對比分宜局與市局情況的對比，與市局差距較大的有短信收入、郵樂卡、第三方訂閱。1.1.季度主題營銷情況項目類別項目名稱單位分宜縣局情況市局情況排名計劃完成比例計劃完成比例全年重點項目郵儲綜合業務凈增萬元2100010164.3748%467602095645%1代理保險萬元2600139054%5720336259%2中郵人壽萬元780529.468%200256328%1短信業務收入萬元22.514.2163%4042104%2日常封片卡萬元77100%231358%1賬單萬元77100%211259%1季度重點項目春季教輔類報刊流轉額萬元3846.2122%105115110%1生肖賀歲郵品萬元3036.1120%150228152%2郵禮天下萬元2114.971%7075.2107%2郵樂卡銷售額萬元300%88100%2機票張4004712%130024219%2新郵政便民服務站個10990%4062155%2本市項目報刊補續訂流轉額萬元1.652.47150%201785%1第三方訂閱萬元1.3500%15958%2數據庫商函萬元55.49110%453680%1定向郵品開發客戶數個11100%

22100%12金融業務專題分析2023/10/171052.1.1：金融跨年度與市局對比金融跨年度項目中，我局活比、基金理財、綠卡發放發展較好，均列第一位，商易通完成較差，列最后一位。2.1.代理金融跨年度競賽完成情況部門余額凈增活比代理保險基金理財電子銀行綠卡發放商易通代理計劃1512019.38%2230.0020001900550030完成3499.818.33%1885.44940.51981294632比例23.15%94.56%84.54%247.02%104.26%53.56%106.67%渝水計劃1258026.01%2329.0010001000380020完成9885.025.07%1019.02225.9664162213比例78.58%96.37%43.75%222.59%66.40%42.68%65.00%分宜計劃1730039.23%260015001900500040完成7635.139.82%13903779.43121835114比例44.13%101.50%54%252%67.7%70.22%10.00%排名21212132023/10/171062.1.2：金融跨年度網點情況對比余額洞村、鳳陽完成計劃，但也有大坑、程控、昌山三個網點呈負增長，2.1.代理金融跨年度競賽完成情況2023/10/171072.1.3：金融跨年度網點情況對比短信發展戶數完成計劃，但一季度短信收入卻只完成63%，說明有效扣款戶數不高。2.1.代理金融跨年度競賽完成情況2023/10/171082.2.1：1月份網點活期用戶數一月份1萬以上的客戶新增306戶，1萬以上數據有所下降，共下降273戶2.2.代理金融跨年度競賽完成情況單位老客戶數新增客戶100－50000.5－1萬1－5萬5－10萬10－20萬20－50萬50－100萬100萬以上100－50000.5－1萬1萬以上程控3,5431,1141,36110130820-2029-65商城3,8021,0181,764231761700-7-3957昌山2,69653188110743910-11-2236鳳陽8562253697123810-1541松山1,178396718632031114-196鐵坑1,9925966615281001753-37洞村1,2613256786317200-3-1448雙林1,0742725045720600-18-2713楊橋1,7323818419321300-38-2174操場1,3003377158313200-55-455大坑1,5514176266111110-68-5-14洋江1,165320589747000-49824高嵐1,3533468378313100-58-13108合計2350362781054411393026161-153-1203062023/10/171092.2.2：2月份網點活期用戶數二月份5000以上的用戶下降較多，共下降265戶。2.2.代理金融跨年度競賽完成情況老客戶數新增客戶單位100－50000.5－1萬1－5萬5－10萬10－20萬20－50萬50－100萬100萬以上100－50000.5－1萬1萬以上程控3,8889991,333136311012345-11511商城3,8011,0141,838257892830-1-4127昌山2,724549897123421510281837鳳陽8982604069031500423560松山1,242336697861550164-60-2鐵坑1,9845236465912300-8-73-2洞村1,3603216391031710099-40雙林1,094274536762030020248楊橋1,817401763119275008520-44操場1,393317640781630093-20-76大坑1,7584015606615310207-16-55洋江1,184305539711110019-15-48高嵐1,441338751792210088-8-81合計24584603810245134334883631081-240-252023/10/171102.2.3：3月份網點活期用戶數三月份1萬以上的用戶下降嚴重，下降了590戶。2.2.代理金融跨年度競賽完成情況老客戶數新增客戶單位100－50000.5－1萬1－5萬5－10萬10－20萬20－50萬50－100萬100萬以上100－50000.5－1萬1萬以上程控391110631247100286202364-86商城39151103168524671163111489-153昌山27705398621243390046-10-35鳳陽9922354107223111094-254松山1327328655791361085-8-42鐵坑201050461047830026-19-36洞村1443312595891510183-9-44雙林12032675046214300109-7-32楊橋187540672110026100585-42操場14573266057511200649-35大坑16863995314811210-72-2-29洋江121730051164810033-5-28高嵐151535871963120107420-32合計253216140965511692736192737102-5902023/10/171111.2.4：一季度網點活期用戶數變化對比1.2.代理金融跨年度競賽完成情況老客戶數新增客戶時間100－50000.5－1萬1－5萬5－10萬10－20萬20－50萬50－100萬100萬以上100－50000.5－1萬1萬以上1月份2350362781054411393026161-153-1203062月份24584603810245134334883631081-240-253月份253216140965511692736192737102-5902023/10/171121.3.全員營銷完成情況綜合辦和發投中心基本上都較2012勸儲有所增長。2023/10/171131.3.全員營銷完成情況客戶中心未達到去年基數。2023/10/171141.3.全員營銷完成情況市場部較去年差距較大，1.4.代理金融同期對比----余額網點余額2012年2013年增長合計87355096-3639商城14701344-126程控1938-151-2089昌山231-1-232鳳陽4271110683縣城小計40662302-1764鐵坑2264-222松山356261-95洞村8561184328雙林527366-161洋江35141665楊橋1259829-430大坑-51-1304-1253高嵐619503-116操場5265359農村小計46692794-1875余額較2013年相差較大，程控、大坑兩個網點尤為突出，只有鳳陽、洞村、洋江、操場四個網點較往年凈增有所提高。1.4.代理金融同期對比----保險和短信保險較2013年下降241萬元，下降較大的網點有洞村、楊橋、松山、程控，較2012年發展較好的網點有大坑、鳳陽、雙林和操場。短信業務大都網比2012年發展要好，雙林比去年多增長329戶。網點保險短信2012年2013年增長2012年2013年增長合計1631.391390.35-241.0424243030606商城357.66288.2-69.458407591184程控103.2635.7-67.55920529388昌山89.40103.3513.95293228-65鳳陽32.40115.182.718628599縣城小計582.72542.35-40.36610911397306鐵坑60.0661.11.0412709929松山103.4437.15-66.29213315320洞村198.5969.5-129.0915376-77雙林162.12198.836.6803215544329洋江167.97120.8-47橋169.7267.6-102.1218425268大坑13.40100.987.501218885-103高嵐124.32105.7-18.62147127-20操場49.0586.4537.48665-21農村小計1048.67848-200.67133316333001.4.代理金融同期對比----理財和綠卡理財業務大都網點都比2012年有所增長，其中高嵐、大坑、程控、鳳陽商城、楊橋六個網點增長超過100萬以上。操場所兩個首季都沒有實現零突破，綠卡發放全縣局四網點和雙林、鐵坑較去年發展更多，其它網點則比去年下降。網點基金理財綠卡發放2012年2013年增長2012年2013年增長合計1373.22554.41181.234283601173商城431571.9140.9563682119程控337521.7184.719724548昌山220.7195.7-2532133918鳳陽184368184182332150縣城小計1172.71657.3484.612631598335鐵坑5231817220937松山0404014895-53洞村35405293221-72雙林16107.991.9228426198洋江19.512.5-7237169-68楊橋30159.6129.6381310-71大坑55239.5184.5146124-22高嵐40274.6234.6263228-35操場000297221-76農村小計200.5897.1696.621652003-1621.4.代理金融同期對比----收入單位利差代理保險基金理財2013年2012年同比2013年2012年同比2013年2012年同比合計391.5354.211%45.379.9-43%3.01.2141%鈐山路支行79.371.112%10.020.4-51%0.5