2023年個人理財知識競賽題庫及答案(完整版)

一、單項選擇題

1.發行人以籌資為目的，按照一定的法律規定，向投資者出售新證券形成

的市場稱為(A)。

A.一級市場

B,二級市場

C.二板市場

D.三板市場

2.廣義的有價證券包括(A)、貨幣證券和資本證券。

A.商品證券

B.憑證證券

C.權益證券

D.債務證券

3.公司債券比相同期限政府債券的利率高，這是對(A)的補償。

A.信用風險

B.利率風險

C.政策風險

D.通貨膨脹風險

4.在設立基金時，基金單位的總數不固定、可視投資者的需要追加發行的

是(C)O

A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

5.相對風險最大的基金是(D)o

A.指數基金

B.國債基金

C.貨幣市場基金

D股票基金

6：世算上第一個股票交易所是(B)。

A.紐約證券交易所

B.阿姆斯特丹證券交易所

C.倫敦證券交易所

D.美國證券交易所

7.長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對(C)的補償。

A.信用風險

B.通脹風險

C.利率風險

D.政策風險

8.股分有限公司向股東派送股票股利會導致公司(B)o

A.資產總額增加

B.資產總額不變

C.資產總額減少

D.凈資產減少

9.債券的利息收益取決于債券的票面利率和(B)o

A.還本方式

B.付息方式

C.付息時間

D.付息頻率

10.信用風險最小的債券是(A)。

A.中央政府債券［對］

B.地方政府債券［錯］

C.金融債券［錯］

D.公司債券［錯］

11.以下幾種金額資產的風險按從低到高的順序為(B)。

A.銀行存款、國債、公司債券、股票

B.國債、銀行存款、公司債券、股票

C.股票、公司債券、國債、銀行存款

D.國債、銀行存款、股票、公司債券

12.按投資標的劃分，基金可分為(A)。

A.國債基金、股票基金、貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

13.(D)一般將25%-50%的資產投資于債券及優先股，其余的投資于普通

股。

A.成長型基金

B.收入型基金

C.指數基金

D.平衡型基金

14.證券市場屬于(D)o

A.貨幣市場，與資本市場有關

B.貨幣市場，與資本市場無關

C.資本市場，與貨幣市場無關

D.資本市場，與貨幣市場有關

15.證券信用評級一般對(D)不作評級。

A.金融債券

B.公司債券

C.優先股股票

D.普通股票

16.改革凝后，我國從1981年起開始發行(C)。

A.定向募集的公司股票

B.公司債券

C.國庫券

D.國家建設公債

17.我國改革開放后成立的第一家向社會發行股票的較規范的股份制企業

是(B)。

A.青島啤酒

B.上海飛樂音響

C.上海真空電子

D.深發展

18.基金管理費是支付給(C)的費用。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金發起人

19.基金管理費費率的高低通常(A)o

A.與基金規模成反比，與風險成正比

B.與基金規模和風險均成反比

C.與基金規模和風險均成正比

D.與基金規模成正比，與風險成反比

20.可以發行股票的公司的組織形式主要是(C)o

A.合伙制公司

B.有限責任公司

C.股份有限公司

D.獨資公司

21.假設某基金持有的某三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬

股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對

托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，已售

出的基金單位為2000萬。運用一般的會計原則，計算出單位凈值為(C)元。

A.1.10

B.1.12

C.1.15

D.1.17

22.關于基金收益分配原則，下列論述準確的是(C)。

A.分配比例不得低于基金凈收益的80%

B.采取現金分配時，每年至多一次

C.分配后基金份額凈值不能低于面值

D.可以采用分配基金單位形式

23.由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于

(0。

A.市場風險

B.技術風險

C.管理風險

D.道德風險

24.我國《基金法》規定，基金財產應主要用于(A)投資。

A.上市交易的股票、債券

B.期貨市場

C.貨幣市場工具

D.國有股與法人股

25.股票代表著股東的(C)投資。

A.臨時性

B.短期性

C.永久性

D.連續性

26.無面額股票的價值與公司凈資產價值(A)o

A.同方向變化

B.反方向變化

C.相等

D,無關

27.有一貼現債券，面值1000元，期限90天，以8%的貼現率發行。某投資

者以發行價買入后持有到期滿，該債券的發行價格和該投資者的到期收益

率分別是(A)。

A.980元和8.28%

B.920元和8.28%

C.980元和8.16%

D.920元和8.16%

28.基金持有人與托管人之間的關系，下列說法正確的是(A)。

A.委托與受托的關系

B.所有與經營的關系

C.相互制衡的關系

D.監督與被監督的關系

29.中華人民共和國證券法的核心旨在(A)。

A.保護投資者的合法利益，維護社會經濟秩序和社會公共利益

B.擴大市場規模，為國民經濟和國有企業改革服務

C.打擊各種金融犯罪，保證國有資產和公共財產不受損害

D.為證券市場融資功能和資源配置功能的發揮提供法律保障，提高上市公

司質量

30.證券交易通常都必須遵循(B)o

A.時間優先原則和價格優先原則

B.價格優先原則和時間優先原則

C.價格優先原則和數量優先原則

D.客戶優先原則和時間優先原則

31.交易所規定的每次申報和成交的最小數量單位是(B)。

A.一股

B.一手

C10股

D.50股

32.某投資者以15元每股的價格買入A公司股票若干股，年終分得現金股

息0.9元。該投資者在分得現金股息三個月后將股票一16元的價格出售，

則其持有期收益率為(B)。

A.11.67%

B.12.67%

C.10.67%

D.13.33%

33.外國公司股票在美國上市通常采用(B)形式.

A.股票

B.存托憑證

C.權證

D,股票期權

34.中說關于我國的房貸利率的說法，錯誤的是(A)。

A.是一直不變的

B.基于基準利率

C.考慮了通脹的因素

D.考慮了風險的因素

35.股份公司在清算過程中，若公司財產能夠清償公司債券，則按(B)順序

進行分配：①支付職工工資和勞動保險費用②支付清算費用③繳納所欠稅

款④清償公司債務⑤按股東持股比例分配剩余資產。

A.①②③④⑤

B.②①③④⑤

C.③②①④⑤

D.③①②④⑤

36.我國曾經對三年期以上的國債進行保值貼補，這是對(D)的補償。

A.信用風險

B.利率風險

C.政策風險

D,購買力風險

37.不動產抵押公司債券屬于(C)o

A.信用證券

B.擔保證券

C.抵押證券

D.質押證券

38.經全國人大常委會審議通過，并經國務院批準，向四大國有商業銀行定

向發行的債券是(B)。A.特種國債

B.特別國債

C.保值債券

D.財政債券

39.一般來說，中央銀行實行緊縮性貨幣政策時，會引起債券交易價格(A)。

A.下降

B.上升

C.不變

D.不受這一政策影響

40.上證綜合指數不包括(B)o

A.上證分類指數［錯］

B.上證180指數［對］

C.上證A股指數［錯］

D.上證B股指數［錯］

41.公司以貨幣形式支付的股息，稱為(A)。

A.現金股息

B.股票股息

C.財產股息

D,負債股息

42.股份有限公司將法定公積金轉為股本時，留存有該項公積金不得少于注

冊資本的(D)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

43.股票的帳面價值是人們分析(D)的重要指標。

A.票面價值

B.清算價值

C.內在價值

D.投資價值

44.股票實質上代表了股東對股份公司的(D)。

A.債權

B.控制權

C.使用權

D.所有權

45.證券市場按縱向結構關系，可以分為(B)。

A.股票市場和債券市場

B.發行市場和流通市場

C.集中市場和場外市場

D.國內市場和國際市場

46.在美國存托憑證的發行中，下列哪個步驟不是必須的(C)。

A.投資者委托經紀人以ADR形式購買非美國公司證券

B.將所購買的證券存放在托管銀行

C.存券銀行命令托管銀行移送證券

D.存券銀行發出ADR

47.通常所說的交易所交易基金(ETF)專指(B)。

A.可以在交易所上市交易的封閉式基金

B.可以在交易所上市的開放式基金

C.所有在有組織的交易所交易的封閉式基金

D.所有在有組織的交易所交易的開放式基金

48.根據《中華人民共和國證券法》的規定，持有公司(C)以上股份的股東

為知悉證券交易內幕信息的知情人員。

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

49.一般可以不經過有關機構審核而直接上市交易的證券是(C)。

A.股票

B.公司債券

C.政府債券

D.金融債券

50.根據我國《證券法》規定，操縱證券交易價格或者制造證券交易的虛假

價格或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當利益或者

轉嫁風險的，沒收違法所得，并處違法所得()倍以上(C)以下的罰款。

A.一倍，二倍

B.一倍，三倍

C.一倍,五倍

D二倍，五倍

基金詞種中適用《中華人民共和國基金法》的是(C)。

A.私募基金

B.創業基金

C.證券投資基金

D社保基金

52.普通股股東享有的權利不包括(C)。

A.優先認股權

B.公司盈余分配權

C.公司經理表決權

D.剩余財產分配權

53.股票的未來股息收入、資本利得收入，可以稱之為(B)。

A.現值

B.期值

C.貼現值

D.復利值

54.引起股票市場價格周期性變動的根本原因是(B)。

A.經濟參數變化

B.經濟周期波動

C.投資周期波動

D.經濟政策變化

55.金融期貨的價格體現功能是在期貨市場通過(B)形成期貨價格來體現

的.

A.拍賣競價

B.集中競價

C.交易所報價

D.分最競價

56.期權的買方如果立即執行該期權所能獲得的收益是(A)。

A.內在價值

B.時間價值

C.內在價值和時間價值

D.期權費

57.可轉換公司債券的贖回條件一般是(A)o

A.公司股價長期大幅高于轉換價格

B.公司股價長期大幅低于轉換價格

C.公司股價長期等于轉換價格

D.公司股價長期在轉換價格左右小幅波動

58.證券法律制度的基本原則是公開、公平、公正和(D)。

A.保證真實

B.維護權益

C.鼓勵競爭

D.誠實信用

59.根據黃險的一般定義，下列說法中錯誤的是(D)o

A.風險可以指俄從流盈利的不確定性

B.風險可以指損失的不確定性

C.風險可以指損失發生頻率和強度的不確定性

D.風險可以指某一事件發生的概率為1

60.在風險管理中，下列屬于風險損失的是(B)。

A.耳聾眼花

B.房屋因意外而發生火災被毀

C.被保險人故意沉船

D.被保險人故意縱火導致房屋被毀

61.由于考慮風險損失，許多投資人不愿把資金投向高風險的高新技術產

業，因為這種投資損失屬于風險損失的(A)o

A.減少風險事故的發生機會

B.收入穩定

C.保持企業經營的連續性

D.企業生存

62.下列選項中，屬于動態風險的特點的是(D)o

A.在一定條件具有一定的規律性

B.只有損失的機會，而無獲利的可能

C.只影響少數個體

D.既包含純粹風險，也包含投機風險

63.按(D)可把風險劃分為客觀風險和主觀風險。

A.風險的性質

B.風險產生的根源

C.風險影響的對象

D.風險概率是否可估測

64.下述保險與賭博異同點的說法，正確的是(C)o

A.保險應對的是投機，賭博應對的是純粹風險

B.它們都有僥幸獲利的企圖

C.保險應對的是風險，賭博應對的是投機風險

D.保險是風險的制造和增加，賭博是風險的轉移和減少

65.根據《中華人民共和國保險法》，我國的商業保險分為（B）。

A.損害保險和人身保險兩類

B.財產保險和人身保險兩類

C.財產保險、人身保險和短期健康保險三類

D.財產保險、人身保險和人身意外傷害保險三類

66.某寫字樓價值1.5億元，其所有者就該樓分別向甲保險公司投保0.5

億元，向乙保險公司投保0.7億元，向丙保險公司投保0.7億元，假設

保險期間發生火災保險事故致使該樓全損，則該投保可得的最高賠償金額

是（A）億元。

A.1.5

B.1.2

C.1.4

D.1.9

67.下列關于人身保險利益的提法，錯誤的是（C）o

A.投保人對其配偶具有保險利益

B.被保險人同意投保人為其投保的，視為對被保險人具有保險利益

C.人身保險的保險利益必須在任何時候都存在，否則，將對合同效力產生

影響

D.投保人對有撫養關系的近親屬具有保險利益

68.保險利益是保人對（A）所具有的法律上承認的利益。

A.保險標的

B.受益人

C.保險利益

D.保險價值

69.下列四種關于除斥期間的說法中，錯誤的是（B）o

A.除斥期間又稱為可抗辯期間

B.我國《保險法》規定的投保人不履行如實告知義務的除斥期間是2年

C.除斥期間主要是對保險人的限制

D.我國《保險法》對投保人申報被保險人年齡不實特別規定了具體的除斥

期間

70.在保險實踐中，禁止反言主要用來約束（C）o

A.投保人

B.被保險人

C.保險人

D受益人

7L保險合同的關系人是指（B）。

A.投保人和保險人

B.被保險人和受益人

C.被保險人和保險代理人

D.投保人和受益人

72.根據我國《保險法》的規定，自人身保險合同效力中止后，(A)年內

投保人和保險人未達成協議的，保險人有權解除合同。

A.2

B.3

C.4

D.5

73.其財產或人身受保險合同保障，并享有保險金請求權的人是(D)o

A.投保人

B.受益人

C.保險人

D.被保險人

74.經當事人雙方協商同意，保險合同的內容可以變更，這里的雙方是指

(C)o

A.投保人和被保險人

B.被保險人和保險人

C.投保人和保險人

D.受益人和保險人

75.保險展業是指保險公司引導(C)購買保險的行為。

A.具有大理風險的人

B.支付能力不強的人

C.具有同類風險的人

D.具有特殊風險的人

76.大數法則要求承保的風險單位具有(C),保險公司只有通過廣泛展業

才可以實現集合風險、分散風險并實現保險保障的目的。

A.特殊性

B.必然性

C.大量性

D.集中性

77.保險索賠的第一個步驟是(B)o

A.接受檢驗

B.作出出險通知

C.采取合理的施救、整理措施

D.提供索賠單據

78.保險索賠和理賠是一個問題的兩個方面，它們直接體現了(A)及保險

合同當事人的具體權利和義務。

A.保險的職能

B.保險公司的業務流程

C.保險的監管

D.保險合同的性質

79.以下關于保險理賠的說法，錯誤的是(A)o

A.在保險理賠的程序中，首先要確定理賠責任

B.在財產保險中，對保險標的無保險利益的人不能獲得保險人的賠償

C.在賠償給付時，保險人必須在約定的期限內以貨幣的形式給付

D.在財產保險中，保險公司有損余處理和代位追償的權利

80.承保固定資產，若按照固定資產原值加成的方式確定保險金額，當發

生損失時其賠償金額以（D）為限。

A.保單列明的保險金額

B.受損財產當時的保險價值

C.資產的賬面原值

D.重置重建價值

81.關于再保險公司的業務范圍，根據《中華人民共和國保險法》規定，（A）。

A.再保險公司可以同時經營人身、財產保險的再保險業務

B.人身或財產保險公司投資設立的再保險公司只能分別經營人身或財產再

保險業務

C.財產保險公司投資設立的再保險公司可以同進經營人身、財產保險的再

保險業務，而人身保險公司投資設立的再保險公司則不可以

D.禁止再保險公司同時經營人身、財產保險的再保險業務

82.通常，以法人團體的財產物資及有關利益等為保險標的的火災保險稱

為（D）o

A.團體基本險

B.企業火災保險

C.團體綜合險

D.團體火災保險

83.在我國，家庭財產保險理賠一般采取（D）賠償方式。

A.責任比例分攤

B.責任限額

C.絕對免贈額

D.第一危險

84.某車主為其汽車投保了第三者責任保險，責任限額為50萬元，在保險

期間先后發生兩次保險事故，被保險人應承擔的賠償責任分別為18萬元和

55萬元。保險人按保單下第一次賠償18萬元后，對第二次責任事故（C）。

A.賠償18萬元之后第三者責任保險的保險責任仍然有效

B.賠償18萬元之后第三者責任保險的保險責任即行終止

C.賠償50萬元之后第三者責任保險的保險責任仍然有效

D.贈償50萬元之后第三者責任保險責任即行終止

85.被保險船舶遭受承保風險鐵襲擊，單憑本身力量無法解脫其困境，只

好請示第三者或第三者自愿前提供幫助，以解脫其所處危險的行為，由此

而引起的費用稱為（C）。

A.特殊費用

B.額外費用

C.救助費用

D.施救費用

86.下列知項，全部屬于火災保險基本險承保責任的是（C）o

A.火災、洪水、臺風

B.風災、雪災、雹災

C.火災、爆炸、雷擊

D.泥石流、崖崩、滑坡

87.如果般舶擱淺，船底被劃破，海水進入船艙，導致底層貨物損失，該

損失屬于(B)。

A.全部損失

B.部分損失

C.實際全損

D.推定全損

88.根據我國海上貨物運輸保險的有關條款，出口物到中國香港或澳門,

共存倉火險責任擴展條款的保險期限，是從貨物運入過戶銀行指的倉庫時

開始，直到過戶銀行解除貨物權益或運輸責任終止時起計算滿(C)天為止。

A.10

B.15

C.30

D.60

89.根據中國人民保險公司《海洋貨物運輸條款》規定，索賠時效從(B)

起算不超過兩年。

A.被保險貨物到達最后卸載港

B.被保險貨物在最后的卸載港全部卸離海輪后

C.被保險人知悉事故發生

D.保險人得到通知

90.展覽會責任保險屬于(D)責任保險。

合

綜

業

A.職

包

B.承

C.

所

D.場

91.雇主責任保險合同的保險人是(C)o

A.因雇員過失受到身體傷害的第三人

B.死亡給付和喪葬給付

C.喪葬給付和醫療給付

D.死亡給付和醫療給付

92.意外傷害保險的基本保障項目包括(A)

A.死亡給林和殘疾給付o

B.死亡給付和喪葬給付

C.喪葬給付和醫療給付

D.死亡給付和醫療給付

93.在有效率的市場上，債券的平均利率和股票的平均收益率(C)。

A.大體保持相等的關系

B.保持相反的關系

C.大體保持相對穩定的關系

D.兩者沒有任何關系

94.某先生甲隨旅游，投保了短期意外傷害保險附加醫療保險，在乘坐旅

行團租用的大巴時發生車禍，造成輕度腦振蕩，所花費的療費超過保險金

額，對此費用，保險公司就在(C)o

A.全額給付

B.不予給付

C.以保險金額為限給會

D.按保險金額與所花費用的比例給給付

95.下列關于意外傷害保險特征的描述中，正確的是（D）o

A.保險責任是被保險人死亡或殘疾

B.承保條件較為嚴格，高齡者一般不被接受投保

C.保險費率依據死亡率來確定

D.保險期間與責任期限不致

96.我國現行的人壽保險生命表的終端年齡為（B）o

A.99歲

B.100歲

C.101歲

D.105歲

97.在健康保險中，對未能達到標準條款規定但符合身體健康要求的被保

險人，一般采用的做法是（Oo

A.規定觀察期

B.規定給付限額

C.提供次健體保單

D.設計特殊疾病保單

98.在人身保險合同中規定不可抗辯條款主要是為了保護（B）的利益。

A.保險人

B.被保險人或受益人

C.投保人

D.保險中介人

99.在社會保險的項目結構中，保障對象最廣泛的是（B）保險。

A.養老

B.醫療

C.失業

D.工傷

100.目前我國養老保險采取（D）模式。

A.完全積累

B.社會統籌

C.強制儲蓄

D.社會統籌與個人賬戶相結合

101.若將利率劃分為固定利率及浮動利率，其劃分標準是（B）。

A.利率與物價的關系B.在借款期內利率是否可以調整

C.利息的計算方式D.利率的決定方式

102.將人民幣10000元存入銀行，若銀行存款利率為5%,5年后取出，復

利模式下的本利和是多少（C）。

A.12500B.13100

C.12762D.11500

103.普通年金終值系數的倒數稱為（B）。

A.復利終值系數B.償債基金系數

C.普通年金現值系數D.投資回收系數

104.根據生命周期理論，家庭成長階段的個人理財優先順序應該是(C)0

A.資產增值管理>養老規劃>特殊目標規劃>應急基金

B.子女教育規劃>債務計劃>資產增值規劃>應急基金

C.子女教育規劃〉資產增值管理>應急基金》特殊目標規劃

D.購置住房>購置硬件>節財計劃>應急基金

105.個人理財風險和報酬的關系是(A)。

A.正相關B.反相關

C.無法判斷D,沒有關系

106.家庭凈資產是指(A)。

A.資產合計-負債合計B.資產合計-流動負債合計

C.資產合計-長期負債合計D.流動資產合計-流動負債合計

107.以下屬于信用中介的是(A)。

A.證券交易所B.債券

C.股票D.借款合同

108.具有制定和執行貨幣政策職能的金融機構是(D)。

A.國有重點金融機構監事會B.國家外匯管理局

C.中國銀行業監督管理委員會D.中國人民銀行

109.若2012年銀行存款利率為5%,同期物價上漲8%,則實際利率為(B)。

A.3%B.-3%

C.13%D.6.5%

110.最初的生命周期模型是由(C)提出。

A.伊查克-愛迪斯B.侯百納

C.弗朗哥?莫迪利阿尼D.莫迪利阿尼和布倫伯格

111.個人理財起源于(C)。

A.中國B.英國C.美國D.法國

112,以下不屬于個人理財規劃內容的是(B)。

A.保險規劃B.健康規劃C.退休規劃D.儲蓄規劃

113.以下國內機構中無法提供理財服務的是(D)o

A.基金公司B.保險公司C.信托公司D.律師事務所

114.個人理財的基本流程包括以下幾個步驟：I.了解風險偏好；II.制

定理財計劃；III.確定理財目標；IV.檢查財務狀況；V.執行理財計劃;

VI.評估和調整理財計劃。正確的次序應為(D)。

A.I,III,VI,V,MIIB.Ill,I,IV,V,VI,II

c.in,v,ii,i,vi,wD.w,i,m,n,v,vi

115.下列投資工具中，風險相對最小的是(A)o

A.國債B,股票C.企業債券D.期貨

116.下列理財目標中屬于短期目標的是(D)。

A.子女教育儲蓄B.按揭買房C.退休D.休假

117.某人往往選擇國債、存款、貨幣與債券基金等低風險.低收益的產

品，那么該人的風險偏好類型是(D)o

A.進取型B.穩健型C.冒險型D.保守型

118.家庭成長期的最佳理財順序是（A）。

A.子女教育基金>健康意外保險>建立養老金>資本增值>特殊基金規

劃

B.養老規劃〉資本增值>特殊目標規劃〉應急基金

C.意外保險>節財計劃〉資本增值

D.購房供房>家庭硬件>健康以外保險

119.當人民幣有較強的升值壓力時一，下列理財建議不恰當的是（C）。

A.增加國債的配置量B.投資房地產C.繼續持有外匯D.購買人民

幣資產

120.招商銀行推出的“一卡通”是我國個人理財業務發展的（A）階段的

A.常芽B.形成C.發展D.成熟

121.活期儲蓄的結息日是每季度末月的（A）。

A.20日B.21B

C.19日D.18H

122,存有取息的起存金額是（C）。

A.2000元B.3000元

C.5000元D.7000元

123.階梯儲蓄法是（C）。

A.短期存款B.長期存款

C.中長期存款D.不定期存款

124.日常生活中我們需要為我們的衣、食、住、行買單所持有的貨幣是

（A）o

A.交易需求B.投機需求

C.預防需求D.其他需求

125.中外理財專家建議，一般家中留存多少現金為宜（C）。

A.一到四個月B.兩到五個月

C.三到六個月D.四到七個月

126.個人耐用消費品貸款的貸款金額的空點不得低于人民幣（C）。

A.2000元B.2500元

C.3000元D.3500元

127.以下哪種貸款不屬于擔保貸款？（A）

A.個人信用貸款B.個人綜合消費貸款

C.個人耐用消費品貸款D.住房貸款

128.在以下四種還貸方式中，還款利息最少的是（A）。

A.一次還本付息法B.等額本息還款法

C.等額本金還款法D.額外還款法

129.各行信用卡的免息期最短為（B）。

A.18天B.20天

C.22天D.25天

130.信用卡透支消費的利率為（C）。

A.0.5%B.0.3%

C.0.05%D.0.03%

131.假定某投資者購買了某種理財產品，該產品的當前價格是82.64元人

民幣，2年后獲得100元，則該投資者獲得的按復利計算的年收益率為（A）o

A.10%B.8.68%

C.17.36%D.21%

132.假定某投資者當前以75.13元購買了某種理財產品，該產品年收益率

為10%，按年復利計算需要（C）年的時間該投資者可以獲得100元。

A.1B,2

C.3D.4

133.下列選項中，不屬于商業銀行理財業務特點的是（B）。

A.風險低B,管理簡單

C.業務廣D,經營收益穩定

134.由銀行向客戶承諾支付最低收益,產生超過最低收益部分則由銀行和

客戶按照合同約定進行分配的理財計劃是（A）。

A.保證收益理財計劃B.最低收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃

135.在保證收益理財計劃中，承擔投資風險的是（A）。

A.銀行B.投資者

C.銀行與投資者分攤風險D.理財產品設計者

136.下列四種理財計劃中，對投資者而言投資風險最低的是（A）。

A.保證收益理財計劃B.非保證收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃

137.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生

的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風

險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資

風險，這樣的理財計劃是（A）。

A.保證收益型理財計劃B.非保證收益型理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃

138.投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？（D）。

A.固定收益理財計劃B.保證收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃D.非保本浮動收益理財計劃

139.下列關于個人理財業務和儲蓄業務的訴述正確的是（D）。

A.個人理財業務的風險由商業銀行獨自承擔B.儲蓄業務的資金運用

是定向的

C.個人理財業務的資金的運用是非定向的D.個人理財業務是商業銀行提

供的一種服務

140.銀行個人理財業務與居民儲蓄業務的共同點是（C）。

A.業務性質B.資金運用方式

C.為客戶服務D.風險承擔方式

141.下列不屬于證券市場的是（D）。

A.股票市場B.債券市場

C.基金市場D.黃金市場

142.股票有多種價值，投資者平時較為關心的是（D）。

A.股權B.面值

C.紅利D.市值

143.世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數是（C）。

A.日經225股價指數B.金融時報股價指數

C.道?瓊斯股價指數D.恒生指數

144.若采用固定投資比例策略限制股票資產在40%,起始投資組合之股票

為80萬元，其余則持有現金，若三個月后股票資產上漲28萬元，則此時

投資人應采取的動作是（C）。

A.賣出價值9.6萬元的股票B.賣出價值10.8萬元的股

票

T賣出價值16.8萬元的股票D.不買不賣

145.下列不能作為債券發行主體的是（D）。

A.中央政府和地方政府B.企業組織

C.金融機構D.社會團體

146.某投資者于2010年1月1日投資1000元購入一張面值為1000元，

票面利率6%,每年付息一次的債券，并于2011年1月1日以1100元的市

場價格出售，該債券的投資收益率為（C）。

A.10%B.13%

C.16%D.15%

147.開放式基金的交易價格主要取決于（C）。

A.基金總資產B.供求關系

C.基金凈資產D.基金負債

148.證券投資基金反映的關系是投資者和基金管理人之間的一種（D）。

A.債權債務關系B.所有權與經營權關系

C.權利義務關系D.委托代理關系

149.以下有關期貨的說法錯誤的是（B）。

A.期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的，私下談判交易被視為

違法

B.期貨交易可以在交易所內進行，也可以在場外交易

C.大多數期貨合約都在到期前以對沖方式了結

D.期貨合約對商品質量、規格、交貨時間、地點等都做了統一的規定，是

標準化合約

150.金融期貨中不包括（D）。

A.股票指數期貨B.利率期貨

C.外匯期貨D.債券期貨

151.保險產品具有其他投資理財工具不可替代的（C）。

A.投資功能B.套利功能C.保障功能D.儲蓄功能

152.我們將保險分為社會保險、商業保險和政策保險，是按照（C）劃

分的。

A.保險實施的方式B.保險的責任C.保險的性質D.保險的標的

153.在相同保額和投保條件下，（D）保費最低。

A.年金保險B.終身壽險C.兩全保險D.定期壽險

154.下列關于保險產品在個人理財中的應用，說法錯誤的是（D）。

A.在日常生活中，個人或家庭可以通過購買保險產品，將風險轉嫁給保險

公司

B.保險賠款可以免征個人所得稅

C.保險產品具有其他投資理財工具不可替代的功能是保障功能

D.客戶面臨現金流短缺時，可以將保險產品退保來解決臨時現金不足

155.制定保險規劃的首要任務是（B）。

A.選擇保險公司B.做好風險評估C.確定保險需求D.簽定保險合

同

156.在人身以外傷害保險中，保險人給付保險金的條件是被保險人必須因

遭受客觀事故而導致某種后果，如（C）。

A.死亡或疾病B.疾病或失業C.殘疾或死亡D.退休或殘疾

157.財產保險的保險金額低于保險價值的，當發生財產的全部損失時，除

合同另有約定外，保險人按（A）承擔賠償責任。

A.保險金額B.保險價值C.保險金額與保險價值的比例D.實際損

失數額

158.王某將自己價值10萬元的財產投保了一份保險金額為5萬元的家財

保險，在保險期間王某家發生火災導致室內財產損失8萬元。則保險公司

應賠償（D）o

A.10萬元B.8萬元C.5萬元D.4萬元

159.在我國，人身保險合同中的遲交寬限條款給予了投保人繳納保險費

（A）天的寬限期。

A.60B.30C.90D.10

160.（A）適合家庭經濟環境較差，子女年歲尚小，自己又是家庭經濟主

要來源的人。

A.定期壽險B.終身壽險C.兩全保險D.年金保險

161.政府為中低收入住房困難家庭所提供的限定標準、限定價格或租金的

住房稱為（B）。

A.商品房B.保障房

C.房改房D.經濟適用房

162.房地產價格的構成不包括一下哪個選項（C）。

A.土地費B.建筑安裝費

C.手續費D.稅費

163.人口密度和家庭結構屬于影響房地產價格的什么因素（A）。

A.社會因素B.區域因素

C.自然因素D.政治因素

164.以下不能納入個人凈資產計算范圍的是（C）。

A.李某擁有一套住房，一輛私家車，價值20萬的股票

B.張某擁有5萬元的住房公積金，價值10萬的藝術珍品

C.王某按揭貸款30萬，擁有3萬元的住房公積金，5萬元的信用卡透支額

度

7趙某擁有價值10萬元的國債，3個月到期的未收欠款

165.小王畢業兩年，在一家外資企業上班，月收入5000,短期內工資漲幅

不大，他計劃貸款買房，根據他的實際情況和各種還款方式的優缺點，哪

種還款方式更適合他（B）。

A.等額本息還款B.等額本金還款

C.組合還款D.一次性付款

166.購房的稅費不包括以下哪個（D）。

A.契稅B.印花稅

C.房屋產權登記費D.所得稅

167.租房和買房的最大區別在于（C）。

A.租房簽訂的是房屋出租合同，而買房簽訂的是買賣合同

B.買房需要辦理房屋預售登記手續，而租房不需要

C.買房需要辦理房屋的產權過戶并領取房屋所有權證，而租房則不需要

D.買房后可對房屋進行裝修布置等，而租房后不能行使對房屋的私自變動

168.商鋪投資與住宅投資相比，其主要優點在于（A）。

A.收益率、回報率較高B.投資穩定性很好

C.商鋪租約比較長D.商鋪投資要求專業能力較低

169.關于寫字樓投資的風險，下列說法錯誤的是（B）。

A.寫字樓的投資數額較大，因此投資寫字樓必須防范貶值風險

B.寫字樓與住宅都具有投資功能，因此寫字樓面臨的投資風險和住宅一樣

C.寫字樓租不出去的時候，它只能閑置在那里，這樣不但不會產生其他利

潤反而會消耗資金

D.投資寫字樓需要很高的首付能力和強有力的還款能力

170.關于炒賣樓花的說法正確的是（D）。

A.炒賣樓花就是選擇有升值潛力的期房，在樓花銷售之初予以購進，待機

轉賣，從買賣交易中賺取價差

B.洞悉本地房地產的走勢和行情是成功炒賣樓花的前提

C.選準具有升值潛力的樓宇是成功炒賣樓花的關鍵

D.炒賣樓花在法律范圍內是允許的

171.作為個人教育的重要組成部分，“電大”、“夜大”這樣的教育形式

屬于（C）。

A.基礎教育B.高等教育

C,成人教育D.職業教育

172.子女教育理財規劃的最基本原則是（D）。

A.足額B.高收益

C.及時D.穩健安全

173.個人教育理財同其他理財形式不同的最主要特點是（A）。

A.不具備時間、費用彈性B.花費難以準確預計

C.教育金需要由家長準備D.理財時間長，金額高

174.以下選項不屬于傳統教育理財投資工具的是（D）0

A.個人儲蓄B.定息債券

C.教育保險D.股票

175.學校與政府貸款的主要優點不包括下列哪一項（D）o

A.低利息B.針對性較強

C.還款周期長D.風險低

176.個人教育理財之所以是一項生產性投資，其原因是（B）。

A.教育是人一生中必須的B.教育資本是人力資本的主要成份

C.教育投資即未來投資D.教育投資是以子女成才為目的的

177.以現金償還短期借款后產生以下哪種結果？（D）

A.營運資金減少B.營運資金增加

C.流動比率降低D.流動比率提高

178.以下屬于個人教育理財規劃的非貨幣風險的是（A）。

A.因長期同父母生活導致的無法及早自立

B.投資失敗導致子女失去留學機會

C.選擇政府貸款后因無力償還導致債券轉嫁到子女身上

D.教育金歸屬權發生爭議

179.個人教育理財的基本原則不包括以下哪一項（D）。

A.及早規劃B.穩健理財

C.及時溝通D.追求收益

180.對于個人教育理財，盲目投資是一大忌，以下說法正確的是（D）。

A.不能盲目投資，要精打細算

B.不能盲目投資，要詳細制定子女教育計劃并嚴格實施

C.不能盲目投資，因此放棄任何高風險的投資形式

D.不能盲目投資，但是要做到全面覆蓋和寧濫毋缺

181.在稅收法律關系中，權利主體雙方（B）。

A.法律地位平等，權利義務對等B.法律地位平等，權利義務不對等

C.法律地位不平等，權利義務對等D.法律地位不平等，權利義務不對等

182.下列關于個人所得稅的表述中，正確的是（C）。

A.扣繳義務人對納稅人的應扣未扣稅款應由扣繳義務人予以補繳

B.外籍個人從外商投資企業取得的股息、紅利所得應繳納個人所得稅

C.在判斷個人所得來源地時對不動產轉讓所得以不動產坐落地為所得來源

地

D.個人取得兼職收入應并入當月“工資、薪金所得〃應稅項目計征個人所得

稅

183.下列項目中屬于所得稅免稅收入的是（D）o

A.銷售收入B.提供勞務收入

C.稿酬收入D.國債利息收入

184.個人所得稅工資、薪金采用（C）稅率形式。

A.比例稅率B.超率累進稅率

C.超額累進稅率D.定額稅率

185.以下屬于工資薪金所得的項目有（B）o

A.托兒補助費B.勞動分紅

C.投資分紅D.獨生子女補貼

186.合伙企業的投資者李某以企業資金為其本人購買汽車和住房，該財產

購置支出應按（C）計征個人所得稅。

A.工資薪金所得B.承包轉包所得

C.個體工商戶的生產經營所得D.利息股息紅利所得

187.依據個人所得稅相關規定，下列表述符合財產對外轉移提交稅收證明

或完稅憑證有關規定的是（C）。

A.申請人資料齊全的，稅務機關應在30日內開具稅收證明

B.開具稅收證明的稅務機關必須是縣級以上（不含縣級）國家稅務局或地

方稅務局

C.申請人擬轉移的財產總價值在15萬元人民幣以上的，需向稅務機關申請

稅收證明

D.申請人擬轉移的財產已經取得完稅憑證的，還須另外向稅務機關申請開

具稅收證明，并提供給外匯管理部門

188.下列各項中以每次收入額為應納稅所得額的是（D）o

A.特許權使用費所得B.勞務報酬所得

C.財產轉讓所得D.利息、股息、紅利所得

189.作家李先生從2010年3月1日起在某報刊連載一小說，每期取得報

社支付的收入300元，共連載110期（其中3月份30期）。9月份將連載

的小說結集出版，取得稿酬48600元。下列各項關于李先生取得上述收入

繳納個人所得稅的表述中，正確的是（B）。

AJ?說連載每期取得的收入應由報社按勞務報酬所得代扣代繳個人所得稅

60元

B.小說連載取得收入應合并為一次，取報社按稿酬所得代扣代繳人人所得

稅3696元

C.3月份取得的小說連載收入應由報社按稿酬所得于當月代扣繳個人所得

稅1800元

D.出版小說取得的稿酬繳納個人所得稅時允許抵扣其中報刊連載時已繳納

的個人所得稅。

190.某作家指控某雜志社侵犯其著作權，法院裁定作家勝訴，該作家取得

養志社的經濟賠償款10000元,該賠償收入應繳納個人所得稅額（D）

元。

A.0B.1160

C.1450D.1600

191.用人單位的社會保險登記事項發生變更或者用人單位依法終止的，應

當自變更或者終止之日起（D）日內，到社會保險經辦機構辦理變更或者

注銷社會保險登記手續。

A.5HB.10日

C.15日D.30S

192.我國法定的退休年齡為女性（B）周歲。

A.50B.55

C.60D.57

193.老農保主要是建立農民的賬戶，新農保在支付結構上的設計包括

（A）和個人賬戶的養老金兩部分？

A.基礎養老金B.企業年金

C.團體年金D.商業性年金保險

194.（A）是國際通用的衡量勞動者退休前后養老保障水平差異的基本

標準。

A.養老金替代率B.養老金

C.養老金率D.儲蓄率

195.以國際經驗來說，如果退休后的養老金替代率大于(C),即可維

持退休前現有的生活水平。

A.30%B.50%

C.70%D.60%

196.過去的老農保主要都是農民自己繳費，實際上是自我儲蓄的模式。而

新農保一個最大的區別就是個人繳費、集體補助和(C)相結合。

A.企業繳費B.保險金

C.政府補貼D.基金

197.企業養老繳費基數確定：職工繳費工資低于所在省上年度社會平均工

資60%的，以所在省上年度社會平均工資的為(B)繳費基數。

A.30%B.60%

C.20%D.50%

198.“新農保”采取個人繳費.集體補助和政府補貼相結合，其中(C)

將對地方進行補助，并且會直接補貼到農民頭上。

A.地方財政B.集體補助

C.中央財政D.個人繳費

199.在一些發達國家，(D)是和房產、汽車并列的高檔消費品。

A.養老金B,補助金

C.團體年金D.商業養老保險

200.(C)是人壽保險中著重身故、生活無法自理或生存養老金保障的一

類保險。

A.傳統.養老險B.分紅型養老險

C.商業保障型壽險D.投資連結保險

二、多項選擇題

1.以下關于風險說法，正確的是(ABD)。

A.風險是指對投資者預期收益的背離

B.證券投資的風險就是證券收益的不確定性

C.系統性風險是可以投資組合而避免的

D.非系統風險是可以投資組合來避免的

2.指數基金的特點是(BD)。

A.能夠較準確地反映各種基金的行情

B.其投資組合等同于市場價格指數的權數比例

C.其收益隨著即期股票市場價格指數同向變動

D.在以機構投資者為主的市場中，能夠獲得遠離于市場平均收益率的收益

3.以下屬于貨幣證券的是(ABCD)。

A.商業匯票

B.銀行本票

C.支票

D.銀行匯票

4.有價證券的特征包括(ABCD)等方面。

A.期限性

B.風險性

C.收益性

D流通性

5.債券收益率可分為(ABCD)。

A.票面收益率

B.直接收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

6.證券投資的系統風險包括(ABCD)o

A.政策風險

B.周期波動風險

C.利率風險

D.購買力風險

7.證券投資基金收益主要來源于(ABCD)等。

A.利息

B.股息

C.紅利

D.資本利得

8.證券投資基金具有(ACD)等特點。

A.集合投資

B.高收益低風險

C.專家管理

D.組合投資

9.關于契約型基金，下列論述正確的有(ABD)。

A.契約型基金的資金是一種信托財產

B.契約型基金的投資者既是基金的委托人又是基金的受益人

C.契約型基金的資金是基金管理公司的法人財產

D.契約型基金依據基金契約運營基金

10.證券投資基金分散風險的主要途徑有(AB)。

A.投資資產多樣化

B.基金管理人專業化

C.基金持有人參與決策

D.通過降低基金投資最低限額廣納資金

11.股票是一種(ACD)。

A.有價證券

B.設權證券

C.證權證券

D.要式證券

12.股票的收益來源于(AD)。

A.股份公司

B.大股東

C.債權人

D股票流通

13.二齷地說，股票具有以下特征(ABCD)。

A.收益性

B.永久性

C.流動性

D.風險性

14.下列股票種類中轉讓相對簡便和容易的是(BC)。

A.記名股票

B.不記名股票

C.流通股票

D.非流通股票

15.政策性風險的產生源于(AB)0

A.政策的改變

B.新法規的出臺

D.市場供求的變化

C.經濟周期的變動

16.基金持有人的義務包括(ABCD)等。

A.遵守基金契約

B.繳納基金認購款項及規定的費用

C,承擔基金虧損或終止的有限責任

D.在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額

17.我國《基金法》規定，基金持有人享有(ABCD)等權利。

A.依照規定要求召開基金持有人大會

B.分享基金財產收益

C.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額

D.參與分配清算后的剩余基金財產

18.證券投資基金根據投資目標劃分，可以分為(ACD)。

A.成長型基金

B.效益型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

19.有(ABCD)情形之一的，應當召開基金持有人大會。

A.延長基金合同期限

B.更換基金管理人

C.提前終止基金

D.轉換基金運作方式

20.證券投資基金具有(ABCD)等作用。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.有利于證券市場國際化

C.有利于證券市場的穩定和發展

D.完善投資者結構

21.基金之所以能夠起到穩定證券市場的作用，主要是因為基金管理人

(ABC)o

A.投資經驗比較豐富

B.信息資料相對齊備

C.投資行為相對理性

D.責任心相對較強

22.影響期貨價格的因素有(ABCD)。

A.現貨價格

B.要求的收益率或貼現率

C.時間長短

D.現貨金融工具的付息情況

23.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險

業實行(CD)。

A.分類管理

B.分類經營

C.分業經營

D.分業管理

24.(BCD)的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A.政府債券

B.股票

C.公司債券

D.國務院認定的其他證券的發行和交易

25.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括(ABCD)。

A.內幕交易

B.操縱市場的行為

C.欺詐行為

D.禁止的其它證券交易行為

26.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是(AC)o

A.隨機競價

B.連續競價

C.集合競價

D.協議定價

27.大宗交易在交易所正常交易日(AB)的限定時間進行，申報價格須在當日

競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定

成交介，并經證券交易所確認后成交。

A.收盤后

B.最高和最低

C.收盤前

D.開盤和收盤

28.證券交易通常必須遵守的原則是(AC)o

A.價格優先原則

B.數量優先原則

C.時間優先原則

D.交易總價值優先

29.期貨交易的保證金種類有(BC)。

A.交易保證金

B.初始保證金

C.維持保證金

D追力「保證金

30.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是(ABCD)。

A.期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損,所以雙方都要繳保

證金

B.雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C.保證金帳戶必須保持一個最低的水平,稱為維持保證金

D.當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時,結算所會通過經

紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初

始保證金水平

31.證券市場網絡化發展的優勢表現在(ABD)。

A.突破時空限制

B.直觀方便

C.降低風險

D,降低成本

32.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括(ABCD)。

A.開放式共同基金

B.封閉式基金

C.私募基金

D養老基金

33.20世空90年代是國際金融風險頻繁發生的時期，主要包括(ABC)。

A.巴林銀行事件

B.東南亞金融危機

C.英國英鎊和意大利里拉退出歐洲匯率機制

D.美國安然公司造假事件

34.20世紀90年代以來，證券市場發展出現以下趨勢(ABCD)。

A.投資證券化

B.投資法人化

C.金融機構混業化

D.證券市場網絡化

35.(ABCD)都可能直接引發一國(或地區)甚至多國(或地區)發生金融危機。

A.金融創新

B.匯率波動

C.國際短期資本流動

D.經濟發展戰略失誤

36.2001年12月11日我國正式加入WT0,我國政府承諾證券業5年過渡期

間對外開放的內容有(ACD)。

A.外國證券機構可以直接從事B股交易

B.外國證券機構可以申請成為中國證券交易所的正式會員

C.加入后3年內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過1/3

D.允許合資券商開展咨詢服務，參與收購以及公司重組

37.以國有資產折價入股的，須按有關規定辦理(ACD)等手續。

A.資產評估

B.登記

C.確認

D.驗證

38.作為發起人的企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體，在認購

股份時，可以用(ABCD)等出資。

A.貨幣

B.實物

C.工業產權

D.土地使用權

39.債券的投資收益來自以下哪些方面(AC)。

A.利息收益

B,補貼收入

C.資本利得

D.稅收優惠收入

40.股票投資的資本利得主要取決于(BC)等因素。

A.公司股權結構

B.公司經營業績

C,股票市場的價格變化

D.公司治理結構

41.股息的具體形式包括(ABCDE)o

A.現金股息

B.股票股息

C.財產股息

D.負債股息

42.金融期貨的基本功能是(ABCD)。

A.套期保值

B.價格發現

C.投機

D.套利

43.存托憑證的優點主要是(ABC)o

A.籌資能力強

B.手續簡單

C.爰行成本低

D.籌資速度快

44.關于證券投資基金、股票、債券反映的經濟關系，下列論述正確的有

(ACD)o

A.債券反映的是債權債務關系

B.基金反映的是信托關系

C.股票反映的是所有權關系

D.有的基金反映的是信托關系，有的基金反映的是所有權關系

45.基金與股票、債券的區別在于(BCD)。

A.籌資規模不同

B,反映的關系不同

C.所籌資金的投向不同

D.風險水平不同

46.開放式基金的特點有(ABD)o

A.沒有預定存續期限

B.沒有發行規模限制

C.可以上市交易

D.每個交易日連續公布基金單位凈資產

47.證券投資者是以取得(ABD)為目的而買入證券的機構或個人。

A.利.息

B.股息

C.現金

D,資本收益

48.商業銀行進行證券投資的主要目的是(AB)。

A.保持資產的流動性

B.分散風險

C.追求高額利潤

D.調節貨幣供應量

49.股票與債券(ABC)。

A.同屬有價證券

B.同屬籌措資金的手段

C.收益率相互影響

D.具有相同的權利

50.在二級市場上，債券因具有固定的(BC),因而其市場價格相對于股票價

格而言比較穩定。

A.票面面值

B.票面利率

C.償還期

D償還方式

5i.1殳票投資收益由以下哪幾個部分組成(ABC)o

A.股息收入

B.資本利得

C.資本增值收益

D.利息收入

52.證券公司的主要業務有承銷業務、經紀業務、自營業務外，還有(ABCD)

等。

A.血并業務

B.受托資產管理業務

C.基金管理業務

D.投資咨詢業務

53.利率衍生工具包括(ABCD)。

A.遠期利率協議

B.利率期貨

C,利率期權

D.利率互換

54.國際證券交易組織認為，金融衍生工具的風險有(ABCD).

A.信用風險

B.市場風險

D.運作風險

C.結算風險

55.交易者參與期貨交易的目的包括(BCD)。

A.投資獲利

B.投機獲利

C.套期保值

D.規避風險

56.金融自由化的內容包括(ABCD)o

A.取消存款利率的高限限額

B.允許混業經營

C.放松外匯管制

D.開放金融市場

57.證券投資中的(BCD)可以通過投資多樣化、投資組合等方式得以分散。

A.證券市場行情周期性波動風險

B.信用風險

C.經營風險

D.財務風險

58.以下證券投資風險中屬于非系統風險的是(AD)。

A.財務風險

B,利率風險

C.周期波動風險

D.經營風險

59.以下不可以認為基本沒有信用風險的是(BCD)。

A.中央政府債券

B.金融債券

C.地方政府債券

D.公司債券

60.操縱市場的行為方式主要有(ABD)o

A.虛