中級銀行從業資格之中級銀行管理練習題(二)及答案打印

單選題（共50題）1、從商業銀行自身角度看，制定（）有助于確保資本水平長期穩定及經營發展的穩健性。A.ICAAPB.資本規劃C.信息披露制度D.內部控制【答案】B2、商業銀行流動性覆蓋率的最低監管標準為（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A3、下列關于支票的表述，正確的是（）。A.轉賬支票可以提取現金B.現金支票可以轉賬C.支票等同于現金D.普通支票可以支取現金【答案】D4、下列關于汽車金融公司監管指標，說法不正確的是（）。A.流動性比例是流動性資產與流動性負債之比，應不小于100%B.擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應不大于100%C.自用固定資產比例是指自用固定資產余額與注冊資本之比，應不小于40%D.對最大10家客戶的授信余額與注冊資本之比，應不大于50%【答案】C5、在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行作為金融租賃公司發起人，應滿足最近1年年末總資產不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.500B.600C.700D.800【答案】D6、《銀行業全面風險管理指引》要求，銀行業金融機構應當建立相對獨立的全面風險管理組織架構，賦予風險管理條線足夠的授權、人力資源及其他資源配置，建立科學合理的報告渠道，與業務條線之間形成相互制衡的運行機制。這體現了全面風險管理的（）。A.獨立性原則B.匹配性原則C.全覆蓋原則D.有效性原則【答案】A7、銀行業金融機構應承擔（）的責任，即積極開展金融知識普及活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識，為提高社會公眾財產性收入貢獻力量。A.加強員工培訓B.信用體系建設C.為社區提供金融服務便利D.消費者教育【答案】D8、下列關于行政處罰程序中審議環節的說法，錯誤的是（）。A.作出行政處罰決定的，應當獲得行政處罰委員會全體委員三分之一及以上的同意B.行政處罰委員會辦公室根據行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人C.當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起10日內將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監會或其派出機構D.行政處罰委員會辦公室應當審查當事人的陳述和申辯意見，對當事人提出的事實、理由和證據進行復核【答案】A9、信用卡業務分為發卡業務和（）。A.收單業務B.基礎業務C.普通業務D.優惠業務【答案】A10、我國銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行和（）。A.維護金融體系的安全和穩定B.維護市場的正常秩序C.維護公眾對銀行業的信心D.保護債權人利益【答案】C11、“通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略”指的是（）。A.風險分散B.風險對沖C.風險轉移D.風險補償【答案】B12、從銀行管理角度來說，為了應對未來一定期限內資產的非預期損失而應該持有的資本金是（）。A.經濟資本B.賬面資本C.監管資本D.核心資本【答案】A13、商業銀行當年董事會累計變更人數超過董事會成員人數（）的，應當及時編制臨時信息披露報告，并通過公開渠道發布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】B14、商業銀行的二級資本項目不包括（）。A.二級資本工具及其溢價B.超額貸款損失準備C.多數股東資本可計入部分D.少數股東資本可計人部分【答案】C15、下列選項中，關于合規文化的實現說法錯誤的是()。A.樹立“合規從中層做起”的理念B.樹立“合規人人有責”理念C.樹立“主動合規“理念D.樹立“合規創造價值”理念【答案】A16、下列不屬于監管部門對商業銀行績效管理的主要關注點的是（）。A.年度經營計劃的審慎性B.業務歸屬和會計核算的準確性C.信貸資源配置的合規性D.財務數據和管理信息的規范性【答案】C17、現代商業銀行的核心是（）。A.擴大經營規模B.提高市場份額C.實現利潤最大化D.經營和管理風險【答案】D18、(??)是指認為行政機關的行政行為侵犯其合法權益，依據《行政復議法》的規定以自己的名義向行政復議機關申請行政復議，要求變更或者撤銷原行政行為的公民、法人或者其他組織。A.行政復議申請人B.行政復議被申請人C.行政復議第三人D.行政復議代理人【答案】A19、《流動性辦法》要求管理信息系統應實現的功能不包括（）。A.及時計算流動性風險監管和監測指標B.每日計算各個時間段的現金流入、流出及缺口C.支持對融資抵（質）押品信息的監測D.支持對維度的流動性風險的實時監控【答案】D20、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總方法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B21、商業銀行只能向投資者銷售風險等級（）其風險承受能力等級的理財產品，并在銷售文件中明確提示產品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統中設置銷售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】D22、銀行業金融機構的市場準入不包括（）。A.信息收集B.機構設立C.調整業務范圍D.高級管理人員任職資格許可【答案】A23、備用信用證受()影響遭受損失的風險。A.利率波動B.通貨膨脹C.匯率波動D.利率及匯率波動【答案】D24、()是指由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統以及外部事件所造成損失的風險。A.操作風險B.信用風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A25、商業銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定的信用業務是（）。A.代理類業務B.承諾類業務C.擔保類業務D.支付結算類業務【答案】B26、從生產技術準備開始到產成品入庫為止的全部生產活動都與生產進度有關。生產進度控制的目標是()。A.準時生產B.縮短生產周期C.降低成本D.最大化生產負荷【答案】A27、小量不保留灌腸適用于（）A.腹部手術后腸脹氣B.腸道X線檢查C.高熱降溫D.鎮靜催眠E.急腹癥【答案】A28、負債業務（）是指商業銀行在從事負債業務時，由于內部程序、人員或系統的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風險。A.操作風險B.流動性風險C.市場風險D.戰略風險【答案】A29、銀行對內部合規風險的存在或發生的可能性以及合規風險產生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規風險點開成合規風險列表，這體現合規風險的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B30、在監管評級中流動性風險的標準權重為（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C31、（）要求商業銀行籌資需要考慮其成本負擔能力，根據自身的條件、實力和基礎，合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結構合理原則【答案】C32、在市場營銷環境分析中，企業的市場機會少，環境威脅低，企業的業務可能是()。A.理想業務B.困難業務C.冒險業務D.成熟業務【答案】D33、行政復議的具體程序不包括（）環節。A.申請B.受理C.審理D.反饋【答案】D34、下列關于貸款承諾業務監管要求的說法，不正確的是（）。A.對于項目貸款承諾，商業銀行需審查建設項目的經濟性及償還能力B.商業銀行應制定規章制度以明確出具貸款承諾的審批權限或審批程序C.商業銀行對申請人的資信情況需進行調查，審查申請人的內部管理是否規范，經營情況，信用評價滿足該銀行授信要求D.銀行對貸款承諾業務規定收取費用的，需及時足額收取相關費用，核算正確【答案】B35、商業銀行內部資金轉移價格模式中的（）能夠將利率風險集中到總行資金管理部門管理。A.差額管理模式B.單資金池模式C.期限匹配模式D.多資金池模式【答案】C36、物聯網的特征不包括()。A.是各種感知技術的廣泛應用B.具有智能處理的能力C.具有網絡融合的能力D.是一種建立在互聯網上的泛在網絡【答案】C37、（）是最為徹底的綜合化模式，允許同一家金融機構以內設事業部的形式經營全部或多項（至少應包括銀行和證券）金融業務。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.銀行母公司模式D.全能銀行模式【答案】D38、獨立董事每年在商業銀行工作的時間不得少于（）個工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】B39、銀行業金融機構高級管理層承擔全面風險管理的（），執行董事會的決議。A.最終責任B.直接責任C.實施責任D.監督責任【答案】C40、銀行業金融機構()承擔全面風險管理的最終責任。A.股東大會B.董事會C.高級管理層D.監事會【答案】B41、支付結算業務監管中，不包括對（）的監管。A.銀行匯票B.商業匯票C.銀行匯兌D.銀行本票【答案】D42、（）適用于一日、一周或一個月等一段時間內的累計損失。A.總頭寸限額B.止損限額C.交易限額D.風險限額【答案】B43、()是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定。A.外幣儲蓄B.定期儲蓄C.活期儲蓄D.單位儲蓄【答案】B44、根據《項目融資業務指引》規定，商業銀行應當根據項目的實際進度和資金需求，按照合同約定的條件發放貸款資金。貸款發放前，貸款人應當（）。A.確認與擬發放貸款同比例的項目資本金足額到位B.確認所有的項目資本金先行到位C.確認50%的項目資本先行到位D.確認借款人必須在貸款到位后的一年后還款【答案】A45、《商業銀行資本管理辦法（試行）》規定的二級資本不包括（）。A.二級資本工具及其溢價B.超額貸款損失準備C.多數股東資本可計入部分D.少數股東資本可計入部分【答案】C46、下列屬于行政處罰公正原則中程序公正的是（）。A.依法進行行政處罰B.裁決與自己有利害關系的爭議時，實行回避制度C.平等對待相對人D.合理考慮相關因素【答案】B47、()負責執行董事會制定的金融創新發展戰略和風險管理政策。A.高級管理層B.事業部C.業務經理D.董事會秘書【答案】A48、商業銀行的各類負債業務中，最核心的業務是（）。A.同業拆入業務B.資金業務C.存款業務D.債券業務【答案】C49、下列選項中，關于《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》的說法，錯誤的是()。A.明確要求商業銀行建立健全信用卡業務風險管理B.嚴格實行授信管理C.有效識別、評估、監測和控制業務風險D.明確要求商業銀行建立健全信用卡業務內部控制體系【答案】B50、風險對沖主要通過投資或購買與標的資產收益波動（）的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。A.正相關B.負相關C.同等D.不相關【答案】B多選題（共20題）1、評估外審機構存在下列（）情況．商業銀行不宜委托其從事外部審計業務。A.專業勝任能力明顯不足B.風險承受能力明顯不足C.存在欺詐和舞弊行為D.與被審計機構存在關聯關系E.在執業經歷中受過行政處罰已滿兩年【答案】ABCD2、下列關于匯票的說法中，正確的是()。A.可以由銀行簽發B.不可以由銀行簽發C.可以由企業簽發D.由出票人簽發E.不可以由企業簽發【答案】ACD3、數據庫技術的根本目標是要解決()問題。A.保障數據的安全B.數據的共享C.數據的挖掘D.數據的管理【答案】B4、為確保資產公司的集團戰略風險能被（），集團母公司應要求附屬法人機構的戰略目標的設定符合監管導向，并與集團的定位價值、文化及風險承受能力等相一致。A.識別B.監測C.評估D.控制E.報告【答案】ABCD5、金融類不良資產主要操作模式的環節包括()。A.收購B.處置C.管理D.重組E.接管【答案】ABC6、根據《商業銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險管理政策和程序主要包括（）。A.壓力測試B.應急計劃C.流動性風險限額管理D.融資管理E.現金流測算和分析【答案】ABCD7、根據《商業銀業董事履職評價辦法(試行)》，下列關于董事履職評價應用的說法，正確的有（）。A.被評為基本稱職的董事，董事會和監事會應當組織會談B.被評為不稱職的董事，監事會應當將評價結果通知董事本人，并組織培訓，幫助董事提高履職能力C.監事會應當將評價結果通知董事本人，根據評價結果提出工作建議或處理意見D.被評為不稱職的董事，商業銀行成當給予內部處分，提出限期改進要求E.商業銀行應當將董事履職評價結果報告銀行業監督管理機構【答案】AC8、金融類不良資產主要操作模式的環節包括()。A.收購B.處置C.管理D.重組E.接管【答案】ABC9、商業銀行債券投資的主要功能包括（）。A.獲取收益B.分散風險C.保持流動性D.合理避稅E.融資【答案】ABCD10、銀行卡用戶使用管理中的風險包括()。A.信用卡失竊的風險B.持卡人的資信能力變化風險C.真實持卡人的信用風險D.持卡人惡意透支風險E.信用卡的偽造及涂改風險【答案】ABD11、《內部控制——整體框架》提出了內部控制的五個要素，其中包括（）。A.控制環境B.遵守法律C.風險評估D.信息與溝通E.外部監督【答案】ACD12、監管評級應當遵循（）原則。A.及時性B.全面性C.差異性D.審慎性E.系統性【答案】ABD13、信托公司評級的要素有（）。A.公司治理B.內部控制C.合規管理D.資產管理E.盈利能力【答案】ABCD14、金融穩定理事會成立以后，取得的重大進展有（）。A.督促修改國際會計標準B.加強宏觀審慎監管C.擴大監管范圍D.推進執行國際監管標準E.加強薪酬和激勵機制的監管【答案】ABCD15、下列關于委托貸款的說法，正確的有（）。A.委托貸款業務是商業銀行的委托代理業務B.委托貸款不包括現金管理項下委托貸款和住房公積金項下委托貸款C.委托貸款收取代理手續費，同時承擔信用風險D.委托貸款的委托人是指提供委托貸款資金的法人、非法人組織、個體工商戶和具有完全民事行為能力的自然人E.委托貸款業務是商業銀行的負債業務【答案】ABD16、根據《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》，互聯網金融監管應遵循的原則包括（）。A.協同監管B.依法監管C.分類監管D.創新監管E.適度監管【答案】ABCD17、下列關于我國商業銀行資本充足率監管，說法正確的有（）。A.儲備資本要求為風險加權資產的2.5%，由核心一級資本來滿足B.除最低資本要求、儲備資本和逆周期資本要求外，系統重要性銀行還應當計提附加資本C.資本