基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、基金管理公司軟件的使用，應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.5C.3D.1【答案】C3、(2016年)關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.有利于監(jiān)督部門針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督B.基金分類是基金評價機構進行基金評級的基礎C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于確保投資者投資基金獲利【答案】D4、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B5、（2019年真題）基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、（）是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A7、關于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C8、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3【答案】A9、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配。A.分配現(xiàn)金B(yǎng).比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C10、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權益保護教育D.風險防范教育【答案】C11、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D12、根據(jù)忠誠盡責的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員在工作中需要做到（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、(2017年)關于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產(chǎn)定價，使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務【答案】B14、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2003B.2004C.2006D.2007【答案】B15、關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C16、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動B.基金銷售結算資金應放置于基金銷售結算專用賬戶中C.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機構可委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金【答案】B17、不屬于基金托管人職責的內(nèi)容是（）。A.投資風險管理B.資產(chǎn)保管和資金清算C.投資監(jiān)督D.會計復核【答案】A18、下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設計同質(zhì)化、市場細分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷【答案】B19、(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風險的情況下直接代替業(yè)務人員進行操作【答案】C20、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權B.股權C.證券D.實物【答案】A21、（2016年真題）基金售后服務不包括（）。A.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務C.提醒客戶及時核對交易確認D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶【答案】B22、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進行風險評價，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C23、關于上市開放式基金(L0F)的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使L0F不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C24、（2016年真題）關于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機構發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域D.通過償付能力監(jiān)督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心【答案】D25、（2017年真題）為了控制信息披露合規(guī)性風險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔信息披露的首要責任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風險責任落實到相關部門C.將信息披露工作外包基金服務機構，由該機構承擔信息披露全部風險D.要求信息披露責任人簽署承諾函，信息披露責任人承諾自行承擔信息披露的全部對外責任【答案】B26、就全球而言，進入（）世紀以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。A.19B.20C.21D.18【答案】C27、（2016年真題）下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結構不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D28、（2020年真題）關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴格禁止基金的關聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔無限責任的投資【答案】B29、(2017年)基金管理公司信息技術系統(tǒng)應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導B.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查【答案】A31、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A32、下列不屬于基金托管人職責的是（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督C.基金資產(chǎn)保管D.基金資金清算【答案】A33、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。A.被動操作B.指數(shù)型基金C.實物申購、贖回機制D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】C34、2007年,（）設立了基金公司會員部,負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】B35、信息技術內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A36、某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認后才有效。A.注冊登記機構B.管理人C.銷售機構D.托管人【答案】A37、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決【答案】A38、企業(yè)風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.目標設定C.內(nèi)部環(huán)境D.風險評估【答案】C39、(2017年)基金管理人自收到基金核準文件之日起6個月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊事項未發(fā)生實質(zhì)變化的，應該報國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.核準B.重新注冊C.審批D.備案【答案】D40、（2017年真題）下列關于基金宣傳材料的說法中，錯誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊材料應避免夸大業(yè)績或以誘導性語言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對外展示的平臺【答案】A41、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C42、基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理【答案】C43、（2021年真題）以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有（）。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當性管理材料D.客戶服務記錄【答案】D44、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規(guī)定，下列屬于基金服務機構的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A45、(2017年)基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。A.價格策略B.產(chǎn)品策略C.國際化策略D.促銷策略【答案】C46、(2017年)某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業(yè)道德規(guī)范B.公司認為李某屬于內(nèi)幕交易，同時也違反了忠誠盡責的基金職業(yè)道德規(guī)范C.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，屬于合理合規(guī)行為D.公司認為李某不屬于內(nèi)幕交易，但是違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】D47、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C48、具體基金客戶服務流程包括（）。A.互動交流B.服