證券從業之金融市場基礎知識通關題庫(附答案)

單選題（共100題）1、（2021年真題）下列關于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（??）A.證券金融公司負有對證券公司融資融券業務運行情況進行監控的職責B.證券金融公司開展轉融通業務，可以在證券登記結算機構開立普通證券賬戶買賣C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產生盈利D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設立和解散由國務院決定【答案】C2、下列屬于貨幣衍生工具的是（）。A.①②B.①④C.②③D.②③④【答案】C3、（2021年真題）下列關于商業銀行次級債務的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、下面關于風險的相關描述，說法正確的是（）。A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D5、某一證券投資基金的基金資產凈值為21.8億元，基金負債是3.2億元，則該基金資產總值為（）。A.18.6億元B.25億元C.21.8億元D.27億元【答案】B6、證券投資者保護基金的來源有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D7、公司債券公開發行采用分期發行的，發行人應在每期發行完成后（）個工作日內報中國證監會備案。A.3B.5C.6D.7【答案】B8、對于社會公益基金財產，不得用于投資的是（）。A.政府資助的財產B.社會組織捐贈的財產C.個人捐贈的財產D.投資取得的收益【答案】A9、主要負責對美國國民銀行發放執照并進行監管的機構是（）。A.聯邦金融機構檢查委員會B.各州政府C.儲蓄機構監管署D.貨幣監理署【答案】D10、證券公司長期次級債可按一定比例計人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計人凈資本。A.90%；80%；70%B.100%；70%；50%C.100%；70%；30%D.90%；70%；50%【答案】B11、如果中央銀行降低再貼現率，則股價一般會（）A.下跌B.不能確定C.無變化D.上升【答案】D12、上市公司發生下列（）情形，應當被強制退市。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D13、關于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、混合資本債券的發行方式為（）。A.公開發行B.定向發行C.公開發行或定向發行D.專門發行【答案】C15、創業板市場的功能包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A16、下列關于金融風險的作用機制說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C17、滬深300指數的基點為（）點。A.1000B.1500C.2000D.2500【答案】A18、2018年4月17日滬深300指數開盤報價3812.87點，當年9月份到期的滬深300指數期貨合約開盤價為3718.8點，若期貨投機者預期當日期貨報價下跌，開盤即空頭開倉，并在當日最低價3661.6點進行空頭平倉。若期貨公司要求的初始保證金為10%，則該投機者當日即實現盈利（）元，日收益率（）。A.28221、10.25%B.17160、10.25%C.17160、15.38%D.28221、15.38%【答案】C19、（）是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券【答案】A20、技術分析法主要有（）。A.①③⑤⑥B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.①②③④【答案】B21、（2020年真題）政府機構投資者中的（）可以通過國家控股，參股來支配更多社會資源.A.財政部B.平準基金C.中央銀行D.國有資產管理部門【答案】D22、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B23、（2021年真題）下列關于地方政府債券的說法，錯誤的有（??）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A24、（）是指銀行業金融機構為滿足資本監管要求而發行的、對特定觸發事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。A.商業銀行資本補充債券B.商業銀行次級債券C.商業銀行金融債券D.商業銀行一般債券【答案】A25、相對于銀行信貸等融資方式，證券市場融資是一種()的融資活動。A.反市場性B.弱市場性C.非市場性D.強市場性【答案】D26、2018年4月11日在博鰲亞洲論壇分論壇上提出的推進金融業對外開放“三大原則”包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B27、與現券交易相比，遠期交易的特點主要表現在以下（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A28、下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險C.可調利率債券對利率進行不定期的調整D.可調利率的調整間隔只有6個月和1年【答案】B29、（）負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查。A.中國證券業協會B.中國證監會C.證券交易所D.保薦機構【答案】D30、（2018年真題）證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）。A.自銷B.助銷C.包銷D.代銷【答案】C31、我國債券市場的主體部分是（）。A.固定收益債券市場B.全國銀行間債券市場C.交易所市場D.企業債市場【答案】B32、下列關于信用增級機構的說法,正確的育()A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A33、（2018年真題）下列關于企業年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、在客戶交易結算資金第三方存管模式下，對于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯誤的是（）。A.客戶從其銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金，可以通過指定商業銀行提供的電話銀行、柜面服務、多媒體自助終端等方式發出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發出轉賬指令B.客戶證券交易應當由商業銀行和證券公司雙方同時發起C.中國結算公司應當根據交易所當日成交數據生成清算交收文件D.證券公司應當根據清算結果制作資金劃付指令發送給指定商業銀行【答案】B35、證券公司內部評級管理的基本要求有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤【答案】D36、封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經（）通過并經監管機構同意可適當延長期限。A.中國證監會B.持有人大會C.證券交易所D.基金行業自律組織【答案】B37、在一個有效的市場當中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發現C.風險管理D.降低搜尋成本和信息成本【答案】D38、符合基金資產估值規則的是（）。A.I、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ【答案】C39、證券交易所的主要職能包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、基金的作用包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、下列關于結構化金融衍生產品的說法，正確的有（）。A.①②④B.①③④C.②③D.①②③【答案】D42、企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份，稱為（）A.法人股B.國家股C.社會公眾股D.外資股【答案】A43、全球金融危機嚴重損害了金融穩定，并殃及實體經濟，使世界各國央行意識到傳統微觀審慎監管無法解決系統性風險，于是宏觀審慎監管受到了高度關注。關于宏觀審慎監管的研究，下面說法正確的是（）。A.從資本充足率的順周期調整方面展開的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架C.僅對銀行的杠桿率進行監管D.影子銀行的興起對宏觀審慎監管的范圍和重點沒有影響【答案】B44、下列屬于用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、（）依據RAROC最大化原則，將風險指標分解至公司的不同層面、不同業務線乃至具體組合與策略，將風險控制在可以承受的合理范圍之內，使風險大小與風險管理能力和資本實力相匹配。A.風險偏好B.風險限額C.風險緩釋D.風險撥備【答案】B46、根據《中華人民共和國保險法》規定，以下屬于保險公司資金運用范圍的是（）。A.①②③④B.②③④C.①②④D.①②③【答案】A47、商業銀行的借款負債的渠道主要包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B48、資本市場的多層次性體現在（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、以下關于首次公開發行股票的各項說法中，錯誤的是（）A.首次公開發行股票可以根據實際情況，采取網下發行、網上發行以及向戰略投資者配售等方式B.首次公開發行股票，可以通過向網下投資者詢價的方式確定股票發行價格C.公開發行股票數量在2000萬股（含）以下的，不可以通過直接定價的方式確定發行價格D.首次公開發行股票數量在4億股以上的，發行人和主承銷商可以在發行方案中采用超額配售選擇權【答案】C50、下列關于商業銀行次級債務的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A51、以下不屬于中央銀行負債類業務的是（）。A.對其他金融性公司債權B.政府存款C.儲備貨幣D.不計入儲備貨幣的金融公司存款【答案】A52、下列關于投資者股票交易委托指令類別的說法，錯誤的是（）。A.根據委托價格限制，可以分為市價委托和限價委托B.根據委托訂單的數量，可以分為整數委托和零散委托C.根據委托的授權范圍，可以分為全權委托和部分委托D.根據買賣證券的方向，可以分為買進委托和賣出委托【答案】C53、下列關于項目收益債券的說法，正確的是（）。A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置B.不能面向機構投資者非公開發行C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務D.可以面向機構投資者非公開發行，單筆認購不少于1000萬元人民幣【答案】A54、中國證券市場監管體系與自律管理體系的成員有()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A55、與市場上其他理財產品相比，基金的一個突出特點就是（）。A.價值較高B.流通性較強C.透明度較高D.需求較大【答案】C56、流動性覆蓋率的計算公式為（）。A.貸款余額/存款余額x100%B.流動性資產余額/流動性負債余額x100%C.優質流動性資產/未來30天現金凈流出量x100%D.優質流動性資產/未來90天現金凈流出量x100%【答案】C57、按照國家稅法規定，在A股和B股成交后對買賣雙方客戶都需征收的稅種為（）。A.增值稅B.流轉稅C.印花稅D.契稅【答案】C58、主要負責美國的保險監管職責的是（）。A.聯邦儲備體系B.聯邦金融機構檢查委員會C.各州的保險監管局D.各州政府【答案】C59、證券公司應當自每月結束之日起（）個工作日內報送月度報告。A.4B.5C.6D.7【答案】D60、按照輻射地域，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權市場、權益市場B.一級市場、二級市場C.國際金融市場、國內金融市場D.證券市場、非證券金融市場【答案】C61、下面對機構投資者描述錯誤的是（）。A.按機構投資者業務與資本市場的關系，可分為金融機構投資者和非金融機構投資者B.—般機構投資者相比較戰略投資者的定義，條件更為寬松C.戰略機構投資者是因機構投資者與股票二級市場的配售關系演化而來的D.機構投資者限定為可以開設股票賬戶的法人【答案】C62、信息披露制度是《中華人民共和國證券法》中（）的具體要求和反映。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.依法監管原則【答案】A63、滬港通試點初期，香港證監會要求參與港股通的境內投資者僅限于機構投資者及證券賬戶及資金賬戶資產合計不低于（）的個人投資者。A.人民幣20萬元B.人民幣50萬元C.人民幣80萬元D.人民幣100萬元【答案】B64、（2018年真題）賦予股東優先認股權的主要目的包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B65、下列關于金融風險的作用機制說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C66、我國股票市場的場內市場包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A67、影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經濟、法律、市場等七個方面，其中，關于經濟因素說法正確的是（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A68、滬深300指數的選擇空間有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B69、下列（）經濟現象會引起股票市場的行情看漲.A.財政部宣布提供資金用于基礎設施建設B.公司連年虧損C.宏觀經濟發展數據低于預期D.人民幣匯率上升【答案】A70、目前，道·瓊斯股價平均數采用（）。A.修正股價平均數法B.加權股價指數法C.加權股價平均數法D.簡單算術平均數法【答案】A71、公司發行不動產抵押公司債券時通常用作抵押的有（）。A.①②B.②③④C.③④D.①③【答案】C72、獨立基金銷售機構應當在5個工作日內向住所地中國證監會派出機構備案的事項不包括()A.變更分支機構名稱、營業場所B.對外進行股權投資C.變更公司章程D.變更股東【答案】D73、1988年的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B74、下列關于開立證券賬戶的基本原則和要求相關說法中，錯誤的是（）。A.合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶B.對國家法律法規不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶C.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿D.目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用匿名制【答案】D75、區域性股權市場投資者可以有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C76、在對債券發行主體進行資信評級時，其獲利能力的評價指標有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B77、以下（）股票發行監管制度是證券監管機構對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性做合規性的形式審查，而將發行人的質量留給證券中介機構來判斷和決定（）。A.審批制B.核準制C.注冊制D.審定制【答案】C78、自2007年11月以來，主要的遠期品種為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B79、證券市場最廣泛的投資者是指（）。A.金融機構類投資者B.個人投資者C.企業和事業法人類機構投資者D.基金類投資者【答案】B80、商業銀行的主要業務包括（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】D81、基金管理人作為受托人，必須履行()。A.誠信義務B.保密義務C.信息披露義務D.誠實義務【答案】A82、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關證券權益事物指的是（）。A.證券托管B.證券委托C.證券存管D.證券托存【答案】A83、下列屬于債券收益率特性的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C84、目前中國企業發行境外債券總體可以分為三類，分別是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A85、（2020年真題）目前我國國債發行方式包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C86、相對于創業板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業股份轉讓系統D.券商柜臺市場【答案】A87、結構化金融產品按照嵌入式衍生品的屬性不同，可以分為（）等類別A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A88、（）是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所、信息技術系統服務機構等。A.金融服務機構B.證券服務機構C.金融咨詢機構D.證券咨詢機構【答案】B89、新加坡交易所（簡稱SGX）于()年9月5日推出以新華富時50指數為基礎變量的全球首個中國A股指數期貨。A.1996B.2010C.2006D.2000【答案】C90、以下關于ETF和LOF的說法錯誤的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A91、國際債券的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C92、