證券從業之金融市場基礎知識每日一練B卷附答案

單選題（共100題）1、資產證券化的基本運作程序主要有（）安排證券銷售，向發起人支付、掛牌上市交易及到期支付等步驟。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C2、ETF的收益率與所跟蹤指數的收益率之間往往存在跟蹤誤差，（）等都是導致跟蹤誤差的主要原因。A.I、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、經濟體系的基本功能是通過()，來生產產品和服務，以滿足社會的多樣化需要。A.調節市場經濟B.配置稀缺資源C.控制物價水平D.實現經濟增長【答案】B4、下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是（）。A.債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的發行主體不同C.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是無期證券【答案】D5、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B6、根據投資者身份，可以將證券投資者分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、下列關于債券對話報價的說法，正確的是()。A.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手作出的、對手方確認即可成交的報價B.對話報價是指銀行間債券市場開展雙邊報價業務的交易員進行現券買賣的實價C.對話報價是在交易系統中，一次報價、規定交易數量范圍和對手范圍的現券單向撮合交易方式D.對話報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認成交的報價【答案】A8、短期國庫券的特點包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A9、政策性銀行金融債券發行申請應包括（）等內容，如需調整，應及時報送給中國人民銀行。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D10、下列關于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是()。A.限倉制度能防止市場風險過度集中B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度C.限倉制度能有效防范操縱市場的行為D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況【答案】D11、下列關于基金資產估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產進行估值【答案】A12、下列關于證券交易所特征的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C13、中國證券業協會的宗旨包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、中國資本市場首部專門規范適當性管理的行政規章是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《創業板市場投資者適當性管理暫行規定》D.《證券公司監督管理條例》【答案】B15、申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列（）條件。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D16、金融市場的最基本功能是（）。A.融資功能B.風險管理C.信息生產D.公司控制【答案】A17、一般而言，基金投資管理的流程包含以下（）環節。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D18、基金信息披露大致可分為（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C19、下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。A.是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續期限C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員【答案】D20、（2018年真題）國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早（）。A.3～5個月B.4～6個月C.1～2個月D.2～3個月【答案】B21、我國的（）是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。A.商業銀行次級債券B.混合資本債券C.金融債券D.銀行股票【答案】B22、公司因業務發展需要增加資本額而發行新股，會使公司的股票價（）A.上漲B.下跌C.不變D.可能上漲，可能下跌【答案】D23、反映貨幣市場基金風險的指標主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行的職責包括（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A25、股票分析方法中，進行技術分析的假設包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C26、相對于創業板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業股份轉讓系統D.券商柜臺市場【答案】A27、以下對證券投資者描述錯誤的是（）。A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業機構投資者占比重超過50%B.眾多的證券投資者保證了證券發行和交易的連續性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者【答案】A28、金融衍生工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分類的標準為（）。A.基礎工具種類B.自身交易方式C.產品形態D.交易場所【答案】C29、上交所和深交所于2020年12月31日《上海證券交易所股票上市規則》《深圳證券交易所股票上市規則》發布的目的是（）。A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D30、上海證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的（）為開盤集合競價時間。A.9：15～9：25B.9：30～11：30C.13：00～15：00D.14：57～15：O0【答案】A31、銀行間市場可在工作日內的8:30—16:30實時辦理轉出、轉人業務，但交易所市場必須在（）前完成轉入或轉出指令的錄人，才能保證客戶在次一個工作日可以使用轉人或轉出的債券。A.16:00B.15：30C.15：00D.14：30【答案】C32、一般情況下，債券有以下（）兌付方式。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D33、我國的公司債券包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、遠期交易和期貨交易的區別主要體現在（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D35、下列關于當期收益率的說法有誤的是（）。A.它度量的是債券年利息收益占購買價格的百分比B.它的優點在于簡便易算C.可以用來計算零息債券的當期收益D.它的缺點是不同期限附息債券之間不能由當期收益高低來評判優劣【答案】C36、金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動是（）。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動【答案】C37、企業發行短期融資券要求（）負責債務融資工具登記、托管、結算的日常監測。A.中央國債登記結算有限責任公司B.全國銀行間同業拆借中心C.中國銀行間市場交易商協會D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】A38、資本市場根據企業在不同發展階段的融資需求和融資特點，針對各種不同市場主體不同的、特定的需求，提供的具有不同內在邏輯層次、不同服務對象和不同內在特點的市場形式。上述描述的是資本市場的（）。A.特殊性B.多層次性C.多樣性D.多元性【答案】B39、按照附新股認股權和債券本身能否分開劃分，附認股權證的公司債券可分為（）。A.獨立型與非獨立型B.可分型與綜合型C.獨立型與分離型D.可分離型與非分離型【答案】D40、如果某可轉換債券面額為1500元，規定其轉換價格為30元，則轉換比例為（）。A.20B.30C.40D.50【答案】D41、下列關于股票基本特征的說法中，錯誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系B.股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以通過出售股票而轉讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本【答案】D42、關于5Cs系統描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、考查市場利率對股票價格的影響。A.會刺激股票市場B.會抑制股票市場C.對股票市場沒有影響D.既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用【答案】D44、我國金融監管體制經歷了一系列的變革，形成了“一委一行兩會”的金融監管體制，我國金融監管進人“一委一行兩會”階段的時間是（）。A.2008年B.2009年C.2012年D.2017年【答案】D45、資產管理計劃應當具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風險收益特征，并區分最終投向資產類別，下列規定確定資產管理計劃所屬類別的說法中錯誤的是（）。A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產管理計劃總資產80%，且衍生品賬戶權益超過資產管理計劃總資產30%的，為商品及金融衍生品類B.投資于存款、債券等債權類資產的比例不低于資產管理計劃總資產80%的，為固定收益類C.投資于股票、未上市企業股權等股權類資產的比例不低于資產管理計劃總資產80%的，為權益類D.投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產的比例未達到前三類產品標準的，為混合類【答案】A46、會員制的證券交易所是（）。A.以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團體B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體D.以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團體【答案】C47、根據分類標準的不同，權證可分為（）。A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③【答案】C48、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的正負()，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】C49、（2019年真題）股票最基本的特征為（）。A.流動性B.收益性C.風險性D.參與性【答案】B50、按照附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，附認股權證的公司債券可以分為()。A.可分離型與非分離型B.獨立型與分離型C.獨立型與非獨立型D.可分型與不可分型【答案】A51、交易型開放式指數基金的特征包括（）。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、IV【答案】C52、關于證券公司申請融資融券業務資格需要具備的條件，下列說法中正確的有（）。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B53、—次足額發行或限額內分期發行金融債券，如果發生下列情況之一，應在向中國人民銀行報送備案文件時進行書面報告并說明原因的是（）。A.①③④B.②③④C.①④D.①②③④【答案】D54、一般來說，商業銀行發行金融債券應具備（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D55、中小企業板塊總體設計的“四個獨立”，所包含的是（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B56、我國金融行業已經具備開放的有利條件不包括（）。A.我國已經成為全球重要的銀行、保險和資本市場B.我國的金融監管能力和監管水平在不斷提升C.在保險業監管框架方面，“償一代”監管制度全面實施D.采取了一系列保護投資者的舉措【答案】C57、債券作為證明()關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現。A.所有權B.產權C.債權債務D.委托【答案】C58、信用等級評審會議應形成書面會議記錄，內容不包括（）A.會議時間、地點及參會評審委員B.參會評審委員的評審意見C.參會評審委員的表決意見與投票結果D.利益沖突回避承諾書【答案】D59、股票價格指數被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數主要功能的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D60、（）應當包含按照規定編制并經符合《證券法》規定的會計師事務所審計的財務會計報告。A.年度報告B.月度報告C.季度報告D.備案報告【答案】A61、風險管理的流程主要包括()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、資產價格傳導機制的q值定義為（）。A.企業的賬面價值和資產重置成本之比B.企業的市場價值和資產重置成本之比C.企業的市場價值和企業的賬面價值之比D.企業的賬面價值和企業股權價值之比【答案】B63、下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險C.可調利率債券對利率進行不定期的調整D.可調利率的調整間隔只有6個月和1年【答案】B64、影響財政政策作用發揮的因素不包括（）。A.稅收政策B.信貸政策機制C.公共支出政策D.國債發行【答案】B65、股價指數是指將計算期的()與某一基期對應值相比較的相對變化值，用以度量和反映股票股票市場總體價格及其變動趨勢。A.股本總額B.每股收益C.市盈率D.股票平均價格或市值【答案】D66、按照《中華人民共和國慈善法》規定，慈善組織為實現財產保值、增值進行投資的，應當遵循的原則包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D67、（）是證券市場上最活躍的投資者。A.證券經營機構B.銀行業金融機構C.保險金融機構D.政府機構【答案】A68、股票具有（）等特征。A.①②③④B.①③④C.①②③D.②④【答案】A69、證券公司應當在集合資產管理報告中充分披露集合資產管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關情況，不包括（）。A.投資目的B.持倉情況C.損益情況D.個人家庭情況【答案】D70、中國證券業協會對當事人執業證書申請的審查期限為()日。A.10B.20C.30D.40【答案】C71、下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。A.是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續期限C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員【答案】D72、按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。A.600B.1200C.2000D.5000【答案】D73、（2019年真題）創新型貨幣政策工具主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C74、設立證券公司需要符合的條件有（）。A.I、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D75、公司（企業）直接融資活動主要有（）方式。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D76、信用傳導機制的企業資產負債表渠道產生的原因在于（）。A.金融市場信息不對稱B.利率的影響C.托賓q值D.匯率的影響【答案】A77、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、根據優先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優先股分為（）。A.可轉換優先股和不可轉換優先股B.累積優先股票和非累積優先股C.參與優先股和非參與優先股D.可贖回優先股和不可贖回優先股【答案】C79、與現貨交易相比．遠期合同交易的特點主要表現在()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D80、基金管理人應當履行的職責有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、【答案】A81、首次公開發行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。A.①③B.②③C.①④D.②④【答案】C82、下列屬于直接融資的有()A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B83、按照《證券投基金法》（2015年4月24日修訂）的規定，我國的證券投資基金可投資于（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B84、RQFII與QFII的主要區別在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A85、基金經注冊后，方可發售基金份額。基金管理人應當自收到核準文件之A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】C86、按照基礎（）是否參與存托憑證的發行，美國存托憑證可分為無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證。A.證券發行人B.保薦代表人C.證券托管人D.證券投資人【答案】A87、按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，關于證券公司申請融資融券業務資格，應當具備的條件，下列說法正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B88、按聯結的基礎產品分類，可將結構化金融衍生產品分為（）。A.股權聯結型產品、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等B.收益保證型和非收益保證型產品C.公開募集的結構化產品和私募結構化產品D.基于互換的結構化產品、基于期權的結構化產品等【答案】A89、企業的組織形式不合適的是（）。A.獨資制B.合伙制C.公司制D.個人【答案】D90、基金性質的機構投資者包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C91、（2019年真題）風險轉移可以分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A92、證券經紀商接受客戶買賣證券的委托，應當根據委托書載明的（）等，按照證券交易所交易規則代理買賣證券。買賣成交后，應當按規定制作買賣成交報告單交付客戶。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ