證券從業之證券市場基本法律法規題庫練習整理A卷附答案

單選題（共100題）1、股份有限公司公開發行股份前已發行的股份，A.6個月B.1年C.2年D.3年【答案】B2、按照《證券發行上市保薦業務管理辦法》的規定，保薦代表人的執業行為總體規范有（）。A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】D3、證券公司內部控制應當遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A4、證券投資咨詢執業人員在預測證券品種的走勢時，應進行信息披露的內容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、證券公司合規部門中具備3年以上()等有關領域工作經歷的合規管理人員數量不得低于公司總部人數的1.5%.且不得少于5人。A.III、IVB.I、II、IIIC.I、IID.I、II、III、IV【答案】D6、私募基金子公司及其下設特殊目的的機構可以以現金管理為目的管理閑置資金，但應當堅持有效控制風險、保持流動性的原則，不得投資于（）。A.國債B.央行票據C.對外貸款D.投資級公司債【答案】C7、“薦股軟件”可實現的功能包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C8、證券公司董事會負責審議本公司的信息技術管理目標，對信息技術管理的有效性承擔責任，履行下列職責（）。A.①②③④B.①②③⑤C.①②④⑤D.②③④⑤【答案】D9、下列屬于滬港通與深港通業務基本交易規則的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D10、變相公開發行證券的行為特征不包括（）。A.非公開發行股票及其股權轉讓，釆用廣告、公告、廣播、電話等公開方式或變相公開向社會公眾發行B.向不特定對象發行證券C.公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票D.向特定對象轉讓股票，未經中國證監會注冊，轉讓后公司股東累計超過200人【答案】B11、根據《中華人民共和國證券法》，非法開設證券交易場所的，由（）級以上人民政府予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款A.省B.縣C.市D.鄉【答案】B12、子公司是指一定數額的股份被另一公司控制或按照協議被另一公司控制、支配的公司。以下選項中關于子公司特征的表述正確是（）。A.沒有獨立法人人格B.沒有獨立公司章程C.擁有獨立的組織機構和財產，能夠自負盈虧，獨立核算D.—切行為后果及責任由母公司承擔【答案】C13、①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾1年A.①②B.①④C.③④D.②③【答案】C14、證券研究報告．是指證券公司、證券投資咨詢機構對證券及證券相關產品的價值、市場走勢或者相關影響因素進行分析。形成證券估值、投資評級等投資分析意見制作的證券研究報告。主要包括的文件有（）。A.②③④B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D15、根據《證券法》，下列不屬于證券市場內幕信息的是（）A.上市公司收購的有關方案B.公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的百分之十，但未達到該資產的百分之三十C.公司股權結構的重大變化D.公司的重大投資行為和重大購置財產的決定【答案】B16、證券公司為實現集合資產管理業務與證券自營業務、證券承銷業務、證券經紀業務及其他證券業務之間的有效隔離，防范內幕交易，避免利益沖突，要求（）。A.①②B.①②③C.①③④D.①②④【答案】D17、流動性覆蓋率等于優質流動性資產除以未來（）天現金凈流出量。A.30B.60C.90D.15【答案】A18、《證券公司監督管理條例》第十二條規定，證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和（）相適應。A.人力資源狀況B.技術條件C.市場風險D.政策法規環境【答案】A19、以下關于普通投資者和專業投資者之間相互轉化的說法錯誤的是（）。A.第二類專業投資者可以書面告知經營機構選擇成為普通投資者，經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為普通投資者B.普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料C.經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由D.經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業投資者【答案】A20、滬、深證券交易所推出的質押式國債回購交易品種不同的有()天。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、“了解你的客戶”是投資者適當性管理工作的核心內容之一。按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，以下（）不是應當了解的投資者的必要信息。A.誠信記錄B.投資經驗C.實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人D.自然人的家庭成員情況【答案】D22、按照《證券法》的規定，關于違規披露、不披露重要信息行政責任的具體承擔方式理解錯誤的是（）。A.發行人、上市公司或者其他信息披露義務人未按照規定披露信息，或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，對直接負責的主管人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款B.發行人、上市公司或者其他信息披露義務人未按照規定報送有關報告，或者報送的報告有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，給予警告，并處以30萬以上60萬元以下的罰款C.收購人未按照規定履行上市公司收購的公告、發出收購要約等義務的，責令改正，給予警告，并處以10萬元以上30萬元以下的罰款D.收購人未按照規定履行上市公司收購的公告、發出收購要約等義務的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款【答案】D23、下列說法中，正確的是（）。A.證券公司的股東可以約定不按照出資比例行使表決權B.經中國證監會批準的證券公司分支機構不包括從事業務經營活動的分公司C.證券公司章程中的重要條款包括證券公司股東大會召集程序的條款D.證券公司在境外參股證券經營機構，應當經國務院證券監督管理機構批準【答案】D24、證券期貨監督管理部門的工作人員，故意銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B25、關于面向公眾開展的證券投資咨詢業務，下列說法錯誤的是（）。A.預測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進行建議時需有充分的理由和依據，不得主觀臆斷B.證券投資咨詢機構及其執業人員可以參加媒體等機構舉辦的薦股“擂臺賽”、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節目C.證券投資咨詢機構及其執業人員從事證券投資咨詢活動必須客觀公正、誠實信用，不得以虛假信息、內幕信息或者市場傳言為依據向客戶或投資者提供分析、預測或建議D.證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產品不得建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣【答案】B26、公開發行公司債券，應當符合的條件有（）。A.③④B.②③④C.①②D.①③④【答案】A27、（2020年真題）按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》經營機構向個人投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的信息可以不包括（）A.基本信息B.財務狀況C.誠信記錄D.教育經歷【答案】D28、掛牌前（）個月以內控股股東及實際控制人直接或間接持有的股票進行過轉讓的，該股票的管理按照前款規定執行，主辦券商為開展做市業務取得的做市初始庫存股票除外。A.6B.9C.12D.18【答案】C29、非公開募集基金合格投資者的單位和個人應滿足的條件，下列不符合的是（）A.具備相應風險識別能力和風險承擔能力B.達到規定財產規模或者收入水平C.基金份額認購金額不低于規定限額D.最近一年末凈資產不低于800萬元的法人單位【答案】D30、法律主體是法律關系的參加者。下列屬于法律主體的是（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B31、(2018年真題)未經國務院期貨監督管理機構審核并報國務院批準，期貨交易所不能從事的業務有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B32、下列關于異常交易的說法，錯誤的是（）。A.證券交易所如果發現投資者出現異常交易行為之一，且可能嚴重影響到證券交易秩序的，應當予以提醒，并及時向中國證監會報告B.對情節嚴重的異常交易行為，證券交易所可視情節嚴重程度，報請中國證監會凍結相關證券賬戶或資金賬戶C.證券交易所限制證券交易的措施包括：限制買入指定證券或全部交易品種（但允許賣出）、限制賣出指定證券或全部交易品種（但允許買入）、限制買入和賣出指定證券或全部交易品種D.證券交易所采取限制證券交易的措施后，相關人有異議的，可以向證券交易所提出復核申請，復核期間停止相關措施的執行【答案】D33、下列關于約定回購式證券交易的說法中有誤的（）。A.證券公司應當對約定回購式證券交易實行分別管理B.證券公司應當確定標的證券篩選標準，建立標的證券的管理制度，確保選擇的標的證券合法合規、風險可控C.證券公司應當建立以凈資本為核心的約定回購式證券交易規模監控和調整機制D.證券公司應當對約定回購式證券交易進行盯市管理，監控標的證券的市場風險【答案】A34、證券公司承銷未經核準擅自公開發行的證券的，可采取的處罰措施有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C35、下列對證券業從業人員執業行為準則的描述中，正確的是()。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、下列對于中證中小投資者服務中心建立投資者保護機制的說法中，正確的是（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D37、下列關于證券公司工作人員合規管理職責的說法，錯誤的是()A.簽署并信守相關合規承諾B.發現同事違法違規行為時不用向公司報告C.在業務開展過程中主動識別和防范業務合規風險D.積極參加公司安排的合規培訓和合規宣導活動【答案】B38、為柜臺市場提供登記、結算服務的機構應當按照中國證券業協會規定，報送市場（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】B39、財務顧問的職責包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.①②③【答案】A40、在企業債券募集辦法中編造重大虛假內容的單位，A.3年B.6年C.10年D.20年【答案】A41、股份有限公司的股東大會會議由董事長主持，董事長、副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由（）以上董事共同推舉1名董事主持。A.2/3B.半數C.1/3D.全體【答案】B42、下列關于科創板的說法，正確的是（）A.①②④B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】A43、證券公司必須將其證券經紀業務、證券承銷業務、證券自營業務和（）業務分開辦理，不得混合操作。A.證券保薦B.證券投資咨詢C.與證券交易活動有關的財務顧問D.證券資產管理【答案】D44、下列關于主辦券商在全國股份轉讓系統開展業務的主要規則的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D45、證券公司應當建立健全（），指定人員定期通過面談、電話、信函或者其他方式對證券經紀人招攬和服務的客戶進行回訪，了解證券經紀業務營銷人員的執業情況，并做出完整記錄。A.客戶回訪制度B.操作監控制度C.客戶投訴制度D.異常交易監控制度【答案】A46、根據《區域性股權市場自律管理與服務規范（試行）》，下列關于證券公司參與區域性股權市場的業務范圍的說法，正確的有（）。A.②④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】D47、欺詐發行股票、債券罪的主體主要是（）。A.單位B.自然人C.復雜客體D.簡單客體【答案】A48、下列有關證券業務的專業人員范圍的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、根據業務規則等規定，主辦券商在全國股份轉讓系統從事推薦業務，應當具有的資格是（）。A.應當具有證券承銷與保薦業務資格B.應當具有證券經紀業務資格C.應當具有證券自營業務資格D.應當具有代理銷售業務資格【答案】A50、以下（）屬于某證券公司的高級管理人員。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①②③④⑥D.①②④⑤⑥【答案】D51、下列人員中，不能擔任公司法定代表人的是()。A.董事長B.執行董事C.經理D.監事【答案】D52、個人申請保薦代表人資格，應當通過所任職的保薦機構向中國證監會提交的材料包括（）。A.①②③B.②③④C.①②③④D.①②【答案】B53、集合資產管理業務集合計劃終止的，證券公司應當在發生終止情形之日起（）日內開始清算集合計劃資產。A.2B.3C.4D.5【答案】D54、下列關于使用香港機構證券投資咨詢服務的業務規范中，錯誤的是（）A.香港機構應當確保其發布港股研究報告、授權證券公司轉發港股研究報告、為證券基金經營機構提供港股投資顧問服務的行為，符合內地和香港有關發布證券研究報告及證券投資顧問業務有關規定B.香港機構依法就港股研究報告的內容和發布行為對證券公司承擔責任，證券公司依法就港股研究報告的內容和轉發行為對客戶承擔責任C.證券基金經營機構以書面或者電子文件形式記錄香港機構提供港股投資顧問服務的時間、方式、內容和依據等信息。相關業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于3年D.香港機構應當承諾配合中國證監會及其派出機構的監管工作，按照要求提供有關業務資料和信息【答案】C55、(2019年真題)內幕信息的知情人包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、下列不屬于證券公司損害客戶利益的欺詐行為的是（）。A.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件B.假借客戶的名義買賣證券C.接受客戶委托，為其購買證券后發生巨額虧損D.挪用客戶所委托買賣的證券【答案】C57、按照《證券監督管理條例》的要求，以下關于證券公司持續監管方面的規定，錯誤的是（）。A.當證券公司出現設立賬外賬等違法違規情況時，中國證監會可以對證券公司及其董監高給予譴責，甚至責令其更換董監高B.證券公司高級管理人員離任的，公司應當對其進行審計，并且自其審計結束之日起兩個月內將審計報告報送中國證監會派出機構C.證券公司的法定代表人或者經營管理的主要負責人離任的，應當聘請具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所對其進行審計D.未報送審計報告的，離任人員不得在其他證券公司任職【答案】B58、關于股票質押式回購業務的相關規則，下列說法錯誤的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C59、按照《證券公司合規管理實施指引》的要求，某證券公司設立合規部門，作為合規負責人王某領導的辦事機構承擔合規管理職責。以下關于合規部門的說法中錯誤的是（）。A.合規部門對王某負責B.合規部門不得承擔與合規管理相沖突的其他職責C.證券公司應當將合規部門與承擔稽核、風控、內審、法務職責相關的部門進行區分D.合規部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷的合規管理人員數量不得低于公司總部人數的1.5％，且不得少于3人【答案】D60、(2019年真題)證券發行規模達到一定數量的，可以采用聯合保薦，但參與聯合保薦的保薦機構不得超過（）。A.一家B.四家C.兩家D.三家【答案】C61、以下關于主辦商的內容正確的是（）。A.①B.②③C.①②③D.①②【答案】C62、下列說法錯誤的是（）。A.企業債券持有人對企業的經營狀況不承擔責任B.企業債券可以繼承和轉讓，但是不得抵押C.中央企業發行企業債券，由中國人民銀行會同原國家計劃委員會審批D.地方企業發行企業債券，由中國人民銀行省、自治區、直轄市、計劃單列市分行會同同級計劃主管部門審批【答案】B63、按照《證券法》第一百四十七條的規定，證券賬戶的設立是（）的職能。A.國務院證券監督管理機構B.證券交易所C.國務院金融監督管理機構D.證券登記結算機構【答案】D64、證券公司違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》規定的，對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員，可以采取以下（）等行政監管措施。A.①②④⑤B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②⑤⑥【答案】A65、操縱證券、期貨市場罪，是指有下列情形之一，操縱證券、期貨市場，影響證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.①②④【答案】C66、(2018年真題)下列關于證券公司從事客戶資產管理業務應當符合的條件的說法中，錯誤的是（）。A.經中國證監會核定為綜合類證券公司B.具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行C.凈資本不低于人民幣1億元，且符合中國證監會關于綜合類證券公司各項風險監控指標的規定D.中國證監會規定的其他條件【答案】C67、證券經營機構在取得資格證書前或在資格證書失效后從事或變相從事證券自營業務的，單處或并處警告、沒收非法所得、()的罰款。A.1萬元以上10萬元以下B.3萬元以上10萬元以下C.3萬元以上30萬元以下D.10萬元以上30萬元以下【答案】C68、根據《關于證券從業人員登記管理有關事項的通知》，從業人員應當通過所在機構進行登記，機構應當自從業人員入職（含試用期）之日起（）個工作日內，通過協會從業人員管理平臺，將經本機構審核過的從業人員登記信息提交至協會進行登記。A.5B.7C.10D.12【答案】B69、下列關于合伙企業與公司的說法，正確的是（）。A.II、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】D70、下列可以作為有限責任公司股東出資的資產有（）。A.③④B.②④C.①②③④D.①②【答案】C71、下列說法，錯誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的相關信息，獲得的信息按照規定只能以書面文件形式予以記載、保存B.證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認C.證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議D.證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶做出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息【答案】A72、根據《證券投資基金法》規定，有召集份額持有人大會職責的機構是（）。A.基金服務機構B.基金管理人C.國務院證券監督管理機構D.基金行業協會【答案】B73、申請掛牌公司、掛牌公司的董事、監事、高級管理人員違反業務規則、全國股份轉讓系統公司其他相關業務規定的，全國股份轉讓系統公司視情節輕重給予（）處分，并記人證券期貨市場誠信檔案數據庫。A.通報批評；公開譴責B.通報批評；公開譴責；認定其不適合擔任公司董事、監事、高級管理人員C.通報批評；公開譴責；限制、暫停直至終止其從事相關業務D.通報批評；公開譴責；責令整改【答案】B74、以下關于自營業務內部控制的說法正確的是（）。A.自營業務由自營業務部門統一管理，建立自營賬戶審批和稽核程序B.自營部門應對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監控C.應確保自營部門和會計核算部門對自營浮動盈虧進行恰當的記錄和報告D.自營資金來源不屬于證券公司應該關注的內容【答案】C75、按照《證券公司內部控制指引》的要求，證券投資顧問業務是證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經濟利益的經營活動。以下關于證券公司證券投資顧問業務內部控制的說法錯誤的是（）。A.禁止以任何方式承諾或保證投資收益B.與客戶簽訂證券投資顧問協議，按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并以書面或口頭的方式約定收取費用收取安排C.證券投資顧問服務費應當以公司賬戶收取D.業務檔案保存期限自協議終止之日起不得少于5年【答案】B76、(2018年真題)設立股份有限公司公開發行股票，應當符合《公司法》規定的條件和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件，向國務院證券監督管理機構報送（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A77、下列關于公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格，必須具有從事證券業務（）年以上的經歷。A.4B.2C.1D.3【答案】B79、下列關于證券市場的法律法規層次的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D80、發行人將相關信息披露文件送全國銀行間同業拆借中心的，通過（）披露。A.全國銀行間同業拆借中心B.中央國債登記結算有限責任公司C.中國貨幣網D.中國債券信息網【答案】C81、下列選項中，屬于基金合同當事人的是（）。A.①②③B.②④C.②③④D.①②③④【答案】C82、下列關于違規披露、不披露重要信息罪的構成特征的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B83、下列人員屬于A上市公司證券交易內幕信息知情人的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C84、（2020年真題）下列關于證券公司的股東和實際控制人的說法，正確的是（）A.證券公司可以為股東融資提供擔保B.證券公司股東可以通過關聯交易占用證券公司資產C.不能清償到期債務的個人不得成為證券公司5%以上股權的股東、實際控制人D.證券公司股東可以通過協議使用證券公司客戶資金【答案】C85、全面風險管理體系應當包含（）。A.③④B.①②④C.①②③④D.①②【答案】C86、以下屬于第一類專業投資者的有（）。A.①②⑤⑥B.①②③④C.①②④⑤D.①②④⑥【答案】A87、對擅自發行股票，數額巨大、后果嚴重的，可處5年以下有期徒刑，并處罰金，A.非法募集資金金額的3%B.非法募集資金金額的10%C.20萬元D.200萬元【答案】A88、金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者（）年以上金融產品設計