證券從業之金融市場基礎知識每日一練模考A卷帶答案

單選題（共100題）1、股票價格指數被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數主要功能的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、下列有關股票特征的說法，正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A3、關于金融期權下列說法中錯誤的是（）。A.金融期權交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務。B.在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權出售者才需要開立保證金賬戶，并按規定交納保證金，以保證其履約義務C.從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說，期權出售者在交易中可能遭受的損失是有限的【答案】D4、中證中小投資者服務中心關注的主要事項不包括().A.侵害中小投資者合法權益且具有典型性、示范性的事項B.中小投資者反映強烈的事項C.證券中介服務機構反映的事項D.輿論關注的重點、難點、熱點事項【答案】C5、在復利條件下。下列跟貨幣時間價值有關的公式，根據不同情況，正確的有（），其中；FV-終值；PV-現值；i-每期利率:n-期數:m-每期付息次數。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A6、如果客戶采用自助委托方式，則當其（）后，即視同確認了身份。A.輸入相關的賬號B.輸入正確的密碼C.輸入相關的賬號和正確的密碼D.輸入相關的賬號和正確的密碼，以及進行過交易【答案】C7、上證50ETF期權、滬深300ETF期權、滬深300股指期權的行權方式是（）。A.都是歐式B.都是美式C.都是百慕大式D.前兩個是歐式，滬深300股指期權是歐式【答案】A8、下列不屬于上市公司配股的比例要求的是()。A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3【答案】C9、基金份額在存續期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金是指（）。A.平衡型基金B.封閉式基金C.被動指數基金D.開放式基金【答案】B10、報價驅動也被稱為做市商制度，其特點包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D11、基金資產估值需考慮以下哪些因素（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A12、下列關于全球金融市場的形成及發展趨勢，說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A13、中證指數有限公司是由（）。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立【答案】C14、下列屬于存托憑證對投資者的優點的有（）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D15、下列關于我國儲蓄國債（電子式）的表述中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A16、金融市場是要素市場的一種，是以（）為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。A.金融資產B.金融負債C.股票D.債券【答案】A17、關于證券經紀業務，以下說法中正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（攤銷）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經營性負債增加15萬元，新增付息債務45萬元，償還債務80萬元。因此當年的股權自由現金流為（）萬元。A.420B.450C.460D.510【答案】B19、全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（）。A.謹慎性B.安全性C.收益性D.長期性【答案】A20、下列符合中國證監會對證券公司設立子公司提出的監管要求的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、中國證監會先后在2008年和2016年2020年三次根據實際情況對《證券公司風險控制指標管理辦法》（以下簡稱《風控辦法》）進行了修訂，2016年修訂的《風控辦法》通過資本杠桿率對公司杠桿進行約束，綜合考慮流動性風險監管指標要求，從以下（）核心指標，構建合理有效的風險指標體系，進一步促進證券行業長期健康發展。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A22、（2021年真題）現有研究普遍認為，（??）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機的重要原因之一。A.信用衍生品市場對沖B.提高抵押品即止C.中央交易對手機制D.凈額結算機制【答案】C23、對不存在活躍市場的投資品種進行基金資產估值，說法正確的是（）。A.①④B.①②③C.③④D.①③【答案】A24、下面關于證券登記結算制度表述錯誤的是（）。A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用B.只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統參與結算業務C.目前我國對證券交易所達成的多數證券交易均采取多邊凈額結算方式D.證券登記結算公司按照業務規則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶【答案】A25、依所籌資金的投向不同，下列關于股票、債券、基金的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A26、企業債券的定價存在利率限制，要求發債利率不高于同期銀行存款利率的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】C27、（2021年真題）下列關于風險偏好的說法，錯誤的是（??）A.風險偏好是戰術性的，通常以定量描述為主B.風險偏好是企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度C.風險偏好也稱為“風險胃口”D.風險偏好是企業為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險【答案】A28、取得證券執業證書的人員，連續（）年不在證券經營機構從業的，由證券業協會注銷其執業證書。A.2B.4C.3D.5【答案】C29、政府作為債券發行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D30、按照《保險資金運用管理辦法》規定，保險經營機構新增保險資金三大投向，包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B31、（）是指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券。A.商業銀行資本補充債券B.商業銀行次級債券C.商業銀行金融債券D.商業銀行一般債券【答案】B32、金融債券的招投標發行通過()債券發行系統進行。A.中國人民銀行B.中國債券登記結算有限責任公司C.中國銀監會D.證券交易所【答案】A33、按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規定，會計師事務所申請證券資格的，會計師事務所注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續執業的不少于（）人，且每一注冊會計師的年齡均不超過（）周歲。A.120，65B.120，60C.100，65D.100，60【答案】A34、在我國，根據中國證監會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D35、基金運作可分為（）三大部分。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B36、下列說法中，正確的是（）。A.證券交易所在任何情況下都不能調整交易時間B.交易時間內因故停市，交易時間需要順延C.國家法定節假日證券交易所無須休市D.上海證券交易所規定交易日為每周一至周五【答案】D37、商業銀行次級定期債務的目標債權人為（）。A.政策性銀行B.企業法人C.其他金融機構D.其他商業銀行【答案】B38、對于面向公眾投資者和合格投資者公開發行的公司債券，中國證監會收到申請文件后，在（）個工作日內決定是否受理。A.3B.5C.7D.10【答案】B39、關于個人投資者開通科創板股票交易權限的符合條件，說法正確的是（）。A.需核查申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產曰均金額B.符合交易日期限規定的個人證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元C.個人投資者需參與證券交易12個月以上D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券【答案】B40、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭【答案】D41、（2019年真題）下列關于非公開發行公司債券說法正確的是（）。A.是否進行信用評級由證監會確定B.是否進行信用評級由發行人確定C.必須進行信用評級D.是否進行信用評級由評級機構確定【答案】B42、關于國家股，下列說法正確的是（）。A.國家股可以轉讓，但是轉讓應符合國家的有關規定B.國家股不是國有股權的一個組成部分C.國有股股利收入并沒有納入國有資產經營預算D.國有資產折價入股無須按規定進行評估確認【答案】A43、按照輻射地域，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權市場、權益市場B.一級市場、二級市場C.國際金融市場、國內金融市場D.證券市場、非證券金融市場【答案】C44、為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為作出了禁止性規定。其中不包括的情形是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止公布基金的證券投資歷史業績C.禁止違規承諾收益或者承擔損失D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字【答案】B45、根據《上海證券交易所科創板股票交易特別規定》，首次公開發行上市的股票，上市后前（）個交易日不設價格漲跌幅限制。A.3B.5C.10D.15【答案】B46、中央政府發行的債券稱為（）。A.國債B.可轉債C.城投債D.信用債【答案】A47、以下關于封閉式基金的說法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D48、下列關于證券公司操作風險的說法，錯誤的是（）。A.情景分析是證券公司評估操作風險可能造成損失數據的來源之一B.保險是證券公司轉嫁操作風險的主要手段C.根據損失事件類型可將操作風險劃分為八種表現形式D.證券公司可利用資產損失率、案件發生率、失敗交易數量等指標對操作風險進行監測及早期預警【答案】C49、證券市場中介機構是指（）。A.從事證券的發行與交易的機構B.為證券的發行、交易提供服務的各類機構C.專指各類證券公司D.為證券的發行與交易提供政策的監管部門【答案】B50、證券公司甲，預設立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設立乙B.乙不得融資C.乙不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保【答案】A51、下列關于保險公司次級債說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、屬于金融機構的主動負債的是()。A.發行債券B.吸收存款C.發放貸款D.購入債券【答案】A53、在證券市場上，資金的供給者是()A.證券發行人B.證券中介機構C.證券投資者D.證券交易所【答案】C54、美國上市公司股票交易場所主要分為（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A55、發行人首次公開發行股票應該符合的條件是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A56、（2018年真題）從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C57、證券公司直接為投資者開立（）。A.清算賬戶B.銀行賬戶C.交割賬戶D.資金結算賬戶【答案】D58、下列關于宏觀審慎監管與貨幣政策的關系正確的是（）。A.二者聯系緊密，目標中均包含穩定宏觀經濟B.宏觀審慎監管難以有效維護金融穩定，需要貨幣政策的補充C.宏觀審慎監管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產出上D.僅在宏觀審慎監管途徑中包含資產負債表【答案】A59、定位為“作為國務院統籌協調金融穩定和改革發展重大問題的議事協調機構”的是（）。A.國務院金融穩定發展委員會B.中國人民銀行C.中國人民銀行保險監督委員會D.國務院【答案】A60、（2020年真題）投資人可在基金合同約定的時間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）A.開放式基金B.封閉式基金C.產業基金D.風險基金【答案】A61、我國的外資股是指股份公司向()投資者發行的股票。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、在美國銀行業的監管機構中，（）作為監管機構的協調機構，負責制定統一的監管準則和報告格式等。A.貨幣監理署B.聯邦儲備體系C.儲蓄機構監管署D.聯邦金融機構檢查委員會【答案】D63、既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構的是()。A.基金評價機構B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機構【答案】C64、我國證券市場的主板市場包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B65、證券市場投資者，是指（）的主體。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D66、證券市場的基本功能包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、主板（中小企業板）上市公司存在下列（）情形時，不得非公開發行股票。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤【答案】C68、證券公司開展自營業務，要求建立（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C69、下列有關股票特征的說法，正確的有（）。A.①③B.①④C.②④D.②③【答案】D70、以下（）交易機制的特點是證券成交價格的形成由做市商決定。A.定期交易B.連續交易C.指令驅動D.報價驅動【答案】D71、證券公司的業務包括證券經紀業務、證券投資咨詢業務、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務、（）、證券資產管理業務等。A.委托投資業務B.資產托管業務C.證券承銷與保薦業務D.委托貸款業務【答案】C72、關于股票的清算價值，下列說法正確的是（）。A.公司破產清算時，其發行的股票的交易價值B.公司清算時每一股份所代表的實際價值C.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值D.股票的清算價值應與賬面價值相等【答案】B73、承擔憑證式國債發行任務的各個系統匯總的本系統內累計發行數額，應上報（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A74、以下說法不正確的是（）。A.證券公司開展自營業務，或者設立子公司開展自營業務，都需要取得證券監管部門的業務許可B.證券公司可為從事自營業務的子公司提供融資或者擔保C.證券公司可以委托具備證券資產管理業務資格、私募戶資產管理業務資格或者合格境內機構投資者資格的其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理D.證券公司將自由資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業務資格【答案】B75、（2021年真題）下列關于交易所債券現券交易的說法，錯誤的是（??）。A.現券交易買賣雙方成交后可約定在未來的某一時刻辦理交收手續B.現券交易也稱為債券的即期交易C.現券買入者付出資金并得到證券D.現券賣出者交付證券并得到資金【答案】A76、關于債券發行主體的描述，錯誤的是（）。A.政府債券的發行主體是政府B.金融債券的發行主體只能是銀行C.金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構D.公司債券的發行主體是股份公司【答案】B77、（）是指在模擬歷史上重大風險事件或重大壓力情景，（）是指基于經驗判斷或數量模型模擬未來可預見的極端不利情況。A.敏感性分析歷史情景法B.歷史情景法假設情景法C.敏感性分析假設情景法D.假設情景法歷史情景法【答案】B78、（2018年真題）由銀行業金融機構作為發起機構,將信貸資產信托給受托機構,由受托機構發行的、以該財產所產生的現金支付其收益的證券為（）。A.財務公司債券B.商業銀行次級債C.資產支持證券D.中央銀行票據【答案】C79、我國國內金融債券的發行始于1985年，當時由()嘗試發行金融債券。Ⅰ．中國人民銀行Ⅱ．中國工商銀行Ⅲ．中國銀行Ⅳ．中國農業銀行A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C80、（）是指由于證券市場瞬息萬變，人們很難準確把握證券市場的變化，有時甚至會出現失誤，為此在投資時機上可以分散進行。A.對象分散B.時機分散C.地域分散D.期限分散【答案】B81、宏觀審慎監管與貨幣政策的關系是（）。A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】A82、下列關于金融債券的說法中，有誤的是（）。A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性D.金融債券的利率通常高于一般的企業債券【答案】D83、下列不屬于基金交易費的是（）。A.經手費B.證管費C.過戶費D.審計費【答案】D84、下面對證券交易的描述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B85、下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。A.在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托B.證券營業部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經審批后可以撤銷C.在采用客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報的情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統，辦理撤單D.對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的資金或證券解凍【答案】B86、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A.《證券法》規定公開發行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經債券持有人會議作出決議C.公開發行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出D.公開發行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出【答案】D87、我國證券交易所現行競價方式有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A88、下列關于對證券投資者保護基金監督管理的說法，正確的是（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C8