證券從業之金融市場基礎知識提升訓練模擬B卷附答案

單選題（共100題）1、中國證券監督管理委員會是全國（）的主管部門。A.①②B.①③C.①④D.③④【答案】C2、2011年12月16日，中國證監會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了（）的試點.A.ETFB.QDIIC.QFIID.RQFII【答案】D3、彌補赤字的手段有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、基金管理人在基金管理過程中產生的風險稱為()。A.內部風險B.政策風險C.期權風險D.基金風險【答案】A5、公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人（股東和債權人）進行自由分配的現金流是（）。A.企業自由現金流B.股權自由現金流C.股票紅利D.利息【答案】A6、下列關于中小非金融企業集合票據的表述中，錯誤的是（）。A.任一企業集合票據待償還余額不得超過該企業凈資產的40％B.任一企業集合票據募集資金額不超過l億元人民幣C.中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發行D.中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓【答案】B7、下列關于幾種特殊類型基金的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、（）是指由經營、管理以及其他行為或外部事件導致利益相關方對金融機構產生負面評價的風險。A.信用風險B.流動性風險C.操作風險D.聲譽風險【答案】D9、（2019年真題）我國金融衍生工具市場分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、網上投資者有效申購倍數超過150倍的，回撥后無鎖定網下發行比例不超過本次公開發行股票數量的（）。其中公開發行股票數量應按照扣除設定限售期的股票數量計算。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B11、債券票面利率又稱為（）。?A.實際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B12、為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正常秩序，法律法規對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規定。具體包括下列（）情形。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D13、在我國，可轉換債券的最長期限是（）年。A.6B.3C.10D.5【答案】A14、彌補赤字的手段包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、匯率的變化對于社會經濟的影響是（）A.匯率變化有利于經濟發展B.匯率變化不利于經濟發展C.匯率變化對經濟發展有利有弊D.匯率變化對經濟發展沒有影響【答案】C16、不同的投資者對風險的態度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以A.風險偏好B.風險收益性C.風險認知度D.實際風險承受能力【答案】B17、投資者在辦理開放式基金贖回時，需要繳納贖回費的有（）。A.①②④B.②③④C.①③④D.③④【答案】A18、依據優先股在一定條件下能否轉換成其他品種，可將優先股分為（）。?A.可轉換優先股票和不可轉換優先股票B.累積優先股票和非累積優先股票C.參不優先股票和非參不優先股票D.可贖回優先股票和不可贖回優先股票【答案】A19、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。A.個人投資者買賣基金份額免征增值稅B.個人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅C.個人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個人所得稅D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，需要不征收個人所得稅【答案】A20、證券公司在進行壓力測試時，應當遵循以下（）原則。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D21、下列關于戰略風險的說法，正確的是（）A.戰略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等B.戰略風險存在于授信、國際資本市場業務、設立境外機構等經營活動中C.戰略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發金融服務供應大規模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險D.戰略風險涵蓋了證券公司的發展愿景、戰略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內容【答案】D22、信息披露的主體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C23、證券交易所的職能包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、證券公司應根據公司業務規模、性質、復雜程度、風險水平及組織結構，充分考慮壓力測試結果，制訂有效的（），確保公司可以應對緊急情況下的流動性需求。A.風險偏好B.風險限額C.風險緩釋D.風險應急計劃【答案】D25、以下不屬于利率期限結構理論的是（）A.流動性偏好理論B.市場預期理論C.托賓q理論D.市場分割理論【答案】C26、機構投資者有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發展的基礎是（）A.基金分級制的養老制度B.現收現付的公共養老制度C.將養老金投資于投資產品D.企業年金為主的多層次養老保障體系的構建【答案】D27、主板（中小企業板）上市公司的增發除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合的規定不包括（）。A.最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于百分之六B.扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據C.除金融類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形D.發行價格應不低于公告招股意向書前十五個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價【答案】D28、以下股票在深港通下的港股通范圍內的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A29、金融的本質要求是（）。A.服務于互聯網經濟B.更好地發展金融行業C.服務于實體經濟D.服務于知識經濟【答案】C30、風險管理與控制的核心包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。A.發行的銀行B.政府的銀行C.銀行的銀行D.人民的銀行【答案】C32、公司因業務發展需要增加資本額而發行新股，會使公司的股票價格（）A.上漲B.下跌C.不變D.可能上漲，可能下跌【答案】D33、企業集團財務公司發行金融債券后，資本充足率不低于（）。A.10％B.5％C.30％D.20％【答案】A34、（）是指銀行業金融機構為滿足資本監管要求而發行的、對特定觸發事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。A.商業銀行資本補充債券B.商業銀行次級債券C.商業銀行金融債券D.商業銀行一般債券【答案】A35、區域性股權市場投資者可以有（）。A.①②④B.③④C.①②③D.①②③④【答案】C36、下列關于金融期貨與金融期權的區別的說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A37、W銀行的財務總監在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意。A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產負債表顯示，存款負債為21億元D.資產負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A38、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，應該將交易經手費的（）納入證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C39、銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和（）。A.點擊成交B.協議競價C.連續競價D.集合競價【答案】A40、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券是指（）。A.國際債券B.亞洲債券C.美洲債券D.歐洲債券【答案】A41、社會保險基金由用人單位和個人繳費構成，用于各項社會保險待遇的當期發放，具體包括（）。A.①②B.①②④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D42、屬于債券的特征的有（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A43、上市公司募集資金使用中不符合規定的是（）。A.前次募集資金使用情況需要進行披露B.金融類企業可以用募集的資金購買可供出售金融資產C.互聯網企業可以將募集的資金借給供應商D.募集的資金用途應當符合國家產業政策的規定【答案】C44、（2021年真題）下列關于風險容忍度的說法，正確的是（??）。A.風險容忍度是戰略性的B.風險容忍度通過采取“自下而上”和“自上而下”相結合的方式設定C.風險偏好是風險容忍度的具體體現D.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化【答案】B45、理事會理事長可以進行（）行為。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A46、關于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C47、恒生流通綜合指數系列包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C48、在新加坡上市的外資股被稱為（）。A.H股B.N股C.S股D.L股【答案】C49、金融時報指數包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、（2018年真題）下列關于企業年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、按（）的不同，金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和保險市場。A.標的物B.發行范圍C.發行時間D.市場規?！敬鸢浮緼52、中華人民共和國金融行業標準（JR/T0030.2-2006）《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規范》對信用評級程序做出（）的規定。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D53、下列關于公開發行公司債券的說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④【答案】B54、非參與優先股票的優先權體現在（）上。A.股息多少B.分配順序C.獲取收益D.認購新股【答案】B55、下列關于戰略風險的說法，正確的是（）A.戰略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等B.戰略風險存在于授信、國際資本市場業務、設立境外機構等經營活動中C.戰略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發金融服務供應大規模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險D.戰略風險涵蓋了證券公司的發展愿景、戰略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內容【答案】D56、根據《中國證券業協會章程》，證券業協會的自律管理職能有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、關于我國證券公司，下列說法正確的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B58、參與人在機構間私募產品報價系統認購、申購、贖回、受讓、轉讓私募產品，應當開通（）。A.推薦類B.創設類C.代理交易類D.投資類【答案】D59、下列關于金融期權的定義，說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A60、（）是指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券。A.商業銀行資本補充債券B.商業銀行次級債券C.商業銀行金融債券D.商業銀行一般債券【答案】B61、滬深證券交易所成立后，新股發行經歷的演變過程是（）。A.議價—定價—競價B.定價—議價—定價C.競價—議價—定價D.定價—競價—定價【答案】D62、私募基金的合格投資者，是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，符合（）標準的單位和個人。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A63、對公司治理情況的分析包括()之間的關系。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C64、（2019年真題）公募債券的特點有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A65、公司發行記名股票的，應當置備股東名冊，記載（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、我國證券登記結算制度包括（）內容。A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】C67、下列關于中國證券業協會的說法錯誤的是（）。?A.中國證券業協會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會B.中國證券業協會是行業自律性組織C.中國證券業協會是按有關規定設立的非營利性社會團體法人D.中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會批準【答案】D68、證券投資基金是一種（）集合投資方式。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C69、基金的募集一般要經過的步驟包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D70、從2002年第2期至今，憑證式國債的發行期限為（）。A.—年B.半年C.一季度D.—個月【答案】D71、根據我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，不屬于上市公司再融資方式的是()A.非公開發行股票B.發行可交換公司債券C.發行可轉換公司債券D.向原股東配售股票【答案】B72、基金的募集一般要經過一定的步驟，其中主要的是()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A73、下列服務屬于證券、投資咨詢服務的是（）。A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】D74、下列關于金融市場功能的說法，正確的是（）A.金融資產有社會價值，其價值是對未來現金流的要求權B.金融市場具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能C.花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本D.金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進虛擬資本形成【答案】B75、關于開放式基金份額的轉換，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B76、在信用提高和評級結果向投資者公布之后，由（）負責向投資者銷售資產支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。A.發起人B.受托人C.承銷商D.服務機構【答案】C77、（2018年真題）每個經濟周期一般都要經過（）階段。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C78、下列關于政府債券的性質，說法有誤的是（）。A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質B.政府債券是進行宏觀調控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段【答案】C79、下列關于風險管理相關措施中，屬于事中控制的有（）。A.①②B.③④C.②③D.②③④【答案】D80、以下屬于流動性風險衡量的是（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】A81、下列不屬于政府債券的特點的是()。A.信用好B.市場屬性差C.發行量大D.競爭力強【答案】B82、社會保險基金用于各項社會保險待遇的當期發放，具體包括（）。A.①②B.①②④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D83、上市開放式基金的英文縮寫是（）。A.LOFB.ETFC.QDIID.SDR【答案】A84、申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備（）條件。A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.II、III、IV【答案】B85、金融風險的（）是指在風險事件未發生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發生或將損失控制在一定的可承受范圍之內。A.預防B.規避C.補償D.管理【答案】A86、以下說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A87、因為債券籌資的數額巨大，所以對發行主體的資信評級是必不可少的一個環節。評級的主要內容包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D88、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續?；饌浒缸裕ǎ┲掌?，基金合同生效。A.中國證監會書面確認B.基金募集期限屆滿C.聘請法定驗資機構D.提交驗資報告【答案】A89、下列關于債券的說法正確的有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B90、根據委托價格限制，委托指令可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】