基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范強化訓練B卷題庫帶答案

單選題（共100題）1、()賦予中國證監會限制證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B2、(2016年)下列可以辦理跨系統轉托管的LOF份額的是（）。A.分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B.分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C.處于質押狀態的LOF份額D.處于凍結狀態的LOF份額【答案】B3、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業資格C.規范基金運作的權利義務關系D.明確管理人和托管人之間的關系【答案】A4、董事會履行合規管理職責有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、(2017年)基金銷售機構準入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執業操守B.制定完善的業務流程C.制定應急處理措施D.制定完善的公司財務制度【答案】D6、基金管理人合規管理的目標主要包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、(2017年)下列基金公司或從業人員行為中，符合客戶至上原則的是（）。A.投資總監認為市場出現了過熱的情形，并建議對客戶進行風險提示，謹慎購買相關的基金產品B.基金經理利用職務優勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入賣出相同個股C.研究員在調研中認為某上市公司股票存在下跌風險，先把該觀點提示某基金經理D.基金經理認為債券存有評級下調風險，先對“一對一”專戶進行該債券風險處置，再考慮其他專戶的風險處置【答案】A8、投資基金主要是一種（）投資工具。A.間接B.綜合C.分散D.直接【答案】A9、私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B10、在細分市場上，基金面對客戶的（）是增大的。A.規模B.忠誠度C.風險偏好D.以上都不是【答案】B11、(2017年)基金合同約定的事項不包括（）。A.基金資產凈值的計算方法和公告方式B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規則C.基金當事人的從業年限D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式【答案】C12、(2016年)基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務的特性。A.服務性B.專業性C.持續性D.適用性【答案】C13、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機構B.基金監管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A14、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業務，根據相關規定，在B產品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D15、下列（）不符合基金銷售從業人員應具有的條件。A.取得基金從業資格B.必須具備相關的基金從業經驗C.由所在機構進行執業注冊登記D.經基金管理人或者基金銷售機構聘任【答案】B16、下列關于基金監管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、基金銷售管理的重要內容與基礎的是（）。A.基金客戶服務內容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評價【答案】B18、以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A.只能用現金認購B.只能用證券認購C.可以用現金認購，也可用證券認購D.不能用現金認購，也不能用證券認購【答案】C19、基金信息披露的主要監管者是()。A.中國證監會及其各地方監管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A20、公募基金行業規范的內容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B21、下列選項中，不屬于社會力量的是（）。A.社會媒體B.基金投資者C.審計機構D.基金投資顧問機構【答案】D22、(2016年)下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金B.基金銷售宣傳引用的數據和統計資料應當真實、準確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監會備案D.基金銷售宣傳引用過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現【答案】D23、我國對于非公開募集基金的監管的重點集中在（）環節。A.募集B.備案C.托管D.信息披露【答案】A24、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B25、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D26、（2016年真題）基金管理人授權控制的內容不包括（）。A.公司各業務部門、分支機構和公司員工應當在規定授權范圍內行使相應的職責B.公司重大業務的授權可以采取口頭形式，授權書應當明確內容和時效C.股東會、董事會、監事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執行D.公司授權要適當，對已授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權【答案】B27、溢價套利會導致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預測【答案】A28、證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。A.管理人、托管人和持有人B.發起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、發起人和持有人【答案】A29、基金公司股東享有的權利不包括（）。A.表決權B.公司日常具體事務決策權C.監督權D.收益分配權【答案】B30、(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進行（）次。A.1B.2C.3D.5【答案】A31、（2019年真題）某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優先原則B.及時性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B32、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。A.季度報告B.月度報告C.年度報告D.半年報告【答案】C33、關于契約型基金和公司型基金，下列表述錯誤的是（）。A.契約型基金是依據基金合同設立的一類基金B.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位C.契約型基金的合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件D.公司型基金是依據基金公司章程設立的【答案】B34、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環節。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D35、ETF的主要特點不包括（）。A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度B.獨特的實物申購贖回機制C.被動操作的指數型基金D.收益保障【答案】D36、（2017年真題）關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤的是（）。A.報告期內偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數B.報告期內偏離度的最高值C.報告期內偏離度的簡單平均值D.報告期內偏離度的最低值【答案】C37、基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）。A.有利于促進信息的有效利用和傳播B.有利于市場合理定價C.有利于市場有效性的提高D.有利于降低資源配置【答案】D38、投資者保護工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A.個人所負債務數額較大，到期未清償的B.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產【答案】A40、（）賦予中國證監會限制基金當事人的證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B41、合規與風險部門是公司內部的監督部門，一般包括（）和（）。A.監察稽核部，風險管理部B.合規部，風險部C.后臺運營部，風險管理部D.監察稽核部，合規部【答案】A42、基金銷售渠道審慎調查的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B43、（）是營造一個公正的政治、經濟、法律環境，在此環境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.投資產品教育B.資產配置教育C.投資者權益保護D.投資決策教育【答案】C44、（2017年真題）某基金管理公司的基金經理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。A.公司認為李某屬于內幕交易，同時也違反了誠實守信的基金職業道德規范B.公司認為李某屬于內幕交易，同時也違反了忠誠盡責的基金職業道德規范C.公司認為李某不屬于內幕交易，屬于合理合規行為D.公司認為李某不屬于內幕交易，但是違反了專業審慎的基金職業道德規范【答案】D45、（2017年真題）如果某QDII基金發生了境外托管人變更，則以下說法正確的是（）。A.當QDII基金變更境外托管人，應在事件發生后及時披露臨時公告B.當QDII基金變更境外托管人，應當及時更新產品合同C.QDII基金變更境外托管人無需進行披露D.當QDII基金變更境外托管人，應在QDII月度報告中予以說明【答案】A46、現階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B47、關于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請,申購成功B.基金份額登記機構收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成功D.投資人交付申購款項,申購生效【答案】B48、（2016年真題）基金管理人在市場經濟環境中面臨的外部風險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、根據募集方式的不同，可以將基金分為（）。A.在岸基金和離岸基金B.公募基金和私募基金C.契約型基金和公司型基金D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等【答案】B50、(2016年)中國證監會對基金機構的檢查內容不包括（）。A.合規監控B.內部稽核C.收益大小D.行為規范【答案】C51、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A52、(2016年)基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環節B.僅負責公司份額登記的所有環節C.僅負責公司稽核部的人員設置及業務管理D.基金及公司運作的所有業務環節【答案】D53、（2016年真題）當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B54、（）是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內、外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。A.內部控制B.外部控制C.直接控制D.間接控制【答案】A55、基金管理人（）設定公司的合規管理目標，審核、監督公司風險控制制度的有效執行，對合規管理的有效性承擔責任。A.股東會B.董事會C.經理層D.督察長【答案】B56、“計算投資組合現時凈值超過價值底線的數額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】B57、下列關于基金監管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B58、基金銷售機構對基金銷售人員的（）和業務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業資質D.以上都是【答案】D59、（2016年真題）股票反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔保【答案】A60、（2016年真題）以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A61、丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B62、證券投資基金在一定程度上降低了金融行業系統性風險，具體體現在證券投資基金（）。A.可以發揮專業理財優勢、對證券進行深入分析B.為投資者帶來長期穩定收益C.可以組合投資、分散投資風險D.擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金【答案】D63、我國期貨公司為單一客戶辦理的資產管理業務起始委托資產不得低于（）。A.100萬元B.50萬元C.200萬元D.300萬元【答案】A64、B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計算機知識，破解密碼登入A基金公司的信息系統，非法侵入高管賬號，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。監管部門核查，發現如下事實:A基金公司已設立信息技術委員會和信息技術部，人員經驗豐富。A基金公司允許員工以六位數字為密碼并每年強制更新一次。每年開展防攻擊防滲透演練，但未發現異常。A基金公司發現數據外泄事件發生后，未第一時間報案或向公司所在地的監管部門派出機構報告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息。并根據公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。A.信息披露違規B.利用末公開信息交易C.竊取并買賣個人信息涉嫌侵權D.非法侵入計算機系統【答案】A65、以下不是資產管理特征的是（）。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產D.從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業股權以及可被證券化的資產實現增值【答案】B66、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D67、（2017年真題）基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B68、基金主要投資比例應符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應對日常贖回,法規要求保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在1年以內的政府債券C.法規規定,如果基金名稱顯示投資方向的，應有70%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容D.對于基金回購贖回業務，法規規定，基金在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購的資金金額不得超過基金資產凈值的30%【答案】B69、市場細分是指根據（）將整體市場區分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A70、金融工具最初被稱為（）。A.金融票據B.金融憑證C.資本工具D.信用工具【答案】D71、（2019年真題）下列關于金融與居民的投資理財的說法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產活動B.理財是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值C.居民的經濟活動與金融的聯結越來越松散了D.現代經濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C72、FOF產品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C73、根據運作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D74、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D75、（2017年真題）關于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應當以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統一賬戶D.可以根據基金類別分類一起核算【答案】B76、基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【答案】A77、(2017年)基金的招募說明書更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據實際需要進行更新【答案】A78、（）不屬于基金客戶。A.基金份額的持有人B.基金資產的所有者C.基金投資回報的受益人D.基金的銷售機構【答案】D79、(2016年)下列有關巨額贖回的處理措施中，不符合規定的是（）。A.出現部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優先權D.部分延期贖回【答案】C80、下列選項不屬于基金招募說明書主要披露事項的是（）。A.基金的投資目標B.基金資產的估值C.招募說明書摘要D.基金財產保管【答案】D81、基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理【答案】C82、(2017年)下列選項中，不屬于基金管理人內部控制目標的是（）。A.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時B.防范和化解經營風險，提高經營管理效率，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整C.為基金持有人創造長期超過行業平均水平的收益D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則【答案】C83、督察長應當及時向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告的情況不包括（）。A.基金或公司發生信譽風險B.基金及公司發生違法違規行為C.基金及公司存在重大經營風險D.基金及公司存在重大隱患【答案】A84、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預測基金的投資業績B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進行公布【答案】D85、根據我國相關法律規定，我國金融監管采取的是銀行業、證券業、保險業（）的模式。A.統一監管B.集中監管C.宏觀監管D.分業監管【答案】D86、關于證券投資基金業在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.穩定上市公司的股價C.優化金融結構，促進經濟增長D.有利于證券市場的穩定和健康發展【答案】B87、(2016年)對于短期交易而言，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費用。A.1.0％B.1.5％C.2％D.0.75％【答案】B88、某基金銷售機構在公司內部，為某開放式基金征集網站首頁通欄標語，下列標語合法合規的是（）。A.“讓您的投資有百分之百的保障”B.“年化收益15％，不服不行”C.“理財不限購，請選C基金”D.“D基金，XX公司創始人的投資選擇”【答案】C89、（2016年真題）基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）人民幣，且在境外資產管理行業從業10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A90、基金募集期限屆滿，封閉式基金應滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達到核準規模的70％以上B.基金份額總額達到核準規模的90％以上C.基金份額持有人不少于