基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫大全+答案

單選題（共50題）1、以下屬于財務風險的是（）。A.某企業(yè)發(fā)行的債券在付息日無法及時支付利息B.某上市公司股票在資本市場不景氣時，價格出現(xiàn)較大波動C.某公司由于某重大投資項目的虧損，使得公司息稅前利潤大幅度減少D.某公司的海外資產(chǎn)由于匯率波動遭受損失【答案】A2、合格境內(nèi)機構投資者，簡稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】B3、如果一個隨機變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則X稱為（）。A.分布型隨機變量B.連續(xù)型隨機變量C.中斷型隨機變量D.離散型隨機變量【答案】D4、機構投資者在發(fā)生下列行為且取得收入時，（）暫不納入企業(yè)所得稅的征收范圍。A.機構投資者從基金分配中獲得的收入B.機構投資者通過基金互認從香港基金分配取得的收益C.機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入D.機構投資者通過基金互認買賣香港基金份額取得的轉讓差價所得【答案】A5、利率變化是影響債券價格的主要因素之—，（）是衡量債券價格隨利率變化特性的兩個重要指標。A.久期B.凸性C.久期和凸性D.凸出【答案】C6、以下關于主動比重的說法中錯誤的是（）。A.主動比重衡量一個投資組合與基準指數(shù)的相似程度B.主動比重用來衡量投資組合相對于基準的偏離程度C.與基準不同并不意味著投資組合一定會跑贏或跑輸基準D.與基準不同就意味著投資組合的業(yè)績表現(xiàn)會與基準有顯著區(qū)別【答案】D7、如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場利率下降1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值將增加（）。A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】B8、以下選項不屬于貨幣市場工具的是（）A.三年期國債B.半年期定期存款C.回購協(xié)議D.—年期中央銀行票據(jù)【答案】A9、常用的免疫策略不包括()。A.所得免疫B.價格免疫C.或有免疫D.策略免疫【答案】D10、某公司現(xiàn)有股本1億股（每股面值l0元），資本公積2億元，留存收益7億元，股票市價為30元／股，現(xiàn)按10股送10股發(fā)放股票股利，則公司每股面值變?yōu)椋ǎ┰?。A.1B.5C.10D.20【答案】C11、以下不屬于分級基金典型風險類型的是（）。A.杠桿機制風險B.影子價格偏離風險C.風險收益特征變化風險D.杠桿變動風險【答案】B12、保證金制度，就是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或者賣出期貨合約價值的一定比例交納資金，這個比例通常在()。A.3%～5%B.3%～8%C.5%～10%D.10%～15%【答案】C13、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.UCITS一號指令B.AIFMD指令C.《證券監(jiān)管目標和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】A14、關于基金面臨的流動性風險，以下描述錯誤的是（）。A.基金的持有人結構和特征會對基金的流動性產(chǎn)生影響B(tài).流動性是指資產(chǎn)在短期內(nèi)以高價格完成市場交易的能力C.為了更好地管理流動性風險，基金管理人應該平衡投資資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要D.市場風險、信用風險等方面的風險管理出現(xiàn)問題都可能導致流動性出現(xiàn)問題【答案】B15、下列對同業(yè)拆借市場的說法正確的是（）。A.同業(yè)拆借的利息是按月結算的B.同業(yè)拆借活動起源于存款準備金制度C.同業(yè)拆借市場是有形的交易市場D.上海銀行間同業(yè)拆借利率是衡量全球市場流動性的重要指標【答案】B16、事前和事后風險指標的區(qū)別（）。A.事前指標用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況,而事后指標用來衡量和預測目前組合和未來的表現(xiàn)和風險情況B.事后指標通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況，而事前指標則通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險清況C.事前指標比事后指標更準確D.事后指標比事前指標更準確【答案】B17、()一般指短期的、具有高流動性的低風險證券。A.債券B.基金C.股票D.貨幣市場工具【答案】D18、關于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。A.每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同C.當日申購的基金份額自當日起享有基金的分配權益D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤【答案】C19、目前，我國基金賣出股票按照1‰的稅率征收()。A.營業(yè)稅B.所得稅C.增值稅D.印花稅【答案】D20、不動產(chǎn)投資的類型不包括（）。A.地產(chǎn)投資B.商業(yè)房地產(chǎn)投資C.工業(yè)用地投資D.基金產(chǎn)品投資【答案】D21、在其他條件不變的情況下，下列哪種變化會使得公司的資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率的變化方向不同？（）。A.公司營業(yè)成本減少B.公司投資收益增加C.公司所有者權益增加D.公司無息負債減少【答案】D22、（）既是基金當事人,也是基金的管理者。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機構【答案】A23、（）是—個絕對風險指標，跟蹤誤差則是相對于業(yè)績比較基準的相對風險指標。A.下行風險B.期望收益C.波動率D.跟蹤誤差【答案】C24、關于交易指令在基金公司內(nèi)部執(zhí)行情況，以下說法錯誤的是（）。A.交易員接收到指令后有權根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易B.交易系統(tǒng)或相關負責人不能攔截基金經(jīng)理下達的投資指令C.在自主權限內(nèi)，基金經(jīng)理可通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令D.不同基金經(jīng)理下達的買賣同一股票指令，交易時應強制按公平交易方式進行交易【答案】B25、為防范證券結算風險，我國設立了（），用于墊付或彌補因違約交收、技術故障等造成的證券登記結算機構的損失。A.證券結算風險基金B(yǎng).證券交易風險基金C.管理風險準備金D.投資者保護基金【答案】A26、（）是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進行評估。A.內(nèi)在價值法B.相對價值法C.外在價值法D.利益價值法【答案】A27、關于銀行間債券市場的債券結算，以下表述正確的是（）。A.實時處理交收結算的本金風驗較大B.實時處理交收只能以凈額結算方式進行C.批量處理交收相對來講效率較高，對市場參與者流動性要求較高D.批量處理交收可以以全新結算或爭餐結算方式進行交收【答案】D28、（）是一種用來評價企業(yè)盈利能力和股東權益回報水平的方法，它利用主要的財務比率之間的關系來綜合評價企業(yè)的財務狀況，其基本思想是將企業(yè)凈資嚴收益率逐繳分解為多項財務比率乘積，從而有助于深入分析比較企業(yè)經(jīng)營業(yè)績。A.財務比率分析法B.財務數(shù)據(jù)分析法C.杜邦分析法D.李斯特分析法【答案】C29、債券投資面臨的主要風險包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B30、下列關于貴金屬類大宗商品的特點，說法不正確的是（）。A.具備相對較好的物理屬性B.高度的發(fā)展性C.稀少D.繁多【答案】D31、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細項目如下，銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應收股利1000萬元，預提審計費用200萬元，應付交易費用400萬元，應付證券清算款2400萬元，實收基金的數(shù)量100000萬份。當日該基金資產(chǎn)單位凈值是（）。A.0.62元B.0.58元C.0.60元D.0.55元【答案】B32、（）是指私募股權基金將其持有的項目在私募股權二級市場出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購C.二次出售D.借殼上市【答案】C33、下列關于QDII基金風險管理說法，不正確的是（）。A.相對投資于國內(nèi)市場的基金，QDII存在特別的外匯風險、特定市場風險等B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要短于國內(nèi)其他基金C.QDII基金經(jīng)理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權重，必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險D.跨境投資需要考慮當?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求【答案】B34、現(xiàn)金配比策略限制性（），彈性很（），這就可能會排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券。A.強；大B.弱；大C.強；小D.弱：小【答案】C35、若名義利率不變，當物價上升時，實際利率（）。A.上升B.不變C.下降D.不確定【答案】C36、（）是基金管理公司的核心業(yè)務。A.業(yè)績評估B.獨立研究C.基金銷售D.基金投資管理【答案】D37、（）是最大的大宗商品管理公司A.貝萊德B.高盛公司C.麥格理集團D.世邦魏里仕全球投資集團【答案】A38、投資者對于（）的要求存在差異，個人投資者可能會對自己未來某個時點的財富水平有一個最低的要求。A.風險B.收益C.期限D.流動性【答案】B39、下列關于貨幣時間價值的表現(xiàn)形式，說法錯誤的是（）。A.貨幣時間價值有相對數(shù)和絕對數(shù)兩種表現(xiàn)形式B.貨幣時間價值可以表現(xiàn)為時間價值額與時間價值率C.時間價值率是指扣除風險報酬和通貨膨脹貼水后的資金平均報酬率D.時間價值額是貨幣時間價值的相對數(shù)表現(xiàn)形式【答案】D40、關于不動產(chǎn)投資類型的敘述，錯誤的是（）。A.地產(chǎn)，亦指土地，是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎的商業(yè)地產(chǎn)之一B.商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的，其投資對象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設施C.土地本身的不確定性非常高，因此土地投資可能具有較高的投機性D.零售房地產(chǎn)是指包括生產(chǎn)用設備、研究和開發(fā)用空地和倉庫等各種工業(yè)用資產(chǎn)的所在地【答案】D41、某附息國債面值為100元，票面利率為8%，市場利率為5%，期限2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價值為（）。A.108.58元B.105.58元C.110.85元D.90.85元【答案】B42、切點投資組合的特征不包括()。A.切點投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風險資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點投資組合M與無風險資產(chǎn)的再組合C.切點投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關D.切點投資組合是所有投資者理想的投資組合【答案】D43、某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應計收益率4%，則修正的麥考萊久期為()。A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】C44、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數(shù)法B.久期分析法C.蒙特卡羅模擬法D.歷史模擬法【答案】B45、關于單利和復利的區(qū)別，下列說法正確的是（）。A.單利的計息期總是一年，而復利則有可能為季度、月或日B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復利則為實際利率D.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算利息【答案】D46、如果某債券基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%【答案】C47、下列關于戰(zhàn)術資產(chǎn)配置的說法，錯誤的是()。A.戰(zhàn)術資產(chǎn)配置是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例基礎上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類別的表現(xiàn)，對投資組合中各特定資產(chǎn)類別的權重配置進行調(diào)整B.戰(zhàn)術資產(chǎn)配置是一種根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件的預測，積極、主動地對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略C.戰(zhàn)術資產(chǎn)配置更多地關注市場的短期波動，強調(diào)根據(jù)市場的變化，運用金融工具，通過擇時調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益和風險D.戰(zhàn)術資產(chǎn)配置的周期較長，一般在1年以上【答案】