第12頁共12頁銀行審?計20?23年?個人工?作總結?逝者?如斯，?轉眼間?我在縣?支行審?計部已?經渡過?了__?__年?，在這?一年里?我又經?歷了一?次由彷?徨到適?應再到?熱愛自?己崗位?的過程?。__?__年?___?_月是?我從學?校踏入?社會的?一個轉?型期，?在總行?匆匆的?培訓后?，我就?滿懷著?信心與?激昂投?入到了?自己在?___?_銀行?的事業?上，入?行之初?我被分?配到了?前臺柜?員崗位?上，在?這里我?渡過了?自己事?業的第?一個年?，在營?業部這?個溫暖?的大家?庭里，?我忙碌?而又充?實，學?到了很?多的業?務知識?和道理?，這里?就像我?的一個?家溫暖?而甜蜜?，兄弟?姐妹們?熱情又?朝氣，?我們共?同努力?為著共?同的目?標奮斗?。我以?為我將?會這里?渡過1?至__?__年?的時間?，來學?習和體?會，來?成長和?提高，?我一直?記得入?行第一?天我們?行長語?重深長?的一句?話“厚?積而薄?發”，?而當時?的我也?安心的?在前臺?崗位虛?心的學?習和努?力的工?作。然?而__?__年?___?_月_?___?日，我?接到了?人事變?動的通?知，讓?我到審?計部報?到。當?時的我?真的是?茫然無?措，審?計對于?我來說?一直是?一個神?秘的職?業，從?內心多?多少少?總有幾?分畏懼?，我反?復的思?量，一?方面我?相信這?是行領?導們深?思熟慮?的決定?，必有?這樣安?排的道?理，這?也是行?領導對?我的信?任;另?一方面?，從自?身長遠?的發展?審計工?作能讓?我學習?和吸收?到更多?。從此?我便踏?上了審?計員的?道路。?初入?審計部?，我感?到深深?的茫然?和挫敗?，僅憑?我自己?掌握的?那一丁?點個人?儲蓄業?務的知?識在這?里遠遠?不夠，?作為一?名內審?人員，?必要的?前提就?是要精?通本行?經辦的?各項業?務，然?后才是?內部風?險的把?控。所?幸的是?，審計?部的同?事并非?我以前?想象的?那樣神?秘和令?人畏懼?，一樣?是溫暖?和可親?的。起?初我就?隨著他?們一起?下鄉根?班學習?，回到?部門我?就開始?學習各?項業務?制度和?內控環?節。每?每遇到?不懂的?地方，?我就主?動請教?部門同?事，同?事們也?耐心細?致的講?解。在?同事們?熱心的?幫助和?自己刻?苦的努?力下，?大約一?個星期?的時間?我就開?始參與?審計工?作了，?盡管開?始之時?，速度?往往根?本上團?隊的進?度，某?些地方?甚至還?出現了?一些問?題，同?隊的同?事總是?耐心的?等待和?委婉的?指正，?就是在?這樣的?情況下?我一點?點的開?始成長?。銀?行審計?202?3年個?人工作?總結（?二）?一、加?強學習?，不斷?提高自?身素質?按照?審計員?的“政?治堅強?、業務?精通”?的要求?，自年?初以來?，我始?終以提?高自身?素質為?目標，?堅持把?學習放?在首位?，努力?提高業?務素質?和工作?水平。?一年來?，我能?夠認真?學習相?關文件?制度等?有關規?定，掌?握了核?算辦法?和流程?，增強?了業務?分析能?力和解?決問題?的能力?，提高?了審計?水平。?在學習?上嚴格?要求自?己，認?真學習?，在學?中提高?，在學?習中進?步，從?實際需?求增加?自己學?習的自?覺性。?通過學?習，提?高了自?身的業?務素質?，掌握?了先進?理念，?拓寬了?視野，?增強分?析問題?、檢查?問題、?解決問?題的能?力。?二、扎?實做好?本職工?作（?二）、?求真務?實、盡?職盡責?，做好?檢查工?作認?真履行?審計員?職責，?做好審?計工作?。在檢?查中認?真仔細?，精益?求精，?認真檢?查每一?項工作?內容，?做好紀?錄，對?發現的?問題出?整改意?見，提?高了網?點的核?算質量?，增強?了內控?管理水?平，防?范了操?作風險?的發生?。三?、回顧?檢查自?身存在?問題?一是學?習不夠?。當前?，以信?息技術?為基礎?的新經?濟蓬勃?發展，?新情況?、新問?題層出?不窮，?新知識?新科學?不斷問?世，面?對嚴峻?的挑戰?，缺乏?學習的?緊迫感?和自覺?性。二?是工作?較累的?時候，?有過松?弛思想?，這是?政治素?質不高?，也是?自己世?界觀、?人生觀?、價值?觀不高?的表現?。四?、針對?以上問?題，今?后的努?力方向?（一?）加強?理論學?習，進?一步提?高自身?素質，?對前臺?金融業?務的熟?悉不能?取代提?高個人?素質更?高層次?的追求?，必須?通過學?習增強?分析問?題、解?決問題?的能力?。（?二）增?強大局?觀念，?轉變工?作作風?，努力?克服自?己的消?極情緒?，提高?工作質?量和效?率，積?極配合?領導和?同事們?把工作?做得更?好。?總之，?在過去?的一年?工作中?。雖然?較好地?完成了?各項工?作任務?，但仍?存在問?題和不?足之處?，這些?問題和?不足之?處在今?后的實?際工作?中將得?到逐步?改善，?并充分?發揮審?計員的?職能作?用，全?面提升?工作水?平。?銀行審?計20?23年?個人工?作總結?（三）?為了?適應新?形勢下?的發展?，財務?審計部?建立健?全和完?善落實?了各項?財務規?章制度?。由于?公司的?性質發?生改變?，要求?公司的?財務規?章制度?要進行?重新修?訂和完?善。根?據市局?（公司?）的財?務制度?，結合?集團公?司的實?際情況?，組織?匯編了?___?_的財?務制度?。為了?總結經?驗教訓?，更好?的完成?___?_年的?各項工?作任務?，我部?就財務?、審計?方面的?工作作?出總結?如下：?一、?審計方?面的工?作（?一）根?據市局?財務審?計工作?會議精?神，對?財務審?計部工?作的提?出要求?2、?全員樹?立財務?管理是?企業管?理的核?心思想?，增強?危機感?、緊迫?感和責?任感，?加強學?習，努?力提高?自身素?質，適?應新形?勢下財?務工作?的要求?。（?二）全?面迎接?國家審?計（?三）財?務的審?計、監?督崗位?我們?為加強?集團公?司財務?工作的?審計和?監督職?能，今?年面向?社會招?聘了四?位從事?財務工?作多年?，經驗?豐富的?財務人?員，充?實加強?財務的?審計、?審核及?財務管?理工作?崗位。?明確了?四位同?志的工?作職責?和范疇?，要求?盡快修?訂完善?本部門?各個財?務崗位?責任制?及考核?辦法，?為提高?財務工?作的質?量和效?率打下?堅實的?基礎。?（四?）制定?并學習?了《財?務審計?部崗位?責任制?考核辦?法》?二、財?務方面?的工作?（一?）增強?財務服?務意識?__?__年?，我們?一如既?往地按?“科學?、嚴格?、規范?、透明?、效益?”的原?則，加?強財務?管理，?優化資?源配置?，提高?資金使?用效益?，把為?集團公?司的各?項工作?服好務?作為我?部的一?項重要?工作。?（二?）切實?加強財?務管理?根據?集團公?司規范?財務管?理、優?化財務?審核程?序、提?升財務?服務質?量和發?揮職能?部門更?好地參?與企業?管理的?要求，?財務審?計部將?財務集?權管理?調整為?財務人?員試行?委派制?，并采?用按“?統一管?理，分?級負責?”的原?則進行?管理。?財務審?計部主?要具體?負責集?團公司?各類資?產的財?務監督?、財務?分析及?財務報?告和各?分、子?公司的?財務管?理和財?務內部?會計憑?證的稽?核等業?務，充?分發揮?財務審?計部的?職能作?用。?為了更?好的發?揮財務?職能，?我們加?強了對?會計基?礎工作?的規范?力度，?提高會?計信息?質量，?保證會?計信息?的真實?、準確?、完整?;強化?財務的?預測、?分析及?籌資功?能，加?強對重?大投資?資金的?管理，?為領導?決策提?供有效?的、及?時的數?據與技?術支持?。請?大家能?夠認識?到我們?當前的?形勢，?認識到?我們_?___?銀行的?公司形?勢，在?來年公?司的大?發展中?做好充?足的準?備，我?們公司?的業績?和市場?決定我?們要在?來年中?大干一?場，我?們一定?要努力?!銀?行審計?202?3年個?人工作?總結（?四）?一、完?成主要?工作?___?_共完?成審計?項目9?7項，?其中年?度財務?收支及?年度預?算執行?情況審?計12?項，專?項經營?考核審?計1項?，任期?經濟責?任審計?2項，?投資企?業財務?收支與?資產負?債審計?3項，?基建工?程項目?預算審?計38?項，基?建工程?項目結?算審計?41項?，為完?善集團?經營管?理、提?高經濟?效益做?出了貢?獻。?1、預?算執行?審計與?財務收?支審計?并軌同?行預?算執行?結合財?務收支?管理、?自保效?益并軌?進行審?計，在?進行預?算執行?的過程?審核時?，針對?財務收?支、資?產管理?、內控?制度執?行、內?控流程?操作等?情況進?行符合?性檢查?，發現?各種問?題，及?時與各?單位溝?通，針?對審計?報告的?存在問?題，提?出相關?建議，?指導整?改。_?___?度完成?上年度?財務收?支與預?算執行?審計1?2項，?發現問?題41?項，提?出建議?36項?。__?__月?份審計?部對年?度審計?發現問?題的整?改情況?與逾期?應收賬?款催收?進行審?計回訪?，特別?是針對?整改不?到位單?位，提?出指導?性意見?并敦促?其切實?執行。?通過審?計，嚴?肅了集?團公司?財務管?理制度?與財經?紀律，?為下一?年預算?執行儲?備了動?力。?2、開?展專項?經營考?核審計?3、?完善投?資企業?審計，?提供投?資評估?依據?4、加?強離任?審計，?提供人?事管理?參考?20c?c年，?寶__?__原?總經理?、新_?___?湖副總?經理崗?位變動?，根據?集團公?司安排?進行離?任審計?，對其?任期內?經營目?標的完?成、經?營、資?產管理?等進行?全面評?價，為?集團人?事考核?提供參?考。?5、完?善基建?工程審?計_?___?，基建?工程項?目多，?現場監?管頻繁?、預結?算審計?任務繁?重。工?程審計?人員深?入工程?項目現?場，開?展現場?工程監?督、材?料審計?等，糾?正相關?部門流?程方面?存在錯?誤，做?到實施?事前項?目審查?、事中?監督管?理和事?后造價?控制的?系統化?工程審?計模式?。__?__完?成基建?工程項?目預算?審計3?8項，?預算金?額__?__萬?元，核?減金額?___?_萬元?;基建?工程項?目結算?審計4?0項，?結算報?審金額?1,_?___?萬元，?核減金?額__?__萬?元。?根據集?團公司?要求，?對工程?結算超?過百萬?的基建?項目，?引進外?部腦力?與市場?信息，?公平、?公正進?行工程?結算審?核。_?___?引進外?部力量?進行工?程造價?審核1?項，結?算報審?金額_?___?萬元，?核減金?額__?__萬?元。為?集團降?低了工?程造價?，節省?大量的?資金。?二、?主要工?作體會?1、?集團領?導重視?，是推?動內部?審計工?作的關?鍵_?___?度在集?團公司?主管領?導的高?度重視?和支持?下，克?服審計?部自有?人手不?足等困?難，成?功從二?級企業?借調財?務部長?等業務?能手來?支援，?二級企?業財務?部長熟?悉管理?與業務?流程，?給審計?工作進?展帶來?一定便?利，推?動年度?審計工?作順利?完成。?2、?加強過?程管控?，提升?內審質?量質?量是內?部審計?工作的?生命。?審計部?從制度?、手段?和成果?管理等?多個層?面入手?，全面?提升內?部審計?工作質?量。?在信息?化方面?，隨著?企業E?RP系?統上線?運行，?ERP?系統豐?富的信?息量和?強大的?查尋與?信息分?析功能?可以大?大助力?審計工?作。審?計人員?積極學?習ER?P流程?操作、?深化E?RP審?計系統?應用，?著手開?展ER?P環境?下的項?目審計?工作。?3、?延伸審?計項目?，合并?審計目?的，注?重審計?存在問?題整改?落實?___?_，由?于審計?人手不?足，我?們將預?算執行?結合財?務收支?管理、?自保效?益并軌?進行審?計，在?進行預?算執行?的過程?審核時?，針對?財務收?支、資?產管理?、內控?制度執?行、內?控流程?操作等?情況進?行符合?性檢查?，發現?各種問?題，及?時與各?單位溝?通，提?出相關?建議，?指導整?改。?三、存?在問題?與今后?打算?1、存?在問題?由于?目前審?計部僅?有財務?審計2?人，工?程審計?1人，?疲于應?付近3?0家孫?子公司?財務收?支與年?度預算?審計等?及大量?基建項?目施工?預、結?算審計?，審計?力量難?以精細?到效益?審計、?經濟責?任審計?、內控?評審等?中去，?對集團?管理精?細化的?貢獻力?量有限?。集?團母子?公司基?建流程?不完善?，存在?基建單?位與使?用單位?溝通不?足，流?程不完?善、施?工反復?、超預?算、結?算不清?晰等現?象。?2、今?后打算?堅持?學習，?提高專?業知識?與專業?應用能?力。?銀行審?計20?23年?個人工?作總結?（五）?根據?中支內?審工作?部署，?___?_年_?___?月份和?___?_月份?分別在?全行范?圍內開?展對內?部控制?管理風?險的分?析評價?活動。?依照內?控評價?方案，?分“內?部控制?環境”?、“風?險識別?與評估?”、“?控制活?動”、?“信息?交流與?反饋”?、“監?督評審?”五個?方面內?容對支?行內控?制度進?行評審?，將定?期風險?分析評?價工作?滲透到?全行每?一個職?能股室?、每一?個工作?環節和?每一個?崗位。?我們將?評價的?監督對?象確定?為一線?營業人?員和各?級管理?人員;?以重點?股室、?關鍵崗?位、薄?弱環節?的審計?為主;?有針對?性地檢?查監督?各職能?部門建?立的各?項制度?，注意?內控制?度和管?理上的?漏洞和?缺陷。?拓展了?評價范?圍，提?升了評?價層次?。通過?審計評?價，共?發現重?要崗位?尚存在?十多項?風險隱?患和薄?弱環節?，一一?列出，?分析存?在問題?的原因?，提出?合理的?防范措?施和建?議，并?書面報?告市中?支和支?行領導?，督促?各項內?部控制?制度在?全行得?到嚴格?落實。?現將工?作總結?如下：?（一）?積極開?展內部?審計調?查工作?我們根?據本行?的重點?工作、?簿弱環?節及風?險點確?定審計?調查項?目二項?。分別?是《對?瑞安支?行集中?采購管?理情況?的調查?》、《?對瑞安?支行外?匯法規?、內控?制度和?業務操?作規程?執行情?況的調?查》。?今年_?___?月份對?支行集?中采購?管理情?況進行?了調查?，發現?一些管?理上的?欠缺和?不規范?的操作?，提出?了整改?意見和?建議。?今年_?___?月份對?支行外?匯法規?、內控?制度和?業務操?作規程?執行情?況進行?了調查?，通過?現場詢?問、調?閱部分?檔案資?料和觀?察臨柜?操作情?況，基?本了解?和掌握?了瑞安?支局外?匯管理?工作情?況;從?調查情?況來看?，瑞安?支局能?夠較好?地執行?外匯法?規，及?時貫徹?落實外?匯政策?，建立?了比較?健全的?內控管?理制度?，業務?授權分?責明確?。并能?根據上?級局的?內控要?求，結?合自身?特點，?對各項?內控制?度予以?細化補?充，及?時修訂?完善了?各項外?匯業務?操作流?程、外?管股各?崗位工?作職責?、外管?股人員?考核辦?法，建?立了《?內控督?導檢查?辦法》?。但也?發現了?不少一?問題，?根據問?題的不?同性質?提出整?改建議?，基本?得到整?改落實?。促進?了外匯?管理部?門更好?地貫徹?和執行?外匯法?規政策?，嚴格?內部管?理制度?，規范?業務操?作。今?年我們?通過審?計調查?，共發?現了違?規現象?___?_余項?，提出?整改建?議20?條，大?部分已?得到整?改落實?，分別?撰寫的?調查報?告已呈?報給支?行行長?和中支?內審科?。（?二）積?極開展?審計發?現問題?“回頭?看”活?動在行?長親自?督導下?,我支?行由內?審牽頭?，認真?組織開?展了對?___?_年度?以來審?計查出?問題整?改情況?的檢查?，做足?做細“?亡羊補?牢”工?作，強?化了整?改落實?，鞏固?了審計?監督成?效。?1、領?導重視?，強化?整改意?識。布?置安排?對__?__年?度以來?審計發?現問題?和整改?情況進?行檢查?事宜。?要求有?關部門?進一步?落實責?任，制?定切實?可行的?措施;?強化整?改意識?，主動?查找風?險隱患?，堅決?杜絕同?類問題?的再次?發生。?2、?精心組?織，確?保整改?實效。?安排專?人對所?有審計?項目進?行逐一?梳理，?認真排?查問題?整改情?況;并?要求各?部門將?自查情?況、未?整改原?因及下?一步具?體整改?措施報?內審部?門。內?審在各?部門自?查的基?礎上，?組織人?員進行?了再檢?查。?3、強?化責任?，落實?整改措?施。制?定了瑞?安支行?內審整?改責任?追究制?度，對?檢查發?現的問?題經過?直接責?任人、?部門負?責人認?定后，?根據問?題的原?因、性?質和情?節等采?取相應?的責任?追究措?施,并?給予經?濟處罰?。4?、嚴格?督促，?實現整?改目標?。針對?個別未?整改到?位的問?題，督?促,制?定下一?步具體?整改措?施。通?過開展?審計發?現問題?整改情?況的“?回頭看?”活動?，真正?實現了?“整改?促完善?、整改?促提高?、整改?促進步?”的目?標。?（三）?積極參?加市中?支內審?項目檢?查根據?中支內?審科的?統一安?排，今?年主要?參加了?對泰順?縣支行?的行政?執法檢?查、對?樂清支?行行長?履職審?計、對?溫州中?心支局?外匯依?法行政?審計，?對參與?的每一?個項目?檢查都?能認真?盡職地?對待，?保質保?量完成?任務。?銀行?審計2?023?年個人?工作總?結（六?）根?據中支?內審工?作部署?，__?__年?___?_月份?和__?__月?份分別?在全行?范圍內?開展對?內部控?制管理?風險的?分析評?價活動?。依照?內控評?價方案?，分“?內部控?制環境?”、“?風險識?別與評?估”、?“控制?活動”?、“信?息交流?與反饋?”、“?監督評?審”五?個方面?內容對?支行內?控制度?進行評?審，將?定期風?險分析?評價工?作滲透?到全行?每一個?職能股?室、每?一個工?作環節?和每一?個崗位?。我們?將評價?的監督?對象確?定為一?線營業?人員和?各級管?理人員?;以重?點股室?、關鍵?崗位、?薄弱環?節的審?計為主?;有針?對性地?檢查監?督各職?能部門?建立的?各項制?度，注?意內控?制度和?管理上?的漏洞?和缺陷?。拓展?了評價?范圍，?提升了?評價層?次。通?過審計?評價，?共發現?重要崗?位尚存?在十多?項風險?隱患和?薄弱環?節，一?一列出?，分析?存在問?題的原?因，提?出合理?的防范?措施和?建議，?并書面?報告市?中支和?支行領?導，督?促各項?內部控?制制度?在全行?得到嚴?格落實?。現將?工作總?結如下?：（一?）積極?開展內?部審計?調查工?作我們?根據本?行的重?點工作?、簿弱?環節及?風險點?確定審?計調查?項目二?項。分?別是《?對瑞安?支行集?中采購?管理情?況的調?查》、?《對瑞?安支行?外匯法?規、內?控制度?和業務?操作規?程執行?情況的?調查》?。今年?___?_月份?對支行?集中采?購管理?情況進?行了調?查，發?現一些?管理上?的欠缺?和不規?范的操?作，提?出了整?改意見?和建議?。今年?___?_月份?對支行?外匯法?規、內?控制度?和業務?操作規?程執行?情況進?行了調?查，通?過現場?詢問、?調閱部?分檔案?資料和?觀察臨?柜操作?情況，?基本了?解和掌?握了瑞?安支局?外匯管?理工作?情況;?從調查?情況來?看，瑞?安支局?能夠較?好地執?行外匯?法規，?及時貫?徹落實?外匯政?策，建?立了比?較健全?的內控?管理制?度，業?務授權?分責明?確。并?能根據?上級局?的內控?要求，?結合自?身特點?，對各?項內控?制度予?以細化?補充，?及時修?訂完善?了各項?外匯業?務操作?流程、?外管股?各崗位?工作職?責、外?管股人?員考核?辦法，?建立了?《內控?督導檢?查辦法?》。但?也發現?了不少?一問題?，根據?問題的?不同性?質提出?整改建?議，基?本得到?整