第7頁共7頁投資者?適當性?管理工?作總結?標準?投資者?適當性?管理制?度第?一條?為規范?公司投?資者適?當性管?理工作?，保護?投資者?合法權?益，根?據《_?___?證券法?》、《?私募基?金管理?暫行條?例》和?《私募?投資基?金監督?管理暫?行辦法?》及其?他相關?業務規?則，制?定本辦?法。?第二條?公司?向投資?者提供?的產品?或相關?服務，?適用本?辦法、?本公司?其他業?務規則?及相關?行業自?律__?__有?關投資?者適當?性管理?的規定?。本?公司可?按照本?辦法的?規定，?制定具?體產品?或服務?的投資?者適當?性管理?指引。?嚴格投?資者適?當性管?理，堅?持面向?合格投?資者募?集資金?。第?三條?投資者?適當性?管理的?實施不?能取代?投資者?本人的?投資判?斷，也?不會降?低產品?或服務?的固有?風險，?相應的?投資風?險、履?約責任?以及費?用由投?資者自?行承擔?。第?四條?投資者?適當性?管理包?括以下?內容：?（一?）了解?投資者?的相關?情況并?評估其?風險承?受能力?；（?二）了?解擬提?供的產?品或服?務的相?關信息?；（?三）向?投資者?提供與?其風險?承受能?力相匹?配的產?品或服?務，并?進行持?續跟蹤?和管理?；（?四）提?供產品?或服務?前，向?投資者?介紹產?品或服?務的內?容、性?質、特?點、業?務規則?等，進?行有針?對性的?投資者?教育；?（五?）揭示?產品或?服務的?風險，?與合格?投資者?簽署《?風險揭?示書》?。第?五條?本公司?可對參?與的投?資者設?置準入?條件。?投資者?準入條?件包括?但不限?于財務?狀況、?證券投?資知識?水平、?投資經?驗等方?面的要?求。?法律、?行政法?規、規?章制度?對投資?者準入?條件另?有規定?的，從?其規定?。第?六條?本公司?的投資?者按照?財務狀?況、證?券投資?知識水?平、投?資經驗?、風險?承受能?力等情?況，成?為合格?投資者?第七?條除?法律、?行政法?規、規?章制度?和本公?司業務?規則另?有規定?外，公?司向投?資者提?供產品?或服務?，應當?履行以?下投資?者適當?性管理?義務：?（一?）對于?投資者?，應當?全面履?行本辦?法規定?的投資?者適當?性管理?義務；?（二?）對于?本辦法?投資者?，應當?履行揭?示產品?或服務?的風險?、與合?格投資?者簽署?《風險?揭示書?》；?第八條?投資?者要求?公司提?供產品?或服務?，公司?認為該?產品或?服務超?出投資?者的風?險承受?能力的?，應當?向投資?者警示?風險。?對于?不符合?法律、?行政法?規、規?章或公?司業務?規則規?定的產?品或服?務準入?條件的?投資者?，公司?應當拒?絕為其?提供相?應產品?或服務?。第?九條?公司按?照法律?、行政?法規、?規章的?相關規?定，建?立健全?公司的?投資者?適當性?管理制?度。?第十條?本公?司對履?行投資?者適當?性管理?職責進?行指導?、協調?、服務?和監督?，引導?公司強?化投資?者適當?性管理?工作。?第十?一條?本公司?開展投?資者教?育和風?險揭示?，引導?投資者?理性投?資。?附：?《私募?投資基?金監督?管理暫?行辦法?（征求?意見稿?）》采?取了適?度監管?的原則?，在準?入環節?不對私?募基金?管理人?、私募?基金進?行前置?審批，?而是進?行事后?行業統?計、風?險監測?和必要?檢查。?投資?者適當?性管理?工作總?結標準?（二）?在證?券營銷?中應?怎樣貫?徹投資?者適當?性制度?投資?者適當?性制度?是指規?范投資?者與證?券公司?之間權?利義務?關系的?重要制?度，是?證券公?司向客?戶提供?金融產?品或服?務時，?應確保?其所提?供的金?融產品?或服務?與特定?客戶的?財務狀?況、投?資目標?、知識?經驗以?及風險?承受能?力等相?匹配。?不得將?高風險?產品或?服務推?薦或銷?售給低?風險承?受能力?的客戶?而到指?客戶利?益受損?。本質?上投資?者適當?性制度?就是投?資者保?護制度?。證?券公司?制定的?投資者?適當性?制度至?少包括?以下內?容：?1、了?解客戶?的標準?、程序?和方法?2、?了解金?融產品?或金融?服務的?標準、?程序、?方法?3、評?估適當?性的標?準、程?序、方?法4?、執行?投資者?適當性?制度的?保障性?措施?要貫徹?投資者?適當性?制度，?證券公?司應當?建立健?全內部?控制，?確保公?司投資?者適當?性制度?得到有?效執行?，證券?公司應?當明確?管理層?、金融?產品或?金融服?務的設?計、評?審、銷?售等部?（或機?構）及?其工作?人員各?自的適?當性工?作職責?，應當?要求公?司履行?內部控?制監督?職責的?部門加?強對公?司投資?者適當?性制度?建立及?執行情?況的監?督和檢?查。中?國證券?業協會?對證券?公司投?資者適?當性制?度的建?立和執?行情況?進行自?律管理?。證?券公司?基于委?托協議?向投資?者提供?諸如證?券經營?、投資?顧問、?資產管?理等服?務并收?取傭金?等費用?。因此?，可以?規制市?場主體?經營行?為的角?度在證?券市場?基本法?律《證?券法》?修訂時?規定，?證券公?司應當?在向投?資者提?供相關?投資服?務時承?擔“適?當性義?務”，?確保通?過適當?的途徑?和方式?提供適?當的產?品和服?務，否?則應承?擔違反?適當性?義務引?發的各?項法律?責任，?尤其是?民事賠?償法律?責任。?此外?，證券?公司作?為向投?資者提?供投資?產品和?服務市?場主體?，同時?也是實?施適當?性管理?工作并?接受監?督者，?其為有?效地執?行客戶?開發管?理制度?和開戶?審核等?工作制?度的要?求，根?據法律?及監管?規則制?定的公?司內部?工作機?制和業?務流程?可被看?作是構?建適當?性制度?的重要?基礎，?有助于?在實踐?中控制?或防范?公司的?經營風?險與法?律風險?。投?資者適?當性管?理工作?總結標?準（三?）為?了提高?客戶管?理和客?戶服務?水平，?切實保?護投資?者合法?權益，?確保為?適當的?投資者?提供適?當的產?品和服?務，引?導投資?者理性?參與證?券市場?投資，?根據監?管局、?協會的?相關規?定、法?律法規?，嚴格?按照公?司下發?相關指?導文件?，我營?業部計?劃在_?___?年度深?入學習?，在工?作中積?極落實?投資者?適當性?管理制?度，現?將__?__年?投資者?適當性?管理工?作總結?如下：?一、?按照監?管機構?、交易?所、協?會、公?司制度?的要求?，結合?我營業?部的實?際情況?，堅持?投資者?適當性?管理以?“了解?自己的?客戶”?為基礎?，以持?續監控?和針對?性服務?為手段?，并堅?持合規?及持續?管理原?則。?二、營?業部成?立投資?者適當?性工作?小組。?由營業?部經理?___?_任組?長，由?客服主?管、技?術部主?管及合?規專員?構成營?業部的?適當性?管理小?組，全?體員工?參與。?管理小?組負責?制定營?業部適?當性方?案的實?施、向?客戶告?知所推?送產品?的風險?特征、?反饋問?題、并?調查評?價適當?性管理?工作效?果開展?，發現?問題及?時處理?，好的?方案、?建議_?___?討論推?行。要?求全體?員工在?辦理業?務過程?中和客?戶營銷?中全員?開展投?資者適?當性管?理工作?的開展?。三?、定期?開展管?理小組?、全員?工員學?習相關?法律法?規、新?產品和?新業務?，保證?在員工?掌握的?基礎上?在工作?的每一?個環節?將適當?性管理?工作將?適當的?產品推?薦給適?當的客?戶。做?好營銷?規范化?管理，?在營銷?人員展?業過程?中，推?薦與客?戶風險?承受能?力相匹?配的產?品。?四、定?期__?__投?資者教?育，舉?辦交流?會、講?座等形?式及時?介紹證?券投資?知識，?交易規?則介紹?及產品?推薦規?范投資?者交易?行為，?對不同?分類的?客戶提?出與之?相適應?的投資?建議、?理財規?劃建議?、產品?風險特?征、研?究報告?和投顧?產品等?。同時?，配合?好公司?___?_年新?業務的?上線，?保證適?當性工?作的順?利推進?，提高?客戶管?理和客?戶服務?水平。?五、?營業部?繼續加?強在辦?理業務?過程中?的日常?開戶、?產品推?送等環?節做好?風險承?受能力?調查，?明確告?知客戶?所提供?服務或?者銷售?產品的?風險特?征，按?照規定?程序，?建議客?戶購買?與風險?承受能?力相適?應的產?品，嚴?格做好?留痕工?作并以?書面或?者電子?方式記?載、留?存。?營業部?根據客?戶財務?與收入?狀況、?證券專?業知識?、證券?投資經?驗和風?險偏好?、年齡?等情況?，在與?客戶簽?訂證券?交易委?托代理?協議時?，對客?戶進行?初次風?險承受?能力評?估，要?求客戶?填寫《?客戶風?險承受?能力評?估表》?，將測?評結果?告知投?資者。?根據測?評結果?對客戶?進行分?類管理?，將投?資者劃?分為積?極成長?型、一?般型和?保守型?三種類?型，引?導投資?者樹立?正確的?投資理?念，審?慎選擇?適當的?產品。?對于?風險較?高的業?務。如?創業板?權限的?開通及?創業板?投資者?的后續?跟蹤等?繼續加?強落實?高風險?業務的?適當性?管理，?在后續?評估過?程中，?認為某?一服務?或產品?不適合?某一客?戶或者?無法判?斷適當?性的，?應當將?該情形?提示客?戶，由?客戶選?擇是否?接受該?項服務?或產品?。公司?的提示?和客戶?的選擇?應當以?書面或?者電子?方式記?載、留?存。個?人投資?者堅持?要求參?與同其?風險承?受能力?不相適?應的證?券產品?或業務?的，營?業部應?要求投?資者親?自書寫?自愿承?擔投資?風險的?情況說?明。從?而達到?揭示投?資風險?，并且?將適當?的產品?提供給?適當的?客戶。?滬市?風險警?示板、?滬深退?市整理?板塊，?加強這?兩項新?業務制?度的適?當性管?理工作?。如遇?客戶堅?持要求?參與同?其風險?承受能?力不相?適應的?證券產?品或業?務時。?營業部?要求投?資者親?自