境內外幣支付系統(xìtǒng)業務介紹2009.5精品資料境內外幣(wàibì)支付系統業務人行系統概述我行管理規定核心操作流程(liúchéng)測試注意事項精品資料第一(dìyī)部分人行系統概述系統定位(dìngwèi)系統特點運行時序業務種類業務流程額度管理精品資料一、系統(xìtǒng)定位為中國境內的銀行業金融機構和外幣清算機構提供外幣支付服務的實時(shíshí)全額支付系統。用于清算商業銀行資金頭寸調撥、企業或個人投資、商品及勞務交易引起的外幣資金結算的境內外幣支付系統。精品資料二、系統(xìtǒng)特點支持多幣種結算。目前八個幣種，四家代理結算銀行(yínháng)。美元—中國銀行(yínháng)港幣—建設銀行(yínháng)歐元和日元—工商銀行(yínháng)加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法郎—上海浦東發展銀行(yínháng)精品資料二、系統(xìtǒng)特點采用“一點接入”架構。參與者一點接入系統，共用一個清算賬戶。采用“Y”型信息流結構。清算總中心負責對支付指令(zhǐlìng)進行接受、清算和轉發，代理結算銀行負責對支付指令(zhǐlìng)進行結算。精品資料外幣清算處理中心代理結算銀行港元美元歐元日元參與者業務相關系統特許參與者業務相關系統同城外幣清算系統證券存管系統外匯市場清算所業務系統英鎊澳元加元瑞士法郎系統總體拓撲結構精品資料三、運行(yùnxíng)時序國家法定工作日，運行時間由中國人民銀行統一規定和調整。按時序分為營業(yíngyè)準備、日間運行、業務截止、清算窗口和日終處理五個階段。精品資料系統運行(yùnxíng)時間系統日間運行時間為9:00－17:00。轉匯業務和系統業務截止時間均為17:00。清算窗口(chuāngkǒu)時間為17:00－17:30。日終處理時間為17:30。如清算窗口(chuāngkǒu)未開啟，日終處理時間為17:05；如清算窗口(chuāngkǒu)提前關閉，則日終處理時間為清算窗口(chuāngkǒu)關閉時間。精品資料四、業務(yèwù)種類支付類業務由外幣清算處理中心清算和代理結算銀行結算的資金收付業務。包括境內跨行貸記業務、軋差凈額業務、付款交割業務。信息類業務利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結算銀行結算的信息發送與接收業務。包括轉匯信息業務、查詢查復業務、撤銷申請業務、退匯申請業務、退匯應答業務、圈存資金調整(tiáozhěng)業務、授信額度調整(tiáozhěng)業務、質押和解押業務、通用信息業務。

其他業務機構管理、幣種管理以及數字證書行號綁定等。精品資料五、業務流程-普通(pǔtōng)貸記業務精品資料五、業務(yèwù)流程-退匯業務(yèwù)精品資料五、業務流程-查詢(cháxún)查復業務有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理；嚴格依據原始憑證記載的內容進行(jìnxíng)查詢、查復。精品資料六、額度(édù)管理-可用額度(édù)概念—參與者某一時點的可用額度由其圈存資金、授信額度、已清算的外幣支付業務的金額以及可用額度的鎖定值組成（動態變化）對于支付金額不超過(chāoguò)我行可用額度的外幣支付業務，外幣清算處理中心實時全額清算。否則，作排隊處理。精品資料第二部分我行管理(guǎnlǐ)規定基本規定業務(yèwù)處理資金管理應急處置精品資料一、基本(jīběn)規定－接入方式我行通過直聯、一點接入方式(fāngshì)連接外幣支付系統，接入點為上海?？傂袠I務處理中心在代理結算銀行開立清算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統的軋賬、對賬及資金清算。精品資料一、基本規定(guīdìng)－操作模式我行外幣支付(zhīfù)系統業務支持WEB頁面和終端機兩種處理模式。人行參數維護查詢類、頭寸管理類交易通過WEB頁面處理其他交易通過核心賬務系統柜員終端機處理精品資料一、基本(jīběn)規定－往來賬處理基層營業機構發送的往賬業務，核心(héxīn)賬務系統實時對外發送。對于來賬業務，核心(héxīn)賬務系統按收款賬號自動清分到相應營業機構進行解付處理。精品資料一、基本規定－入賬(rùzhànɡ)時間基層營業機構收到外幣支付來賬業務后，對于國家外匯法規制度要求收款人到柜臺提交相關資料(zīliào)的，應在當天通知收款人。對于不需要收款人到柜臺提交相關材料的，應在當天（T+0）將資金貸記收款人賬戶。精品資料一、基本規定(guīdìng)－結售匯處理所有往來賬業務，核心賬務系統均支持(zhīchí)兌換、結售匯等業務處理。基層營業機構通過外幣支付系統辦理的外幣支付業務應符合國家外匯管理有關政策法規，按要求錄入上報相關外管信息。精品資料一、基本規定(guīdìng)－費用外幣清算處理中心的外幣清算服務費由總行業務處理中心統一劃付指定賬戶。代理結算銀行的外幣結算服務費由代理結算銀行直接從我行代理結算賬戶中扣收。外幣支付系統往賬業務收費遵循匯出匯款(huìkuǎn)標準，來賬業務和查詢查復業務暫不收費。精品資料一、基本規定－內部(nèibù)賬戶“5230100003和5230200003外幣支付系統往、來賬”分戶：核算外幣支付系統往來賬業務?！?620100312暫收款項－待處理被拒外幣支付往賬”分戶：用于各營業機構核算不同類型的被拒業務?！?620100313暫收款項－外幣支付來賬清分”分戶：用于核算來賬清分后記入記賬網點(wǎnɡdiǎn)的款項。“2620100314暫收款項－外幣支付來賬待查戶”分戶：用于核算解付來賬時無法及時處理的業務。精品資料一、基本規定(guīdìng)－內部賬戶“2620200020其他應付款-代收境內外幣支付業務匯款手續費”分戶：核算從客戶(kèhù)賬扣收的匯出匯款手續費，并按要求記入分行賬務中心。外幣支付系統收費代碼為3011（境內外幣匯出匯款電匯手續費--對公）、3012（境內外幣匯出匯款電匯手續費--對私）和3013(境內外幣匯出匯款電報費)。精品資料二、業務(yèwù)處理－往賬具有外幣支付交易權限(quánxiàn)的基層營業機構業務處理成功后，在可用額度足夠的情況下，行內系統實時通過外幣支付系統發送往賬。精品資料二、業務(yèwù)處理－來賬清分行內系統收到來賬及查詢查復業務，系統自動按賬號清分至相應基層營業機構(jīgòu)，由其進行后續解付或查復處理。對于無法按賬號清分的業務，系統自動按接收行行號清分至集中處理網點。對于既不能按賬號清分又不能按接收行行號清分或由于通訊問題等系統自動清分不成功的業務，總行業務處理中心可人工清分至相應基層營業機構(jīgòu)。精品資料二、業務(yèwù)處理－來賬解付收到外幣支付來賬業務，應根據來賬報文附言中標注的匯款性質（現鈔或現匯）進行解付。對于沒有標注匯款性質的外幣支付來賬業務，應及時進行查詢(cháxún)，并根據查復結果進行解付。精品資料二、業務處理(chǔlǐ)－頭寸管理各行應加強頭寸管理，避免在系統處于“業務截止”時仍有排隊狀態的外幣支付往賬業務。因特殊原因出現在“業務截止”時仍有排隊往賬的情況，在清算窗口時間內應(nèiyìng)盡快籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退回。精品資料二、業務(yèwù)處理－查詢查復基層營業機構可對其發起和接收的外幣支付(zhīfù)業務進行查詢。對于收到的其他參與者的查詢申請，基層營業機構應在收到查詢申請當日至遲下一個工作日進行查復。精品資料二、業務處理(chǔlǐ)－退匯申請及應答基層(jīcéng)營業機構可申請退回其發起的已清算外幣支付業務。收到其他參與者的退匯申請，基層(jīcéng)營業機構應在收到退匯申請的當日至遲下一個工作日內進行答復。相關款項尚未貸記收款人賬戶的，應當同意退匯并另行發起外幣支付退匯指令。精品資料二、業務(yèwù)處理－日終處理在系統日終時，行內系統收到人行對賬報文自動進行對賬處理。如對賬不平，總行業務處理中心應發起對賬申請，獲取人行對賬明細報文。行內系統數據以人行數據為準進行調整，同時總行業務處理中心應及時查明原因并進行相應處理。對賬結束，總行業務處理中心統一進行全行軋賬和資金(zījīn)清算處理。精品資料二、業務(yèwù)處理－年終處理在系統年終時，相關業務(yèwù)處理流程和方法與系統日終處理相同。精品資料三、資金(zījīn)管理總行金融市場部及業務處理中心可通過WEB頁面(yèmiàn)查詢我行代理結算賬戶余額、圈存資金、授信額度、可用額度及排隊往賬累計額等情況。分行資金管理部門、來賬集中處理部門可查詢本分行的排隊往賬情況。精品資料三、資金(zījīn)管理WEB頁面提供分行應上報頭寸統計表，總分行資金管理部門應合理安排資金，確保外幣支付(zhīfù)業務順利進行。分行存總資金不足、總行代理結算賬戶余額足夠的情況下，分行仍可對外發送往賬業務。但總行將按存總資金透支計收透支息。精品資料四、應急(yìngjí)處置先報告、后處理，盡快恢復運行，優先保障外幣清算處理中心運行通過同城交換或IBP系統等原有途徑進行處理。外幣支付系統故障排除后，各行應盡快做好業務數據的核對工作(gōngzuò)，盡快恢復外幣支付系統的正常運行和業務的正常辦理。精品資料第三部分(bùfen)核心操作流程參數維護外幣支付系統往賬業務外幣支付系統來賬業務查詢查復業務資金清算業務監控及特殊處理(chǔlǐ)報表管理精品資料一、參數(cānshù)維護－人行參數(cānshù)對于人行參數，核心系統自動接收并實時更新行內相應參數表。總參可登錄WEB頁面，通過(tōngguò)“參數管理”菜單進行人行行號信息、幣種信息等的維護及查詢。其他部門可登錄WEB頁面進行相關查詢，也可啟動核心賬務系統“372406人行行號數據查詢”交易查詢人行行號信息。精品資料一、參數(cānshù)維護－人行參數(cānshù)我行新增、變更或刪除辦理外幣支付系統業務的網點，由總參通過WEB頁面“參數管理(guǎnlǐ)”菜單的行號信息維護交易進行變更報文的發送。人行接收、批準我行申請報文并通知各外幣支付系統參與者之后，我行外幣支付系統行號信息的維護將正式生效。精品資料一、參數(cānshù)維護－行內參數(cānshù)由總參在WEB頁面“參數管理”菜單或核心賬務系統進行相關參數維護工作。柜員與終端維護機構與人行行號對照表網點對應來賬記賬機構部門和柜員權限電子柜員內部賬號費率代碼往賬截止(jiézhǐ)時間精品資料（一）柜員(ɡuìyuán)與終端維護對于進行WEB頁面操作的柜員，必須設定終端。且柜員和終端均必須為核心賬務系統中有效(yǒuxiào)的柜員號和終端號。系統初始柜員通過WEB頁面的“柜員與終端維護”交易進行總行參數管理柜員初始終端設定。總行參數管理柜員通過WEB頁面的“柜員與終端維護”交易進行相關機構管理員初始終端設定。部門管理員通過相同交易進行本部門柜員初始終端設定。精品資料（二）機構與人行行號(xínɡhào)對照表維護機構號、機構名稱、機構級別（總行級、省行級、分行級、網點級）、歸屬分行號、歸屬分行名稱、歸屬省行號、歸屬省行名稱、人行行號、人行行號名稱、清算行行號（總行業務(yèwù)處理中心）、清算行名稱及集中處理標志（是否為來賬集中處理部門）精品資料來賬集中處理部門(bùmén)一個人行行號只能設定一個集中處理機構。收到來賬信息，系統自動按收款賬號清分至開戶網點或其對應的來賬記賬網點。對于無法(wúfǎ)按收款賬號清分的業務，系統自動清分至收款行行號對應的來賬集中處理網點。精品資料（三）網點(wǎnɡdiǎn)對應來賬記賬機構維護總參啟動核心賬務系統“037790指定網點維護”交易，可新增、修改、查詢或刪除(shānchú)某一機構對應的外幣支付系統行來賬記賬機構。對某網點維護來賬記賬網點后，該網點的來賬業務將由對應的來賬記賬網點處理，且外幣支付系統來賬業務中該網點開戶的收款賬號必須為分行內通存通兌賬戶。如果某一網點沒有維護來賬記賬網點，則對于收款賬號開戶機構為該網點的來賬業務將清分至本網點進行解付處理。精品資料（四）部門和柜員(ɡuìyuán)權限維護外幣支付系統(xìtǒng)往來賬的交易歸屬于核心賬務系統(xìtǒng)37應用，部門和柜員權限維護遵循核心賬務系統(xìtǒng)權限維護規則。精品資料（五）建立外幣支付系統專用(zhuānyòng)電子柜員對于外幣支付系統來賬業務，由總行業務處理(chǔlǐ)中心電子柜員（EPFTAA*）進行清分入內部賬戶處理(chǔlǐ)。精品資料（六）開立(kāilì)內部賬戶辦理外幣支付系統業務的來賬集中處理(chǔlǐ)部門：開立“5230100003外幣支付系統往賬”賬戶，用于處理(chǔlǐ)全分行的往賬業務。開立“2620200020其他應付款-外幣支付往賬手續費”分戶，用于核算代收的往賬手續費。辦理外幣支付系統往賬業務的網點：開立“2620100312暫收款項－待處理(chǔlǐ)被拒外幣支付往賬”分戶。精品資料（六）開立(kāilì)內部賬戶總行業務處理中心：開立“5230200003外幣支付來賬”分戶，用于處理全行來賬業務。處理來賬解付的網點：開立“2620100313暫收款項－外幣支付來賬清分戶”。開立“2620100314暫收款項－外幣支付來賬待查(dàichá)戶”賬戶。精品資料（七）設定(shèdìnɡ)費率代碼外幣支付系統往賬業務電報費費率代碼(dàimǎ)為3013。對公客戶手續費費率代碼(dàimǎ)為3011。對私客戶手續費費率代碼(dàimǎ)為3012。精品資料（八）設定往賬截止(jiézhǐ)時間總參啟動WEB頁面(yèmiàn)“業務截止時間維護”交易，可設定全行當日發送往賬的截止時間。超過截止時間，網點仍可受理往賬業務，但當日不發送，待下一個工作日系統自動發送。發送時，系統中記錄的委托日期自動更新為實際發送日期。精品資料二、外幣支付系統(xìtǒng)往賬業務客戶辦理境內外幣匯款(huìkuǎn)業務，提交《境內匯款(huìkuǎn)申請書》。柜員應按外幣匯款(huìkuǎn)要求審核憑證的合法、合規及有效性。精品資料（一）貸記往賬業務(yèwù)－交易核心賬務系統外幣支付系統貸記往賬業務為經辦復核制。復核完成，往賬報文自動發出?！?71100客戶往賬付匯錄入(lùrù)”-待復核“033310復核”-待發送“039999抹賬”-已廢除精品資料貸記往賬會計分錄1原幣轉賬借：存款賬號或內部(nèibù)賬號貸：5230100003外幣支付業務往賬（分行賬務中心戶）精品資料貸記往賬會計分錄2兌換轉賬借：存款賬號或內部賬號外幣(wàibì)A貸：5410200900實盤外匯買賣外幣(wàibì)A借：541029**實盤外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)A）貸：541029**實盤外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)B）借：5410200900實盤外匯買賣外幣(wàibì)B貸：5230100003外幣(wàibì)支付業務往賬外幣(wàibì)B（分行賬務中心戶）精品資料貸記往賬會計分錄3售匯轉賬借：存款賬號或內部賬號人民幣貸：54103002**售匯戶人民幣借：5410300200售匯戶外幣貸：5230100003外幣支付業務往賬外幣（分行(fēnxínɡ)賬務中心戶）精品資料貸記往賬會計分錄4鈔折匯借：存款賬號或內部賬號外幣現鈔貸：5410200800未入頭盤外匯買賣外幣現鈔借：5410200800未入頭盤外匯買賣等值美元貸：5410200800未入頭盤外匯買賣等值美元借：5410200800未入頭盤外匯買賣外幣現匯貸：5230100003外幣支付業務(yèwù)往賬外幣現匯（分行賬務中心戶）借：5410200800未入頭盤外匯買賣貸：7040100002鈔折匯收益精品資料手續費會計分錄收取手續費時，如選擇內扣，則從存款賬號中直接扣收。如選擇外扣，則從客戶提供的收費(shōufèi)賬號收取。借：存款賬號或收費(shōufèi)賬號貸：2620200020代收外幣支付手續費（分行賬務中心戶）精品資料往賬憑證(píngzhèng)對公客戶打印結售匯、兌換水單及付款通知書，對私客戶打印“個人(gèrén)外幣憑證”。相關憑證加蓋轉訖章后一聯作為客戶回單，一聯作為記賬柜員的傳票。在境內匯款申請書回單聯上加蓋業務受理章，按規定分聯次進行不同處理。精品資料定時(dìnɡshí)發送對于復核通過的業務，不允許抹賬，系統自動定時進行往賬發送。發送成功后，往來賬登記簿狀態為“等待回執”，否則為“發送失敗”。對于發送成功的業務，系統根據外幣(wàibì)清算中心返回的被拒、已排隊、已清算、已結算、退回等信息，自動更新外幣(wàibì)支付系統往來賬登記簿狀態為“FXCC拒絕”、“FXCC已排隊”、“FXCC已清算”、“FXCC已結算”或“FXCC已退回”等。精品資料外管信息(xìnxī)錄入對于往賬業務的外管信息，柜員可通過往賬交易(jiāoyì)的后繼交易(jiāoyì)補錄，或直接啟動“608210外匯收支賬戶外管信息錄入”交易(jiāoyì)進行相關信息錄入。補錄要求遵循外管政策和核心賬務系統相關要求。精品資料（二）來賬退匯對外幣支付系統來賬業務，如要素不明確或對方行要求退匯而我行未入客戶賬，應通過來賬后續處理交易進行掛賬處理。確需退匯的，柜員應根據待處理業務通知書和銷賬通知書，啟動“372200客戶來賬退匯錄入”交易進行退匯處理。復核成功后，來賬登記簿狀態為“已退匯”。退匯交易作為(zuòwéi)往賬業務進行后續發送，并登記往賬登記簿及其相應狀態。精品資料來賬退匯會計分錄借：2620100314暫收款項－外幣支付(zhīfù)來賬待查戶貸：5230100003外幣支付(zhīfù)業務往賬精品資料（三）往賬被拒處理(chǔlǐ)對于狀態為“發送失敗”、“FXCC拒絕”或“已撤銷”的業務，柜員應啟動(qǐdòng)“371200客戶付匯往賬被拒處理”交易進行掛賬處理。交易成功，往來賬登記簿狀態更新為“被拒掛賬”。柜員打印掛銷賬通知書后，可進行往賬重新發送等后續處理。精品資料往賬被拒處理(chǔlǐ)會計分錄借：5230100003外幣支付業務(yèwù)往賬貸：2620100312暫收款項－待處理被拒外幣支付往賬（交易網點戶）精品資料（四）日切后往賬處理(chǔlǐ)在外幣支付系統日切后，柜員可繼續進行往賬業務賬務處理。日切后提交的業務，報文將于下一個工作日發出。此筆業務資金納入第二個工作日的清算，柜員應提醒客戶資金當日不能到賬。對于(duìyú)日切后發送的業務，在查詢時委托日期為記賬日期的下一個工作日。精品資料（五）往賬撤銷(chèxiāo)處理對于狀態為“等待回執”或“FXCC已排隊”的業務，柜員可啟動“370901撤銷申請錄入”交易申請撤銷往賬業務。換人(huànrén)啟動“371001撤銷申請復核”交易。交易成功，打印“支付業務查詢查復書”。精品資料（五）往賬撤銷(chèxiāo)處理發出撤銷申請后，柜員應通過“371105撤銷申請查詢”交易查詢人行應答情況。收到人行同意撤銷的應答報文，外幣支付系統往來賬登記簿狀態更新為“已撤銷”。對于“已撤銷”的業務(yèwù)，按往賬被拒處理流程進行后續處理。精品資料（六）往賬退匯申請(shēnqǐng)處理對于狀態為“FXCC已清算”或“FXCC已結算”的業務，柜員可啟動“370911本行退匯申請錄入”申請退匯。復核成功后，打印“支付業務查詢查復書”。在復核之前，對于操作錯誤(cuòwù)的退匯申請，錄入柜員可啟動“370913本行退匯申請刪除”交易進行刪除處理。精品資料（六）往賬退匯申請(shēnqǐng)處理發出退匯申請后，柜員應通過“371106退匯申請及應答(yìngdá)查詢”交易查詢對方行應答(yìngdá)情況。收到對方行應答(yìngdá)后相應更新往來賬登記簿狀態。如對方行應答(yìngdá)不能退回，則應及時通知客戶，由其自行聯系收款人解決。如對方行應答(yìngdá)可退回或已退回，則收到退匯來賬后及時入客戶賬。精品資料（七）往賬查詢(cháxún)啟動“371102客戶往賬清單查詢”交易，可按不同條件查詢打印往賬信息。往賬發送機構應認真核對本部門當日發送往賬信息，確保(quèbǎo)發送信息準確。柜員可通過“371103往來賬登記簿查詢”交易進行往賬業務查詢。精品資料（八）往賬狀態(zhuàngtài)更新對長時間處于“等待回執”或“FXCC已排隊”狀態(zhuàngtài)的業務，柜員可啟動“371101支付業務狀態(zhuàngtài)查詢”交易向人行申請該筆報文對應的FXCC狀態(zhuàngtài)。系統自動按FXCC狀態(zhuàngtài)更新行內往來賬登記簿狀態(zhuàngtài)。精品資料三、外幣支付系統(xìtǒng)來賬業務收到外幣支付系統來賬，登記(dēngjì)往來賬登記(dēngjì)簿，狀態為“待清分”。精品資料（一）清分-自動(zìdòng)清分處理對收到的來賬業務，系統自動按收款賬號開戶網點對應(duìyìng)的來賬記賬網點進行清分。如收款賬號開戶網點沒有對應(duìyìng)的來賬記賬網點，則系統自動清分至收款賬號的開戶網點。如因收款賬號不存在等原因無法找到其開戶網點，則系統自動清分到收款行號對應(duìyìng)的來賬集中處理網點。清分成功，更新往來賬登記簿狀態為“待處理”，并在清分部門產生來賬待處理業務通知書。同時，登記總行業務處理中心電子柜員的會計流水。精品資料（一）清分-自動(zìdòng)清分會計分錄借：5230200003外幣(wàibì)支付業務來賬（總行業務處理中心戶）貸：2620100313暫收款項－外幣(wàibì)支付來賬清分戶（清分部門戶）精品資料（一）清分-人工(réngōng)清分處理對于收款行號在行內系統中不存在或由于通訊等原因造成系統自動清分不成功的來賬，總行業務處理中心(zhōngxīn)可啟動“372400來報清分”交易，將其清分至相應部門。清分成功，更新往來賬登記簿狀態為“待處理”，并在清分部門產生來賬待處理業務通知書。精品資料（一）清分-人工(réngōng)清分會計分錄借：5230200003外幣支付業務來賬（總行業務處理中心戶）貸：2620100313暫收款項－外幣支付來賬清分戶（清分部(fēnbù)門戶）精品資料（二）來賬后續(hòuxù)處理啟動“371201客戶來賬待處理業務通知書批量打印”交易，使用“待處理業務通知書”打印清分或轉批注至本部門的來賬業務信息。柜員根據待處理業務通知書，啟動“372100客戶來賬后續處理錄入”交易進行相應(xiāngyīng)的后續處理。如發現處理錯誤，記賬柜員可啟動抹賬交易進行抹賬處理。精品資料1.入賬(rùzhànɡ)處理對于符合入賬條件的來賬業務，處理(chǔlǐ)標志選擇“0-入賬”。交易成功，更新往來賬登記簿狀態為“入賬待復核”。換人啟動“033310復核”交易，復核成功后往來賬登記簿狀態為“已入賬”。精品資料1.入賬(rùzhànɡ)處理入對公賬戶打印結售匯、兌換水單，入對私賬戶打印結售匯、兌換水單，并產生補登折記錄。水單一(dānyī)聯作為客戶回單，一聯作業務傳票。精品資料入賬(rùzhànɡ)會計分錄（一）直接入賬：來賬幣種與收款賬號(zhànɡhào)幣種一致。借：2620100313暫收款項－外幣支付來賬清分戶貸：收款賬號(zhànɡhào)精品資料入賬(rùzhànɡ)會計分錄（二）結匯入賬：收款賬號(zhànɡhào)幣種為人民幣。借：2620100313暫收款項－外幣支付來賬清分戶外幣貸：5410300100結匯賬戶外幣借：54103001**結匯賬戶CNY貸：收款賬號(zhànɡhào)CNY精品資料入賬(rùzhànɡ)會計分錄（三）兌換入賬：來賬幣種與收款賬號幣種不一致。借：26201外幣(wàibì)支付來賬專戶外幣(wàibì)A貸：5410200900外匯買賣外幣(wàibì)A借：54102009**外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)A）貸：54102009**外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)B）借：5410200900外匯買賣外幣(wàibì)B貸：收款賬號外幣(wàibì)B精品資料2.掛賬(ɡuàzhànɡ)處理對于賬號戶名不符、賬號不存在(cúnzài)等來賬信息，或對方行要求退匯而我行未入客戶賬的業務，處理標志選擇“1-掛賬”。交易成功，更新往來賬登記簿狀態為“來賬掛賬待復核”。換人啟動“033310復核”交易，復核成功后打印掛銷賬通知書。往來賬登記簿狀態更新為“來賬已掛賬”。精品資料掛賬(ɡuàzhànɡ)會計分錄借：2620100313暫收款項－外幣支付(zhīfù)來賬清分戶貸：2620100314暫收款項－外幣支付(zhīfù)來賬待查戶精品資料3.轉批注(pīzhù)處理總行業務處理中心或分行來賬集中處理部門對清分至本部門的來賬業務可選擇處理標志為“2-轉批注”，將來賬業務轉至相關網點處理。交易成功，更新(gēngxīn)往來賬登記簿狀態為“轉批注待復核”。復核成功后，狀態更新(gēngxīn)為“已轉批注”。精品資料轉批注(pīzhù)會計分錄借：2620100313暫收款項－外幣支付來賬清分戶（處理(chǔlǐ)部門戶）貸：2620100313暫收款項－外幣支付來賬清分戶（轉批注網點戶）精品資料轉批注(pīzhù)后續處理轉批注網點收到來賬業務(yèwù)后應及時打印待處理業務(yèwù)通知書，并通過“372100客戶來賬后續處理錄入”及其復核交易為客戶辦理入賬或掛賬處理。精品資料（三）來賬業務(yèwù)監控對于清分或轉批注至本部門的業務，營業機構原則上應當天處理完畢。柜員可通過“371103往來賬登記簿查詢”交易查詢來賬信息。對于因特殊情況進行掛賬處理的業務，可啟動“371301來賬掛賬提示清單”進行查詢。來賬處理部門應加強監控，對于當日(dàngrì)非正常掛賬的來賬業務必須說明原因，并及時進行后續處理。精品資料（四）退匯申請(shēnqǐng)應答收到對方行退匯申請，系統自動(zìdòng)按來賬業務狀態進行不同處理。對于已入賬的業務，系統自動(zìdòng)返回拒絕退匯應答。對于其他狀態的業務，柜員應核實業務狀態，并啟動“370921退匯申請應答錄入”及“371021退匯申請應答復核”交易進行應答處理。尚未入客戶賬的業務，應同意退匯，并通過“372200客戶來賬退匯”交易進行退匯處理。對于操作錯誤的應答，在退匯申請應答復核前，通過“370923退匯申請應答刪除”交易進行刪除。精品資料四、查詢(cháxún)查復業務外幣支付系統發送支付業務的查詢、查復、通用信息由營業機構(jīgòu)、分行來賬集中處理網點及總行業務處理中心處理。對收到的查詢、查復由系統自動匹配、清分。精品資料（一）向他行發出(fāchū)查詢根據業務需要向他行進行外幣支付系統查詢，柜員應手工填制二聯查詢書，經業務主管同意簽章后，交錄入人員(rényuán)啟動“370701本行查詢申請錄入”交易發出查詢。如發現錄入錯誤，可啟動“370703本行查詢申請刪除”交易進行刪除。交易成功后，將查詢書交復核員復核，復核員啟動“370801本行查詢申請復核”交易。成功后系統自動發送，同時復核員應在查詢書上注明發出日期，二聯查詢書專夾保管。精品資料（一）向他行發出(fāchū)查詢收到對方行查復，系統自動進行(jìnxíng)查詢查復配對。啟動“371104查詢查復自由格式信息查詢”交易，與原查詢書和掛銷賬通知書進行(jìnxíng)核對。確認原查詢項目已被更正后，在原查詢書上注明“已于X月X日收到回復并更正”字樣。使用“支付業務查詢查復書”從查詢查復登記簿中打印對方行查復內容，其中一聯查復書與一聯查詢書作為銷賬通知書的附件，另一聯查復書與另一聯查詢書配對專夾保管。精品資料（二）收到他行查詢(cháxún)進行查復收到他行發來的外幣支付系統查詢，從查詢查復登記簿中打印“支付業務查詢查復書”，作為收到的查詢書。查復時業務人員應將查復內容寫在打印的二聯“支付業務查詢查復書”上，啟動“370711查復錄入”交易。交易成功后，將二聯“支付業務查詢查復書”交復核員復核。復核員啟用“370811查復復核”交易，成功后系統自動進行發送。復核員在二聯“支付業務查詢查復書”上注明發出日期。一聯“支付業務查詢查復書”作為柜員非賬務流水憑證隨當天傳票裝訂(zhuāngdìng)，另一聯“支付業務查詢查復書”專夾保管。如發現錄入錯誤可啟動“370713查復刪除”交易進行刪除。精品資料（三）自由(zìyóu)格式報文自由格式查詢用于行與行之間交換普通信息數據，柜員使用“370721自由格式查詢錄入”及“370821自由格式查詢復核(fùhé)”交易發送相關信息。交易成功后打印支付業務查詢查復書。柜員可通過“371104查詢查復自由格式信息查詢”交易查詢發出或接收的自由格式報文信息。精品資料五、資金(zījīn)清算收到人行對賬報文，系統自動進行(jìnxíng)對賬處理。對賬無誤后，總行業務處理中心進行(jìnxíng)全行軋賬和資金清算處理。精品資料（一）對賬系統自動對賬未結束或對賬不符，當啟動外幣支付系統“371502軋賬”交易時，系統提示相關錯誤信息。柜員(ɡuìyuán)通過“371402對賬結果查詢”交易，可查詢到對賬不符的詳細記錄。精品資料（一）對賬-不符(bùfú)的處理1.對于狀態不符的業務，總行業務處理中心啟動“371101支付業務狀態查詢”交易向人行申請該筆報文對應的FXCC狀態。對于人行和我行均有記錄的往賬業務，系統自動按FXCC狀態更新行內往來賬登記簿狀態。對于人行沒有記錄而我行記賬成功的往賬業務，系統自動更新行內往來賬登記簿狀態為“發送失敗(shībài)”。柜員應啟動“371200客戶付匯往賬被拒處理”交易進行后續處理。精品資料（一）對賬-不符(bùfú)的處理2.對于未收妥來賬業務，總行業務處理中心啟動“371501支付業務明細對賬申請”交易。人行按申請信息重新向我行發送(fāsònɡ)未收妥來賬業務，我行系統按正常來賬業務進行后續處理。3.對于其他原因的對賬不符記錄，總行業務處理中心應及時聯系技術人員及相應分行查找原因。精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)對賬相符后，總行業務處理中心啟動外幣(wàibì)支付系統“371502軋賬”交易。軋賬的同時，系統自動核對各家分行往賬登記簿中所有的往賬金額與其外幣(wàibì)支付業務往賬分戶余額。精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)如果分行往賬核對相符，則將各家分行狀態為“已發送”的往賬金額之和從分行往賬分戶結轉至總行業務處理中心(zhōngxīn)。借：5230100003外幣支付業務往賬（分行戶）貸：5230100003外幣支付業務往賬（總行業務處理中心(zhōngxīn)戶）精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)如分行往賬核對不符，系統不對該分行進行軋賬(zházhànɡ)處理。交易結束，畫面列表顯示軋賬(zházhànɡ)不成功的分行記錄，并提示軋賬(zházhànɡ)不成功的原因?？傂袠I務處理中心應立即聯系分行查找往賬核對不符原因。在本分行軋賬(zházhànɡ)結束前，分行不允許關門。在分行往賬核對相符后，總行業務處理中心重新啟動“371502軋賬(zházhànɡ)”交易。系統自動對未軋賬(zházhànɡ)分行進行軋賬(zházhànɡ)處理。精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)對特殊情況需要對軋賬進行抹賬的業務，軋賬柜員可啟動“371503軋賬抹賬”交易(jiāoyì)對指定分行指定幣種的軋差業務進行抹賬操作。精品資料（三）資金(zījīn)清算全行軋賬成功，總行業務處理中心啟動“371504資金清算”交易進行全行資金清算。資金清算前，系統自動核對當日全行往來賬登記簿中所有的來賬金額與當日外幣支付業務來賬分戶借方發生額。如核對不符，系統提示不符信息后繼續進行資金清算處理?？傂袠I務處理中心應及時聯系相關分行及技術人員查找(cházhǎo)原因。確認核對不符原因后，相關人員應根據情況進行相應調整，確保賬簿相符。精品資料（三）資金(zījīn)清算當日來賬業務金額大于往賬業務金額借：11204（總行業務處理(chǔlǐ)中心戶）5230100003外幣支付業務往賬（總行業務處理(chǔlǐ)中心戶）貸：5230200003外幣支付業務來賬（總行業務處理(chǔlǐ)中心戶）精品資料（三）資金(zījīn)清算當日往賬業務(yèwù)金額大于來賬業務(yèwù)金額：借：5230100003外幣支付業務(yèwù)往賬（總行業務(yèwù)處理中心戶）貸：11204（總行業務(yèwù)處理中心戶）5230200003外幣支付業務(yèwù)來賬（總行業務(yèwù)處理中心戶）精品資料（三）資金(zījīn)清算對特殊情況需要對資金清算進行抹賬的業務，資金清算柜員可啟動(qǐdòng)“371505資金清算抹賬”交易對資金清算進行抹賬操作。精品資料六、業務監控及特殊(tèshū)處理業務監控查詢需上報頭寸登記簿查詢結算賬戶余額查詢額度管理(guǎnlǐ)解鎖處理精品資料（一）業務監控(jiānkònɡ)查詢啟動“371401業務(yèwù)監控查詢”交易，業務(yèwù)人員可查詢相關分行或全行指定日期發生的外幣支付系統往來賬業務(yèwù)情況。對處于排隊狀態的業務(yèwù)，分行應格外關注。精品資料（二）需上報頭寸(tóucùn)登記簿查詢在WEB頁面點擊“需上報(shàngbào)頭寸登記簿查詢”，可查詢分行當日所有發送成功及處于排隊狀態的往賬金額之和。精品資料（三）結算賬戶余額(yúé)查詢在WEB頁面點擊“結算賬戶余額查詢”交易，可查詢我行(wǒxínɡ)開立在相應代理結算銀行的外幣支付業務清算賬戶可用余額。精品資料（四）額度(édù)管理通過“額度預警(yùjǐnɡ)管理”、“額度查詢申請”等交易可查詢清算賬戶可用額度信息，并按設置的預警(yùjǐnɡ)