1、銀行代收費(fèi)業(yè)務(wù)操作流程第一章 代收費(fèi)業(yè)務(wù)范圍第一條 代收費(fèi)業(yè)務(wù)的范圍是指受xx省電力公司供電公司、市水務(wù)集團(tuán)有限公司、中國(guó)聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信有限公司市分公司、xx有限電視網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)有限公司分公司、新奧華油燃?xì)庥邢薰?、市公共xx有限公司、熱力公司等公用事業(yè)單位委托，在受委托范圍內(nèi)，我行各代理機(jī)構(gòu)根據(jù)委托單位委托代理其收取電費(fèi)、水費(fèi)、電話費(fèi)、有限電視費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、熱力費(fèi)、公交月票等費(fèi)用的代支付費(fèi)用業(yè)務(wù)領(lǐng)域。第二章 代收費(fèi)業(yè)務(wù)的開辦第二條 電費(fèi)支付費(fèi)用（一）開設(shè)專用賬戶。我行代理電費(fèi)主辦行為西工支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立專用賬戶，用于電費(fèi)代扣項(xiàng)目的扣繳和劃撥。（二）支付費(fèi)用。個(gè)人支付電費(fèi)可通過現(xiàn)金

2、、都市一卡通或存折等方式，根據(jù)用戶編號(hào)支付電費(fèi)并打印收據(jù)。當(dāng)月欠費(fèi)金額須一次繳清，可以預(yù)存。拖欠2個(gè)月以上，支付費(fèi)用時(shí)須從欠繳時(shí)間最長(zhǎng)的月份繳起，未能隔月繳。（三）前臺(tái)操作流程。進(jìn)入前臺(tái)操作界面后，按下代碼5121，進(jìn)入電費(fèi)專區(qū)，輸入戶號(hào)，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則出現(xiàn)客戶欠費(fèi)明細(xì)，輸入電費(fèi)收據(jù)編號(hào)，輸入支付費(fèi)用月份或預(yù)存金額，提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，系統(tǒng)提示查不到用戶數(shù)據(jù)，則客戶無欠費(fèi)。（四）各支行到總行運(yùn)營(yíng)管理部領(lǐng)取代收電費(fèi)收據(jù)。收據(jù)要指派專人作為重要空白憑證進(jìn)行管理。收據(jù)共二聯(lián)，第二聯(lián)交給客戶，第一聯(lián)各支行隨傳票送事后監(jiān)督；各支行要妥善保管電費(fèi)收據(jù)，防止丟失，并做好廢票、殘票的登

3、記保管工作。沖賬業(yè)務(wù)的將一、二聯(lián)蓋作廢章做傳票附件送事后監(jiān)督，廢票、殘票須將兩聯(lián)同時(shí)裝訂返還，未能少聯(lián)。第三條 水費(fèi)支付費(fèi)用（一）開設(shè)賬戶。我行代理水費(fèi)主辦行為澗西支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立代收水費(fèi)專用資金賬戶，用于水費(fèi)代收項(xiàng)目的收繳和劃撥。（二）凡屬代收水費(fèi)區(qū)域范圍內(nèi)的客戶均可來我行辦理代收業(yè)務(wù)。不受區(qū)域限制，客戶可跨區(qū)域辦理支付費(fèi)用業(yè)務(wù)。（三）支付費(fèi)用。個(gè)人支付水費(fèi)可通過現(xiàn)金、都市一卡通或存折等方式，當(dāng)月欠費(fèi)金額須一次繳清，可以預(yù)存。拖欠2個(gè)月以上，支付費(fèi)用時(shí)須從欠繳時(shí)間最長(zhǎng)的月份繳起，未能隔月繳。（四）前臺(tái)操作流程。進(jìn)入前臺(tái)操作界面后，按下代碼5151，進(jìn)入水費(fèi)支付費(fèi)用專區(qū)，輸

4、入戶號(hào)，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則出現(xiàn)客戶欠費(fèi)明細(xì)，輸入水費(fèi)收據(jù)編號(hào)、輸入支付費(fèi)用月份或預(yù)存金額，提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，系統(tǒng)提示查不到用戶數(shù)據(jù)，則客戶無欠費(fèi)。（五）憑證管理。各支行到總行運(yùn)營(yíng)管理部領(lǐng)取代收水費(fèi)發(fā)票，發(fā)票要指派專人作為重要空白憑證進(jìn)行管理。 第四條 電話費(fèi)支付費(fèi)用（一）開設(shè)賬戶。我行代理電話費(fèi)主辦行為王城路支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立代收電信費(fèi)專用資金賬戶，用于電信費(fèi)代扣項(xiàng)目的收繳和劃撥。（二）前臺(tái)操作流程。進(jìn)入前臺(tái)操作界面后，按下代碼5111，進(jìn)電話費(fèi)支付費(fèi)用專區(qū)，輸入用戶電話號(hào)碼，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則界面左上角金額為負(fù)數(shù)，輸入發(fā)票編號(hào)、支付費(fèi)用金額（可以預(yù)

5、存），提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，界面左上角金額顯示0，則客戶無欠費(fèi)，這種狀態(tài)下客戶如想預(yù)存，也可以辦理預(yù)存業(yè)務(wù)。按下號(hào)碼5131，進(jìn)入聯(lián)通話費(fèi)支付費(fèi)用專區(qū)，輸入用戶聯(lián)通手機(jī)號(hào)碼，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則界面右上角金額為負(fù)數(shù)，輸入發(fā)票編號(hào)、支付費(fèi)用金額（可以預(yù)存），提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，界面左上角金額顯示正數(shù)或者是0，則表示客戶無欠費(fèi)，這種狀態(tài)下客戶如想預(yù)存也可以辦理預(yù)存業(yè)務(wù)。（三）支付費(fèi)用。個(gè)人支付電話費(fèi)可通過現(xiàn)金、都市一卡通或存折等方式，當(dāng)月欠費(fèi)金額須一次繳清，可以預(yù)存。拖欠2個(gè)月以上，支付費(fèi)用時(shí)須從欠繳時(shí)間最長(zhǎng)的月份繳起，未能隔月繳。（四）憑證管理。各支行到總行運(yùn)營(yíng)管

6、理部領(lǐng)取代收電話費(fèi)發(fā)票。使用一式三聯(lián)的“xx省地方稅務(wù)局通用機(jī)打發(fā)票”，發(fā)票聯(lián)交給支付費(fèi)用客戶，傳遞聯(lián)經(jīng)辦支行隨傳票送事后監(jiān)督 。 第五條 有限電視費(fèi)支付費(fèi)用 （一）開設(shè)賬戶。我行有線電視費(fèi)主辦行為王城路支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立代收有線電視費(fèi)專用資金賬戶，用于有線電視費(fèi)項(xiàng)目的收繳和劃撥。（二）支付費(fèi)用。個(gè)人繳有線電視費(fèi)可通過現(xiàn)金、都市一卡通或存折轉(zhuǎn)賬等方式進(jìn)行。代收有線電視費(fèi)憑證使用一式三聯(lián)的“xx省地方稅務(wù)局通用機(jī)打發(fā)票”，發(fā)票聯(lián)交給支付費(fèi)用客戶，傳遞聯(lián)經(jīng)辦支行隨傳票送事后監(jiān)督 。 （三）前臺(tái)操作流程。進(jìn)入前臺(tái)操作界面后，按下代碼5181，進(jìn)入有限電視支付費(fèi)用專區(qū)，輸入客戶機(jī)頂盒

7、卡背面的號(hào)碼，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則出現(xiàn)客戶欠費(fèi)明細(xì)，輸入發(fā)票編號(hào)，提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，系統(tǒng)提示無欠費(fèi)，則客戶無欠費(fèi)，這種狀態(tài)下客戶如想預(yù)存也可以辦理預(yù)存業(yè)務(wù)。（四）憑證管理。各支行到總行運(yùn)營(yíng)管理部領(lǐng)取代收有線電視費(fèi)發(fā)票。使用一式三聯(lián)的“xx省地方稅務(wù)局通用機(jī)打發(fā)票”，發(fā)票聯(lián)交給支付費(fèi)用客戶，傳遞聯(lián)經(jīng)辦支行隨傳票送事后監(jiān)督。 第六條 燃?xì)赓M(fèi)支付費(fèi)用（一）開設(shè)賬戶。我行燃?xì)赓M(fèi)代理主辦行為長(zhǎng)江路支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立代繳煤氣費(fèi)專用資金賬戶，用于煤氣費(fèi)代扣項(xiàng)目的收繳和劃撥。（二）區(qū)域的劃分。凡屬代繳煤氣費(fèi)區(qū)域范圍內(nèi)（新區(qū)、澗西區(qū)、西工區(qū)、老城區(qū)、湹河區(qū)）的客戶均可來我行

8、辦理業(yè)務(wù)。（三）支付費(fèi)用。個(gè)人繳煤氣費(fèi)可通過現(xiàn)金、都市一卡通或存折等方式；所有欠費(fèi)金額須一次繳清。（四）前臺(tái)操作流程。進(jìn)入前臺(tái)操作界面后，按下代碼5141，進(jìn)入燃?xì)赓M(fèi)專區(qū)，輸入客戶燃?xì)鈶籼?hào)，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則出現(xiàn)客戶欠費(fèi)明細(xì)，提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，系統(tǒng)提示無欠費(fèi)，則客戶無欠費(fèi)。（五）代繳燃?xì)赓M(fèi)小票共兩聯(lián)，一聯(lián)交給支付費(fèi)用客戶，一聯(lián)經(jīng)辦支行隨傳票送事后監(jiān)督。支付費(fèi)用發(fā)票由客戶持支付費(fèi)用小票到各所轄區(qū)域燃?xì)夤究蛻舴?wù)中心換取。第七條 熱力費(fèi)支付費(fèi)用（一）開設(shè)賬戶。我行熱力費(fèi)代理主辦行為九都支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立代繳煤氣費(fèi)專用資金賬戶，用于熱力費(fèi)代扣項(xiàng)目的收繳和劃撥

9、。（二）區(qū)域的劃分。凡屬代繳熱力費(fèi)區(qū)域范圍內(nèi)（市區(qū)范圍內(nèi)不含新區(qū)、高新區(qū)）的客戶均可來我行辦理業(yè)務(wù)。（三）支付費(fèi)用。個(gè)人繳熱力費(fèi)可通過現(xiàn)金、都市一卡通或存折等方式，所有欠費(fèi)金額須一次繳清。（四）前臺(tái)操作流程。進(jìn)入前臺(tái)操作界面后，按下代碼5171，進(jìn)入熱力費(fèi)專區(qū)，輸入客戶熱力費(fèi)戶號(hào)，如用戶是欠費(fèi)的狀態(tài)，則出現(xiàn)客戶欠費(fèi)明細(xì)：若客戶本年不使用熱力，則選擇“過熱費(fèi)”；若客戶本年使用熱力，則選擇“采暖費(fèi)”，機(jī)器顯示支付費(fèi)用金額，提交即可支付費(fèi)用；如輸入客戶編號(hào)后，系統(tǒng)提示無欠費(fèi)，則客戶無欠費(fèi)。（五）代繳熱力費(fèi)小票共兩聯(lián)，一聯(lián)交給支付費(fèi)用客戶，一聯(lián)經(jīng)辦支行隨傳票送事后監(jiān)督。支付費(fèi)用發(fā)票由客戶持支付費(fèi)用小票

10、到市熱力總公司客戶服務(wù)中心換取。第八條 公交月票支付費(fèi)用（一）開設(shè)賬戶。我行公交月票代理主辦行為紗東支行，主辦行應(yīng)協(xié)助委托單位在我行開立代售公交IC卡專用資金結(jié)算賬戶，用于售卡費(fèi)和充值費(fèi)的收繳和劃撥。（二）操作流程客戶來辦理公交IC卡時(shí)，在“代理業(yè)務(wù)-公交IC卡費(fèi)代收”畫面中做存款處理，交易碼54，根據(jù)畫面要求，一次輸入所需客戶信息。該畫面可一次履行售卡、電子錢包、月票的存款處理，也可分項(xiàng)選擇輸入。 公交月票發(fā)票由公交公司向客戶提供。代收費(fèi)業(yè)務(wù)的核算第九條 代收費(fèi)業(yè)務(wù)交易 系統(tǒng)自動(dòng)作賬務(wù)處理：借：101 庫存現(xiàn)金 貸：403 相應(yīng)代支付費(fèi)用過渡賬戶第十條 沖賬交易該交易用于沖正第三方賬，未能隔日沖賬。如沖正我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)代支付費(fèi)用賬務(wù)，需先通過5112（固話第三方?jīng)_賬）、5122（電費(fèi)第三方?jīng)_賬）、5132（聯(lián)通手機(jī)第三方?jīng)_賬）、5142（燃?xì)赓M(fèi)第三方?jīng)_賬）、5152（水費(fèi)第三方?jīng)_賬）、5172（熱力費(fèi)第三方?jīng)_賬）、5182（有線電視費(fèi)第三方?jīng)_賬），處理完畢后，再通過6121交易進(jìn)行處理；如要隔日沖正我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)，請(qǐng)先聯(lián)系主辦行，上報(bào)總行運(yùn)營(yíng)部，經(jīng)主辦行同意、運(yùn)營(yíng)部審批后方可進(jìn)行