1、續期基礎知識及工作流程續期基礎知識及工作流程目 錄續期基礎知識2續期工作流程及報表3續期的意義1目 錄續期基礎知識2續期工作流程及報表3續期的意義1客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司續期與首期的關系客戶伙公司續期與首期的關系客戶伙公司一、續期的意義客戶伙公司一、續期的意義伙公司續期服務客戶的重要性優質服務=共贏客戶業務員公司對客戶方面（1）續期繳費是客戶的義務，同時也是客戶利益的保證（2）滿足家庭規劃，確保客戶擁有保障及產品利益，發揮保險的功能對業務員方面（1）續期是業務員的承諾，是一種職業道德及個人素養的體現（2）獲得續期利益（3）取得加保和轉介紹對公司方面（1）贏得品牌和信

2、譽等（2）業務良性發展，獲得利潤伙公司續期服務客戶的重要性優質服務=共贏客戶業務員公司對客戶伙公司目前國內壽險業的服務狀況（1）業務員與客戶成交首單后從未聯系過的占36.7%；（2）客戶因找不到業務員而要求退保的占20.5%；（3）貶低別人，抬高自己的占21.8%；（3）客戶發現正式保單上的條款與首期介紹不一致的占6.4%；（4）客戶打了多次電話才有回應的占3.6%；（5）離職業務員要求客戶退掉原保單再投現職保險公司的占2.6%；（6）10%以上的客戶呼吁加強保險業務員的管理。伙公司目前國內壽險業的服務狀況（1）業務員與客戶成交首單后從客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司客戶伙公司金礦金礦客戶伙公司

3、客戶伙公司1、什么是續期 例：某客戶2017年4月在公司購買同方全球的產品，簽訂人身保險合同，約定交費年限為20年，期交保費3800元。那么2018年4月該客戶進行的第二次交費（以及后期的各年度交費）我們稱之為續期。二次保費是繼續率考核關鍵 按照保單合同約定的繳費期限，首期生效后的第二個繳費年度，即為二次保費。三次、四次.以此類推。而二次保費是繼續率達成的考核關鍵指標。二、續期基礎知識131、什么是續期 例：某客戶2017年4月在公司購買同方全球續期應收包含當月、寬一（上月未收）、寬末（寬限期快截止未收）例：5月續期應收明細包含了當月（5月應收）、寬一（4月未收）、寬末（3月未收）當月是續期工

4、作的核心，是保證節奏順暢的重要指標；寬一指標是過程指標；寬末指標是所有努力的結果2、當月、寬一、寬末把當月當最終做（當月繳費的好處） 減輕次月工作量，規避寬末保單失效風險 培養客戶繳費習慣 減少客戶繳費不確定因素，提升繼續率達標14續期應收包含當月、寬一（上月未收）、寬末（寬限期快截止未收）3、寬限期 寬限期60天2個月 因為，有月大月小的區分，比如7-8月月大62天，客戶的寬限期都要提前兩天，若客戶在最后月對月的時間存錢，保單已失效無法再劃款。 所以，客戶存保費的時間一定一定要在寬限期內提前7-10天，寬限期最后兩天存上是否能劃賬成功不能保證。153、寬限期 寬限期60天2個月154、失效、

5、復效、永久失效（1）失效：指客戶在規定時限內未及時繳納續期保費，導致保單失效，即公司不再承保相應保險責任。（2）復效：保險合同中止兩年內，投保人可以申請合同效力恢復，保險人審核同意，雙方達成復效協議，自投保人補交保險費，利息及其他未還款項當日24時起合同效力恢復。（3）永久失效：若保險合同在失效后兩年內未辦理復效，該保單進入永久失效，無法再辦理復效。164、失效、復效、永久失效（1）失效：指客戶在規定時限內未及時客戶伙公司三、續期工作流程及報表每月25-30號收到各專業公司的續收明細整理并分類每月初將整理好的各機構應收明細（含寬末及寬一未收、當月應收）以郵件形式發給各機構負責人（或指定人員）劃賬成功明細及時上傳至華欣續期工作交流群 群號 362038178 各機構下載查閱續期保全收到后及時整理，問題件及時反饋相關人員，資料齊全的保全發至各專業公司，除同方全球外的其它專業公司的保全都是要發至武漢 客戶伙公司三、續期工作流程及報表每月25-30號收到各專業公客戶伙公司續期報表供應商應交日機構業務員匹配電話保單號投保人被保人主險名稱保費合計交費次交費期聯系電話通信地址轉賬銀行名稱銀行賬號接收到續期應收報表的伙伴應及時將明細發給業務員，并抽出時間及時聯系客戶，記錄追蹤情況及時反饋；寬末的單子著重追、寬一的單子處理問