1、工銀瑞信月月薪定期支付債券型證券投資基金 基金份額發售公告VIII重要提示1、工銀瑞信月月月薪定期支支付債券型證證券投資基金金（以下簡稱稱“本基金”）的的募集已獲中中國證券監督督管理委員會會2013年6月8日證監許可2013772號文批批準。中國證證券監督管理理委員會（以以下簡稱“中中國證監會”）對對本基金的核核準并不代表表中國證監會會對本基金的的風險和收益益做出實質性性判斷、推薦薦或者保證。2、本基金類別別為債券型，運運作方式為契契約型開放式式。 3、本基金份額額持有人享有有定期支付機機制，即本基基金管理人將將每月按約定定年度支付比比率，以定期期支付日基金金資產凈值為為基準向基金金份額持有人

2、進進行定期支付付，為投資者者提供穩定現現金流入。4、本基金的管管理人和注冊冊登記機構為為工銀瑞信基基金管理有限限公司（以下下簡稱“本公公司”），基基金托管人為為交通銀行股份有限限公司（以下下簡稱“交通銀行”）。5、本基金的發發售對象為符符合法律法規規規定的個人人投資者、機機構投資者及及合格境外機機構投資者，以以及法律法規規或中國證監監會允許購買買證券投資基基金的其他投投資者。6、本基金將自自2013年年7月15日至20133年8月9日通過基金管管理人指定的的銷售機構（具具體辦理業務務時間見各銷銷售機構的相相關業務公告告或撥打客服服電話咨詢）公公開發售。7、本基金的銷銷售機構包括括直銷機構和和銷

3、售機構。直直銷機構為本本公司直銷中中心，銷售機構包括括中國工商銀銀行股份有限限公司、交通通銀行股份有有限公司、中中信證券股份份有限公司、中中信建投證券券股份有限公公司、中信萬萬通證券有限限責任公司、中中信證券（浙浙江）有限責責任公司、招招商證券股份份有限公司、國國泰君安證券券股份有限公公司、光大證證券股份有限限公司、海通通證券股份有有限公司、國國都證券有限限責任公司、華華泰證券股份份有限公司、國國信證券股份份有限公司、信信達證券股份份有限公司、中中國中投證券券有限責任公公司、國聯證證券股份有限限公司、宏源源證券股份有有限公司、齊齊魯證券有限限公司、中航航證券有限公公司、西南證證券股份有限限公司

4、、華融融證券股份有有限公司、西西藏同信證券券有限責任公公司、天相投投資顧問有限限責任公司、深深圳眾祿基金金銷售有限公公司、北京展展恒基金銷售售有限公司、上上海天天基金金銷售有限公公司、杭州數數米基金銷售售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司、和訊信息科技有限公司、杭州金觀誠基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司等。投資者還可登錄本公司網站（），通過本公司電子自助交易系統辦理認購等業務。8、投資者欲購購買本基金，需需開立本公司司基金賬戶。本基金直銷機構和指定銷售網點同時為投資者辦理開立基金賬戶的手續。投資者的開戶和認購申請可同時辦

5、理。9、除法律法規規另有規定外外，一個投資資者只能開設設和使用一個個基金賬戶。10、投資者有有效認購款項項在基金募集集期間形成的的利息歸投資資者所有，如如基金合同生生效，則折算算為基金份額額計入投資者者的賬戶，具具體份額以注注冊登記機構構的記錄為準準。11、投資者可可以多次認購購本基金份額額，認購費按按單次認購金金額分別計算。通過銷銷售機構認購購每筆認購金金額最低為11,000元人民民幣，追加認認購每筆最低低金額為1,000元，實際操作作中，對最低低認購限額及及交易級差以以各銷售機構構的具體規定定為準。通過過本基金管理理人電子自助助交易系統認認購，每筆最最低金額（含含認購費）為為1,0000（

6、含1,0000）元，追追加認購單筆筆最低金額為為1,0000元，具體認認購限額以投投資者指定結結算機構的規規定為準。通通過本基金管管理人直銷中心認購，單單個基金賬戶戶的首次最低低認購金額為為100萬元元人民幣，追追加認購單筆筆最低金額為為1,0000元，已在本本公司直銷中中心有認/申申購本公司旗旗下基金記錄錄的投資者不不受上述認購購最低金額的的限制，單筆筆認購/追加加最低金額為為1,000元人民幣幣。本基金募募集期間對單單個基金份額額持有人最高高累計認購份份額不設限制制。認購申請請一經受理不不得撤銷。如果法律法法規對單筆認認購限制進行行變更的，以以變更后的規規定為準。12、本基金不不設募集上限

7、限。13、銷售機構構（包括直銷銷機構的直銷銷中心、本公公司電子自助助交易系統、銷售機構）對對申請的受理理并不表示對對該申請的成成功確認，而而僅代表銷售售機構確實接接受了認購申申請，申請的的成功確認應應以基金注冊冊登記機構的的確認登記為為準。投資者者可以在基金金合同生效后后的第二個工工作日起到原原認購網點打打印認購成交交確認憑證或或查詢認購成成交確認信息息。14、本公告僅僅對本基金基基金份額發售售的有關事項項和規定予以以說明，投資資者欲了解本本基金的詳細細情況，請詳詳細閱讀刊登登在20133年6月27日證券時報上的工銀瑞瑞信月月薪定定期支付債券券型證券投資資基金招募說說明書。本本基金的基金金合同

8、、招募募說明書及本本公告將發布布在本公司網網站（），投投資者亦可通通過本公司網網站下載有關關申請表格和和了解基金募募集相關事宜宜。15、中國工商商銀行、交通通銀行及其他銷銷售機構的具具體銷售網點點詳見各銷售售機構的相關關業務公告。16、在募集期期間，除本公告所列的銷銷售機構外，如如增加其他銷銷售機構，本本公司將及時時公告。17、投資者可可撥打本公司司的客戶服務務電話4000-811-9999咨咨詢認購事宜宜，也可撥打打中國工商銀銀行客戶服務務電話（955588）、交通銀行客戶服務電話（95559）及其他銷售機構的客戶服務電話咨詢認購事宜。18、對未開設設銷售網點的的地方的投資資者，可撥打打本公

9、司的客客戶服務電話話400-8811-99999咨詢認認購事宜。19、基金管理理人可綜合各各種情況對募募集安排做適適當調整。20、風險提示示證券投資基金是是一種長期投投資工具，其其主要功能是是分散投資，降降低投資單一一證券所帶來來的個別風險險。本基金的投資范范圍限于具有有良好流動性性的金融工具具，包括國內內依法發行上上市的企業債債券、公司債債券、可轉換換債券（含可可分離債券）、金金融債、央行行票據、國債債、資產支持持證券、中期期票據、短期期融資券、債債券回購和銀銀行存款等固固定收益類資資產，一級市市場新股申購購和增發新股股、二級市場場股票和權證證等權益類資資產，以及法法律法規或中中國證監會允允

10、許基金投資資的其他金融融工具。如法律法規或監監管機構以后后允許基金投投資其他品種種，基金管理理人在履行適適當程序后，可可以將其納入入投資范圍。基金的投資組合合比例為：本本基金投資組組合資產配置置比例：債券券資產占基金金資產的比例不低于于80，股股票資產占基基金資產的比比例不超過220，本基金持有有的全部權證證，其市值不不得超過基金金資產凈值的的3，基金持有現現金或到期日在一一年以內的政政府債券占基基金資產凈值值的比例不低低于5%。本基金投資過程程中面臨的主主要風險有：市場風險、利利率風險、信信用風險、再再投資風險、流動性風險、操作風險、其他風險及本基金特有風險。與投資組合管理直接相關的市場風險

11、、利率風險、信用風險及流動性風險等可以使用數量化指標加以度量及控制，而操作風險可以建立有效的內控體系加以管理。巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請份額（基金贖回申請總份額扣除申購申請總份額之余額）與凈轉出申請份額（基金轉出申請總份額扣除轉入申請總份額之余額）之和超過上一開放日基金總份額的10%時，投資者可能無法及時贖回持有的全部基金份額。此外，本基金還主要面臨信用債違約風險、基金資產損耗風險及系統風險等本基金特有風險。本基金采用的定期支付機制與收益分配不同，不需要考慮基金是否具備分紅能力，即基金在彌補上期虧損之后仍有可分配收益，而是以基金資產凈值為基準，按某一固

12、定比例進行自動支付，簡而言之，投資者得到的支付現金流除基金收益外，可能包含部分基金資產。在特別年度基金未實現與當年約定支付比率等同的年化收益的情況下，定期支付將使基金資產面臨損耗的風險。本基金為債券型型基金，預期期收益和風險險水平高于貨貨幣市場基金金，低于混合合型基金與股股票型基金；因為本基金金可以配置二二級市場股票票，所以預期期收益和風險險水平高于投投資范圍不含含二級市場股股票的債券型型基金。投資者應當認真真閱讀基金金合同、招招募說明書等等基金法律文文件，了解基基金的風險收收益特征，根根據自身的投投資目的、投投資期限、投投資經驗、資資產狀況等因因素判斷本基基金是否和自自身的風險承承受能力相適

13、適應，并通過過基金管理人人或基金管理理人委托的具具有基金銷售售業務資格的的其他機構認認/申購和贖贖回基金，本本基金銷售機機構名單詳見見本發售公公告以及其其它相關公告告。基金管理人管理理的其它基金金的業績并不不構成對本基基金業績表現現的保證。基基金管理人依依照恪盡職守守、誠實信用用、謹慎勤勉勉的原則管理理和運用基金金財產，但不不保證基金一一定盈利，也也不保證最低低收益。本基基金初始面值值1元。在市市場波動因素素影響下，本本基金份額凈值可能能低于初始面面值，本基金金投資者有可可能出現虧損損。基金管理理人提醒投資資者基金投資資的“買者自自負”原則，在在投資者做出投資決策策后，基金運運營狀況與基基金凈

14、值變化化導致的投資資風險，由投投資者自行負負擔。目 錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc215395588 一、本次募集的的基本情況 PAGEREF _Toc215395588 h 1 HYPERLINK l _Toc215395589 二、發售方式及及相關規定 PAGEREF _Toc215395589 h 5 HYPERLINK l _Toc215395590 三、個人投資者者的開戶與認認購程序 PAGEREF _Toc215395590 h 6 HYPERLINK l _Toc215395591 四、機構投投資者的開戶戶與認購程序序 PAGEREF _Toc

15、215395591 h 13 HYPERLINK l _Toc215395592 五、清算與交割割 PAGEREF _Toc215395592 h 20 HYPERLINK l _Toc215395593 六、基金的驗資資與基金合同同的生效 PAGEREF _Toc215395593 h 21 HYPERLINK l _Toc215395594 七、本次募集當當事人及中介介機構 PAGEREF _Toc215395594 h 22PAGE 50一、本次募集的的基本情況（一）基金名稱稱工銀瑞信月月薪薪定期支付債債券型證券投投資基金（基金簡稱：工工銀月月薪定定期支付債券券；基金代碼：0002336

16、）（二）基金類型型債券型、契約型型開放式。（三）基金存續續期限不定期。（四）基金份額額初始面值初始面值為1.00元人民民幣。（五）發售對象象符合法律法規規規定的個人投投資者、機構構投資者及合合格境外機構構投資者，以以及法律法規規或中國證監監會允許購買買證券投資基基金的其他投投資者。（六）銷售機構構1、直銷機構名稱：工銀瑞信信基金管理有有限公司住所：北京市西西城區金融大大街丙17號號北京銀行大大廈辦公地址：北京京市西城區金金融大街丙117號北京銀銀行大廈8層層公司網址：全國統一客戶服服務電話：4400-8111-99999投資者還可通過過本公司電子子自助交易系系統認購本基基金。2、銷售機構中國工

17、商銀行股股份有限公司司、交通銀行行股份有限公公司、中信證證券股份有限限公司、中信信建投證券股股份有限公司司、中信萬通通證券有限責責任公司、中中信證券（浙浙江）有限責責任公司、招招商證券股份份有限公司、國國泰君安證券券股份有限公公司、光大證證券股份有限限公司、海通通證券股份有有限公司、國國都證券有限限責任公司、華華泰證券股份份有限公司、國國信證券股份份有限公司、信信達證券股份份有限公司、中中國中投證券券有限責任公公司、國聯證證券股份有限限公司、宏源源證券股份有有限公司、齊齊魯證券有限限公司、中航航證券有限公公司、西南證證券股份有限限公司、華融融證券股份有有限公司、西西藏同信證券券有限責任公公司、

18、天相投投資顧問有限限責任公司、深深圳眾祿基金金銷售有限公公司、北京展展恒基金銷售售有限公司、上上海天天基金金銷售有限公公司、杭州數數米基金銷售售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司、和訊信息科技有限公司、杭州金觀誠基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司等。在募集期內增加加的銷售機構構將另行公告告.。（七）基金募集集期與基金合合同生效本基金自20113年7月15日至20133年8月9日面向投資者者發售。基金金募集期如需需調整，基金金管理人將及及時公告，并并且募集期最最長不超過自自基金份額發發售之日起三三個月。1、基金備案和和基金合

19、同生生效（1）基金募集集期限屆滿，在在基金募集份份額總額不少少于2億份，基金金募集金額不不少于2億元人民幣幣，并且基金金份額持有人人的人數不少少于200人的條條件下，基金金管理人依據據法律法規和和招募說明書書的規定可以以決定停止基基金發售。基基金管理人應應當自基金募募集期結束之之日起10日內聘請請法定驗資機機構驗資，自自收到驗資報報告之日起110日內，向向中國證監會會提交驗資報報告，辦理基基金備案手續續。自中國證證監會書面確確認之日起，基基金備案手續續辦理完畢，基基金合同生效效。（2）基金管理理人在收到中中國證監會確確認文件的次次日對基金金合同生效效事宜予以公公告。（3）基金合同同生效前，基基

20、金投資者的的認購款項只只能存入專用用賬戶，任何何人不得動用用。認購資金金在基金募集集期形成的利利息在基金合合同生效后折折成基金投資資者認購的基基金份額，歸歸基金投資者者所有。利息息轉份額的具具體數額以注注冊登記機構構的記錄為準準。2、基金募集失失敗（1）基金募集集期屆滿，未未達到基金合合同的生效條條件，或基金金募集期內發發生不可抗力力使基金合同同無法生效，則則基金募集失失敗。（2）如基金募募集失敗，基基金管理人應應以其固有財財產承擔因募募集行為而產產生的債務和和費用，在基基金募集期限限屆滿后300日內返還基基金投資者已已繳納的款項項，并加計同同期銀行存款款利息。（3）如基金募募集失敗，基基金管

21、理人、基基金托管人及及銷售機構不不得請求報酬酬。基金管理理人、基金托托管人和銷售售機構為基金金募集支付之之一切費用應應由各方各自自承擔。（八）認購方式式與費率1、基金面值本基金基金份額額初始面值為為人民幣1.00元。2、認購費率本基金的認購費費率按認購金金額進行分檔檔。投資人在在一天之內如如果有多筆認認購，適用費費率按單筆分分別計算。本本基金認購費費率如下：費用種類認購金額（M）費率認購費M 1000萬元0.6%100萬元 M 300萬元元0.4%300萬元 M 500萬元元0.2%M 5000萬元按筆收取，1,000元/筆養老金特定認購購費率M 1000萬0.24%100萬 M 3300萬0

22、.12%300萬 M 5500萬0.04%M 5000萬按筆收取，10000元/筆筆注：M為認購金金額本基金認購費由由認購人承擔擔，不列入基基金財產。認認購費用用于于本基金的市市場推廣、銷銷售、注冊登登記等募集期期間發生的各各項費用。投投資者可以多多次認購本基基金，認購費費率按每筆認認購申請單獨獨計算。3、認購價格及及認購份額的的計算本基金的認購價價格為每份基基金份額1.00元。有效認購款項在在基金募集期期間形成的利利息歸投資者者所有，如基基金合同生效效，則折算為為基金份額計計入投資者的的賬戶，利息息轉份額以注冊登記機構構的記錄為準準。投資者的認購份份額的計算方方式如下：凈認購金額認認購金額/

23、（11認購費率率）認購費用認購購金額凈認認購金額認購份額（凈凈認購金額認購利息）/基金份額面面值認購份額的計算算保留到小數數點后2位，小小數點2位以以后的部分四四舍五入，由由此誤差產生生的收益或損損失由基金財財產承擔。例：某投資人（非非養老金客戶戶）投資100,000元元認購本基金金，如果認購購期內認購資資金獲得的利利息為5元，則則其可得到的的基金份額計計算如下：凈認購金額110,0000/(1+00.6%)9,9400.36元認購費用100,0009,9400.36559.64元元認購份額（99,940.365）/1.009,9455.36份即投資人投資110,0000 元認購本本基金份額，

24、加加上認購資金金在認購期內內獲得的利息息，可得到99,945.36份基金金份額。二、發售方式及及相關規定1、本基金在發發售期內面向向投資者發售售。2、認購原則和和認購限額（1）本基金認認購采用金額額認購方式。（2）投資者認認購前，需按按銷售機構規規定的方式全全額繳款。（3）投資者在在認購期內可可以多次認購購基金份額，已已受理的認購購申請不允許許撤消。（4）投資者通通過銷售機構構認購，單個個基金帳戶單單筆最低認購購金額為1,000元，追追加認購每筆筆最低金額為為1,000元，實實際操作中，對對最低認購限限額及交易級級差以各銷售售機構的具體體規定為準。通通過本基金管管理人電子自自助交易系統統認購，

25、每筆筆最低金額（含含認購費）為為1,0000（含1,0000）元，追追加認購單筆筆最低金額為為1,0000元，具體認認購限額以投投資者指定結結算機構的規規定為準。通通過基金管理理人直銷中心認購，單單個基金賬戶戶的首次最低低認購金額為為100萬元元人民幣，追追加認購單筆筆最低金額為為1,0000元，已在本本公司直銷中中心有認/申申購本公司旗旗下基金記錄錄的投資者不不受上述認購購最低金額的的限制，單筆筆認購/追加加最低金額為為1,0000元人民幣。（5）基金募集集期間單個投投資人的累計計認購規模沒沒有限制。（6）投資者在在T 日規定時時間內提交的的認購申請，通通常可在T+2 日到到原認購網點點查詢

26、認購申申請的確認情情況。三、個人投資者者的開戶與認認購程序（一）注意事項項個人投資者認購購基金可以在在中國工商銀銀行股份有限限公司、交通通銀行股份有有限公司、中中信證券股份份有限公司、中中信建投證券券股份有限公公司、中信萬萬通證券有限限責任公司、中中信證券（浙浙江）有限責責任公司、招招商證券股份份有限公司、國國泰君安證券券股份有限公公司、光大證證券股份有限限公司、海通通證券股份有有限公司、國國都證券有限限責任公司、華華泰證券股份份有限公司、國國信證券股份份有限公司、信信達證券股份份有限公司、中中國中投證券券有限責任公公司、國聯證證券股份有限限公司、宏源源證券股份有有限公司、齊齊魯證券有限限公司

27、、中航航證券有限公公司、西南證證券股份有限限公司、華融融證券股份有有限公司、西西藏同信證券券有限責任公公司、天相投投資顧問有限限責任公司、深深圳眾祿基金金銷售有限公公司、北京展展恒基金銷售售有限公司、上上海天天基金金銷售有限公公司、杭州數數米基金銷售售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司、和訊信息科技有限公司、杭州金觀誠基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司等指定基金銷售網點以及工銀瑞信電子自助交易系統認購，認購金額起點為1,000元，如果認購金額在100萬元（含100萬元）以上，還可以選擇到直銷中心辦理。（二）發售機構構開戶與

28、認購購辦理流程1、通過直銷機機構辦理個人人投資者開戶戶和認購的程程序（1）業務辦理理時間基金份額發售日日的9：000至16：000（周六、周周日、法定節節日不營業）。（2）開立基金金賬戶（或賬賬戶注冊）個人投資者申請請開立基金賬賬戶時應提交交下列材料：1）有效身份證證件（身份證證、軍人證、中國護照和港澳通行證、臺胞證、外籍護照、外國人永久居留證等）及復印件；除上述明確列舉的有效身份證件以外，投資者提交其它證件的，由注冊登記機構根據屆時有效的法律法規最后認定其是否有效；2）同名的銀行行存折或銀行行卡及加上個個人簽名的復復印件；3）填妥的開開放式基金賬賬戶類業務申申請書；4）申請人簽名名的風險問卷

29、卷調查；5）申請人簽名名的投資人權權益須知。注意事項：針對對持港澳通行行證、臺胞證證的投資者，應應同時提供港港、澳、臺居居民身份證、公公安機關出具具的臨時住宿宿登記證明表表以及其在中中國境內連續續居住滿一年年的證明；針針對持外籍護護照的投資者者，應同時提提供其在中國國境內連續居居住滿一年的的證明。（3）提出認購購申請個人投資者辦理理認購申請需需準備以下資資料：1）填妥的開開放式基金交交易類業務申申請書；2）本人身份證證件；3）加蓋銀行受受理章的銀行行付款憑證回回單聯原件及及復印件；4）基金交易賬賬戶卡。尚未開戶的投資資者可同時辦辦理開戶和認認購手續。投投資者可在辦辦理認購申請請日（T日）后后的

30、第2個工工作日（T2日，下同同）起在直銷銷中心打印認認購業務確認認書。但此次次確認是對認認購申請的確確認，認購的的最終結果要要待本基金基基金合同生效效后才能夠確確認。（4）繳款方式式通過直銷中心認認購的個人投投資者，需通通過全額繳款款的方式繳款款，具體方式式如下：1）投資者所填填寫的票據在在匯款用途中中必須注明基基金賬號及購購買的基金名名稱和基金代代碼，將足額額認購資金匯匯入本公司直直銷賬戶，并并確保認購資資金在認購當當日17：000前到賬。工銀瑞信基金管管理有限公司司直銷賬戶資資料：戶 名：工銀瑞信基基金管理有限限公司開戶銀行：中國國工商銀行北北京東四支行行賬 號：0200000412990

31、273111455大額支付號：110210000004115個人投資者若未未按上述辦法法劃付認購款款項，造成認認購無效的，本本公司及直銷銷賬戶的開戶戶銀行不承擔擔任何責任。2）認購資金在在投資者提出出認購申請當當日17：000前未到賬賬，如果投資資者選擇資金金在申請當日日未到賬不延延期，則該筆筆申請作廢；如果投資者者申請時選擇擇延期，則當當日提交的申申請在后五個個工作日內有有效，申請受受理日期以資資金到賬日為為準。3）至認購期結結束，以下情情況將被視為為無效認購，款款項將退往投投資者的指定定資金結算賬賬戶：a.個人投資者者向指定賬戶戶劃入資金，但但未辦理開戶戶手續或開戶戶不成功的；b.個人投資

32、者者向指定賬戶戶劃入資金，但但未辦理認購購申請或認購購申請未被確確認的；c.個人投資者者向指定賬戶戶劃入的認購購資金少于其其申請的認購購金額的；d.其它導致認認購無效的情情況。2、通過工銀瑞瑞信電子自助助交易系統辦辦理個人投資資者開戶和認認購的程序（1）業務辦理理時間基金份額發售的的24小時均均可進行認購購，但工作日日16：000之后以及周周六、周日、法定節假日的認購申請，視為下一交易日提交的認購申請。（2）開立基金金賬戶投資者可通過本本公司電子自自助交易系統統中的網上交交易系統開立立基金賬戶（匯匯款交易方式式開立的賬戶戶需要通過審審批），開戶戶時投資者需需接受本公司司認可的身份份驗證方式。（

33、3）認購流程程1）投資者通過過網上交易系系統開立賬戶戶當日，使用用開戶證件號號碼登錄即可可進行基金的的認購業務。2）投資者通過過本公司電子子自助交易系系統認購本基基金，相關流流程請參照本公司關關于網上交易易的相關公告告。（4）繳款方式式1、在線支付：客戶選擇在在線支付，提提交認購申請請后，按系統統提示進行操操作，通過實實時支付的方方式繳款。2、匯款支付：匯款交易在在提交認購申申請后，投資資者需通過轉轉賬匯款的方方式繳款。本本公司匯款交交易指定收款款賬戶信息如如下：賬戶名稱：工銀銀瑞信基金管管理有限公司司開戶銀行：中國國工商銀行北北京東城支行行營業部銀行賬號：022000800719022730

34、74486大額支付協議號號：102110000880753、通過中國工工商銀行辦理理個人投資者者開戶和認購購的程序（1）受理開戶戶和認購的時時間本基金每個發售售日的9:00017:00（周六六、周日和節節假日照常營營業，辦理申申請預錄入）（2）開戶程序序及所需材料料1）事先辦妥或或持有中國工工商銀行理財財金賬戶卡、牡牡丹靈通卡或或牡丹靈通卡卡.e時代。2）投資者到網網點提交以下下材料，辦理理開戶手續： 本人有效身身份證明原件件（包括居民民身份證、軍軍人證、武警警證、護照等等有效身份證證件，下同）； 本人的中國國工商銀行理理財金賬戶卡卡、牡丹靈通通卡或牡丹靈靈通卡.e時時代； A股股東代代碼卡或

35、證券券投資基金賬賬戶代碼卡（如如有）； 填妥的基基金交易賬戶戶業務申請書書、基金金業務申請書書。中國工商銀行網網點接受開戶戶申請后，投投資人可于TT2日以后后到中國工商商銀行代理基基金業務網點點辦理開戶業業務確認手續續。（3）認購程序序及所需材料料1）事先辦妥或或持有中國工工商銀行理財財金賬戶卡、牡牡丹靈通卡或或牡丹靈通卡卡.e時代；2）投資者到網網點提交以下下材料，辦理理認購手續： 本人有效身身份證明原件件； 本人的中國國工商銀行理理財金賬戶卡卡、牡丹靈通通卡或牡丹靈靈通卡.e時時代； 填妥的基基金業務申請請書。中國工商銀行網網上銀行和電電話銀行可同同時受理基金金的認購業務務，具體情況況可通

36、過該行行網站、電話話銀行中心（995588）查查詢。中國工商銀行銷銷售網點接受受認購申請后后，當即向投投資人提供繳繳款回執。投投資人于基金金合同生效公公告發布后到到該行基金銷銷售網點辦理理認購業務確確認手續。開開戶同時可辦辦理認購手續續，需填妥并并提交基金金業務申請書書。（4）有關注意意事項1）投資者購買買本基金應使使用工銀瑞信信基金管理有有限公司的開開放式基金賬賬戶，已經開開立開放式基基金賬戶的客客戶無需再次次開戶，只需需在銷售點增增加交易賬號號；2）投資人必須須本人親自辦辦理開戶和認認購手續；3）個人投資者者申請認購基基金時不接受受現金，投資資者必須預先先在用于認購購基金的理財財金賬戶卡、

37、牡牡丹靈通卡或或牡丹靈通卡卡.e時代中中存入足額的的資金；4）個人投資人人認購基金申申請須在公布布的個人投資資人認購時間間內辦理；5）個人投資人人指定的銀行行存款賬戶須須是中國工商商銀行理財金金賬戶卡、牡牡丹靈通卡或或牡丹靈通卡卡.e時代中中的人民幣結結算賬戶；6）個人客戶在在中國工商銀銀行進行開放放式基金買賣賣時使用的資資金賬戶必須須是唯一的；7）已經通過中中國工商銀行行認/申購其其他開放式基基金的客戶在在中國工商銀銀行認購本基基金時，需提提交首次進行行開放式基金金買賣時使用用的理財金賬賬戶卡、牡丹丹靈通卡或牡牡丹靈通卡.e時代。（中中國工商銀行行代理發售具具體事宜以當當地中國工商商銀行發售

38、公公告為準）。4、通過交通銀銀行辦理個人人投資者開戶戶和認購的程程序（1）業務辦理理時間基金發售日，柜柜面辦理時間間：9:300到營業結束束，15:000以后的申申請視同下一一工作日的申申請（周六、周周日及節假日日業務辦理安安排以當地分分行規定為準準）。（2）開戶及認認購程序（下下述三項業務務可同時辦理理）：1）開立交通銀銀行基金交易易賬戶（已在在交通銀行開開立過基金交交易賬戶的客客戶不必再開開立該賬戶，直直接開通工銀銀瑞信基金管管理有限公司司基金賬戶即即可）；2）開通工銀瑞瑞信基金管理理有限公司基基金賬戶（已已在交通銀行行開立過工銀銀瑞信基金管管理有限公司司基金賬戶的的投資者無需需再次辦理，

39、已已在其他機構構開立過工銀銀瑞信基金管管理有限公司司基金賬戶的的投資者僅需需在交通銀行行開通已有基基金賬戶）；3）認購基金。（3）個人客戶戶辦理開立交交通銀行基金金交易賬戶時時，需本人親親自到網點并并提交以下材材料：1）事先辦妥的的交通銀行太太平洋借記卡卡；2）本人法定身身份證件原件件；3）填妥的基基金業務綜合合申請表。（4）辦理認購購申請個人客戶需先存存入足夠資金金，并提交以以下材料：1）本人交通銀銀行太平洋借借記卡（存有有足夠資金）；2）填妥的開開放式基金金金額類業務申申請表。（5）若有其他他方面的要求求，以交通銀銀行的說明為為準。（6）注意事項項：1）沒有交通銀銀行太平洋借借記卡的投資資

40、者可當場申申辦；2）投資者認購購時要注明所所購買的基金金名稱或基金金代碼。投資者可以撥打打交通銀行客客戶服務統一一咨詢電話995559，或或撥打各城市市分行咨詢電電話。5、通過銷售本本基金的證券券公司辦理個個人投資者開開戶和認購的的程序以下程序原則上上適用于銷售售本基金的證證券公司，包包括中信證券券股份有限公公司、中信建建投證券股份份有限公司、中中信萬通證券券有限責任公公司、中信證證券（浙江）有有限責任公司司、招商證券券股份有限公公司、國泰君君安證券股份份有限公司、光光大證券股份份有限公司、海海通證券股份份有限公司、國國都證券有限限責任公司、華華泰證券股份份有限公司、國國信證券股份份有限公司、

41、信信達證券股份份有限公司、中中國中投證券券有限責任公公司、國聯證證券股份有限限公司、宏源源證券股份有有限公司、齊齊魯證券有限限公司、中航航證券有限公公司、西南證證券股份有限限公司、華融融證券股份有有限公司、西西藏同信證券券有限責任公公司等。此程序僅供供投資者參考考，具體程序序以各銷售機機構的規定為為準，新增銷銷售渠道的認認購程序以有有關公告為準準。（1）業務辦理理時間：基金金發售日的99:30-115:00（周周六、周日和和法定節假日日不辦理）。（2）資金賬戶戶的開立：（已已在該銷售券券商處開立了了資金賬戶的的客戶不必再再開立該賬戶戶）個人投資者申請請開立資金賬賬戶應提供以以下材料： 1）填妥

42、的資資金賬戶開戶戶申請表；2）本人有效身身份證明原件件及復印件；3）營業部指定定銀行的存折折（儲蓄卡）。（3）基金賬戶戶的開立：個個人投資者申申請開立基金金賬戶應提供供以下材料：1）填妥的開開戶申請表；2）本人有效身身份證件及復復印件；3）在本銷售機機構開立的資資金賬戶卡；4）營業部指定定銀行的存折折（儲蓄卡）。（4）提出認購購申請：個人人投資者在開開立資金賬戶戶和基金賬戶戶并存入足額額認購資金后后，可申請認認購本基金。個個人投資者申申請認購本基基金應提供以以下材料：1）填妥的認認購申請表；2）本人有效身身份證原件及及復印件；3）在本銷售機機構開立的資資金賬戶卡。投資者還可通過過各銷售券商商的

43、電話委托托、自助/熱熱自助委托、網網上交易委托托等方式提交交認購申請。（5）注意事項項：1）若有其他方方面的要求，以以各銷售機構構的說明為準準。2）個人投資者者需本人親自自到網點辦理理開戶和認購購手續。3）投資者認購購時要注明所所購買的基金金名稱或基金金代碼。基金名稱：工銀銀瑞信月月薪薪定期支付債債券型證券投投資基金（基金簡稱：工工銀月月薪定定期支付債券券；基金代碼碼：0002236）6、通過天相投投資顧問有限限責任公司、深圳眾祿基金銷售有限公司、北京展恒基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、杭州數米基金銷售有限公司、上海好買基金銷售有限公司、諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司、和

44、訊信息科技有限公司、杭州金觀誠基金銷售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉實財富管理有限公司等辦理個人投資者開戶和認購的程序，以上述公司網站公告為準。7、投資者提示示（1）請有意認認購本基金的的個人投資者者盡早向直銷銷中心或銷售機機構網點索取取開戶和認購購申請表。個個人投資者也也可從本公司司網站下載有有關直銷業務務表格，但必必須在辦理業業務時保證提提交的材料與與下載文件中中所要求的格格式一致。（2）直銷中心心與銷售機構構網點的業務務申請表不同同，個人投資資者請勿混用用。四、機構投資者者的開戶與認認購程序（一）注意事項項1、一個機構投投資者在本公公司只能開設設和使用一個個基金賬戶。2、機構投資

45、者者認購本基金金可以在中國國工商銀行股股份有限公司司、交通銀行行股份有限公公司、中信證證券股份有限限公司、中信信建投證券股股份有限公司司、中信萬通通證券有限責責任公司、中中信證券（浙浙江）有限責責任公司、招招商證券股份份有限公司、國國泰君安證券券股份有限公公司、光大證證券股份有限限公司、海通通證券股份有有限公司、國國都證券有限限責任公司、華華泰證券股份份有限公司、國國信證券股份份有限公司、信信達證券股份份有限公司、中中國中投證券券有限責任公公司、國聯證證券股份有限限公司、宏源源證券股份有有限公司、齊齊魯證券有限限公司、中航航證券有限公公司、西南證證券股份有限限公司、華融融證券股份有有限公司、西

46、西藏同信證券券有限責任公公司、天相投投資顧問有限限責任公司、北京展恒基基金銷售有限限公司、上海海天天基金銷銷售有限公司司、杭州數米米基金銷售有有限公司銷售售機構、上海好買買基金銷售有有限公司、諾諾亞正行（上上海）基金銷銷售投資顧問問有限公司、杭杭州金觀誠基基金銷售有限限公司、上海海利得基金銷銷售有限公司司、嘉實財富富管理有限公公司等銷售機構指指定的基金銷銷售網點認購購，認購金額額起點為1,000元，如如果認購金額額在100萬萬元（含1000萬元）以以上，還可到到本公司直銷銷中心辦理。3、投資者不能能以現金方式式認購在直銷機構開戶戶的機構投資資者必須指定定一個銀行賬賬戶作為投資資基金的唯一一結算

47、賬戶，今今后投資者贖贖回及無效認認（申）購的的資金退款等等資金結算均均只能通過此此賬戶進行。在在銷售網點認認購的機構投投資者應指定定相應的銷售售銀行結算賬賬戶或在券商商處開立的資資金賬戶作為為投資基金的的唯一結算賬賬戶。（二）發售機構構的開戶與認認購程序1、通過直銷中中心辦理機構構投資者開戶戶和認購的程程序（1）業務辦理理時間基金份額發售日日的9：000至16：000（周六、周周日、法定節節日不營業）。（2）開立基金金賬戶機構投資者申請請開立基金賬賬戶時應提交交下列材料：1）填寫合格并并且加蓋單位位公章的開開放式基金賬賬戶類業務申申請書（請請注明控股股股東及實際受受益人）；2）企業營業執執照正

48、本或副副本原件及加加蓋單位公章章的企業營業業執照復印件件（事業單位位、社會團體體或其他單位位可使用有權權部門的批文文、開戶證明明或登記證書書原件及加蓋蓋單位公章的的復印件）； 3）指定銀行賬賬戶的銀行開開戶許可證或或開立銀行行賬戶申報表表原件及復復印件；4）加蓋公章和和法定代表人人章的基金業務授授權委托書；5）法定代表人人的有效身份份證件（身份份證、軍人證證、護照等）原原件及復印件件；6）經辦人有效效身份證件（身身份證、軍官官證、士兵證、護照照等）原件及復印件件；7）預留印鑒卡卡一式兩份（公章、法法定代表人章章各一枚）；8）加蓋單位公公章的傳真協協議一式兩份份；9）組織機構代代碼證原件及及復印

49、件10）稅務登記記證原件及復復印件。11）填寫合格格并且加蓋單單位公章或預預留印鑒的風風險調查問卷卷。機構投資者開戶戶資料的填寫寫必須真實、準準確，否則由由此引起的錯錯誤和損失，由由投資者自己己承擔。（3）提出認購購申請機構投資者在直直銷機構認購購應提交以下下資料： 1）填妥的開開放式基金交交易類業務申申請書；2）經辦人有效效身份證件及及復印件；3）加蓋銀行受受理章的銀行行付款憑證回回單聯原件及及復印件；4）基金交易賬賬戶卡。尚未辦理開戶手手續的投資者者可提供規定定的資料將開開戶與認購一一起辦理。投投資者可自TT1日起在直銷銷中心打印認購購業務確認書書。但此次確確認是對認購購申請的確認認，認購

50、的最最終結果要待待本基金基金金合同生效后后才能夠確認認。機構投資者通過過本公司機構構網上交易系系統認購應開開通機構網上上交易功能，填填寫并提交以以下材料：（1）填妥的開開放式基金賬賬戶類業務申申請書（機構構）；（2）工銀瑞瑞信基金管理理有限公司網網上交易（機機構版）服務務協議。機構投資者成功功開通網上交交易功能后可可直接登錄本本公司機構網網上交易系統統提交認購申申請。網上交交易系統在基基金份額發售售日全天244小時均可進進行認購，但但工作日166：00之后后以及法定節節假日的認購購申請，視為為下一交易日日提交的認購購申請。網上上交易系統的的認購申請在在工作日166：00之后后不得撤銷。（4）繳

51、款方式式通過直銷中心認認購的機構投投資者，需通通過全額繳款款的方式繳款款，具體方式式如下：1）機構投資者者所填寫的票票據在匯款用用途中必須注注明基金賬號號及購買的基基金名稱和基基金代碼，將將足額認購資資金匯入本公公司直銷賬戶戶，并確保認認購資金在認認購期當日117:00前到賬賬。工銀瑞信基金管管理有限公司司直銷賬戶資資料：戶 名：工銀瑞信基基金管理有限限公司開戶銀行：中國國工商銀行北北京東四支行行賬 號：0200000412990273111455大額支付號：110210000004115機構投資者若未未按上述辦法法劃付認購款款項，造成認認購無效的，本本公司及直銷銷賬戶的開戶戶銀行不承擔擔任何

52、責任。2）認購資金在在投資者提出出認購申請當當日17：000前未到賬賬，如果投資資者選擇資金金在申請當日日未到賬不延延期，則該筆筆申請作廢；如果投資者者申請時選擇擇延期，則當當日提交的申申請在后五個個工作日內有有效，申請受受理日期以資資金到賬日為為準；通過網網上交易系統統提交的認購購申請，資金金當日未到賬賬，則該筆申申請作廢。3）至認購期結結束，以下情情況將被視為為無效認購，款款項將退往機機構投資者的的指定資金結結算賬戶：a.機構投資者者向指定賬戶戶劃入資金，但但未辦理開戶戶手續或開戶戶不成功的；b.機構投資者者向指定賬戶戶劃入資金，但但未辦理認購購申請或認購購申請未被確確認的；c.機構投資者

53、者向指定賬戶戶劃入的認購購資金少于其其申請的認購購金額的；d.其它導致認認購無效的情情況。2、通過中國工工商銀行辦理理機構投資者者開戶和認購購的程序（1）受理開戶戶和認購的時間本基金每個發發售日的9：00177：00（周周六、周日不不營業）。（2）開戶及認認購程序1）辦妥中國工工商銀行機構構結算賬戶并并存入足額認認購資金。2）由經辦人到到柜臺提交以以下材料，辦辦理開戶手續續：加蓋單位公公章的企業法法人營業執照照復印件及副副本原件，事事業法人、社社會團體或其其他組織提供供由民政部門門或主管部門門頒發的注冊冊登記證書原原件及加蓋單單位公章的復復印件；填妥的基金金交易賬戶業業務申請書、基基金業務申請

54、請書（須加加蓋銀行預留留印鑒）；法定代表人證證明書或法人人授權委托書書；經辦人有效身身份證明原件件（包括居民民身份證、軍軍人證、武警警證、護照等等）；填妥的基金金交易賬戶業業務申請書、基基金業務申請請書（須加加蓋投資人單單位公章）。中國工商銀行網網點接受開戶戶申請后，投投資者可于T22日起到中國國工商銀行指指定的代理基基金業務網點點辦理開戶業業務確認手續續。（3）辦理開戶戶的同時即可可辦理認購手手續，機構投投資者到中國國工商銀行基基金銷售網點認購購時須攜帶以以下資料：1）工商銀行行客戶自助卡卡；2）填妥的基基金業務申請請書（須加加蓋預留印鑒鑒）。中國工商銀行網網上銀行和電電話銀行可同同時受理基

55、金金的認購業務務，具體情況況可通過中國國工商銀行網網站、電話銀銀行中心（995588）查查詢。中國工商銀行代代理基金業務務網點接受認認購申請后，當當即向投資人人提供繳款回回執；投資者者于基金合同同生效公告發發布后到中國國工商銀行基基金銷售網點辦理理認購業務確確認手續。（4）有關注意意事項1）投資者購買買本基金應使使用工銀瑞信信基金管理有有限公司的開開放式基金賬賬戶，已經開開立開放式基基金賬戶的客客戶無需再次次開戶，只需需在銷售點增增加交易賬號號；2）機構投資者者在代理基金金業務網點申申請認購基金金時，其指定定的銀行存款款賬戶必須有有足額的認購購資金；3）機構投資者者認購基金申申請須在公布布的機

56、構投資資人認購時間間內辦理；4）機構投資者者指定的銀行行存款賬戶須須是中國工商銀行行客戶自助卡卡中的人民幣幣結算賬戶；5）機構客戶在在中國工商銀行行進行開放式式基金買賣時時使用的資金金賬戶必須是是唯一的；6）已經通過中中國工商銀行行認/申購其其他開放式基基金的客戶在在中國工商銀行行認購本基金金時，需提交交首次進行開開放式基金買買賣時使用的的客戶自助卡卡。（中國工商銀行行代理發售具具體事宜以當當地中國工商銀行行發售公告為為準）。3、通過交通銀銀行辦理機構構投資者開戶戶和認購的程程序（1）業務辦理理時間：基金金發售日的99:30至115:00（周周六、周日不不受理）。（2）開戶及認認購程序（下下述

57、三項業務務可同時辦理理）：1）開立交通銀銀行基金交易易賬戶（已在在交通銀行開開立過基金交交易賬戶的客客戶不必再開開立該賬戶，直直接開通工銀銀瑞信基金管管理有限公司司基金賬戶即即可）；2）開通工銀瑞瑞信基金管理理有限公司基基金賬戶（已已在交通銀行開立立過工銀瑞信信基金管理有有限公司基金金賬戶的投資資者無需再次次辦理，已在在其他機構開開立過工銀瑞瑞信基金管理理有限公司基基金賬戶的投投資者僅需在在交通銀行開通通已有基金賬賬戶）；3）認購基金。（3）機構客戶戶辦理開立交交通銀行基金金交易賬戶時時，需指定經經辦人親自到到網點并提交交以下材料：1）工商行政管管理機關頒發發的法人營業業執照副本或或民政部門、

58、其其他主管部門門頒發的注冊冊登記證書原原件及復印件件（加蓋機構構公章）；2）機構對基金金業務經辦人人員的委托托開戶及密碼碼預留授權書書（加蓋機機構公章、法法定代表人私私章）；3）機構代碼證證；4）經辦人身份份證件及復印印件；5）填妥的基基金業務綜合合申請表，加加蓋機構公章章和法人代表表章；6）指定一個該該基金銷售網點的資資金結算賬戶戶為基金結算算賬戶，用以以對所有基金金交易業務的的資金清算。（4）機構客戶戶辦理開通工工銀瑞信基金金管理有限公公司基金賬戶戶時，需到網網點并提交以以下材料：1）交通銀行行代銷基金交交易卡（開開立基金交易易賬戶后發放放）；2）填妥的開通通基金賬戶申申請表（加蓋蓋機構公

59、章和和法人代表章章）；3）經辦人身份份證件。（5）機構客戶戶辦理認購申申請時，需在在銀行賬戶中中存入足夠的的資金，并提提交以下材料料：1）填妥的開開放式基金金金額類業務申申請表（加加蓋機構公章章和法人代表表章）；2）認購款項的的有效結算憑憑證；3）經辦人身份份證件。（6）若有其他他方面的要求求，以交通銀銀行的說明為為準。投資者者可以撥打交交通銀行客戶戶服務統一咨咨詢電話955559，或或撥打各城市市分行咨詢電電話。4、通過銷售本本基金的證券券公司辦理機機構投資者開開戶和認購的的程序以下程序原則上上適用于銷售售本基金的證證券公司，包包括中信證券券股份有限公公司、中信建建投證券股份份有限公司、中中

60、信萬通證券券有限責任公公司、中信證證券（浙江）有有限責任公司司、招商證券券股份有限公公司、國泰君君安證券股份份有限公司、光光大證券股份份有限公司、海海通證券股份份有限公司、國國都證券有限限責任公司、華華泰證券股份份有限公司、國國信證券股份份有限公司、信信達證券股份份有限公司、中中國中投證券券有限責任公公司、國聯證證券股份有限限公司、宏源源證券股份有有限公司、齊齊魯證券有限限公司、中航航證券有限公公司、西南證證券股份有限限公司、華融融證券股份有有限公司、西西藏同信證券券有限責任公公司等。僅供投資者參參考，具體程程序以各銷售售機構的規定定為準。新增增銷售渠道的的認購程序以以有關公告為為準。（1）業