1、基金營銷話術一、公司版邀約客戶話術客戶經理當面邀約話術：客戶經理：1、（普通客戶）您好，總，非常感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營業部最近將舉辦一次專門針對高端客戶的“VIP財富論壇理財產品推介會”。我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當面邀請您了，真誠的希望您能參加。具體時間地點我會提前與您聯系。您好，總，感謝您一直以來對我們方正證券以及我本人的信任與支持，我們營業部攜手基金公司在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”。屆時將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。，我正想給您打電話的，剛好您來了，我就當面邀請您了，真誠的希望您能參加。具體時

2、間地點我會提前與您聯系。客戶經理電話遨約話術:（第一次）1、（普通客戶）客戶經理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？客戶：是啊，您是？客戶經理：我是方正證券某某營業部的客戶經理小陳，希望沒有打擾到您。是這樣，我們營業部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”，屆時我們將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。相信會對您的投資理財很大幫助。我們真誠的邀請您來參加。客戶：好吧客戶經理：感謝您能夠來參加本次推介會。我們為您準備了精美禮物及基金理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天還是明天方便？客戶：那就明天吧！客戶經理：那您看是明天上午還是下午比較方便呢？客戶：

3、那就明天下午吧。客戶經理：非常感謝您，我會在明天下午3點將邀請函送到您的手上。您將成為本次推介會特邀嘉賓，我部全體員工敬侯您的到來，在此祝愿您及家人身體健康、萬事如意，再見！客戶經理您好請問張先生嗎？我是方正證券XXX營業部的客戶經理XXX，您現在方便說話嗎？昨天我發給您一條金泉友貴賓客戶服務短信，不知道您看了沒有？客戶：“有”或“沒有”客戶經理：“太好了”或“沒關系”，就是擔心您沒收到所以打這一通電話給這次打電話給您，就是因為下周有一款非常有特色的理財產品，很多客戶網上看到消息已經打電話來問了，所以我特別打電話來通知您一聲。我們營業部將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推

4、介會”，屆時我們將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。相信會對您的投資理財很大幫助。我們真誠的邀請您來參加。2、（購買過理財產品）客戶經理邀約話術：（第一次）客戶經理：您好，請問您是李先生（李小姐）嗎？客戶：是啊，您是？客戶經理：我是方正證券某某營業部的客戶經理小陳，希望沒有打擾到您。是這樣，我們營業部攜手基金公司將在近期舉辦一次專門針對高端客戶“VIP財富論壇理財產品推介會”，屆時我們將邀請專業的理財師，為您提供最合適的理財產品。相信會對您的投資理財很很大幫助。客戶：你們這次產品是哪種類型的基金？客戶經理：我們這次的產品主要是。類型的基金，到時候理財師將會針對這款產品做詳細的講解。根

5、據您以前購買理財產品的情況，想信您一定會有興趣了解這款產品。我們真誠的邀請您來參加，相信會對您的投資理財需求有所幫助。客戶：那好吧。客戶經理：感謝您能夠來參加本次推介會。我們為您準備了精美禮物及基金理財講座。我會將邀請函送到您的手上，請問您是今天還是明天方便？客戶：那就明天吧！客戶經理：那您看是明天上午還是下午比較方便呢？客戶：那就明天下午吧。客戶經理：非常感謝您，我會在明天下午3點將邀請函送到您的手上。您將成為本次大會特邀嘉賓，我部全體員工敬侯您的到來，在此祝愿您及家人身體健康、萬事如意，再見！產品推介會前一天再電話確認客戶經理：您好，請問您是李先生嗎？客戶：是啊，您是？客戶經理：我是方正證

6、券某某營業部的客戶經理小陳，前天剛剛給您送過我們財富論壇的邀請函，還記得我吧！客戶：記得記得客戶經理：謝謝您。我們的會議明天上午9:00,在酒店舉行，請您提前10分鐘到達，好嗎？客戶經理：請問您是單獨前來還是攜夫人一同前來？我們好為您安排座位。客戶經理：我們這次會議有抽獎活動，您一定要記得攜帶請柬和門票客戶經理：最后，我們會在酒店門口恭候您的光臨，不見不散！二、營業部版電話邀約客戶話術客戶經理（存量客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理XXX，以后就由我為您服務了，您有什么建議和需求，都可以和我聯系，這是

7、我的聯系方式（*），待會我把我的聯系方式以短信方式再次發給您。您是不是覺得股票投資很難賺錢啊？（停頓）今年的股市確實不好把握，上竄下跳，熱點也在不斷變動，個股選擇更是難上加難，雖然大盤會漲，但你做股票不一定能賺到錢。所以我建議您可以做一個投資組合，適當配置一些基金和理財產品，讓專家們為您服務，這樣，只要大盤漲了，即使你股票投資失利，你還是能從基金上獲得不錯的收益。我們每周都有理財知識講座，您可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我必須給您預定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下

8、時間和地點。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！客戶經理（小額休眠和銷戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理XXX，我從系統中看到您的賬戶是處于休眠狀態的，您是對股票投資不太有把握，還是沒有理財需求呢？我覺得在目前這種高通脹下，您還是有必要做一個的理財規劃的，如果股票您不喜歡的話，我們公司有很多不錯的基金和理財產品可供您選擇。我們每周都有理財知識講座，你可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我們必須給您預定位置，您看您是

9、周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！客戶經理（新開戶和準客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客戶經理XXX，是這樣的，公司考慮到您是剛入股市不久，對證券知識和市場風險還認識可能不全面，我們每周都有投資理財知識講座，你可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我們必須給您預定位置，您看您是周*還是周*有空呢？好的，我再跟您確認下時間和地點。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！客服專員

10、（雅貴客戶）您好，請問您是XXX女士（先生）嗎？（停頓一下，等客戶確認后再說。）您好，X女士（先生），我是方正證券您的客服專員XXX，我們公司為了更好地為您這樣的核心客戶提供服務，特為您配備了一對一的客服專員，以后就由我為您服務了，您有什么建議和需求，都可以和我聯系，這是我的聯系方式（*），待會我把我的聯系方式以短信方式再次發給您。您是不是覺得股票投資很難賺錢啊？今年的股市確實不好把握，上竄下跳，熱點也在不斷變動，但理財產品就不同了，我們擁有資金優勢，信息優勢，能更準確的把握大盤方向，所以您不妨抽出一部分資金，投資理財產品，從而分散風險。”（客戶有點心動，此時需趁熱打鐵）X先生，感謝您的垂聽，

11、我針對您歷來的投資風格，特地為您做的資產配置，您看什么時候方便，共同探討詳細的方案？另外，我們每周三都有理財知識講座，您可以來聽聽，相信對你的投資理財一定會有所幫助的，因為每次都是小范圍的講座，和我們分析師面對面交流，并且能為您量身設計適合您的金融產品，所以我必須給您預定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客戶同意）好的，我再跟您確認下時間和地點。（客戶拒絕）沒關系，您哪個周三有空，可以提前聯系我為您安排好。感謝您的耐心傾聽，祝您投資愉快！三、客戶拒絕和疑問對策話術答：看來您可是一位專業投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點轉換也比較快，要獲取收益著實不容易，勞心又勞力。但基金就

12、不同了，現在已經是機構博弈的時代了！基金公司擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢，在行情好的時彳唉基金的收益往往高于普通投資者，在行情低迷的市場中，基金的損失要遠遠低于一般股民。在發達國家，投資基金是大眾主要的理財方式。所以說，建議您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點基金。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風險還是很大的。客戶：我對基金不太懂，聽買過的人說賠了好多錢，我也不敢買。答：的確投資是會有風險的，尤其經歷了08年市場的大幅調整后，許多投資者都有一定損失。但與此同時，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已得到了大幅釋放，整體來講，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可能性

13、要大于損失的可能性。而且您也可以根據自己的風險收益偏好來選擇恰當的基金產品。基金產品種類豐富，相信總會有適合您的產品。07年的牛市頂點您沒有投資基金是您的大幸，但是現在到了該投資基金的時候了。如果你想更專業的了解一些投資策略的知識，我們營業部每周三晚上都有股友會，你可以過來參加，和我們的一些老客戶談股論金，交流一下，我相信對您的投資理念和投資策略都會有很大的幫助的。客戶：我去年買基金賠了好多錢，再也不買基金了。答：去年市場的大幅調整給您和許多投資者帶來了一定損失。您目前的心情是可以理解的。但單從過去一年的行情是難以客觀反映證券市場長期走勢的。如果具體到某個月或某幾天，市場確實是漲漲跌跌的，但從

14、過去18年的證券市場來看，整體的底部是在逐漸提高的，可以看出過去18年的股市是伴隨著整個中國經濟的不斷發展而長揚的，這也充分體現了長期投資的優勢。您過去兩年買基金有所損失，可是您有沒有算過，您這兩年自己炒股，會不會虧損的更多呢？其實，如果您把投資基金當做長期投資的話，收益率還是不錯的。我們不能從過去兩年投資的損失來放棄對基金的投資。客戶：上次你跟我推薦的。基金都虧了。了，你還讓我買啊？答：確實，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預料到。但是市場都下跌到這個份兒上了，市場點位已經進入到一個相對合理的區間，如果在這樣的一個時候，適當配置一些XX基金，從中長期的角度來看，也是比較安全的，一旦股市轉暖，您也不

15、至于錯過解套甚至獲利的機會。比如在2008年底開始投資偏股型基金的客戶，今年以來的獲利還是不錯的。在投資上，一兩次的虧損是難免的，我們應看重長遠的整體的收益。現在低位是一個買入基金攤薄平均成本的良機，等市場上漲了，原來您虧的錢就可能賺回來了。客戶：我的錢不多，也買不了多少的。答：所謂你不理財，財不理你，并非要大資金才需要打理，資金量不多更是需要理財的。比方您每個月固定投資購買部分基金產品（參與基金定投），相當于您每個月為自己投入一部分資金，長期積累加上一定的穩定收益，將會是一筆不小的財富。客戶：我的錢交給別人打理了，買不買基金要他說了算。答：也許給您打理資產的朋友確實有他的過人之處，但是您不覺

16、得通過自己的投資決策，來獲取投資收益來的更有成就感嗎？而且，基金投資的起點也不高，您可以用十分之一甚至更少的資產用來投資基金。即使投資效果不理想，您也可以隨時拋掉基金，加上投資資金不多，并不會給您增加大多的風險。但是，如果您自己投資基金獲利，豈不是更有成就感？您可以看看你的帳戶，如果幫您理財的人并沒有完全動用您的帳戶資金，您完全可以拿一部分出來購買基金了。購買基金也相當于委托別人理財的。而且出于對您負責的態度，我們提醒您，不要將密碼泄露給他人做什么委托理財，畢竟那是不合法的，您的賬戶資產安全是不受法律保護的！客戶：現在是買基金的時候嗎？如果市場好，告訴我買股票就好了。答：根據大多數業內專家的看

17、法，目前的點位2500點已經屬于相對底部區域，市場再大幅下調的可能性不大。今年投資基金就是一個播種的過程，可以在低位建倉，等待市場向好時收獲。與買股票相比較，基金能更好地進行市場時機和市場品種的選擇。買股票我們很難說未來幾天的漲跌，但是買完基金我們就可以放心一段時間，讓基金經理們為我們去操勞。客戶：為什么要買股票基金？能賺到錢嗎？答：從中長期來看，宏觀經濟向好的趨勢毋庸置疑。未來在城市化、消費升級、產業轉型和國家創新等多個引擎的帶動下，中國經濟可望繼續保持多年的較快增速，為股指長期向上增長奠定堅實基礎。普通投資者配置并長期持有股票型基金，將是分享中國經濟快速增長成果、抵御長期通貨膨脹的最有效投

18、資方式之一。客戶：基金投資是不是要去做一些波段？答：我明白您的意思，就是希望在低點買入在高點賣出，把利潤最大化。但是核心的問題是，咱們怎么能夠判斷出低點和高點。我不知道你有沒有這樣的體會，如果趕上節奏，可能步步都趕上，如果一步趕不上，步步皆輸。判斷這個低點和高點真的有很多運氣的成分在里面。所以，我建議，咱們把錢分成兩部分，一部分咱們做一個長期投資（買基金），另一部分，咱們按照咱們的思路作一個波段，一年下來，咱們看看那種投資收益更大。如果長期投資的那部分好，那咱們還是少做些波段；如果做波段的好，咱們就多做些波段，您說呢？客戶：買基金還不如我自己做股票！答：作為個人投資者，可能在行情好的時候能獲得

19、一定的收益。但絕大多數個人投資者很難能夠取得股市中長期穩定的獲利。基金公司擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢所以基金賺錢的概率和臨時穩定性要遠遠高于普通投資者。購買了基金就相當于花費很少的成本去雇用了一批專業投資經理為自己進行理財。何樂而不為呢？在發達國家的資本市場中，機構投資者占據絕對的優勢，個人投資者比例很小，絕大部分都是通過各種機構進行投資。以西方發達國家以往的經驗，基金定投只要您能堅持就能獲得很高的收益呢。隨著證券市場的發展,機構投資者持股比例將逐建加大。投資基金也成為一種必然的趨勢，所以把錢交給可靠的、優秀的基金公司絕對可行客戶：以前買的股票都套牢了，現在沒錢買基金啊？答：在大盤不

20、好的時候，買股票套牢是大概率事件，個人投資者因為條件的局限性，無法判斷行情的走勢，從而在股市中迷失了方向。而基金則不同，基金能根據大勢進行科學的資產配置，從而到達保值增值的效果。從歷史經驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能會更安全，而且投資收益可能會更高。您的股票可能在現階段處于低迷的狀態，如果你改投資基金就能獲得意外的驚喜了，在大盤低迷的時候，也新基金最好的投資機遇。基金做為機構投資者，比投資者掌握更豐富更深層次的市場信息，更能把握今后行情的轉變。這樣的機會您一定要把握啊！客戶：這個基金保本嗎？會不會虧錢？答：現在絕大多數的開放式基金都不承諾保本收益，但這并非說明基金的收益沒有保障，而是

21、因為一些政策法規上的原因，不允許基金公司承諾保本收益。前面我介紹過，該基金公司以前發行的基金，非但沒有出現虧損的情況，相反其發行至今的收益達到了。退一萬步講，即使基金有可能出現低于面值的情況，但也只是暫時的。因為基金具備專業理財能力的支持，而且還有組合投資、分散風險的特點，所以在如今基金類機構主導股票市場的時代，基金能夠做到“跑贏大勢”。換句話說，如果你投資基金都虧了，那么你把這比錢投資股票基本上會比投資基金虧得更多。但畢竟股市不會一直低迷，只要市場一旦轉好，則投資基金比投資股票轉虧為贏的幅度和概率要高得多！客戶：我要買保本的基金，你們的不保本！答：所謂“保本”的相對的，它在一定時期（一般是3至5年，最長也可達10年，例如銀華保本增值基金的保本周期為3年），投資者會獲得投資本金的預定百分比的回報。保本基金一定要求有相當長的“封閉期”，如果您在封閉期內因急需資金使用而贖回保本基金，還是可能虧損。特別是在牛市的時候，保本基金很難跑贏大市獲得相對較高收益。如果你同樣以長線眼光去看待該基金，我們的基金和前面你所說的保本基金在資金安全上并沒有多大區別。您如果預期股市長期向好，就更應該選擇我們為您推薦的這款基金。答：從歷史經驗判斷，在行情低迷的時候認購的新基金可能