財富顧問薪金管理制度一、總則（一）目的本制度旨在建立科學、合理、公平的財富顧問薪金管理體系，充分調動財富顧問的工作積極性和主動性，提高工作績效，推動公司財富管理業務的持續健康發展，確保公司與財富顧問的共同成長和長期利益。（二）適用范圍本制度適用于公司全體財富顧問崗位人員。（三）基本原則1.公平公正原則：薪金分配依據財富顧問的工作業績、工作能力、工作態度等進行客觀評價，確保公平公正，同工同酬，避免不合理的薪酬差距。2.激勵導向原則：薪金制度應與公司戰略目標緊密結合，通過合理的激勵機制，鼓勵財富顧問積極拓展業務，提升專業素養，為客戶提供優質服務，實現公司與個人業績的共同增長。3.業績掛鉤原則：財富顧問的薪金收入與個人業務業績、團隊業績以及公司整體業績緊密掛鉤，充分體現業績貢獻與收入回報的正相關關系。4.動態調整原則：薪金制度應根據公司業務發展、市場變化以及行業薪酬水平等因素進行適時調整，保持制度的合理性和競爭力。二、薪金構成財富顧問薪金由以下幾部分構成：（一）基本工資1.定義：基本工資是根據財富顧問所在崗位的職責、任職要求及市場行情確定的相對固定的收入部分，主要保障財富顧問的基本生活需求。2.確定依據：參考同行業同等崗位的薪酬水平。結合財富顧問的學歷、工作經驗、專業技能等因素進行綜合評估?？紤]公司的薪酬策略和支付能力。3.調整機制：基本工資原則上每年根據公司薪酬政策及市場薪酬水平變化進行一次調整。（二）績效工資1.定義：績效工資是根據財富顧問的工作業績和工作表現進行考核后發放的變動收入部分，體現了財富顧問為公司創造的價值。2.考核指標：個人業績指標：包括客戶資產規模增長、新客戶開發數量、客戶維護質量、產品銷售業績等。工作能力指標：如專業知識水平、溝通能力、分析判斷能力、團隊協作能力等。工作態度指標：工作積極性、責任心、忠誠度、合規意識等。3.考核周期：績效工資考核周期為月度考核與年度考核相結合。月度考核主要針對當月工作業績和表現進行評價，年度考核則綜合全年表現進行全面評估。4.計算方式：績效工資=績效工資基數×績效考核系數。績效工資基數根據財富顧問的職級和崗位重要性確定；績效考核系數根據月度及年度考核結果確定，考核結果劃分為卓越、優秀、良好、合格、不合格五個等級，對應的績效考核系數分別為1.5、1.2、1.0、0.8、0.5。（三）業務提成1.定義：業務提成是財富顧問在成功完成特定業務或達到一定業務目標后獲得的額外收入，是對其業務拓展能力和業務成果的直接獎勵。2.提成項目及比例：客戶資產配置提成：根據財富顧問為客戶成功配置資產的規模及收益情況，按照一定比例計提提成。資產配置提成比例根據配置資產類型、期限、收益水平等因素差異化設置，一般在[X]%[X]%之間。產品銷售提成：針對財富顧問成功銷售的各類金融產品，如基金、保險、理財產品等，按照產品銷售金額的一定比例給予提成。產品銷售提成比例因產品種類、銷售難度等因素有所不同，一般在[X]%[X]%之間?？蛻敉扑]提成：財富顧問成功推薦新客戶并促成合作的，給予一定金額的推薦提成。推薦提成標準根據新客戶的資產規模和業務潛力設定，一般每位新客戶推薦提成為[X]元[X]元。3.結算方式：業務提成根據業務實際完成情況和公司相關規定進行結算?？蛻糍Y產配置提成在資產配置方案實施并達到約定收益目標后結算；產品銷售提成在產品銷售款項到賬后結算；客戶推薦提成在新客戶首次產生有效業務量后結算。（四）獎金1.定義：獎金是公司為鼓勵財富顧問在特定時期內完成突出業績或做出特殊貢獻而發放的一次性獎勵。2.獎金類型及發放條件：團隊業績獎金：當財富顧問所在團隊完成公司設定的團隊業績目標時，根據團隊成員在團隊中的貢獻比例分配團隊業績獎金。團隊業績獎金發放條件包括團隊客戶資產規模增長達到[X]%以上、新客戶開發數量達到[X]戶以上、團隊產品銷售總額達到[X]萬元以上等。具體業績目標和獎金分配方案由公司根據年度經營計劃確定。個人突出貢獻獎金：財富顧問在業務拓展、客戶服務、專業創新等方面做出突出貢獻，為公司帶來顯著經濟效益或社會效益的，經公司評估認定后，給予個人突出貢獻獎金。突出貢獻的評定標準包括成功促成重大項目合作、創新業務模式取得良好效果、客戶滿意度達到[X]%以上等。3.獎金發放時間：獎金在滿足發放條件后的次月發放。（五）福利補貼1.交通補貼：為補償財富顧問因工作需要產生的交通費用，公司根據實際情況給予一定標準的交通補貼。交通補貼標準為每月[X]元，以現金形式隨工資發放。2.通訊補貼：考慮到財富顧問工作中頻繁的通訊需求，公司提供通訊補貼。通訊補貼標準為每月[X]元，按照實際發生的通訊費用憑發票報銷，報銷上限為補貼標準。3.培訓補貼：為鼓勵財富顧問不斷提升專業技能和綜合素質，公司設立培訓補貼。財富顧問參加公司組織的內部培訓課程、外部專業培訓活動等，可根據培訓費用支出情況申請培訓補貼，補貼標準根據培訓課程類型、培訓時長、培訓費用等因素確定，最高補貼金額不超過培訓費用的[X]%。4.節日福利：在重要節日，如春節、中秋節、端午節等，公司為財富顧問發放節日禮品或禮金，以表達對員工的關懷和感謝。節日福利標準為每次[X]元。5.五險一金：公司按照國家法律法規及當地政策規定，為財富顧問繳納養老保險、醫療保險、失業保險、工傷保險和生育保險，以及住房公積金。五險一金的繳納基數和比例按照相關規定執行。三、薪金計算與發放（一）薪金計算1.基本工資計算：基本工資=固定月薪金額。2.績效工資計算：月度績效工資=績效工資基數×月度績效考核系數；年度績效工資=年度績效工資基數×年度績效考核系數。年度績效工資基數為全年12個月績效工資基數之和；年度績效考核系數根據年度綜合考核結果確定。3.業務提成計算：各項業務提成根據相應的提成項目及比例，按照實際完成的業務量進行計算。4.獎金計算：團隊業績獎金和個人突出貢獻獎金根據各自的發放條件和分配方案進行計算。（二）薪金發放1.發放時間：公司薪金發放時間為每月的[具體日期]。如遇節假日或特殊情況，發放時間將提前或順延。2.發放形式：薪金通過銀行轉賬方式發放至財富顧問個人工資賬戶。3.薪金扣稅：根據國家稅收法律法規，公司將代扣代繳財富顧問薪金收入應繳納的個人所得稅。四、考核與晉升（一）考核管理1.考核組織：公司成立專門的績效考核小組，由人力資源部門負責人擔任組長，各部門負責人及相關業務骨干為成員?？冃Э己诵〗M負責制定考核標準、組織實施考核工作、審核考核結果等。2.考核內容及標準：考核內容包括個人業績指標、工作能力指標和工作態度指標，具體考核標準見附件《財富顧問績效考核評分表》。3.考核流程：月度考核：每月初，財富顧問根據上月工作完成情況進行自評，填寫《財富顧問月度績效考核自評表》。部門負責人對財富顧問進行月度工作評價，填寫《財富顧問月度績效考核評價表》?？冃Э己诵〗M根據自評和部門評價結果，結合工作實際數據，對財富顧問進行綜合評分，確定月度績效考核系數。年度考核：每年末，財富顧問進行年度工作總結和自評，填寫《財富顧問年度績效考核自評表》。部門負責人對財富顧問進行年度工作評價，填寫《財富顧問年度績效考核評價表》?？冃Э己诵〗M組織相關人員進行述職答辯，并結合全年業績數據、客戶評價等，對財富顧問進行全面考核，確定年度績效考核系數和考核等級。（二）晉升管理1.晉升通道：財富顧問晉升通道包括職級晉升和崗位晉升。職級晉升分為初級財富顧問、中級財富顧問、高級財富顧問、資深財富顧問；崗位晉升可根據個人能力和業績表現，晉升為團隊主管、部門經理等管理崗位。2.晉升條件：職級晉升：初級財富顧問晉升中級財富顧問需滿足連續[X]個月績效考核結果為良好及以上，且個人業績指標達到一定標準；中級財富顧問晉升高級財富顧問需滿足連續[X]個月績效考核結果為優秀及以上，同時在業務拓展、客戶服務等方面有突出表現；高級財富顧問晉升資深財富顧問需在行業內具有較高知名度和影響力，為公司做出重大貢獻，并經公司高層評估認可。崗位晉升：晉升團隊主管需具備較強的團隊管理能力和業務拓展能力，帶領團隊完成一定規模的業績目標；晉升部門經理需具備全面的管理能力和戰略眼光，能夠推動部門業務持續發展，取得顯著業績。3.晉升程序：符合晉升條件的財富顧問向公司人力資源部門提交晉升申請，填寫《財富顧問晉升申請表》。人力資源部門組織相關部門進行資格審查和綜合評估，包括面試、業績考核、能力測評等環節。經公司審批通過后，發布晉升通知，并辦理相關晉升手續。五、薪酬調整（一）定期調整1.調整時間：公司每年根據市場薪酬水平變化、公司經營業績及薪酬策略等因素，在年初制定年度薪酬調整方案，并于[具體日期]前完成調整工作。2.調整依據：參考同行業薪酬水平變化情況，確保公司薪酬具有競爭力。公司年度經營業績指標完成情況，如營業收入、利潤等。財富顧問個人績效考核結果，表現優秀的員工給予適當的薪酬提升。3.調整方式：定期調整采用普調與個調相結合的方式。普調根據公司整體薪酬策略和市場情況，統一確定調整幅度；個調根據財富顧問個人業績、能力、貢獻等因素，在普調基礎上進行差異化調整。（二）不定期調整1.調整原因：當出現以下情況時，公司將對薪金制度進行不定期調整：國家法律法規、政策發生重大變化，影響公司薪酬體系。市場競爭環境發生重大變化，公司為保持競爭力需調整薪酬策略。公司經營戰略調整，導致薪酬體系需要相應優化。財富顧問崗位職責、工作內容等發生重大變化，需要重新評估薪酬水平。2.調整程序：由相關部門提出薪酬調整建議，經人力資源部門審核后，報公司管理層審批。審批通過后，發布調整通知并組織實施。六、保密與合規（一）保密規定1.財富顧問應對公司薪金管理制度及個人薪金信息嚴格保密，不得向公司內部無關人員及外部第三方泄露。2.嚴禁財富顧問利用薪金信息謀取不正當利益，或進行任何有損公司利益和聲譽的行為。3.違反保密規定的財富顧問，公司將視情節輕重給予相應的紀律處分，直至解除勞動合同，并依法追究其法律責任。（二）合規要求1.財富顧問在工作中應嚴格遵守國家法律法規、行業監管規定以及公司的各項規章制度，確保薪金管理工作合法合規。2.業務提成等收入應基于真實、合法的業