1、 金證科技證券軟件中心 業務培訓之證券根底知識.目錄第一章 培訓課程簡介第二章 名詞解釋和主要術語第三章 業務分類或種類分類第四章 買賣規那么第五章 業務流程第六章 實現方法第七章 常見問題第八章 參考資料第九章 課后作業.培訓課程簡介2433帳戶開戶和銷戶31資金存取股票買賣轉托管和指定買賣大宗買賣35.課程一帳戶開戶和銷戶31.名詞解釋和主要術語1證券買賣所：深圳證券買賣所和上海證券買賣所。2證券買賣市場：對曾經發行的證券進展買賣、轉讓和流通的市場，也稱為二級市場。包括：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股、創業板、三板、報價轉讓。3.證券公司：俗稱券商。為投資者買賣股票提供通道，是證券

2、買賣所的會員。4.證券登記結算機構：為證券買賣提供集中登記、存管與結算效力的法人。分為上海分公司和深圳分公司。 .名詞解釋和主要術語5.買賣席位：證券商參與證券買賣，必需先購買席位，席位購買后只能轉讓，不能撤銷。6. 證券帳戶：俗稱股東帳戶、股東代碼卡。相當于投資者的證券存折，用于記錄投資者所持有的證券種類和數量。7. 資金帳戶：是投資者在券商處開設的資金公用帳戶，用于存放投資者買入股票所需的資金和賣出股票獲得的價款。8.紅馬甲：由于他們在場內買賣廳穿一件紅色的馬甲，俗稱為“紅馬甲。馬甲背后大字印刷的是席位號碼也有買賣所不印席位號的. 上海證券帳戶深圳證券帳戶人民幣普通股票帳戶人民幣特種股票帳

3、戶按買賣所分按用途分證券帳戶種類帳戶分類.A股帳戶按用途分類B股帳戶帳戶分類基金帳戶.業務分類市場證券帳戶特征投資者分類投資范圍上海A*僅限于國內個人投資者可買賣A股股票、允許場內交易的基金、交易所上市債券，但不能買賣B股股票B*僅限于國內一般機構法人投資者可買賣除了B股股票之外的其他任何在交易所掛牌交易的品種D*僅限于國內證券公司自營使用可買賣除了B股股票之外的其他任何在交易所掛牌交易的品種C*僅限于國外或境外港澳臺地區的個人和機構法人投資者只能買賣B股股票 C1開頭：用身份證開戶的。C9：有部分用身份證開的，大部分是用護照開的E*僅限于國內個人投資者融資融券信用證券帳戶F*僅限于國內個人投

4、資者只能買賣封閉式基金、上證基金通、ETF及在交易所掛牌的國債深圳00*或01*僅限于國內個人投資者可買賣A股股票、允許場內交易的基金、交易所上市債券，但不能買賣B股股票06*僅限于國內個人投資者融資融券信用證券帳戶08*僅限于國內一般機構法人投資者可買賣除了B股股票之外的其他任何掛牌交易品種001*基金證券帳戶只能買賣封閉式基金、LOFS、ETF及在交易所掛牌的國債20*僅限于國內個人投資者只能買賣B股股票27*境外B股個人帳戶只能買賣B股股票28*境外B股機構帳戶只能買賣B股股票證券賬戶的分類和編碼規那么. 規定：一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券帳戶。對于同一類別和用途的證券帳

5、戶，原那么上一個自然人、法人只能開立一個。對于特殊法人機構，如保險公司、證券公司、信托公司、基金公司和QFII等機構，可按規定向中國結算公司懇求開立多個證券帳戶。業務規那么.業務規那么證券帳戶開戶費用深：個人本地40元，異地50元；機構本地300元，異地500元 。深B：個人120港幣買賣所收100，開戶機構收20；機構投資者每戶580港幣買賣所收500，開戶機構收80。滬：個人40元；機構400元。滬：個人19美圓；機構75美圓。屬于登記結算公司的收入. 帳戶開立業務流程中國結算公司Text in here基金公司等社會自然人證券公司開戶代理機構. 開戶流程證券帳戶登記公司證券公司銀行資金帳

6、戶存折/銀行卡證券帳戶存管帳戶客戶帳戶. 銷戶業務流程帳戶銷戶流程存管銷戶股東帳戶資金銷戶客戶銷戶幾種情況下不能存管銷戶須滿足幾個條件須滿足的條件也可單獨做銷戶，完成存管、股東、資金帳戶一次性銷戶.實現方法.業務流程帳戶掛失與重新開戶每個投資者，每個買賣市場都只能開立一個證券帳戶。假設證券帳戶不慎喪失，應及時掛失并辦理重新開戶手續。詳細程序是：首先向所在的證券營業部掛失，然后由該證券營業部擔任向證券登記結算公司申報，再行辦理掛失帳戶的證券轉戶手續。 .常見問題1. 證券買賣所和證券公司有什么區別？ 證券買賣所是一個不以贏利為目的會員制的法人機構，它向市場提供競價買賣場所，組織買賣的實施，監視市

7、場參與者的行為并提供相應的效力；投資者買賣證券應直接經過買賣所的會員，也就是普通所說的證券公司進展。2哪些人可以從事B股買賣？ 1外國的自然人、法人和其他組織2中國港、澳、臺地域的自然人、法人和其他組織3定居國外的中國公民4境內居民個人5中國證監會規定的其它投資人 .參考資料深交所收費規范szse/main/aboutus/service/sjssf/上交所收費規范sse/sseportal/ps/zhs/sczn/jyfy.shtml上交所證券買賣業務常見問題sse/sseportal/ps/zhs/fwzc/cjwt_new.shtml深交所業務規那么szse/main/rule/bsyw

8、gz/index.shtml.課程二資金的存取32.目錄關于股民資金的變化 股民帳戶上的資金變化，普通有這樣幾種過程產生：1、銀證轉賬 對A股，股民儲蓄帳戶和存管帳戶之間，對B股而言是股民的儲蓄帳戶和券商的固定頭寸之間2、業務變化的產生 買賣股票，認購申購，申贖，分紅派息，季度結息，傭金受害等3、過失的調整 尾差，其他緣由導致的多退少補.目錄系統資金的添加作為一個新股民，本地必需有資金的可用數才干做買入或者其他的認購，申購等業務，因此在學習的過程中，對于存管帳戶，用存管過失調整即可獲得資金，非存管帳戶，利用資金的存入可以獲得資金，三方存管業務專題將會詳解，在此不做講述。.課程三轉托管和指定買賣

9、33.名詞解釋和主要術語1.轉托管:是深交所的證券托控制度，指投資者將其托管在某一證券商那里的證券轉到另一個證券商處托管的行為。2. 指定買賣：是指滬市投資者從事證券買賣的制度。只能指定一家營業部作為其買賣買賣的代理機構。3.自動報盤：將委托買賣懇務虛時申報到買賣所接口庫，并實時讀取買賣所接口庫前往確實認數據和報答數據的操作。 4.人工報盤：將委托數據經過的方式報給買賣所的場內紅馬甲。如今券商的報盤方式根本上都為自動報盤，只在某些異常情況主要是衛星線路或DDN線路中斷或買賣所報盤機硬件損壞下才切換到人工報盤。. 轉托管業務分類內部轉托管和跨系統轉托管區別：主要是轉托管的席位前綴，席位以6開頭的

10、是跨系統轉托管，目前主要是運用于LOF。上海轉托管目前僅限于開放式基金在有資歷的會員營業部與上證所系統外基金代銷機構之間轉托管，不收取轉托管費，轉托管證券代碼522*。深圳轉托管可以將原席位的股票全部轉托管到新席位，也可以轉出某幾支擁股，甚至是某支股票的一部分。轉托管費深圳A是30元人民幣，深圳B為100港幣。業務分類. 業務規那么深交所轉托管買賣規那么自動托管隨處通買哪買哪賣轉托不限.指定買賣買賣規那么指定買賣業務是指在上海買賣所買賣市場從事證券買賣的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托買賣、清算的代理機構，并將本人所屬的證券帳戶指定于該機構所屬席位號后，方能進展買賣的買賣制度。

11、投資者如不辦理指定買賣，上海買賣所買賣系統將自動回絕其證券帳戶的買賣申報指令。撤銷指定買賣業務是指在上海買賣所買賣市場從事證券買賣的投資者，撤銷指定在一家證券營業部作為其委托買賣、清算的代理機構的指令。上海A指定買賣指定買賣證券代碼799999,撤銷指定買賣證券代碼799998,回購指定證券代碼799997，撤銷回購指定證券代碼799996。上海指定買賣不經過柜臺委托，柜臺不處置上海的指定買賣。.清算的買賣規那么轉托管清算處置的接口庫：深圳處置SJSGF.dbf，業務類別25表示轉出，26表示轉入；上海處置kgh文件 128轉出，127轉入指定買賣清算處置的接口庫：gh*.dbf和ZQBD.d

12、bf. 上海轉托管深圳轉托管基金轉托管轉托管業務流程轉托管業務流程. 撤銷指定買賣辦理指定買賣變卦指定買賣指定買賣業務流程指定買賣業務流程.常見問題1.轉托管未到賬，怎樣辦？ 投資者在辦理轉托管時，能夠會出現錯填轉入券商席位號而使股票被錯轉至其它地方或被前往原券商處的情 況。 出現找不到本人股票被轉至何處的情況時，可以到原轉出券商處，并由原轉出券商與深圳證券登記結算公司聯 系調賬事宜。2.錯轉托管到另一家券商該怎樣辦？ 轉托管出錯有兩種情況： 一填寫錯誤的券商席位號，而該席位號并沒有對應的券商。 遇此情況，您只需回原證券部查詢轉出股票能否被返 回，假設是，辦了解凍手續后重新轉托管即可。 二錯填

13、券商席位號，被錯轉至另一家券商。 遇此情況，請到轉出券商處闡明情況，并委托轉出券商經過結算公司結算部調賬處置，將轉錯股票調回，重新辦理轉托管；假設他已查知錯轉的券商稱號、地址，并且他 也能方便地在該證券部進展買賣，那么無妨將錯就錯，以 免調賬延誤時間。.常見問題3.深市 B 股轉托管手續如何辦理？ 投資者買入的 B 股股份、認購的新股托管在其買入或指定的券商名下。 B 股投資者變卦托管券商，可以辦理轉托管。轉托管有以下兩種方法，各有不同的適用對象： 一買賣報盤轉托管-適用于境內券商之間的轉托管，程序同 A 股。 二二類指令轉托管-用于涉及境外券商的轉托管。 本卷須知： 1權益派發日轉托管的，紅

14、股和紅利在原托管券商處領??； 2配股權證不允許轉托管； 3經過買賣系統報盤辦理 B 股轉托管的業務目前僅適用于境內結算會員； 4轉出券商受理轉托管業務時，向投資者收取港幣100 元的費用。 5境內居民的股份不允許轉托管至境外券商處。.常見問題4.在同一家證券公司的不同營業部之間也需求辦理深圳證券的轉托管嗎？ 是的，深圳市場的證券托管是以買賣單元為單位而非證券公司，只需發生席位的變化就必需辦理轉托管。5.當日買入已成交的深圳證券可以辦理轉托管嗎？ 可以。6.停牌的股票能否可以辦理轉托管？ 可以。 .常見問題4.什么情況下不能馬上辦理撤銷指定買賣？ 辦理全面指定買賣撤銷必需在投資者于原指定券商 處

15、已完成清算交收責任且無違約情況的前提下進展。假設 某投資者在上午曾經買進或賣出某股票，由于清算交收還 沒有完成，券商可以不予受理該賬戶的撤銷指定買賣申 請。 因投資者未完成清算交收責任而不能撤銷指定買賣 的情況有以下多種： 1投資者當日曾經有證券成交，尚未完成買賣交收責任； 2投資者當天曾經辦理了委托，但未成交，且投資 者未成交部分的委托尚未全部撤銷的； 3投資者賬戶證券余額有負數未能處理的； 4投資者賬戶撤銷后呵斥券商總的證券余額負數的； 5尚處于新股認購期內的； 6上證中央登記結算公司以為不能撤銷的其他情況。. 某投資者在A券商處開戶買賣滬、深兩市上市股票，由于某種緣由，他欲將資金和股票移

16、至B券商處、而此時他資金帳戶內既有上海股票，又有深圳股票，還有資金。那么，他所要辦的手續是：1問清B券商的深圳席位稱號和席位號；2在A券商處吊銷指定買賣；3在A券商處將資金取出(轉出)；4在A券商處辦理轉托管手續，詳細填寫轉托管懇求單，并向A券商交納30元轉托管手續費；5在B券商處開立資金帳戶；6在B券商處存入資金并辦理指定買賣；7在A券商處辦理轉托管手續的第二天，到B券商處查詢轉托管的股票能否已到其在B券商處所開立的帳戶內。 轉托管和指定買賣舉例參考資料.課程四股票買賣34.名詞解釋和主要術語1.股票:是一種有價證券，是股份簽發的證明股東所持股份的憑證。我國上市公司股票又可分為A股、B股、H

17、股、N股、S股等等。 A股，即人民幣普通股票，是由我國境內公司發行，供境內機構、組織或個人不含臺、港、澳投資者以人民幣認購和買賣的普通股股票，目前我國A股股票曾經到達1900余只。 B股，即人民幣特種股票，是境內發行的外資股。以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券買賣所上市買賣的股票。它投資人為境外投資者及港澳臺投資者。目前我國B股股票共有106只。 H股，即在內地注冊，在香港上市的外資股，香港的英文是HongKong，取其字首，即為H股，依此類推，在紐約上市的股票為N股，在新加坡上市的股票為S股。.名詞解釋和主要術語2.證券市值：該證券的市場價錢乘以發行數量就是該證券的證券

18、市值。3.委托：投資者進展證券買賣時，不能親身到買賣所辦理，必需經過證券買賣所的會員券商進展，以申報單、等方式向券商發出買賣等買賣指令。4.買賣天數：除去星期六、日以及特殊節假日外等，買賣所正常開市買賣的天數。如：通常情況下一周的買賣天數為5天。5.自然天數：即現實生活中的實踐天數，如：一周的自然物理天數為7天。6.開市價：又稱開盤價，是指某種證券在證券買賣所每個買賣日開市后的第一筆買賣成交價錢。假設開市后一段時間通常為半小時某種證券仍沒有買賣或成交，取前一日的收盤價作為當日證券的開盤價。.名詞解釋和主要術語7.收市價：又稱收盤價，通常指某種證券在證券買賣所每個買賣日里的最后一筆買賣成交價錢上

19、海證券買賣所或以每個買賣日里的最后一分鐘內一切的成交價加權平均深圳證券買賣所。假設某種證券當日沒有成交，那么采用最近一次成交價作為收盤價。初次上市的證券，以其上市前公開銷售的平均價錢作為收盤價。8.最高價：某證券在每個買賣日從開市到收市的買賣過程中產生的最高價錢。最高價不得超越漲停限制。假設當日該種證券成交價錢沒有發生變化，最高價就是即時價；假設當日該證券停牌，那么最高價就是前收市價。9.最低價：某證券在每個買賣日從開市到收市的買賣過程中產生的最低價錢。最低價不得超越跌停限制。假設當日該種證券成交價錢沒有發生變化，最低價就是即時價，假設當日該證券停牌，那么最低價就是前收市價。.買賣規那么買賣種

20、類：股和股買賣時間：周一周五，每天上午9:30 至11:30，下午1:00 至3:00。法定公眾假期除外。買賣成交原那么：價錢優先、時間優先。 .買賣規那么價錢優先: 較高價錢買進申報優先于較低價錢買進申報，較低價錢賣出申報優先于較高價錢賣出申報；時間優先: 買賣方向、價錢一樣的，先申報者優先于后申報者。先后順序按買賣主機接受申報的時間確定。計價單位：每股價錢 。 價錢最小變化檔位： A 股買賣的申報價錢最小變動單位為0.01 元人民幣；B 股上海證券買賣所為0.001 美圓、深圳證券買賣所為0.01 港元。 . 舉例有甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出X股票，申報價錢和申報時間分別為：甲的

21、賣出價10.70元，時間13:35；乙的賣出價10.40元，時間13:40；丙的賣出價10.75元，時間13:25；丁的賣出價10.40元，時間13:38。 舉例闡明買賣的優先順序答案：丁、乙、甲、丙.買賣規那么漲跌幅限制：股票漲跌幅比例為10%,其中ST 股票價錢漲跌幅比例為5%。股票上市首日不受漲跌幅限制。申報限制：買賣有價錢漲跌幅限制的證券，在價錢漲跌幅限制以內的申報為有效申報。超越漲跌幅限制的申報為無效申報。 委托買賣單位：1手100 股或其整數倍。申報上限：單筆申報最大數量不超越100萬股。. 業務規那么X股票的收盤價為12.38元，Y股票的買賣特別處置，屬于ST股票，收盤價為9.6

22、6元。那么次一買賣日X股票買賣的價錢上下限分別是多少元？Y股票的呢？ 漲跌幅價錢=前收盤價*1漲跌幅比例X股票上下限=12.38*1 10%Y股票上下限=9.66* 1 5%. 業務規那么首個買賣日不實行價錢漲跌幅限制的情形：1.初次公開發行上市的股票。2.增發上市的股票。3.暫停上市后恢復上市的股票。4.證券買賣所或證監會認定的其他情形。.買賣規那么證券買賣普通采用電腦集合競價和延續競價兩種方式。集合競價是指對一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。延續競價是指對買賣申報逐筆延續撮合的競價方式。上交所規定：9:159:25為開盤集合競價時間，9:3011:30，13:0015:00

23、 為延續競價時間。深交所規定：9:159:25為開盤集合競價時間，9:3011:30，13:0014:57 為延續競價時間， 14:5715:00為收盤集合競價時間。 . 交收業務規那么股票交收制度B股：T+3交收A股：T+1交收回轉買賣和交收制度：證券的回轉買賣是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收前全部或部分賣出。根據我國現行有關買賣規那么，債券和權證明行當日回轉買賣，B股實行次買賣日起回轉買賣。.業務規那么：買賣費用投資人按成交金額的一定比例支付的費用，屬于券商收入：包括經手費、證管費、買賣手續費等。 委托買賣的股票基金等成交后，買賣雙方為變卦證券登記所支付的費用，屬于結算公司收入。

24、 買賣成交雙方向國家稅務機關上交的費用，目前只需賣出時才收。傭金印花稅過戶費.業務流程在當地證券登記機構或代辦處開立證券帳戶卡到選定證券商處辦理委托，并開立資金帳戶柜臺委托非柜臺委托委托買賣指令申報買賣所電腦主機撮合成交電 話委 托觸 摸 屏委 托 互 聯 網可根據語音或文字提示進展委托或查詢相關信息結 算不成交.委托買賣數據流委托買入委托賣出發出買入懇求，減少可用金額，凍結金額=委托數量*委托價錢+手續費+過戶費+清算費+買賣規費+委托單費+成交單費成交后，添加股份數量是成交的數量，減少資金為各類費用之和客戶的資金、股份實踐交收按該證券的T+N交收方式進展清算處置發出賣出懇求，凍結委托股數和

25、費用合計費用=印花稅+過戶費+手續費+清算費+買賣規費+委托單費+成交單費成交后，減少股份數量是成交的數量，添加資金為成交價扣除稅金、傭金及各類買賣費用客戶的資金、股份實踐交收按該證券的T+N交收方式進展清算處置.委托報盤數據流股 民金證后臺數據庫金證自動報盤買賣所接口庫買賣所報盤機買賣所主機報盤是指將委托從營業部證券買賣系統發送到買賣所主機并將買賣所主機成交報答反響回營業部證券買賣系統的全過程。.常見問題1委托申報是以什么最先成交的？買賣所買賣原那么為：價錢優先，時間優先。根據這一買賣原那么，對投資者申報的委托，買賣所電腦撮合系統首先思索的是價錢。舉例闡明：集合競價中，一樣時間的兩筆委托進入

26、電腦撮合主機，甲買入委托價高于乙買入委托價，那么在進展集合成交處置時對符合條件的甲和乙委托，甲先成交；假設甲賣出委托價高于乙賣出委托價，那么乙先成交。在價錢都一樣的情況下，以“時間優先。上述假設甲和乙的委托價錢一樣，甲的委托比乙的委托先進入電腦，那么甲先成交。.常見問題2買賣委托被“化整為零是怎樣回事？ 投資者甲在證券營業部經過委托賣出深開展200股，但最后只成交了55 股。本來是整數的股票卻成了有零股的股票，顯然電腦撮合系統將整數委托“化整數為零股。于是投資者甲想將已成零股的“深開展股票湊成整數，所以多次用進展零股委托買進，但每次買進委托都被回絕，投資者甲問，買賣所的零股買賣能否只能賣出而不

27、能買進？由于進入買賣所電腦競價撮合系統的賣出委托有零股出現，相對應的買入委托就有能夠會以零股成交，而不以整數成交；反過來，假設委托買入以零股成交的話，那么整數的賣出委托也能夠出現零股成交的情況。.常見問題3停牌的股票接受申報委托嗎？ 對于停牌期間的股票的申報委托深、滬證券買賣所買賣規那么不同：在深交所停牌1 小時普通指上午停牌的股票，停牌期間，可以申報，申報也可以撤銷；復牌時對已接受的申報實行集合競價。上交所開市期間停牌的，停牌前的申報參與當日該證券復牌后的買賣；停牌期間，不接受申報，但停牌前的申報可以撤銷。.常見問題4零股怎樣買賣？ 缺乏100股的股票為零股。零股可以進展委托賣出。買賣的原那

28、么：零股只能一次性委托賣出，但不能委托買入零股。所謂“一次性委托賣出零股，舉例：如投資者甲有某只股票170股，70股是零股，這時，投資者甲要么賣出170股；要么先賣100股，然后賣70股，決不能把后面的70股零股拆開來賣，比如不能先賣140股，再賣30股，這樣的委托系統不予接受。買賣時間：每一買賣日的任何買賣時間都可以委托賣出零股。.常見問題5股票稱號前“ ST標志為何意？ ST 是英文Special Treatment 的縮寫，意即“特別處置。該政策自1998 年4 月22 日起實行。針對的對象是出現財務情況或其他情況異常的上市公司。ST 股票日漲跌幅限制為5%，需求指出的是，特別處置并不是

29、上市公司的處分，而只是對上市公司目前的情況的一種客觀提示，其目的在于向投資者提示市場風險，引導投資者進展理性投資，假設公司異常情況消除，可以恢復正常買賣。.課程五大宗買賣35.名詞解釋大宗買賣,又稱為大宗買賣。普通是指買賣數量和金額都非常大，遠遠超越市場的平均買賣規模。針對的是一筆數額較大的證券買賣。我國現行有關買賣制度規那么，假設證券單筆買賣申報到達一定數額的，可以采用大宗買賣方式進展買賣。. 買賣規那么深交所規定A 股單筆買賣數量不低于50 萬股，或者買賣金額不低于300 萬元人民幣； B股買賣數量不低于5萬股，或者買賣金額不低于30萬元港幣 ；基金單筆買賣數量不低于300 萬份，或者買賣金額不低于300 萬元人民幣； 債券單筆買賣數量不低于5 千張，或者買賣金額不低于50 萬元人民幣； 債券質押式回購單筆買賣數量不低于5 千張，或者買賣金額不低于50 萬元人民幣。 多只A 股合計單向買入或賣出的買賣金額不低于500 萬元人民幣，且其中單只A 股的買賣數量不低于20 萬股。 多只基金合計單向買入或賣出的買賣金額不低于500 萬元人民幣，且其中單只基金的買賣數量不低于100 萬份。 多只債券合計單向買入或賣出的買賣金額不低于100 萬元人民幣，且其中單只債券的買賣數量不低于2 千張。上交所規定A 股單筆申報數量不低于50 萬股