1、Standardization SystemSTANDARD OPERATION PROCEDUREID Code: Revision:1.0Page #:83PROCESS NAME SOP NAME: 車險出單Standard Operation ProcedureProcess Name： 產險車險出單標準操作手冊CONTENT PAGE1 Introduction 簡介2 Objectives & Scope 流程目的和范圍3 Key References， Abbreviations and Symbols 主要參考、簡稱和符號4 Activity Description 活動描述5

2、 Authority Level Table 權限劃分6 Process Control plan 流程控制規劃7 Process and Risk Management Considerations 流程與風險管理考慮8 Activity Contingency Plan 活動應變規劃 1 Introduction 簡介標準操作流程描述的是：車險出單過程中的各環節操作,包括上門客戶接待、報價/核保溝通、投保單/批單審核、初審問題件溝通、手續費處理、保單錄入、核保下發件溝通、銷號、打印、歸檔、裝訂、單證領用、退保勸留、批單處理。 2 Process Objectives Scope 流程目的和

3、范圍流程的目的是： 通過規范各操作,提高內勤技能，并為內勤提供操作指導。流程的范圍：產險各級機構的傳統渠道、綜拓渠道的車險業務（不含新渠道）。 3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要參考、簡稱和符號Referenced documents and items EPCISAUTO:產險車險承保系統。 Abbreviations usedSPDStandard Process DescriptionSOPStandard Operating Procedure1上門接待Page42報價Page43投保資料初審Page74初審問題件溝通Page7

4、5錄單Page96批改Page327核保下發溝通Page468銷號Page509打印Page5610打印交費通知單Page6011手續費錄入Page6312退保Page7313單證領用、裝訂及歸檔Page8214結束Page82 Activity Description活動描述上門接待Step 1：面帶微笑，主動詢問客戶需要辦理何種業務.Step 2：針對投保車險業務，要求客戶提供資料：被保險人與車主相同且為個人客戶時，要求提供被保險人有效證件、行駛證復印件,轉保業務需提供上年保單，平安續保業務需提供上年保單號或車牌號等可供查詢信息；指定駕駛員還需提供駕駛證復印件；被保險人與車主相同且為團體客

5、戶時，要求客戶提供行駛證復印件、組織機構代碼證、轉保業務需提供上年保單，平安續保業務需提供上年保單號或車牌號等可供查詢信息;(被保險人與車主不為同一人時，除需提供以上資料外，還需提供被保險人與車主的關系證明，如果不能提供被保險人與車輛有投保利益的，只能以車主為被保險人).Step 3：指導客戶填寫投保單，且在投保人簽章處簽字或蓋章。報價Step 1:收到客戶電話詢問車輛保險價格或業務員需要試算保費時，需要客戶或業務員提供相關保費計算所要信息，包括：車主的所屬性質、車輛的使用性質、廠牌型號、車架號、發動機號、初登年月、行駛區域、投保險種等相關資料。Step 2：點“車險詢價”(詢價系統）Step

6、 3:選擇需要錄入的險種、車輛使用性質及所屬性質Step 4：點擊“詢價Step 5：根據提供的車輛相關信息錄入試算保費Step 6:將試算出的保險費告知客戶或業務員投保單初審Step1: 正確使用投保單,按行駛證車主的性質選擇正確的個人或企業投保單，使用錯誤的退回重填Step2：投保單必須用水筆填寫，不允許用油筆、鉛筆填寫,否則退回重填Step3：投保單字跡用正楷填寫，書寫清楚，金額和保險期限不應有涂改,保費計算要正確,投保單原則上不得有涂改(若有涂改應有客戶的簽章)，兩處以上涂改的必須退還重新填寫Step4：投保單必須有被保險人簽章，否則一律退回Step5: 投保資料必須完整和有效，否則退

7、回。個人客戶必須提供能有效證明個人身份的證件復印件及行駛證復印件；企業客戶必須提供有效的組織機構代碼證復印件及行駛證復印件；新車沒有行駛證的提供新車合格證Step6: 投保要素必須填寫完整，否則退回重填1） 被保險人信息：個人客戶被保險人名稱按照有效證件上的全稱填寫；團體客戶被保險人若與投保人一致，被保險人名稱按照公章上的全稱填寫，不得簡寫2） 證件號碼：組織機構代碼證是9位；稅務登記證是12位；身份證號碼/駕駛證號碼是15位或18位，車輛行駛證或合格證車架號/發動機號確保一致.3） 被保險人地址：填寫完整的被保險人所在地的地址和郵編.個人客戶如未提供其它地址,地址一欄填寫內容應與身份證一致。

8、并要具體到門牌號碼或大廈名稱;4） 被保險人聯系電話：是指可以聯系上的座機和移動電話5） 保險期限：保險期限通常為一年，承保商業險的團體客戶可以按季度承保,最短不低于3個月，具體由核保人決定。6） 行駛證車主：必須按照行駛證上的車主名稱填寫7） 投保信息：若是續保，需填寫上年保單號碼8） 車輛信息：根據行駛證車輛復印件填寫車輛信息,并選擇正確的號牌種類及使用性質9） 平均年行駛里程:填寫實際平均年行駛里程數;行駛區域：選擇行駛區域10） 投保險種：根據需要投保的險種在相應序號上打勾，同時填寫保額，絕對免賠額以及對應的保費。11） 保費：填寫保費合計（注意大小寫）12） 付費期限：一般按照當地實

9、際情況,但最晚在投保日期十五天內。企業、機關車輛可以根據實際情況填寫付款次數及金額.13） 爭議處理方式：訴訟、仲裁14） 特別約定：經保險人和投保人協商補充的事項可以在特別約定中詳細說明15） 新增設備明細：針對投保險種新增設備，填寫設備明細及保額情況16） 代收車船稅：選擇是否繳稅，填寫繳稅類型,同時填寫繳稅金額,若要補繳上年度車船稅，填寫往年補繳金額.若已繳稅,填寫完稅憑證號及開具稅務機關證明17） 投保人信息:按照投保人的證件復印件、公章填寫全稱,不得簡寫；同時填寫證件號碼與聯系方式18） 投保人申明：投保人簽章處若個人投保需簽字確認，企業、機關投保由投保單位蓋章確認,若經紀業務應被投

10、保人委托書19)保險公司填寫：機構代碼，業務員姓名,代碼，聯系電話，并在經辦人處由業務人員簽字初審問題件溝通情況1：填寫有誤或填寫不全的投保單:指出問題后退回業務員，重填合格后出單情況2：缺少被保險人簽章的投保單：Step 1：退回業務員補齊后交單Step 2:對于業務員表示需要加急錄單并后補簽章的,業務員必須承諾補齊時間Step 3：內勤記錄后補單的客戶信息，業務員姓名，以及業務員承諾補齊時間Step 4:按登記表補齊時間,督促業務員補齊簽章情況3：缺少投保資料的投保單：Step 1：退回業務員補齊后交單Step 2：對于業務員表示需要加急錄單并后補資料的，業務員必須承諾補齊時間Step 3

11、:內勤記錄后補單的客戶信息,業務員姓名，以及業務員承諾補齊時間Step 4:按登記表補齊時間，督促業務員補齊投保資料錄單Step 1：登陸產險車險集中出單系統 http:/ /login，輸入用戶名、密碼，登陸出單系統：Step 2:選擇“出單中心進行保單錄入界面：Step 3：新增保單錄入1、出單機構：為必選項，點擊下拉框選擇出單業務機構。客戶來源:為必選項，點擊下拉框選擇：政府采購、企業招標、企業員工團購、車管所柜面、門店、其它2、業務來源：為必選項,點擊下拉框可選擇：直接業務、代理業務、經紀業務。系統默人為“直接業務”。3、業務來源細分：為必選

12、項，系統默認為直接業務，其它的選項與業務來源的選項相對應.如：業務來源為“代理業務，則相對應的業務來源細分為：專業代理、個人代理、兼業代理。4、渠道來源：為必選項,點擊下拉框列出：直銷、重點客戶、新增渠道三個選項，只能選擇其一。選擇代理業務除以上五項外還有綜合開拓，銀行柜臺，專業團隊三個選項。選擇經紀業務由下拉框列出業務員和公司業務部兩個選項。5、渠道來源細分：為必選項,當渠道來源選擇了新增渠道時，渠道來源細分顯示為：網上銷售、電話銷售、門店、直郵、戰略聯盟。選擇綜合開拓時，渠道來源細分顯示為：個險營銷、個險收展、團險、證券、產銀銷產。選擇銀行柜臺時,渠道來源細分顯示為產險自身。選擇專業團隊時

13、，渠道來源細分顯示為車行。6、產品類型：必選項,分為：標準產品、專用產品、組合產品、道路救援產品。1）標準產品:分為機動車、農用運輸車、摩托車三大類；機動車險種主包括：機動車強制險C51、機動車商業保險C01、客運承運人責任險C09、按揭機動商業險C07、單程提車強制險C53、單程提車商業險C03；農用運輸車險種包括：農用運輸車強制險C58、農用運輸車商業險C08摩托車險種包括：摩托車強制險C56、摩托車綜合險C062)專用產品：分為東風日產、凱美瑞、雷克薩斯、浙江奧通等車行專用產品；3）組合產品:分為車意險、車意財險。7、客戶類型：為必選項，分為個人、團體兩個選項.客戶類型按行駛證車主屬性確

14、定。8、招標、統保業務:為必選項,分為是、否兩個選項。9、使用性質：為必選項，分為營業、非營業兩個選項。10、所屬性質：為必選項,分為機關、企業和私人三個選項。11、費率選擇：為必選項，分為舊費率、新費率兩個選項,系統默認為新費率。Step 4：錄入完“新增”信息后，點擊“下一步”，進入“續保檢查”界面：續保檢查條件分兩種情況：無上年保單號、有上年保單號.1、 選擇“無上年保單號時：上年保單號：對應的欄目中不能輸入任何信息.被保險人名稱：必錄項，應錄入全稱，不允許隨意在被保險人名稱后添加帶 外的任何附加文字或符號的后綴。車牌號、發動機號、車架號：為必錄項，應核對行駛證復印件錄入完整信息。證件類

15、型：個人客戶信息必選項,分為身份證號碼、港澳通行證、臺胞證、軍人證等。證件號碼：個人客戶信息必錄項，錄入對應的證件類型號碼.上述信息錄完后點擊“續保檢查”,檢查范圍為保單起始時間默認為出單日起向前推18個月，在所查保險期限內符合以上四個必錄項之一的即在下面的續保檢查列表中顯示。（個人客戶必錄項為五項選一）2、 選擇“有上年保單號”:（1)在上年保單號信息欄中錄入平安續保業務的正確保單號；（注：被保險人名稱、證件類型、證件號碼、車牌號、車架號、發動機號即變為不可錄入項目。）（2）進行續保檢查，符合條件保單會在續保單列表中顯示。（3）只能選擇“續保單”錄入,不能選擇“從人、“全新”、“確認全新”。

16、（注：選擇續保單后，自動帶出的內容是最新保單的內容）根據續保檢查結果確定此單的錄入方式無上年保單號：注：對于車架號、發動機號只要包含與被檢查數據排列相同的數據即列表顯示.(與后面的幾位數據匹配即顯示）續保單:個人客戶：在檢查列表中篩選，如果有一單被保險人名稱相同，標的信息（車牌號、車架號、發動機號三項中有兩項相同）即為續保單，必須點擊續保單進行從人從車續保操作，原保單的所有信息自動帶出到錄入界面中。團體客戶：在檢查列表中篩選,如果有一單被保險人名稱相同，標的信息（車牌號、車架號、發動機號三項中有兩項相同）即為續保單。必須點擊續保單進行從車從人續保操作，原保單的所有信息自動帶出到錄入界面中。且新

17、投保單中如有四項有效數字可以修改三項，有三項有效數字可以修改兩項。有兩項有效數字可以修改一項。從人：在檢查列表中篩選，如果有一單被保險人名稱相同即為從人續保，點擊從人進行從人續保后，被保險人名稱不可修改.如果點擊從人從車進行續保，系統會提示：滿足從人續保條件請選擇從人續保。全新:如果在檢查列表中沒有篩選到要錄入的人或車的信息，(即：沒有符合從人續保和從人從車續保時方可從全新進入)選擇全新進入下一頁面進行新保單的錄入。續保檢查錄入的必檢項均不可改。選擇一條從人從車續保單,但點擊從人進行續保，系統會提示滿足從人從車續保條件請選擇從人從車續保.選擇一條從人續保單,點擊從人從車進行續保,系統會提示:滿

18、足從人續保條件請選擇從人續保.注意：（1）只能在上年保單號下續保一次。如果續保檢查后再次進行續保操作系統會提示已有續保單。（2）從人或續保單進入后，新投保單的保險期限自動默認為一年，如果上年保單已到期，保險起期系統默認為投保次日,如果上年保單未到期，保險期限與上年保單的保險期限銜接，但可以向后修改.（3）從人或續保單后業務員不能更改。（如果業務員脫落必須提前選好承接人）.返回：續保檢查完后，如果不進行續保操作或新保單的錄入.點擊返回，返回到續保檢查頁面的上一頁。(即新增界面)Step 5：保單組信息錄入1、所屬保單組信息（僅針對團體客戶保單）：保單組信息檢查：點擊“保單組信息檢查”，進行保單組

19、檢索后，會彈出一個窗口，根據規則選擇“從保單組、“新保單組、“無保單組”錄單。從保單組 ：將保單與系統已存在的保單組進行關聯。新保單組 ：為保單新建一個保單組，且與本保單關聯；無保單組 ：保單不與任何保單組關聯,也不建立新保單組。注意：(1）如果已明確得知錄入同一被保險人的一批保單，第一張保單按“新保單組，不要用“無保單組”，確保第一張保單也能關聯上。（2)如果客戶沒有被自動搜出,無法得知客戶是否有承保經歷,可用“保單組列表進行模糊查詢。2、人員信息：（1)個人客戶的被保險人姓名、證件類型、證件號碼經續保檢查后直接帶出，不能修改；(2)團體客戶的被保險人姓名經續保檢查后直接帶出，不能修改,選擇

20、證件類型，并錄入相應的證件號碼；(3）郵編和通訊地址:為必錄項，地址必須錄入完整包括“省/市/區/路門牌號碼;(4）辦公電話、手機、家庭電話:三項中必須選擇一項錄入，座機電話必須錄入“區號”；（5）行業類型、學歷、職業按照被保險人實際情況進行選擇；（6)客戶類別分為:高保費客戶、重點渠道客戶、高品質客戶、重點行業客戶、團車險客戶類；(7)客戶類型：可根據實際情況選擇，其中“團車險客戶”對應的客戶類型為：A類、B類、C類、D類。3、客戶信息檢查:（1)上述信息錄完后，必須點擊“客戶信息檢查”，如果不進行客戶信息檢查，最后將無法進行保費計算。（2）若個人客戶的被保險人姓名、性別、證件類型、證件號碼

21、、出生日期五項完全相同，可列表顯示。（3）若團體客戶的被保險人名稱相同,即可列表顯示。（4）當選定了列表中的信息時，系統自動將客戶的地址、電話等其它信息帶到新投保單中的原客戶信息欄。不覆蓋新錄入的信息。4、投保人姓名:為必錄項,如選擇同被保險人，可以自動帶出被保險人信息中已錄入的內容。5、行駛證車主：為必錄項，如選擇同被保險人，會自動帶出被保險人名稱，否則可按實際錄入。6、基本信息：銷售號：非手工錄入項；批量號：非手工錄入項。投保單號：非手工錄入項,投保單在申請核保后，系統自動生成。上年保單號：通過續保檢查后界面顯示的保單號即為上年保單號。保單號：投保單核保通過后可生成保單號碼，系統默認為自動

22、生成，若選擇“手工”,保單號可手工錄入，并且核保通過后生成手工錄入保單號。條款：通過下拉框選擇本機構所適用的條款.機構：系統自動帶出“新增界面”選擇的出單機構。業務員：為必錄項，可直接錄入業務員編號或通過姓名檢索查詢。投保日期:直接業務由系統自動帶出為錄單當日，代理業務根據權限設置可手工錄入。保險期限：系統默認為一年,從新增錄入的投保單，起期默認為錄單的次日零時，止期為下一年的今日二十四時；從續保進入的投保單，如果上年保單已到期，起期默認為投保次日；如果上年保單未到期，起期默認的保險期限與上年保單的保險期限相銜接,但可以向后修改。手續費比例：代理業務或經紀業務才有手續費或經紀費，錄單時選擇相關

23、代理人及代理協議,手續費比例自動帶出，可以進行修改，但不能超過代理協議設置的比例。根據保險期限系統自動帶出，但可以在對比框內修改.爭議解決方式：分為訴訟和仲裁，可以通過下拉框選擇，系統默認為訴訟。保費：保費計算成功后自動帶出，為復核保費的金額.幣種：可通過下拉框進行選擇：人民幣、港幣、美元,除了深圳地區的粵港車外,一般要求選擇人民幣。簽單日期：是指保險人向被保險人簽發保險單的時間，簽單日期不能早于投保日期；7、隨車因素：使用性質：根椐“新增界面”錄入的信息系統自動帶出.使用類型細分 :使用性質選擇營業時，客車可進一步選擇出租租賃、公路客運、城市公交選項.所屬性質：系統根椐進入新增頁面時所選擇的

24、結果自動帶出。承保數量：根據實際承保情況錄入。廠牌車型：有四個錄入選擇欄，第一欄支持模糊查詢，查詢方式有:廠牌、廠商、編碼三種方式。通過第二欄的下拉框選擇要錄入的車型,系統自動帶出車輛種類、座位數、噸位數、排氣量、車型上市年份 ,也可以修改上述幾項內容，系統以人工修改后的數據為準.車輛牌照號:準確錄入車輛牌照號碼,錄入形式為*，新車此項可以為“”號，但該項不允許為空。如有海外牌照號碼需錄入海外牌照號碼，沒有海外牌照號可以為空。號牌種類代碼：根據車輛種類及廠牌車型選擇相對應的號牌種類代碼，根據公安部規定的標準分類。車架號、發動機號：為必錄項，且需按照行駛證上信息準確錄入，如已建立交警信息平臺的機

25、構需按平臺所取數據錄入。整備質量：車輛種類為非客車時，整備質量為交強險保單的必錄項。是否微型客車 ：由系統根據排氣量帶出,不能手工修改，標準為排氣量1升的載客汽車防盜裝置：根據實際情況選擇相應的防盜裝置.初次登記年月：錄入格式為：（年、月)*-*，不錄入初次登記年月或錄入初登年月的格式不對，系統提示重新錄入初次登記年月；當初次登記年月早于車型上市年份時,系統會提示錯誤。行駛區域：根據實際情況選擇行駛區域。車身顏色：根據實際情況錄入.改裝說明：改裝后車輛要在此欄中注明詳細的說明。備 注：特別約定與特別約定補充中無法說明的事項，可通過此欄目向核保人予以注明。備注說明內容不顯示在保單中。驗車情況 ：

26、通過下拉框可以選擇已驗、未驗、免驗。已驗車輛必須錄入驗車人、驗車時間及驗車記錄.8、險別：商業險險別：交強險險別：交強險中各險種（如C51,C53,C56，C58）的險別都是統一設置的,賠償限額部分不能進行修改。交強險：交強險各險別賠償限額不能更改，可根據實際情況選擇費率因子后進行保費計算.浮動查詢 ：點擊此按鈕,以彈出框形式顯示浮動告知單,查詢上年出險情況，打印告知單并交客戶簽字（除投保人明確表示不需要，否則必須出具告知單并簽章確認）。在告知單上點擊“確認”后帶出因子系數，可進行下一步.有責事故記錄 :根據浮動查詢結果,自動帶出“因子系數”，可根據實際情況手工進行選擇修改.車船稅信息:車船稅

27、信息應根據實際情況選擇相應的繳稅類型：繳 稅 :納稅人識別號可按實際情況錄入，必錄入項為綠色的，其數值由系統設置的值及公式自動帶出。若同時補繳上年稅款，應按實際情況錄入前次納稅年度、前次交強險止期。內勤必須選擇繳稅類型及錄相關信息后方能保費計算成功。不繳稅：車船稅信息各項均為不可錄項，無須錄入任何信息。減 稅：減免稅證明號、開具稅務機關為必錄項，應據實錄入。已完稅：完稅憑證號、開具稅務機關為必錄項，應據實錄入。免稅:免稅類型、減免稅證明號、開具稅務機關為必錄項，應據實錄入。車船稅信息全部錄入完畢后，點擊保費計算，系統帶出保費及車船稅各項稅款。說明：機構在沒有取得當地稅務局書面文件許可的情況下，

28、不允許在承保系統做車船稅退稅操作，對于已出單但財務未做到賬確認的車船稅，允許出批單批減車船稅金額，其余情況一律不允許出車船稅負數批單；10、付款處理付款處理一般由系統自動帶出，為一次性付款,付款人為被保險人,繳費起期默認為投保日，可以修改。收付途徑:分為銀行柜面、公司柜面、銀行轉帳、網上銀行、電話銀行，可通過下拉框選擇。銀行總行、銀行分行、證件類型：通過下拉框選擇。證件號碼和銀行帳號：手工錄入.若為分期付款業務:增加：點擊增加可以增加一期付款錄入框，錄入項目與上一行相同。刪除:選中復選框,點擊刪除，被選中行全部被刪除。此期保費自動加到上一期內。11、申請核保緊急程度：可通過下拉框選擇，緊急程度

29、分為:4小時、2小時、1小時、20分鐘、24小時、24小時以上.上報說明：出單人員可以上報說明中錄入需要特別說明的事項。暫存：點擊暫存形成暫存單號,以上錄入的信息可以暫時被保存。保存期限為20天。申請核保：保單錄入完畢后，點擊申請核保，形成投保單號，表明此單已申請核保成功。交強險在申請核保時，系統根據后臺已設定的自動核保規則實行自動核保。短期投保保單不能通過自動核保。預覽打印:通過下拉框可以選擇打印的單證類型。通知單:點擊可進入財務集中系統打印付費通知單.說明:盡量減少模糊查詢,采用具體的投保單號或名稱進行查詢，盡量避免大范圍檢索；返回：點擊返回，系統會自動返回到錄單的首頁。Step 5 批量

30、保單錄入選擇團體客戶進入新增頁面1、續保檢查首先錄入續保檢查項進行續保檢查。（續保檢查與新增批號操作不分先后順序，但必須兩步全進行完后才能繼續進行錄單操作）2、批量下錄入第一單選擇批量處理 前的復選框，新增批號、查詢批號、批量錄入結束 框變亮可以選擇。點擊新增批號，系統會自動生成一個新的批量號，然后根據續保檢查的結果選擇錄入方式進行具體的錄單操作，以下操作同非批量單操作。3、 批量下錄入第二單或更多單首先進行續保檢查操作選定批量處理前的復選框，點擊查詢批號 彈出下面對話框。查詢批量號只限在同一險種范圍內進行。不同險種的投保單不能在同一批量號下錄入。如果此批量下的總單數發生變化，可以進入頁面進行

31、二次確認操作.4、批量錄入結束批量錄入結束 :此批量下所有的投保單全部錄入完畢后,點擊批量錄入結束，但必須是誰發起的此批量單誰進行結束操作。Step 6合并錄單選擇所需合并錄單的險種，然后點擊下一步；對所選險種分別進行續保檢查全部險種檢查完畢后點擊“錄單”進入錄單界面錄單界面為分頁模式分險種錄入人員信息,錄單的規則要求同商業險單獨錄單；也可選擇“各險種人員信息一致”錄入基本信息,兩個險種的保險期限必須保持一致，但商業險和交強險的代理業務手續費比例是不同的錄入隨車因素、商業險險別信息、交強險險別信息、車船稅信息、錄入特別約定及特別約定補充選擇商業險費率系數，點擊“保費計算”,分險種的付款處理欄僅

32、顯示該險種保費說明：1、如某一險種錄入有誤,可點擊保費修改，這時將單獨修改該險種保費，修改完畢后再次點擊保費計算,將單獨重新計算修改后的險種保費金額。2、確認保費計算無誤后，選中保費計算欄相應險種前面的復選框，點擊申請核保，可將所有選中的險種一并申請，也可只申請一個險種，但另一險種的錄入信息將作廢。3、申請成功之后即分成二張獨立的投保單,將分險種生成不同的投保單號,然后根據各自的核保情況分別生成保單號。4、合并錄單功能可以減少信息重復錄入,各險種仍然各自獨立,核保界面也會分別看到各個險種的投保單，核保通過后保單和發票分險種分開打印。批改Step 1:批改申請書初審1、填寫“批改申請表，必須注明

33、“保單號，被保險人、申請日期”，然后正確選擇“批改項目”，填寫“批改原因”，必須有被保險人簽章，并有核保人簽字審批。2、保單一般批改：出具批單前審核以下事項：（1）審核客戶批改申請書；（2）查看保險單正本；3、保單注銷時，出具批單前審核以下事項：（1）審核客戶注銷申請書;（2）收回所有發放的單證資料(保單/批單和發票正本、保險卡，保險標志）；4、客戶進行退保處理,出具批單前審核以下事項:(1）審核客戶退保申請書；（2）收回所有發放的單證資料(保單/批單和發票正本、保險卡，保險標志）；(3）審核原被保險人身份證原件，留復印件;（4）提供原被保險人帳號；（5)委托辦理者必須提供被保險人委托證明書.

34、內勤根據客戶上交資料齊全后，按實際保險期限進行短期保費退保處理。Step 1 Step 2：進入登錄地址：http：//,輸入用戶名與密碼登錄車險出單系統(ePCIS_auto）Step Step 3：登錄后點擊修改中心子平臺進入Step Step 4：在“批改”項下的選擇“非批量”中對應的機構、險種及保單號,點擊“檢索鍵找出相應保單（注意勾選“包含下級機構”）Step 5：不涉及金額變化的車險批改（包括：更改被保險人（投保人)）、更改發動機號或車架號、修改駕駛員信息、修改爭議處理方式，更改行駛證車主、更改牌照號、更改手續費比例、修改補充特別約定);黑體部分可多項選擇,同時批

35、改.1、以更改被保險人（投保人)為例，選擇保單后點擊批改原因“選擇”按鈕，彈出批改原因選擇對話框，選擇批改原因為“更改被保險人（投保人）”后按“確定”按鈕.2、點擊“批改明細進入批改頁面3、可對涉及被保險人及投保人所有項目進行更改（亮色部分）4、對被保險人及投保人信息進行更改后，拉至頁面的最下方，點擊“保費試算”按鈕（系統會自動帶出批文內容，也可手工修改內容。）彈出的對話框選擇“確定”5、拉至頁面最下方,選擇緊急程度后，點擊“確定”按鈕6、確認信息無誤后，點擊“返回”按鈕7、點擊“申請核保”按鈕Step 6、涉及金額變化的車險批改（批改原因為：更改車損險及附加、更改商業三者及附加、更改其他險別

36、、更改盜搶險及附加、更改車上人員責任險及附加、更改使用性質、更改保險止期、更改客戶類型及所屬性質、修改費率因子）1、以更改商業三者及附加為例，輸入保單號后點擊批改原因“選擇按鈕，彈出批改原因選擇對話框，選擇批改原因為“更改商業三者及附加”后按“確定”按鈕.2、點擊“批改明細”進入批改頁面3、可對險別下的商業三者責任保險及不計免賠率特約條款（商業第三者責任保險）進行更改4、對商業三者及附加進行更改后，拉至頁面的最下方，點擊“保費試算”按鈕彈出的對話框選擇“確定”5、拉至頁面最下方，對批文進行更改。按公式計算加保費用，在：“保費變化、“復核保費”及“批文”項下進行手工更改。(注意批文內容必須與保費

37、變化數據須保持一致）。更改完后,選擇緊急程度,點擊“確定”按鈕6、確認信息無誤后，點擊“返回按鈕7、點擊“申請核保”按鈕Step 7：注銷、退保.1、選擇保單后點擊批改原因“選擇”按鈕，彈出批改原因選擇對話框，選擇批改原因為“退保”或“注銷”后按“確定”按鈕。2、點擊“批改明細”進入批改頁面3、輸入單證印刷號，點擊“保費試算按鈕彈出的對話框選擇“確定4、對批文進行修改及確認按公式計算退保費用，批文內容可進行手工修改。修改完后,同時上傳回收單證影印件,選擇緊急程度，點擊“確定按鈕。（注意批文內容必須與保費變化數據須保持一致，上傳影印件必須在點擊“確定”之前方有效）。5、確認信息無誤后,點擊“返回

38、”按鈕6、點擊“申請核保”按鈕核保下發件溝通Step 1: 在待修改頁面查詢條件欄的機構一欄選擇對應所屬機構,在險種(系統內）一欄選擇相應險種，在投保日期填入需要查詢具體日期（查詢時間段最長為七日），在待修改頁面點擊“檢索”，查詢被核保人退回的保單，然后點擊“修改”.Step 2 進入待修改的保單后,首先查看核保意見，根據核保意見修改保單內容.具體見下方示例： Step 3: 在特別約定補充欄中增加要補充的驗車的約定。Step 4：核對修改保單項目無誤后，點擊“保費計算”，然后點擊“申請核保”。如有情況需要向核保人特殊說明的，可以在上報說明欄中注明。應根據實際情況選擇緊急程度Step 5：申請

39、核保后的保單會自動轉至已申請頁面,等待核保人審核。Step 6：在已申請頁面查詢條件欄的機構一欄選擇對應所屬機構，選擇相應險種和日期后，點擊“檢索”，查詢修改后重新申請上報的保單。銷號一、單證系統銷號操作Step1：進入“平安內部網主頁 “工作區”“產險” “產險單證管理系統（新)”，輸入用戶名和密碼后，點擊“登陸”。 Step2：登陸成功后，選擇“單證管理”，若是需要進行“已用銷號處理，則選擇“印刷號處理項下的“已用銷號”。 Step3：在頁面中選擇“機構”、“領用人”、“單證類型碼”，并輸入“印刷號”，點擊“檢索”.彈出列表后，在列表前打鉤，并輸入相應的保單號，檢查無誤,點擊“確認銷號”。

40、“已用作廢”、“空白領用作廢”操作過程中不用輸入保單號，其余操作同上。 二、車險出單系統實時銷號Step1：普通單證銷號：登陸“車險承保系統” 出單中心非批量查詢已申請，在已核處打“”，進行檢索。選中需要打印的保單,選擇“單據類型”、“銷號類型”，輸入印刷號,點擊“打印預覽。正常打印后銷號即成功。批單、交強險標志銷號操作同保單。 Step2：發票銷號： 登陸“車險承保系統” 出單中心非批量查詢已申請，在已核處打“”，進行檢索。選中需要打印的保單，選擇“單據類型”、“銷號類型”，輸入印刷號與收據號，點擊“打印預覽”。正常打印后銷號即成功。 Step3：銷號完成后，將單證整理好,并填寫單證領用銷號

41、登記表。車險出單系統實時銷號使用規范說明:(1）“印刷號”有效(沒被作廢，可以使用）。（2）正確選擇銷號類型，“銷號類型”必須與“印刷號”匹配。(3）銷號人必須是單證領用人。在此條件下，內勤和代理人都可以銷號。(4）系統不支持多個保單分頁打印銷號，只能單張保單打印銷號.（5）發票銷號時，若沒有收據號，則用印刷號代替輸入，其它單據銷號時不用輸入收據號。（6）銷號人的UM帳號在公共平臺必須有對應的員工編碼，沒有的話請到“公共平臺-公共設置-員工設置”添加該員工。（7）要銷號的保單的“出單機構”必須和銷號人在單證系統的“下發領用機構”相同。（8)通常情況，一個保單號只能銷一個印刷號,但有兩種例外：1

42、） 單證系統設置了“允許B類既合并出單”，一個保單號可以銷多個印刷號.2） 單證系統設置了“允許A類既合并打印，多個保單號可以銷一個印刷號。如發票可以多個保單合并打印銷一個印刷號。三、銷號錯誤件查詢Step1:在產險單證管理系統（新）中的“單證查詢 “單證狀態查詢”頁面中輸入單證類型,流水號，進行檢索，若當前狀態是“已用或“領用作廢”，則說明銷號成功,若當前狀態是“領用”，則說明銷號不成功，需要重新銷號。Step2：若銷號不成功,則進入“單證管理 “印刷號處理” “查詢”，輸入流水號,選擇“錯誤數據”，進行檢索，查看出錯原因，再進行重新銷號。 打印Step 1：登陸內部網主頁，選擇工作區,點擊

43、產險,點擊產險車險承保系統（EPCIS-AUTO),網址為http：/epcisauto.paic。Step 2:點擊進入出單中心平臺 Step 3： 點擊非批量查詢，點擊已申請；Step 4：在“非批量查詢與已申請”顯藍色的界面下，在查詢條件欄的機構一欄選擇對應所屬機構,在險種(系統內）一欄選擇相應險種，在投保日期填入需要查詢具體日期(查詢時間段最長為七日）Step 5:選擇打印保單時,可選擇保單號、投保單號、車牌號碼、發動機號、被保險人名稱其中任何一項,點擊“檢索”,在已選和未選欄中勾選“已核”,點擊“檢索”；(除保單號外，其余檢索條件需增加投保日期）在具體查詢到的信息中勾選需要打印的交強

44、險信息或商業險信息,在單據類型一欄選擇實際使用的單證類型,Step 6：點擊打印預覽V，出現打印預覽界面;Step 7：在打印預覽界面，點擊打印圖標，出現打印頁面，選擇對應單證，點擊“確定”完成打印。Step 8:同一保單號項下的單證打印應同時操作。Step 9：在交強險保單的右上角，填寫對應保單號的交強險標志流水號.Step 10:交強險標志打孔點以保險期限止期的月份為準。Step 11：批單的打印從產險車險承保系統的修改中心平臺， 在“非批量查詢與已申請顯藍色的界面下，從Step 3開始操作.打印繳費通知單Step 1： 登陸產險財務系統http:/epcisfinance。paic。co

45、/epcis_finance/login.jsp，輸入用戶名與密碼；Step 2： 點擊收付費中心子平臺進入Step 3： 點擊“通知單處理”，再點擊“開通知單”，在業務機構中選擇對應所屬機構，勾選含下級機構 在選擇單證類型一欄選擇保單號或批單號，填入相應單號，點擊檢索;Step 4： 在具體檢索到的記錄，選中查詢到的信息,勾選所需要的信息, 檢查通知單客戶名稱一欄中的客戶名稱是否正確（如不正確手動修改）,點擊開單，進入保單收繳通知書打印界面；Step 5：在保單收繳通知書打印界面;把保單收繳通知書單證推至打印機當中,點擊打印通知單完成打印；Step 6：常見錯誤操作1、所選打印單證類

46、型與使用單證不一致,造成打印錯誤,單證作廢。例如,打印機內放入的單證為發票，所選打印單證類型為標志，二者不一致。2、被打印后的保單,在“打印”一欄會顯示打印次數,可根據打印次數判斷該保單是否已被打印，避免重復打印造成單證的作廢。3、第一次使用的打印機應事先調試好格式,避免打印過程中出現錯誤.4、打印過程中，打印機的打印針不可過高，否則無法復寫至單證最后一聯；也不可過低，打印過程中會使單證破損；應根據實際紙張及厚度調試打印機指針高度。手續費錄入Step 1：啟動IE瀏覽器,在地址欄輸入：http：//epciscommon/payment/index

47、。screenStep 2：輸入用戶名和密碼進行登錄：Step 3：登入系統后,頁面上點擊手續費經紀費，將進入手續費/經紀費處理模塊。Step 4：在如圖頁面中輸入相關條件后，可查詢到出單記錄,然后對其進行手續費計提操作,如下說明。注意事項：1）出單日期是指核保日期；2）條件可以跟椐需要處理的業務情況進行自由選擇3）按保單號精確查詢速度最快，若有保單號,則出單日期等條件都可以為空；4）當保單號前17位相同時，出單日期可為空,可查詢出所有滿足前17位保單號的列表.出單系統自動產生的保單號規則如下：前17位相同可滿足同一險種、同一出單機構所有保單，不受出單日期控制進行檢索： Step5:機構部門此

48、列表中會顯示用戶權限范圍內的所有機構，若鉤選后面的含下級（圖中畫紅圈處），則在查詢時系統將顯示當前查詢機構及其下級機構符合后續條件的所有保單.Step6：應收幣種（必選項）此項為下拉列表，必選項，與保費幣種相同Step7：業務分類分為個人業務和團體業務兩個復選框,根據業務性質進行選擇或不選.Step 8：保單號輸入為范圍輸入，查詢結果將顯示輸入范圍內的最多50條保單記錄(如輸入范圍不足50條的將全部顯示，包括起止)，若要查詢單個保單，只需在前框中輸入該保單號，鼠標點擊后框，系統自動復制前框保單號到后框，然后點擊查詢。Step 9：出單日期（必選項）操作，系統自動跳出提醒框，點擊確認；可在輸入框

49、后的日歷表中選擇日期也可手動輸入，日期輸入格式:YYYY-MMDD（如2007-01-01）,考慮批量查詢的系統效率，系統允許的最大查詢日期跨度是十天，需要注意的是：如在保單號一欄中輸入了確定的保單號，出單日期可不填。Step 10：查詢各項輸入無誤后,點擊查詢按鈕，系統將顯示所有符合條件的保單及其手續費計提信息，注意：當前系統最大支持顯示條目為50條。Step 11：修改本次手續費比例查詢到結果之后，用戶便可進行出手續費的操作，用戶主要的操作對象是本次比例，注意：用戶手動修改的值不能大于本次比例初始顯示的值,本次比例可以為負值。Step 12：出手續費、打印設置完本次比例后,鉤選保單前面的復選框，才可點擊出手續費和打印，注意：對于同一機構、同一代理人、同一險種、同一幣種，查詢后可以對已經計提的手續費進行多項選擇，合并計算手續費并打印。退保Step 1:被保險人提出退保書面申請Step 2：審核被保險人提出的退保資料,需提供以下資料：（參考批改內容）Step 3：通過保單號在查詢系統中進入如下界面檢查此單是否已有保費實