1、個人投資理財專題講座個人投資理財專題講座主要內容 易陷的誤區及正確的觀念 金融理財產品 理財建議 為什么理財 為什么理財為什么理財（一）個人財富不斷增加，理財基礎已經形成（一）個人財富不斷增加，理財基礎已經形成 中國國家統計局對全國5.9萬戶城鎮居民家庭抽樣調查資料顯示，前三季度城鎮居民人均可支配收入10,346元，同比增長17.6%，扣除價格因素，實際增長13.2%。 前三季度城鎮居民人均消費性支出7,395元，同比增長14.1%，扣除價格因素，實際增長9.8%。 為什么理財為什么理財（二）金融深化與市場化程度提升，理財條件（二）金融深化與市場化程度提升，理財條件已經具備已經具備 房地產行業

2、 個人資產業務 為什么理財為什么理財（三）外部財富增殖帶來示范效應，理財意（三）外部財富增殖帶來示范效應，理財意識覺醒識覺醒 2007年3月發行的匯添富成長焦點、中海能源策略基金在很多地方，竟然在3分鐘之內被搶購一空。 根據中國證券登記結算公司公布的數據，截至8月22日，新增基金開戶數為121,696戶；8月23日，新增基金開戶數一下 子 突 破 20萬 戶 ， 達 到215,500戶；而到了8月28日，新增基金開戶數竟然達到了443,741戶，短短5天，增長幅度已經突破100 為什么理財為什么理財（四）需求方面：金融消費升級推動理財需（四）需求方面：金融消費升級推動理財需求旺盛求旺盛今年以來

3、,CPI似乎在同利率進行著一場“龜兔賽跑”,但感覺CPI的步伐總是要快一些。如果把錢存在銀行,雖然沒有風險,但是相對于物價上漲,存款的實際價值是在縮水的。 國家統計局公布了最新一期CPI數據:8 月份,居民消費價格總水平(CPI)同比上 漲6.5%;1月份到8月份累計,居民消費 價格總水平同比上漲3.9%。最新銀行一年期儲蓄存款利率：3.87% 為什么理財為什么理財（五）供給方面：理財產品、理財手段不斷（五）供給方面：理財產品、理財手段不斷豐富豐富 根據“中國銀行理財產品測評報告”顯示，今年上半年共發售銀行理財產品760只，其中人民幣理財產品240只，外幣理財產品520只，理財產品數量以及預期

4、收益水平均大幅提升。 為什么理財為什么理財 理財趨勢不可逆轉主要內容 為什么理財 金融理財產品 理財建議 易陷的誤區及正確的觀念 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區一：盲目跟從誤區一：盲目跟從“我要是買基金一年有多少利息？”“請問基金都有幾年期的？”“大家買，我也買！”“不懂沒關系，別人不都說好嘛！” 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區一：誤區一： 盲目跟從盲目跟從 正確觀念：充分準備正確觀念：充分準備 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區二：勇于嘗誤區二：勇于嘗“鮮鮮” 風險收益定存黃金債券股票保險股票基金期貨理財產品房產 易陷的誤區及正確的觀念

5、易陷的誤區及正確的觀念 誤區二：誤區二： 勇于嘗勇于嘗“鮮鮮” 正確觀念：理性思考正確觀念：理性思考哪些產品適合您？哪些產品適合您？不同產品投資多少合適？不同產品投資多少合適？投資時機如何選擇？投資時機如何選擇？目標收益率應為多少？目標收益率應為多少？ 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區三：自己的財自己理（誤區三：自己的財自己理（ “萬事不求人萬事不求人”自助理財）自助理財） 毋庸置疑，我們生活中不少人是現代經濟社會的理財盲，他們談到錢羞于啟齒，特別是對聘外人理財存有戒心，還未真正認識到理財顧問業是社會專業分工的必然結果。 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區三：

6、自己的財自己理（誤區三：自己的財自己理（“萬事不求人萬事不求人”自助理財）自助理財） 正確觀念：適時咨詢專家正確觀念：適時咨詢專家 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區四：專家一定比我強誤區四：專家一定比我強 正確觀念：自主理財正確觀念：自主理財 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區五：有錢才能理財誤區五：有錢才能理財 “薪水不高，錢根本不夠好好理財！薪水不高，錢根本不夠好好理財！” “理財是富人的事情！理財是富人的事情！” “等有錢了，再想想理財的事兒吧！等有錢了，再想想理財的事兒吧！” 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區五：誤區五： 有錢才能理財

7、有錢才能理財 正確觀念：點滴積累，逐步理財正確觀念：點滴積累，逐步理財舉例來說：不少女性的確在折扣時才買鞋，但卻忽略了柜子里已堆滿了至少十雙，雖然大家都明白一塊錢也是有價值的，但卻常讓你的錢在這樣的誤區下一點一滴流失。因此，改變“有錢才能理財”的做法，利用薪水的三成進行定期定額基金投資，并將扣款日設定在領到薪水隔天，強迫自己儲蓄，每天少抽一包煙、少喝一杯咖啡，就能跨過每月幾百元的投資門檻，逐步累積財富。 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區六：只知購買，輕視再度挖掘誤區六：只知購買，輕視再度挖掘 保險單的再利用 儲蓄存款 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區六：只知購買，輕視再度挖掘誤區六：只知購買，輕視再度挖掘 正確觀念：理財無處不在正確觀念：理財無處不在 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區七：尋找最好的理財產品誤區七：尋找最好的理財產品收益最高絕對保本隨時支取 易陷的誤區及正確的觀念易陷的誤區及正確的觀念 誤區七：尋找最好的理財產品誤區七：尋找最好的理財產品 正確觀念：沒有最好，只有最適合正確觀念：沒有最好，只有最適合主要內容 為什么理財 易陷的誤區及正確的觀念 理財建議 金融理財產品 金融理財產品金融理財產品儲蓄存款銀行理財產品基金保險股票優點缺點適合人群主要內容 為什么理財 易陷的誤區及正確的觀念 金融