1、反洗錢考試：經融系統反洗錢考試題1、問答題（江南博哥）2003年1月3日中國人民銀行頒布了哪些反洗錢領域的重要規章？答案：金融機構反洗錢規定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（簡稱“一個規定、兩個辦法”，均于2003年3月1日起施行。）2、問答題 票據管理實施辦法中規定向銀行申請辦理匯票承兌的商業匯票的出票人，必須具備哪些條件？答案：（1）在承兌銀行開立存款賬戶；（2）資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來源。3、問答題 制定實施反洗錢法有什么重大意義？答案：（1）有利于預防和發現洗錢活動，追查和沒收犯罪所得，遏制洗錢犯

2、罪及其相關犯罪，維護經濟安全和社會穩定；（2）有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；（3）有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，遏制相關犯罪；（4）有利于保護相關犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；（5）有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。4、問答題 從國際反洗錢實踐來看，金融情報機構指的是什么？答案：金融情報機構是國際上對反洗錢信息機構的泛稱，是洗錢線索的匯集中心，承擔收集、分析大額和可疑交易信息的職責，是反洗錢工作機制的重要組成部分。5、多選 金融情報機構的義務包括（）A.保密B.為執法和監管部門提供情報和

3、技術支持C.金融情報機構的信息反饋D.向國家提交年度報告答案：A,B,C,D6、單選 執行客戶身份識別制度，嚴格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYC表示（）。A.了解你的客戶B.了解你的客戶業務C.了解你的客戶單據D.了解你的客戶的經營答案：A7、單選 關于反洗錢調查的管轄，下列說法錯誤的是（）A.反洗錢法明確規定了反洗錢調查權屬于中國人民銀行和其省一級分支機構，因此在中國人民銀行和其省一級分支機構之間應有管轄上的劃分。B.管轄劃分時，一般要考慮調查難度、地域和級別問題，這些也與公安機關、司法機關的地域管轄和級別管轄相適應。C.中國人民銀行及其省一級分支機構在

4、反洗錢調查上的分工以地域管轄為原則，中國人民銀行各省一級分支機構之間以級別管轄為原則D.對跨轄區的可疑交易活動，中國人民銀行各省一級分支機構之間要相互協作答案：C8、判斷題 科學合理的調查程序，一方面能保障反洗錢調查的順利進行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗錢調查的合法性，確保行政相對人的合法權益不受侵害。答案：對9、判斷題 當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，不影響資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。答案：對10、問答題 反洗錢調查中的查閱和復制與刑事訴訟中的調查取證有什么本質區別？答案：反洗錢調查中的查閱和都是行政措施，因而與刑事訴訟中的調查取證等類似措

5、施有著本質的不同。在反洗錢調查中，查閱、復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，是為了證明可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，其法律效力僅限于行政領域，因而不能直接用作法庭證據；而刑事訴訟中，通過調查取證措施取得資料，是為了證明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，經過法庭質證和認證后就可以成為法庭證據。因此，后者具有明顯的司法性。11、問答題 中國人民銀行令（2007）第1號發布了什么辦法？答案：發布了金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法。12、判斷題 反洗錢調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。答案：對13、判斷題&#

6、160;被查單位對現場檢查事實認定書所述事實，應在收到之日起3個工作日內以書面形式進行確認或提出異議。答案：錯解析：被查單位對現場檢查事實認定書所述事實，應在收到之日起5個工作日內以書面形式進行確認或提出異議。14、問答題 洗錢預防措施的三項基本制度是什么？答案：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。15、填空題 客戶身份資料包括記載（）、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。答案：客戶身份信息16、填空題 反洗錢工作機構和崗位設立情況、反洗錢信息在年度內發生變化的，要求金融機構于變化后的（）個工作日

7、內將更新情況報告中國人民銀行。答案：1017、多選 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2007）是由下列哪些部門聯合發布的？（）A.中國人民銀行B.銀監會、證監會、保監會C.銀行業協會、證券業協會、保險業協會D.檢察院E.公安部答案：A,B18、多選 對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以（）A.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和

8、其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款E.情節特別嚴重的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。答案：A,B,C,D,E19、問答題 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法什么時間開始施行？答案：2007年6月11日。20、問答題 金融機構在什么情況下，應當識別客戶身份？答案：1、在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身

9、份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。2、如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。3、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。4、提供保管箱服務時，應了解保管箱的實際使用人。5、為客戶向境外匯出資金的，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，匯款人沒有在本金融機構開戶，無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的

10、境外機構所在地名稱。6、接收境外匯入款時，發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。如匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，接收匯款的境內金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出地名稱。21、多選 以下人員屬于狹義的反洗錢內部控制的對象是（）A.檢察人員B.銀行行長C.經偵隊工作人員D.外匯交易員E.金融機構反洗錢大額和可疑交易數據報送員和分析員答案：B,D,E22、多選 人民銀行下列哪些機構有權進行反洗錢調查？（）A.上海總部B.武

11、漢分行C.深圳市中心支行D.珠海市中心支行E.上海營業管理部答案：A,B,C,E23、問答題 金融機構反洗錢規定要求金融機構應當履行的義務有哪些？答案：（1）制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；（2）建立客戶身份識別制度義務；（3）履行大額交易和可疑交易報告義務；（4）客戶身份資料牙口交易記錄保存義務；（5）報告涉嫌犯罪義務；（6）協助配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的義務；（7）協助配合駐在國家反洗錢機構的工作義務；（8）保密義務；（9）協助配合反洗錢檢查調查義務。24、問答題 反洗錢法第二十三條第一款規定中國人民銀行可以向金融機構進行調查。這里所指的金融機構包括

12、哪些？答案：根據反洗錢法第三十四條的規定，金融機構是指依法設立的、從事金融業的下列機構：政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的其他機構。25、多選 詢問筆錄的制作要求包括（）A.詢問筆錄的制作應當格式準確，內容翔實、可靠B.詢問筆錄應當交被詢問人核對C.記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正D.被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章E.調查人員也應當在筆錄上簽名答案：A,B,C,D,E26、問答題 司法協助按涉及的訴訟類別劃分可以分為哪幾種？答案：分為民（商）事司法

13、協助、刑事司法協助、行政司法協助。27、問答題 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中關于跨境交易的大額規定是什么？答案：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。28、問答題 反洗錢現場檢查立項審批表應載明哪些內容？答案：列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容。29、多選 M國總統要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？（）A.應當經負責人批準B.應當經高級管理層批準C.應當報告當地中國人民銀行分支機構D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件

14、的復印件或影印件答案：B,D,E30、問答題 反洗錢法中規定個人超過規定金額，攜帶現金和無記名有價證券出入境通報制度的根本目的是什么？答案：為了發現可疑交易信息，即金額、頻率、流向、性質等有異常情形或與客戶身份或經營性質不符的人民幣或外幣現金及有價證券交易信息。為打擊和遏制洗錢行為，就需要建立海關向反洗錢行政主管部門通報個人超額攜帶現金和無記名有價證券信息的制度。31、問答題 什么是客戶身份資料和交易信息保存制度？答案：它是指要求反洗錢義務主體依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限的制度。32、問答題 中華人民共和國反洗錢法是在什么時間？什么會議上通

15、過的？答案：中華人民共和國反洗錢法是2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的。33、單選 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員實施反洗錢調查前應當成立調查組，調查組成員不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5答案：A34、問答題 某金融機構工作人員違反保密規定，將反洗錢調查的信息泄露給當事人，請問，根據反洗錢法有關規定，人民銀行應對此如何作出處罰？答案：由人民銀行或其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下的

16、罰款。35、問答題 實施反洗錢現場檢查時，檢查組應向被查單位出示什么？答案：檢查組應向被查單位出示中國人民銀行執法證和現場檢查通知書。36、單選 下列可疑交易活動中，哪一項不一定由中國人民銀行總行管轄？（）A.涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動B.跨省（自治區、直轄市）的、重大的、復雜的可疑交易活動C.涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的D.中國人民銀行總行認為需要調查的其他可疑交易活動答案：B37、問答題 為什么要發揮國務院監管機構在反洗錢工作中的作用？答案：（1）根據銀行業監督管理法的規定，銀監會負責對銀行業金融機構的審慎經營實施監督

17、管理，審慎經營規則包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容；（2）反洗錢內部控制制度是反洗錢制度的重要組成部分，也是金融機構內部控制制度的重要組成部分；（3）由金融監管部門負責反洗錢內部控制的檢查監督的確有利于發揮其資源優勢。38、判斷題 中國人民銀行分支行的反洗錢現場檢查報告應報上級中國人民銀行。答案：錯解析：中國人民銀行分支行的反洗錢現場檢查報告應報本行行長或者副行長。39、問答題 具有反洗錢功能的綜合性國際組織有哪些？答案：（1）聯合國禁毒署；（2）世界銀行和國際貨幣基金組織；（3）巴塞爾銀行監管委員會；（4）國際

18、刑警組織。40、單選 中國反洗錢監測中心不具備下列哪項基本功能？（）A收集金融信息B分析金融信息C分發金融信息和分析結果D進行反洗錢行政調查答案：D41、問答題 我國開展反洗錢國際合作的基本依據是什么？答案：是我國締結或者參加的國際條約，包括我國簽署、批準的聯合國公約，以及我國與其他國際組織、國家或地區締結的雙邊或多邊協定或條約等。42、問答題 按照反洗錢法的要求，反洗錢義務主體范圍將擴大到哪些機構？答案：擴大到證券、保險業金融機構以及特定非金融機構。43、問答題 什么是大額交易報告？答案：大額交易報告是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向金融情報機

19、構報告，包括大額現金交易報告和大額轉賬交易報告。44、問答題 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法中規定識別或者重新識別客戶身份的措施有哪幾種？答案：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。（4）向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。45、多選 1990年，歐洲理事會關于清洗、追查、扣押和沒收犯罪收益的公約對洗錢犯罪的規定包括以下哪些內容？（）A.明知財產是犯罪收益，出于隱瞞或者掩飾該財產非法來源或者幫助任何犯了上游犯罪的人逃避其行為的法律后果目的的，而轉換或者轉讓該財產的B.明知財產是犯罪收

20、益，隱瞞或者掩飾該財產的真實性質、來源、所在地、處置、轉移、相關的權利或者所有權的；并且，在不違背其國內憲法和法律制度的基本原則前提下C.在收取財產時明知該財產是犯罪收益，而收取占有或者使用的D.參與進行、合伙進行或共謀進行，進行未遂，以及幫助、教唆、便利和參謀進行按本條確定的任何犯罪的E.過失洗錢答案：A,B,C,D46、問答題 反洗錢行政管理體制要解決的核心問題是什么？答案：要解決的核心問題在于：確定一國的反洗錢戰略規劃，依法制定防范和控制洗錢的具體措施，檢查監督反洗錢義務主體執行防范和控制洗錢措施的情況，金融情報收集、分析和移送的組織工作，組織反洗錢職能部門和反洗錢義務主體間的

21、信息共享和知識共享工作等等。47、單選 對于未按照規定保存客戶身份資料的金融機構，中國人民銀行可以（）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責令限期改正C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B48、判斷題 被查單位超過時限未反饋對現場檢查事實認定書意見的，檢查單位不得對有關事實作出認定。答案：錯解析：被查單位超過時限未反饋對現場檢查事實認定書意見的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。49、多選 金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，

22、應考慮下列（）風險因素。A.客戶的特點或者賬戶的屬性B.信用等級C.地域D.業務E.行業答案：A,C,D,E50、問答題 存款人憑同一證明文件，可否開立多個專用存款賬戶？答案：人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則第十四條規定，存款人憑人民幣銀行結算賬戶管理辦法第十九條規定的同一證明文件，只能開立一個專用存款賬戶。51、問答題 反洗錢法中對客戶辦理金融業務應提供的身份證明文件有何規定？答案：任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。52、判斷題 被詢問人可以自行提供書面材料，但調查

23、人員無權要求被詢問人自行書寫。答案：錯解析：被詢問人可以自行提供書面材料，必要時，調查人員可以要求被詢問人自行書寫。53、問答題 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資行為包括哪些？答案：1、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。2、以資金或者其他形式財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。3、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。4、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。54、多選 在實踐中，反洗錢調查的主體包括（）A.中國人民銀行總行B.公安機關C.中國人民銀行省一級分

24、支機構D.中國人民銀行地市級城市中心支行E.中國人民銀行縣支行答案：A,C55、判斷題 根據反洗錢法第四條的規定，中國人民銀行作為國務院反洗錢主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。答案：對56、多選 金融行動特別工作組40項建議和9項特別建議遵守情況評估方法（2004）對每項建議設定了哪幾種評估級別？（）A.合規B.基本合規C.部分合規D.不合規E.不適用答案：A,B,C,D,E57、多選 確定反洗錢調查主體，在實踐中的意義在于為后續的一系列制度打下組織基礎。具體表現在（）A.反洗錢調查主體，實際上就是反洗錢調查權的享有者B.反洗錢調查主體，

25、實際上就是調查行為的組織和實施者C.當反洗錢調查出現爭議時，反洗錢調查主體可以成為行政復議的被申請人D.當反洗錢調查出現爭議時，反洗錢調查主體可以成為行政訴訟的被告E.當反洗錢調查違法，造成相對人合法權益損害時，就成為行政賠償的賠償義務機關答案：A,B,C,D,E58、問答題 與其他形式的法律合作相比，司法協助的獨特之處是什么？答案：一它是一國針對具體案件的訴訟程序有關的行為；二它是正規法律程序進行的協助，協助結果具有法律上的權威性并在訴訟中產生法律效果。因此，它是較高層次的法律合作。59、判斷題 執法型金融情報機構通常不具有執法部門本身所具有的執法權力。答案：錯解析：執法

26、型金融情報機構通常具有執法部門本身所具有的執法權力。60、單選 以下職責不是現場檢查主查人的職責的是（）A.主持進場會談和離場會談B.決定現場檢查進度C.組織起草現場檢查報告和現場檢查意見書等檢查文書D.對被查單位提供的業務檔案和有關資料進行管理答案：A61、問答題 金融機構對其員工進行反洗錢培訓的目的是什么？答案：一方面使金融機構各個層級的工作人員都樹立風險意識，明確自身應當承擔的責任；另一方面，使直接負責反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規和規章的具體規定和要求，掌握必要的識別客戶身份、發現可疑交易的技能。62、填空題 半月板新鮮損傷積血明顯者可采取抽血減壓（

27、）、（）等局部治療措施。答案：加壓包扎；限制活動63、多選 現場檢查的主要目的是（）A.判定被檢查單位是否全面執行了反洗錢法律和法規要求B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內控制度和工作程序C.判定被檢查單位是否按照要求進行了大額和可疑資金交易報告D.對被檢查機構的反洗錢工作的整體狀況作出評價E.對被檢查機構的反洗錢工作風險水平作出評價答案：A,B,C,D,E64、問答題 反洗錢法中“國務院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？答案：特指中國人民銀行總行。65、判斷題 單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取

28、、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于大額交易。答案：錯解析：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于大額交易。66、單選 自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，屬于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易。A、10萬元；10萬元B、20萬元；50萬元C、100萬元；50萬元D、50萬元；10萬元答案：D67、單選 反洗錢現

29、場檢查適用的法律法規和規章要準確，因此（）A.中國人民銀行及其分支機構可通過現場檢查，查處非法金融機構。B.現場檢查反洗錢的違規問題證據與結論之間要有“只要證據存在，檢查結論必定成立”的充分嚴密的邏輯關系。C.行政處罰適用的法律、法規和規章的條文要準確，裁量要嚴格。D.人民銀行現場檢查的對象中國人民銀行根據實際情況確定的，而不是法定的答案：B68、多選 根據中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）的規定，采取臨時凍結措施的主要程序包括（）A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告B.中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向

30、有管轄權的偵查機關先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告C.中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫臨時凍結申請表，報告中國人民銀行D.中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作臨時凍結通知書，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行E.臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到臨時凍結通知書之時起計算答案：A,B,C,D,E69、判斷題 調查通知書是法律規定的反洗錢調查的核心形式要件，

31、是在人民銀行和金融機構之間正式產生行政法律關系（調查權和配合義務）的基礎。答案：對70、多選 股份制商業銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）A.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件答案：A,B,C,D,E71、多選 反洗錢調查的強制性體現在哪些方面？（）A.對人民銀行來說，在反洗錢調查過程中有權依法使用各種強制手段，如詢問、查閱、復制、封

32、存和臨時凍結措施B.對金融機構來說，在反洗錢調查過程中負有積極配合義務，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或阻礙C.人民銀行在反洗錢調查過程中，要根據收集的資料，對可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪進行主觀判斷D.反洗錢調查不能公開進行，更不能吸收被調查對象參與和聽取被調查對象的意見E.人民銀行調查人員以及金融機構的工作人員，均不得違反規定泄露其知悉的調查情況答案：A,B72、問答題 簡述非法吸收公眾存款罪？答案：是指不具有金融職能的單位或個人以非法占有為目的吸收公眾存款的行為。73、問答題 我國哪部法律是預防洗錢活動的？答案：中華人民共和國反洗錢法。74、多選 反洗錢法

33、對每種調查措施的實施均有嚴格限制，表現為（）A.詢問對象僅限于金融機構的有關人員B.采取詢問措施必須經過中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人的批準C.查閱、復制僅限于被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料D.封存僅限于可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料E.臨時凍結適用于客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉移的情形答案：A,C,D75、問答題 中國人民銀行對金融機構反洗錢工作檢查監督的主要內容有哪些？答案：（1）反洗錢組織機構建設情況：（2）反洗錢內控制度建立及執行情況；（3）客戶盡職調查情況；（4）大額和可疑交易報告情況；（5）賬戶資料及交易記錄保存情況；（6）配合司法機

34、關及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況；（7）反洗錢宣傳和業務培訓情況。76、單選 根據金融機構大額和可疑交易報告管理辦法，除沒有總部或無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢檢測分析中心報送可疑交易的外，金融機構應當在可疑交易發生后（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢檢測分析中心？A、3B、5C、7D、10答案：D77、問答題 請回答中華人民共和國刑法第191條中關于洗錢罪的七種上游犯罪？答案：即毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。78、問答題 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采

35、取什么措施進行反洗錢現場檢查？答案：一是進入金融機構進行檢查；二是詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；三是查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；四是檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。79、多選 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查？（）A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D.對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存E.檢查金融機構運用電子計算

36、機管理業務數據的系統答案：A,B,C,D,E80、問答題 中國何時成為金融行動特別工作組（FATF）的正式成員？答案：當地時間2007年6月28日20時，在法國巴黎金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering，FATF)全體會議以協商一致方式同意中國成為該組織正式成員。81、問答題 根據公務員法的規定，公務員有違法違紀行為，應當承擔紀律責任的，依法給予處分。處分分為哪六種形式？答案：處分分為警告、記過、記大過、降級、撤職、開除六種形式。82、問答題 為什么以可疑交易活動涉嫌洗錢為名向偵查機關報案，

37、必須經過反洗錢調查？答案：（1）可疑交易活動并不一定是犯罪行為，必須經過調查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪，這點與普通的現行犯罪不同；（2）可疑交易活動本身涉及金融機構客戶的秘密或隱私，因此必須經過調查才能認定是否屬實，從而避免非法侵犯金融機構客戶的秘密或隱私，降低可能的法律風險。基于此，反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關報案必須經過反洗錢調查。83、多選 反洗錢法對反洗錢調查的規定包括（）A.中國人民銀行或者其省一級分支機構有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施B.嚴格限定了調查措施的適用條件、主體、批準程序和期限C.反洗錢調查中的保密制

38、度D.反洗錢調查中的法律責任E.反洗錢調查的救濟途徑答案：A,B,C,D84、問答題 存款人開立銀行結算賬戶，其賬戶名稱應如何確定？答案：（1）單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致，但預留銀行簽章江南博哥章或財務專用章的名稱依法可使用簡稱的，相應的銀行結算賬戶的名稱應與預留銀行簽章名稱保持一致；因注冊驗資開立的臨時存款賬戶，其賬戶名稱應為工商行政管理部門核發的“企業名稱預先核準通知書”或政府有關部門批文中注明的名稱。（2）非獨立核算單位或派出機構因收入匯繳和業務支出需要開立的專用存款賬戶，其賬戶名稱應為其隸屬單位的名稱。（3）單位獨立核算的附屬機構

39、開立銀行結算賬戶的名稱，為其主管單位名稱加附屬機構名稱。（4）有字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱應與其營業執照的字號相一致；無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。（5）自然人開立銀：行結算賬戶的名稱應與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致。85、判斷題 人民銀行在行使詢問權、查閱權、復制權、封存權和臨時凍結權等法定職權時，不能肆意而為、濫用職權，否則將承擔相應的法律責任。答案：對86、單選 對于未按照規定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以（）A.責令限期改正B.處五十萬元以上二百萬元

40、以下罰款C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：B87、問答題 反洗錢法對金融機構的反洗錢內控制度有何規定？答案：金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。88、問答題 洗錢的基本過程有哪些？答案：洗錢通常分為三個階段：處置階段、離析階段、歸并階段。89、多選 根據反洗錢法的規定，人民銀行在進行反洗錢調查時，應符合下列（）要

41、求。A.調查人員不得少于二人B.出示合法證件C.出示國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書D.事先通知金融機構E.出示反洗錢調查審批表答案：A,B,C90、單選 以下哪個部門不是金融監管部門反洗錢工作協調機制的成員？（）A.中國人民銀行B.國家外匯管理局C.銀監會D.證券業協會答案：D91、單選 對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以（）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責令限期改正C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二

42、十萬元以下罰款答案：B92、問答題 洗錢處置階段又稱什么階段？答案：放置階段。93、單選 以下對金融機構的反洗錢的說法正確的是（）A.金融機構的反洗錢內部控制制度所涵蓋的內容可以比現行的反洗錢法律法規及行政規章的要求更加嚴格。B.金融機構的反洗錢內部控制制度所涵蓋的內容，必須全面反映反洗錢法律法規、行政規章和各級中國人民銀行反洗錢監管的要求。C.金融機構反洗錢內部控制制度的建設，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準。D.金融機構反洗錢內部控制制度的建設是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的一項重要依據。答案：B94、多選 洗錢的主要方式包括（）A、利用金融

43、機構B、投資辦產業C、利用一些國家和地區對銀行和個人資產進行保密的限制D、通過市場的商品交易活動E、其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等答案：A,B,C,D,E95、問答題 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法中對建立業務關系和提供限額以上一次性金融服務的客戶身份識別有什么要求？答案：政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當

44、識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。96、多選 在反洗錢調查中采用查閱、復制措施的適用條件包括（）A.調查可疑交易活動B.可疑交易活動需要進一步核查C.通過詢問金融機構工作人員仍未達到了反洗錢調查的目的D.經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準E.經調查組長批準答案：A,B,D97、問答題 反洗錢調查中的復制指的是什么？答案：是指反洗錢行政主管部門在調查可疑交易活

45、動中，調取被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料進行復印、照相或電子拷貝等調查措施。98、判斷題 人民銀行在進行現場調查時，如果調查人員的人數少于兩人，金融機構有權拒絕調查。答案：對99、多選 下列哪些負責人有權審批反洗錢調查報告表？（）A.中國人民銀行反洗錢局主管副局長B.中國人民銀行武漢分行行長C.中國人民銀行寧波市中心支行主管副行長D.中國人民銀行營業管理部主任E.中國人民銀行長沙中心支行反洗錢處處長答案：B,C,D100、問答題 金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？答案：1、要求客戶補充其他

46、身份資料或者身份證明文件。2、回訪客戶。3、實地查訪。4、向公安、工商行政管理等部門核實。5、其他可依法采取的措施。如通過公民身份信息系統進行聯網核查；委托其他金融機構銷售產品時，協議約定委托方負責識別客戶身份職責；依法委托金融機構以外的第三方識別客戶。101、多選 金融情報機構的分析包括（）A.宏觀分析B.類型分析C.微觀分析D.法律分析E.技術分析答案：A,B,C102、多選 辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的

47、復印件或影印件？（）對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？A.資金賬戶開戶、銷戶、變更B.開立基金賬戶C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶D.轉托管、指定交易、撤銷指定交易E.與客戶簽訂期貨經紀合同答案：A,B,C,D,E103、填空題 對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）年進行一次審核。答案：半104、多選 根據中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）的規定，實施現場調查時的進場要求包括（）A.調查組到場人員不得少于2人B.出示中國人民銀行執法證C.出示反洗錢調查通知書D.調查組組長應當向金融機構說明調查目的和內容E.調查組組長應當向金融機構說明調查要求等情

48、況答案：A,B,C,D,E105、問答題 什么情況下，可以申請開立個人銀行結算賬戶？答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結算業務的。106、填空題 代理他人開立賬戶時，銀行應當同時核對代理人和（）的有效身份證件或者身份證明文件。答案：被代理人107、問答題 詢問筆錄制作最后進行雙方核對和確認時，有哪些要求？答案：（1）詢問筆錄應當交被詢問人核對；（2）記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正；（3）被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。108、問答題 反洗錢現

49、場檢查意見書包括哪些內容？答案：包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、檢查結論等。109、多選 關于我國反洗錢組織體系，以下說法正確的是（）A.我國反洗錢組織體系包括四個部分：反洗錢監管部門、反洗錢司法部門、被監管機構和行業自律組織B.我國反洗錢監管部門包括中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會和其他有關部門和機構C.我國反洗錢司法部門包括偵查機關、檢察機關和審判機關D.被監管機構包括金融機構和特定非金融機構E.行業自律組織包括中國銀行業協會、證券業協會和保險業協會答案：A,B,C,D,E110、問答題 各職能部門在履行反洗錢義務時，對確保客戶身份資料和交易信息安全有何規定？答案

50、：金融機構對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。司法機關依照金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。111、判斷題 反洗錢調查涉及的臨時凍結不得超過2個工作日。答案：錯解析：反洗錢調查涉及的臨時凍結不得超過48小時。112、多選 中華人民共和國反洗錢法中規定國務院反洗錢行政主管部門的職責有（）A.組織、協

51、調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測B.制定或會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，并對所監督的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求C.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D.在職責范圍內調查可疑交易活動E.履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責答案：A,C,D,E113、多選 中國人民銀行長沙市中心支行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施？（）A.詢問B.查閱C.復制D.封存E.臨時凍結答案：A,B,C,D114、多選 以下屬于反洗錢工作部際聯席會議制度成員單位的是（）A.外交部B.建設部C.司法部D.國家安全部E.國家廣電總局答

52、案：A,B,C,D,E115、問答題 反洗錢調查過程中，詢問筆錄應包括哪些內容？答案：（1）詢問的事由、范圍、時間、地點、詢問人員其他參加人員的在場情況，被詢問人員的姓名、年齡、性別、住址、工作單位、職務等基本信息；（2）詢問的內容和回答；（3）附錄。如果在詢問過程中，被詢問人提供了其他書面或者實物作為證據的，或者提供了其他證人的，或者對其他證據內容進行了詢問的，可以在筆錄中萌，作為索引，并通過其他方式固定相應的證據，明確該證據的來源，以便以后查對。116、填空題 銀行一直以來就處于報告可疑（以及其他）交易體制的（）位置。答案：中心117、單選 下列哪一項是反洗錢

53、調查的啟動程序？（）A.登記備案B.調查審批C.制作調查通知書D.事先通知金融機構答案：B118、多選 金融情報機構的非核心功能包括（）A.合規監管B.實施行政強制性措施C.培訓報告機構人員D.研究前沿問題E.教育公眾答案：A,B,C,D,E119、多選 可疑交易報告制度是指具有以下（）特征的交易。A.金額有異常情形B.頻率有異常情形C.流向有異常情形D.性質有異常情形E.與客戶身份或經營性質不符的資金交易答案：A,B,C,D,E120、單選 在反洗錢調查中，封存措施的核心適用條件是（）A.調查可疑交易活動B.可疑交易活動需要進一步核查C.被調查的文件、資料可能被

54、轉移、隱藏、篡改或者毀損D.經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準答案：C121、判斷題 反洗錢調查的法律依據只有反洗錢法。答案：錯解析：反洗錢調查的法律依據包括反洗錢法、金融機構反洗錢規定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法等。122、多選 完整的客戶身份識別包括哪些基本要求（）。A、客戶接受政策（包括記錄保存）B、驗證客戶身份C、對風險賬戶實施持續監測D、風險管理答案：A,B,C,D123、單選 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中大額現金交易指什么（）A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現

55、金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支B、單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支C、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支D、單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支答案：A124、多選 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

56、對反洗錢調查的規定包括（）A.專門對反洗錢調查程序和調查措施進行了詳細的規范B.對反洗錢調查的客體可疑交易活動予以明確C.將“能夠滿足反洗錢調查需要”作為金融機構妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標準之一D.要求金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作E.規定了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結等措施答案：B,D125、問答題&#

57、160;對注冊驗資的臨時存款賬戶如何進行管理？答案：（1）因注冊驗資而開立的臨時存款賬戶，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致，驗資期間，該賬戶只收不付。（2）注冊驗資的存款人經工商行政管理部門核準登記后，可按照基本存款賬戶的開戶要求提供相關證明文件，向開戶銀行申請賬戶性質變更手續，開戶銀行報中國人民銀行核準后，可將臨時存款賬戶變更為基本存款賬戶。（3）注冊驗資的存款人未經工商行政管理部門核準的，在驗資期滿后，應按照撤銷銀行結算賬戶的要求，向開戶銀行申請撤銷臨時存款賬戶。對撤銷的賬戶資金應退還原匯繳人賬戶。注冊資金以現金方式存入，出資人需要提取現金的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及其有

58、效身份證件。126、問答題 反洗錢的雙邊司法協助通常都包括了哪些？答案：通常都包括了使用強制性措施的請示，如搜查和查封，或在被請求國的司法程序中承諾進行取證，其中也包括移送證人進行取證的請求。127、判斷題 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應中止為客戶辦理業務。答案：錯解析：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。128、單選 在為客戶進行一次性金融服務時，要求將（）金額以上美元現鈔兌換成人民幣時，應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？A.一百美元B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。答案：B129、填空題 金融機構應按（）度