1、江蘇廣播電視大學貨幣銀行學課程教學大綱第一部分說明一、課程的性質、教學目的與要求（一）課程性質貨幣銀行學是中央廣播電視大學開設的金融、會計學、工商管理等各專業學生的必修課，財經學科相關專業的選修課，也是教育部確定的11門“財經類專業核心課程”和“面向21世紀經濟、管理類核心課程”之一。（二）本課程的教學目的主要是：1、使學生對貨幣金融方面的基本知識、基本概念、基本理論有較全面的理解和較深刻的認識，對貨幣、信用、利率、金融機構、金融市場、國際金融、金融宏觀調控、金融監管等基本范疇有較系統的掌握。2、使學生掌握觀察和分析金融問題的正確方法，培養辨析金融理論和解決金融實際問題的能力。3、提高學生在社

2、會科學方面的素養，為進一步學習其他專業課程打下必要的基礎。（三）本課程的教學要求是：以馬克思主義基本原理為指導，系統闡述貨幣金融的基本理論及其運動規律；客觀介紹世界上貨幣金融理論的最新研究成果和實務運作機制的最新發展；立足中國實際，努力反映金融體制改革的實踐進展和理論研究成果，實事求是地探討社會主義市場經濟中的貨幣金融問題。二、與相關課程的銜接貨幣銀行學的先修課，應為政治經濟學、西方現代宏觀經濟學和微觀經濟學，以及經濟學史、世界金融史、中國金融史等課程。三、教學中應注意的問題1、要努力提高對學習本課程重要意義的認識。鄧小平同志曾經指出：“金融很重要，是現代經濟的核心。金融搞好了，一著棋活，滿盤

3、皆活”。這段話深刻地揭示了金融在現代經濟生活中的重要地位和作用，尤其是隨著我國社會主義市場經濟體制的逐步建立和對外開放的不斷擴大，金融活動日益廣泛地滲透到社會經濟生活的各個方面，金融在調節經濟中的作用越來越重要。保證金融安全高效穩健地運行，關系到國民經濟持續快速健康發展，關系到人民群眾的切身利益和社會穩定。在經濟全球化趨勢加速發展的大背景下，在發展社會主義市場經濟條件下，我們應當比以往任何時候都要更加重視金融工作，更加重視搞好金融的改革和發展。同時，我們還要認識到，學習金融知識，研究金融問題，也是提高我們經濟工作水平和自身素質的需要。特別是在新的國內外環境中，尤其是在高科技手段被運用于金融運行

4、管理的情況下，即使原來對金融知識有所了解的同志，也有一個再學習、再提高的過程。這就要求我們認真研究金融問題，努力掌握金融規律，提高運用和駕馭金融手段的本領，推進我國經濟的改革、發展與穩定。2、注意理論聯系實際。學習理論的目的在于實際中運用。這里講的實際既有國家經濟運行中的實際情況，也有自己工作實際、思想實際。在這里有兩種偏向是需要防止的：一是脫離實際，全盤西化；二是保守僵化，固步自封。強調理論聯系實際，一方面要堅持馬克思主義為指導，緊密結合中國實際來研究問題和解決問題；另一方面應研究世界經濟金融發展中出現的新情況和新問題，學習西方國家金融理論中反映經濟發展規律的原理，解決我國經濟金融發展中出現

5、的新情況和新問題。3、抓住要點，突出重點、解決難點。在教學過程中，要運用系統聯系的教學方法，把整個教材的內容串聯起來，把握教材的總脈絡，以及章節之間的邏輯聯系，做到融會貫通，使學生更好地掌握全書的內容。強調掌握和弄通基本知識、基本概念和基本原理。4、注意啟發式教學方法，引導學員獨立思考。遠程教學是以學生自學為主，許多學生有一定的工作實踐經驗，已經具備一定的理解問題和判斷問題的能力，啟發式的教學方法對他們尤為重要。要根據遠程教育的特點，大力提倡學生認真讀書，獨立思考，大膽探索，提高分析和解決問題的能力。要根據教材中的思考題和練習題要求學生多思考、勤練習，或自己提出問題，自己解答。教員在采用啟發式

6、教學的基礎上有重點、系統地進行指導，督促和輔導學生自學，并獨立完成作業。第二部分多種媒體教材一體化總體設計初步方案一、課時分配本課程課內學時72學時，計4個學分。本大綱將教學內容分為7個單元，共22章，各單元的內容可安排如下：第一單元：貨幣與貨幣制度（1-3章）第二單元：信用與利率(4-6章)；第三單元：金融機構 (7-9章)；第四單元：金融市場(10-12章)；第五單元：國際金融與金融全球化(13-15章)第六單元：中央銀行與貨幣供求均衡（16-19章）第七單元：金融調控與金融發展（20-22章）各單元(章)的學時安排參見下表：（此安排為參考性的，各專業可根據自身特點靈活調整）單元教學內容錄

7、象學時課內學時各章學時單元學時導言122 1第1章貨幣與貨幣流通1411第2章貨幣制度0.53第3章國際交往中的貨幣與匯率0.542第4章信用的演進0.5210第5章信用形式0.53第6章利息與利率15 3第7章 金融機構概述0.526第8章 存款貨幣銀行12第9章非銀行金融機構0.524第10章金融市場與金融工具1513第11章 貨幣市場13第12章 資本市場155第13章國際收支及其調節138第14章 國際資本流動與國際金融市場0.53第15章 金融全球化0.526第16章 中央銀行0.5314第17章 貨幣需求0.53第18章 貨幣供給14第19章 貨幣均衡147第20章 貨幣政策148

8、第21章 金融監管12第22章 金融與經濟發展12總計187272第三部分教學內容與教學要求導論 為什么要學習金融學？ 金融學的內涵與外延 本書研究的內容與框架結構第一篇 貨幣與貨幣制度第1章 貨幣與貨幣流通（一）教學要求1、了解貨幣產生和發展的歷史，了解中外貨幣起源的學說，掌握馬克思的貨幣起源學說；2、熟悉貨幣形式的演化，認識各種貨幣形式的特點，重點掌握現行的信用貨幣形式；3、掌握貨幣在現代經濟中的基本功能，理解貨幣的各種作用；4、理解貨幣層次劃分的意義和依據，了解西方國家貨幣層次劃分的內容，重點掌握我國貨幣層次的劃分；5、掌握貨幣計量的有關概念及統計分析的經濟意義；（二）教學內容第一節 貨

9、幣的出現與貨幣形式的演變一、貨幣的出現（一）貨幣出現的有關歷史記載（二）關于貨幣起源的種種解說1、中國古代貨幣起源學說2、西方經濟論著中的貨幣起源學說3、馬克思的貨幣起源學說二、貨幣形式的演進（一）幣材（二）實物貨幣（三）金屬貨幣（四）紙制貨幣（五）存款貨幣（六）電子貨幣第二節 貨幣的功能與作用一、貨幣的基本功能 （一）交換媒介1、交換手段2、計價單位3、延期支付 （二）價值貯藏二、貨幣的作用第三節 當代信用貨幣的層次劃分與計量一、當代信用貨幣的層次劃分（一）信用貨幣層次劃分的依據及意義（二）信用貨幣層次劃分的依據（三）國際貨幣基金組織和各國的貨幣層次劃分（四）我國貨幣層次的劃分 二、貨幣的計

10、量（一）狹義貨幣量與廣義貨幣量（二）貨幣存量與流量（三）貨幣總量與增量第2章 貨幣制度（一）教學要求1、掌握貨幣制度的含義，了解貨幣制度的構成；2、了解國家貨幣制度的含義，掌握國家貨幣制度的幾種主要類型，了解國家貨幣制度的演變過程；3、了解我國現行的貨幣制度，掌握人民幣的發行程序；4、了解國際貨幣制度的演變歷程，掌握牙買加體系的內容構成；5、了解區域性貨幣制度的形成與發展過程，了解歐洲貨幣聯盟等幾種主要的區域性貨幣制度；（二）教學內容第一節 貨幣制度的內容及其構成一、規定貨幣材料二、規定貨幣單位（一）規定貨幣單位的名稱 （二）規定貨幣單位的值三、規定流通中貨幣的種類四、對貨幣法定支付能力的規定

11、 五、規定貨幣鑄造發行的流通程序 六、貨幣發行準備制度的規定第二節 國家貨幣制度的類型及其演變一、銀本位制二、金銀復本位制三、金本位制四、不兌現的信用貨幣制度 五、我國現行的貨幣制度第三節 國際貨幣制度及其演變一、國際貨幣制度的內容及意義二、國際金本位制三、布雷頓森林體系四、牙買加體系（一） 國際儲備貨幣多元化（二） 匯率安排多樣化（三） 多種渠道調節國際收支第四節 區域性貨幣制度一、區域性貨幣制度的形成與發展二、西非貨幣聯盟三、中非貨幣聯盟四、東加勒比貨幣聯盟五、歐洲貨幣聯盟第3章 國際交往中的貨幣與匯率（一）教學要求1、理解外匯的含義，掌握匯率的概念及匯率的種類；2、理解不同貨幣制度下匯率

12、的決定因素，掌握各種匯率理論的主要內容；3、理解不同匯率制度的內容與特征；4、理解匯率制度的演進歷程，重點掌握人民幣匯率的制度安排及其變遷。 （二）教學內容第一節 外匯與匯率概述一、外匯二、匯率（一）匯率的概念 1、匯率的定義2、貨幣的對內價值和對外價值 （二）匯率的標價方法 1、直接標價法 2、間接標價法 （三）匯率的種類1、基準匯率與套算匯率2、固定匯率與浮動匯率3、電匯匯率、信匯匯率與票匯匯率4、開盤匯率與收盤匯率5、即期匯率與遠期匯率6、官方匯率與市場匯率7、買入匯率與賣出匯率第二節 匯率的決定與影響一、匯率的決定因素（一）金本位制下匯率的一般決定因素 （二）信用貨幣制度下匯率的一般決

13、定因素（三）人民幣匯率的決定因素二、匯率決定理論（一）國際借貸說 （二）購買力平價說（三）匯兌心理說（四）貨幣分析說（五）金融資產說（六）換匯成本說三、匯率的作用與影響（一）對國際貿易及進出口的影響 （二）對資本流動的影響 （三）對市場價格的影響（四）對金融資產選擇的影響第三節 匯率制度的安排與演進一、 匯率制度的演進（一）國際金本位制下的匯率制度（二）布雷頓森林體系下的匯率制度（三）牙買加體系下的匯率制度二、固定匯率制與浮動匯率制三、人民幣匯率制度及其改革（一） 人民幣匯率恢復時期（二） 人民幣匯率穩定時期（三） 人民幣雙重匯率制時期（四） 人民幣匯率并軌及其走向市場化時期第二篇 信用與利率

14、第4章 信用的演進（一）教學要求1、掌握信用的不同含義，正確理解不同含義之間的關系2、了解信用產生和發展的歷史及其演變，掌握高利貸信用的特點作用，正確認識新興資產階級反對高利貸的斗爭；3、掌握信用與貨幣的關系；4、掌握現代信用與經濟的關系，重點掌握現代信用對經濟的推動作用及其可能出現的泡沫經濟問題；5、掌握現代信用體系的構成；（二）教學內容第一節 信用的含義一、 道德范疇中的信用二、經濟范疇中的信用三、兩個范疇之間的關系第二節 信用的產生與發展一、信用的產生二、高利貸信用（一）高利貸的特點（二）高利貸存在的社會經濟環境（三）歷史上反對高利貸的斗爭（四）現代經濟中的高利貸三、實物借貸與貨幣借貸

15、四、直接借貸與間接借貸五、信用與貨幣第三節 現代信用及其作用一、現代信用的分類（一）國內信用與國際信用（二）債權信用與股權信用（三）企業信用、個人信用、銀行信用、政府信用（四）其他分類二、現代信用活動的基礎與特征 （一）現代信用活動的基礎1、個人與信用2、企業與信用3、政府與信用4、金融機構與信用5、國際收支與信用（二）現代信用活動的特征1、信用關系成為最普遍、最基本的經濟關系2、風險與收益的匹配3、信用工具的多樣化4、信用中介與服務三、現代信用的作用與影響（一）現代信用在經濟中的積極作用（二）現代信用與信用風險和經濟泡沫1、現代信用與信用風險2、現代信用與泡沫經濟第四節 現代信用體系的構成

16、一、信用制度的安排二、信用機構 （一）信用中介機構（二）信用服務機構（三）信用管理機構三、社會征信系統（一）信用檔案系統（二）信用調查系統（三）信用評估系統（四）信用查詢系統（五）失信公示系統第5章 信用形式（一）教學要求1、掌握企業信用的各種形式及其特點，認識商業信用在企業經營中的作用；2、掌握銀行信用的含義與特點，認識銀行信用在社會融資中的地位和作用；3、掌握政府的融資形式與債務管理；5、掌握個人信用的形式及其效應、約束條件；6、掌握國際融資的具體方式；（二）教學內容第一節 企業信用一、企業的債務融資 （一）商業信用1、商業信用的含義與特點 2、商業票據和票據流通 3、商業信用的作用和局限

17、性4、我國商業信用的發展（二）短期債務融資 （三）長期債務融資二、企業的股權融資第二節 銀行信用一、銀行信用的含義與特點二、銀行信用與商業信用三、銀行信用的成本與風險第三節 政府信用一、政府信用的含義二、政府融資的形式三、我國政府信用的發展第四節 個人信用一、個人信用及其作用 二、個人融資的方式三、我國個人信用的發展第五節 國際信用一、國際信用的含義 二、國際融資的方式 （一）出口信貸 （二）國際商業銀行貸款 （三）政府貸款 （四）國際金融機構貸款 （五）國際資本市場融資 （六）國際租賃 （七）直接投資第6章 利息與利率（一）教學要求1、掌握利息和利率的概念，了解利息的來源和本質，理解利息與收

18、益資本化的關系；2、掌握利率的兩種計算方法，了解利率的主要分類標準及其主要的種類；3、了解利率的決定因素，了解利率變化的經濟、政治和制度等方面的影響因素，掌握我國利率的決定因素；4、掌握利率的一般功能，了解利率在宏觀經濟活動和微觀經濟活動中的作用，了解利率發揮作用的環境與條件；6、了解我國社會主義市場經濟中利率所發揮的作用，掌握利率市場化的含義；（二）教學內容第一節 利息與收益的一般形態一、利息與利率（一）利息的概念（二）利率二、利息的計算方法（一）單利法 （二）復利法三、利息與收益的一般形態四、收益的資本化第三節 利率的種類一、年率、月率、日率二、官方利率、公定利率、市場利率三、固定利率、浮

19、動利率四、基準利率、一般利率五、短期利率、長期利率 六、名義利率、實際利率 第三節 利率的決定及其影響因素一、利率決定因素二、利率變化的影響因素（一）經濟因素 1、經濟周期 2、通貨膨脹3、稅收（二）政策因素 （三）制度因素三、我國利率的決定與影響因素（一） 利潤的平均水平（二） 資金的供求狀況（三） 物價變動的幅度（四） 國際經濟的環境（五） 政策性因素第四節 利率的風險結構與期限結構一、利率的風險結構（一）違約風險（二）流動性風險 （三）稅收風險二、利率的期限結構（一）預期假說 （二）預期假說 （三）期限選擇和流動性升水理論第五節 利率的作用及其發揮一、利率的一般作用（一）利率在宏觀經濟活

20、動中的作用 （二）利率在微觀經濟活動中的作用二、利率發揮作用的環境與條件（一）市場化的利率決定機制（二）靈活的利率聯動機制（三）適當的利率水平（四）合理的利率結構三、我國社會主義市場經濟中利率作用的發揮第3篇 金融機構第7章 金融機構概述（一）教學要求1、了解金融機構的產生發展，掌握金融機構的主要功能，了解金融機構經營的特殊性；2、從整體認識和理解金融機構在經濟發展中的地位與作用；3、了解金融機構體系的一般構成與發展趨勢，掌握目前中國大陸金融機構體系的構成，認識香港、澳門、臺灣地區金融機構發展的特點；4、掌握國際性金融機構體系的構成，了解主要國際性金融機構的作用；（二）教學內容第一節 金融機構

21、的產生與功能一、專業化分工與金融中介的產生二、金融機構存在的原因 （一）促進經濟發展中資金的順利流動和轉化 （二）降低融資交易中的融資成本 （三）提供金融風險轉移和管理服務三、金融機構的功能（一）提供支付結算服務（二）融通資金（三）降低交易成本并提供金融便利 （四）改善信息不對稱 （五）風險轉移與管理四、金融機構經營的特殊性（一）經營對象與經營內容不同（二）經營關系與經營原則不同（三）經營風險及影響程度不同第二節 金融機構體系的構成與發展一、 國家金融機構體系的一般構成（一） 管理性機構（二） 商業經營性金融機構（三） 政策性金融機構二、 國際性金融機構（一）國際性金融機構的形成（二）國際性金

22、融機構種類1、全球性金融機構2、區域性金融機構三、金融機構的發展趨勢 （一）金融機構在業務上不斷創新，向綜合化方向發展 （二）兼并重組成為現代金融機構整合的有效手段 （三）金融機構的組織形式不斷創新 （四）金融機構的創造性更強、風險性更大、技術含量更高 （五）金融機構的經營管理頻繁創新第三節 中國的金融機構體系一、 舊中國的金融機構體系二、 新中國金融機構體系的建立與發展（一）1948-1953年：初步形成階段（二）1953-1978年：“大一統”的金融體系（三）1979-1983年9月改革初期三、 中國大陸現行的金融機構體系（一） 以銀行業為主的金融機構體系（二） 證券業（三） 保險業四、

23、香港的金融機構體系（一） 香港金融機構體系的構成（二） 香港金融機構的資本屬性（三） 金融機構監管主體-金融管理局五、 澳門的金融機構體系（一）澳門金融機構體系的構成（二）澳門金融機構體系的特點（三）澳門的管理性金融機構 六、臺灣的金融機構體系（一） 臺灣金融機構體系的構成（二） 存款貨幣機構（三） 非貨幣機構第8章 銀行金融機構（一）教學要求1、認識銀行金融機構的產生、發展，掌握銀行金融機構的概況，了解銀行金融機構的種類；2、認識商業銀行的主要組織形式和組織結構，掌握商業銀行的主要業務內容，了解商業銀行的經營管理內容與方法；3、認識政策性銀行的特征及種類，了解政策性銀行的業務運作方式，掌握政

24、策性銀行在經濟發展中的作用；4、了解和掌握信用合作機構的特點、作用及主要業務；（二）教學內容第一節 銀行的產生發展及其種類一、 銀行的產生（一） 銀行產生與發展過程（二） 銀行發展歷史中兩個重要特點（三） 銀行經營的特殊性二、 銀行金融機構的種類（一） 商業銀行（二） 專業性銀行（三） 信用合作社第二節 商業銀行的組織形式與經營管理一、 商業銀行的組織形式（一） 商業銀行的外部組織形式（二） 商業銀行的內部組織形式二、商業銀行的經營體制（一） 職能分工型（二） 全能型三、商業銀行的主要業務（一） 負債業務（二） 資產業務（三） 中間業務和表外業務四、商業銀行的業務經營原則與理論演變（一）商業銀

25、行業務經營的原則（二）商業銀行經營管理的理論演變五、商業銀行的風險管理（一）銀行風險的概念（二）風險管理的內容第三節 政策性銀行一、政策性銀行的作用（一）政策性銀行的概念（二）政策性銀行的特征（三）政策性銀行的作用 二、政策性銀行的種類（一） 按業務范圍劃分（二） 按機構設置劃分（三） 按業務領域劃分三、中國的政策性銀行及其主要業務（一） 中國開發銀行（二） 中國農業發展銀行（三） 中國進出口銀行第四節 信用合作機構一、 信用合作機構的概念與作用（一） 信用合作機構的概念（二） 信用合作社在經營和管理上的特點（三） 信用合作社的作用二、 信用合作社的種類（一） 農村信用社（二） 城市信用社三、

26、 我國信用合作機構的主要業務（一）農村信用社（二）城市信用社第9章 非銀行金融機構（一）教學要求1、認識和掌握保險公司的經營特征、作用及其發展趨勢；2、了解證券公司的主要業務，理解其主要業務；3、了解投資基金管理公司的特點和作用，掌握投資基金的主要種類和經營原則；4、了解和掌握信托、租賃的運作特點、作用及主要業務種類；5、了解財務公司、郵政儲蓄機構等其他非銀行金融機構的概況；（二）教學內容第一節 保險公司一、 保險公司的產生與功能（一） 保險公司的產生與運作（二） 保險公司的社會功能與經濟功能（三） 保險公司在經濟運行中的作用（四） 保險公司的種類二、 保險機構的種類三、保險公司的主要業務（一

27、） 籌集資本金（二） 出售保單，收取保費（三） 給付賠款（四） 資金運作第二節 投資機構一、 證券公司二、 投資基金管理公司第三節 其他金融機構一、 信托機構二、 融資租賃機構三、 財務公司四、 金融資產管理公司五、 郵政儲蓄機構六、 信用服務機構第四篇 金融市場第10章 金融市場與金融工具(一)教學要求1、了解金融市場與金融工具的構成、種類和特征；2、熟悉金融市場的劃分方法及其構成要素；3、掌握金融工具的價格與收益及其影響金融工具收益的因素；4、掌握原生金融工具和衍生金融工具的種類；5、重點掌握金融市場的地位與功能；第一節 金融市場及其要素一金融市場的種類（一）按交易工具期限劃分（二）按交易

28、標的物劃分（三）按交割時間劃分（四）按地域劃分二金融市場的構成要素(一) 市場參與者1. 政府2. 中央銀行3. 金融機構4. 企業5. 居民個人（二）金融工具（三）金融工具的價格（四）金融交易的組織方式 三金融市場的地位與功能（一）金融市場的地位（二）金融市場的基本功能(三) 金融市場功能發揮的條件與環境第二節金融工具的特征與種類一、金融工具的特征（一） 期限性（二） 流動性（三） 風險性（四） 收益性二、金融工具的種類(一) 金融工具的分類1.按期限分類2.按融資形式分類3.按權利與義務分類4.按是否與直接經濟活動相關劃分（二）原生金融工具1票據2.股票3債券4基金（三）衍生金融工具1金融

29、期貨2金融期權3金融互換第三節 金融工具的價格一、金融工具的發行價格（一）直接發行價格1含義2發行價格的種類3、發行價格的影響(二)間接發行價格1間接發行價格的含義2間接發行價格的層次二、金融工具的流通價格（一） 證券行市1 含義2 決定因素3 計算方法（二）股票價格指數1含義2編制方法3主要股指簡介三、金融工具定價模型（一）資本資產定價模型（二）套利定價模型（三）期權定價模型第四節 金融工具的收益一、金融工具的收益及其影響因素（一） 股票收益及其影響因素（二） 債券收益及其影響因素（三） 基金收益及其影響因素二、金融工具的收益率（一）股票收益率（二）基金收益率（三）債券收益率1名義收益率2實

30、際收益率3持有期收益率4到期收益率第11章 貨幣市場（一）教學要求1了解貨幣市場及同業拆借市場、票據市場、短期政府債券市場、回購協議市場等子市場的含義；2了解貨幣市場各子市場的發展歷程及市場的中外對比；3掌握貨幣市場的特點與運動規律；4重點掌握貨幣市場的功能與作用；5重點掌握中國貨幣市場各子市場的經濟政策意義及其發展方向；第一節貨幣市場的特點與功能一、貨幣市場的特點（一）交易期限短（二）流動性強（三）風險相對較低二、貨幣市場的功能與作用（一）調劑資金余缺，滿足短期融資需要（二）為各種信用形式的發展創造了條件（三）為政策調控提供條件和場所第二節同業拆借市場一、同業拆借市場的涵義(一)同業拆借市場

31、的涵義與類型(二)同業拆借市場的形成與發展二、同業拆借市場的要素（一）市場參與者 （二）市場交易對象（三）拆借期限與利率1期限2利率三、我國的同業拆借市場（一） 同業拆借市場的興起（二） 同業拆借市場的規范發展第三節 票據市場一、票據市場的類型（一）商業票據承兌市場（二）商業票據貼現市場 （三）銀行承兌匯票市場 （四）其他票據市場二、商業票據市場的活動（一）投資者構成（二）投資渠道（三）商業票據的銷售（四）票據的信用評估三、票據市場的發展歷程（一）國外的票據市場（二）我國的票據市場第四節 國庫券市場國庫券一、國庫券市場的含義與特征（一）市場風險小（二）流動性強（三）稅收優惠二、國庫券市場的要素

32、（一）國庫券的發行者1發行者2發行目的（二）國庫券的投資者1金融機構2非金融機構（三）國庫券的發行方式與發行價格1發行方式2發行價格三、我國的國庫券市場第五節 回購協議市場 一、回購、回購協議、回購協議市場 二、回購協議市場的參與者 三、回購協議市場的交易對象 四、回購協議市場的交易程序 五、回購協議市場的交易特點 六、回購交易的利率決定與利率風險 七、我國的國債回購市場第12章 資本市場（一） 教學要求 1從市場參與人、交易對象以及經濟、政策角度掌握資本市場的特點；2、重點掌握資本市場的功能；3、了解證券發行市場的發行人、發行方式分類，掌握證券選擇及證券發行方式的選擇；4、熟悉證券發行的條件

33、限制；5、熟悉證券流通市場的參與人、組織方式和交易方式，了解證券的上市與交易程序；6、掌握基本的證券投資技術分析方法，重點掌握證券投資的基本面分析；第一節 資本市場的特點與功能一、資本市場的特點（一）金融工具期限長（二）市場交易目的主要是解決長期投資性資金需要（三）資金借貸量大（四）市場交易工具特殊二、資本市場的參與者（一）證券發行人（二）證券投資人（三）資本市場中介機構（四）自律性組織（五）證券監管機構 三、資本市場的功能（一） 資本市場是籌集資金的重要渠道（二） 資本市場是資源合理配置的有效場所（三） 資本市場有利于企業重組（四） 促進產業結構向高級化方向發展第二節 證券發行市場一、 證券

34、發行市場的市場參與者及其證券選擇（一） 證券發行市場的含義（二） 證券發行市場的主體1 證券發行人2 證券投資者3 證券中介機構（三）證券發行市場市場參與者的證券選擇1、證券發行人的證券選擇2、證券投資者的證券選擇 二、證券發行方式（一） 證券發行方式的種類1 按發行對象劃分2 按發行過程劃分（二） 證券發行方式選擇1 發行方式對比2 發行人的考慮因素 三、證券發行的條件限制（一） 股票發行條件1 初次發行條件2 增資發行條件3 配股條件（二） 債券發行條件1 債券發行金額2 債券期限3 債券償還方式4 債券票面利率5 債券付息方式 第三節 證券流通市場 一、證券上市與交易程序（一） 證券上市

35、1 股票上市的一般程序2 債券上市的一般程序（二） 證券交易程序1 開戶2 委托3 成交4 交割 二、市場參與者、組織方式及交易方式（一） 證券流通市場的參與者1 經紀人2 券商3 掮客（二） 證券流通市場的組織方式1 證券交易所交易2 柜臺交易3 無形市場（三） 交易方式1 現貨交易2 期貨交易3 期權交易4 信用交易 第四節 資本市場重要理論及證券投資分析簡介 一、資本市場的交易成本（一）交易過程與交易成本（二）資本市場交易成本（三）我國資本市場交易成本問題 二、資本市場效率理論（一）資本市場效率理論的內涵（二）資本市場效率理論的假說（三）效率市場的類型1弱勢有效市場2半強勢有效市場3強勢

36、有效市場 （四）理論的意義與挑戰 三、資本市場的風險與收益 （一）風險的含義與類型 （二）風險的衡量 四、資產組合理論（一） 資產組合理論簡介（二） 資產組合的風險與收益（三） 投資分散化與風險（四） 有效資產組合（五） 最佳資產組合 五、證券投資分析（一） 證券投資的基本面分析（二） 證券投資的技術分析第五篇國際金融與金融全球化第13章 國際收支及其調節（一）教學要求1、了解國際收支的基本概念，掌握國際收支平衡表的構成及各項目的內在關系；3、掌握判斷國際收支失衡的依據及方法，了解國際收支失衡的主要原因，掌握國際收支失衡的各種調節機制和政策；4、掌握國際儲備的概念與構成，熟悉國際儲備的作用，掌

37、握國際儲備管理的原則、依據與方法；5、掌握外債的含義、衡量的指標，了解外債的作用、外債管理的主要內容；6、了解國際交往的貨幣支付，理解現代國際支付的基本流程與特點，掌握國際結算的主要工具與方式；（二）教學內容第一節 國際收支與國際收支平衡表一、國際收支的概念（一）國際收支的概念（二）國際收支概念的內涵1國際收支是一個流量的概念2國際收支反映的是國際經濟交易的全部內容 3國際收支反映的是一定時期內居民與非居民之間的交易二、國際收支平衡表的基本構成（一）國際收支平衡表的概念與記帳原則1、國際收支平衡表的概念 2、國際收支平衡表的記帳原理 （二）國際收支平衡表的項目構成1經常項目（1）貨物（2）服務

38、（3）收入（4）經常轉移2資本和金融項目（1）資本項目（2）金融項目：直接投資、證券投資、其他投資3儲備資產4誤差與遺漏第二節 國際收支的平衡與調節一、國際收支平衡與失衡的判斷（一）國際收支的平衡與失衡1自主性交易2調節性交易（二）國際收支的幾種差額1、貿易差額2、經常項目差額3、國際收支總差額二、國際收支的失衡原因（一）經濟增長狀況1、周期性不平衡2、收入性不平衡(二)經濟結構性原因(三)貨幣性因素1、物價和幣值的變化2、利率的變化3、匯率的變化(四)偶然性因素的變動（五）外匯投機和國際資本流動的影響三、國際收支失衡的影響（一）國際收支逆差對經濟的影響（二）國際收支順差對經濟的影響四、國際收

39、支失衡的調節(一) 國際收支失衡的自動調節機制1、價格機制2、利率機制3、收入機制4、匯率機制 （二）國際收支失衡的調節政策1、財政政策調節2、貨幣政策調節3、信用政策調節4、外貿政策調節第三節 國際儲備與對外債務一、國際儲備及其構成（一）國際儲備的概念與特點（二）國際儲備的構成1、黃金儲備2、外匯儲備3、儲備頭寸4、特別提款權（三）國際儲備的來源1、國際收支順差2、購買黃金3、外匯市場干預4、國際貨幣基金組織分配二、國際儲備的作用（一）在一國發生國際收支困難時起緩沖作用（二）用于干預外匯市場，穩定本幣的匯率（三）作為外債還本付息的最后信用保證，并有助于提高國際資信三、國際儲備管理（一）國際儲

40、備的規模管理 （二）國際儲備的結構管理1外匯儲備幣種結構管理2國際儲備貨幣資產運用形式管理 四、對外債務及其管理（一） 外債的含義與作用（二） 外債的衡量指標與債務危機（三） 外債的管理第四節 國際支付與結算一、國際支付與國際貨幣二、現代國際支付的基本流程與特點（一）國際貨幣支付的基本流程（二）銀行與國際支付1銀行在國際支付中的地位與作用2銀行在國際支付中的服務與合作三、國際結算的主要方式（一）國際結算的主要工具1票據2單據（二）國際結算的主要方式1、匯兌2、托收3、旅行支票4、信用證5、銀行保函與備用信用證第14章 國際資本流動與國際金融市場（一）教學要求1、掌握有關國際資本流動與國際金融市

41、場的基本概念；2、了解國際資本流動的方式，重點掌握當前國際資本流動的原因與特點；3、重點掌握國際資本流動的效應；4、掌握國際金融市場的分類，重點掌握國際金融市場的作用；5、了解國際外匯市場的概況，熟悉國際外匯市場的主要活動；6、熟悉國際貨幣市場的種類與活動；7、熟悉國際資本市場的主要種類與運作特點；（二）教學內容第一節 國際資本的流動一、國際資本流動的含義與種類（一）長期資本流動（二）短期資本流動二、國際資本流動的發展與特點（一）國際資本流動規模急劇增長并日益脫離實質經濟（二）國際資本流動結構急速變化，呈現證券化、多元化特征（三）機構投資者成為國際資本流動的主體三、國際資本流動的主要原因（一）

42、經濟原因（二）金融原因（三）制度原因（四）技術和其他原因三、國際資本流動的效應（一）一體化效應（二）放大效應1、杠桿效應2、羊群效應（三）沖擊效應1、對經濟主權的沖擊2、對國內金融市場的沖擊3、對匯率的沖擊第二節 國際金融市場一、國際金融市場概述二、國際外匯市場（一）國際外匯市場的概況（二）國際外匯市場的交易活動1、國際外匯市場交易的主要種類2、國際外匯市場的價格形成與影響因素三、國際貨幣市場（一）銀行短期信貸市場（二）短期證券市場（三）離岸金融市場離岸金融四、國際資本市場 （一）國際中長期信貸市場 （二）國際證券市場1、國際債券市場2、國際股票市場第15章 金融全球化（一）教學要求1、掌握經

43、濟全球化三個階段的含義，了解三個階段的發展概況以及它們之間的內在聯系；2、了解金融全球化的主要表現，掌握金融全球化的雙刃作用以及它對不同類型國家影響的差異；3、了解中國金融對外開放的主要進程和現狀，掌握中國加入世界貿易組織（WTO）時金融對外開放的承諾，能夠分析加入世界貿易組織（WTO）后中國金融業面臨的形勢；（二）教學內容第一節 經濟全球化與金融全球化一、經濟全球化進程的三個階段 （一）貿易一體化1、貿易一體化的含義與衡量指標2、貿易一體化的概況3、貿易一體化進程中的金融全球化需求 （二）生產一體化1、生產一體化的含義與衡量指標2、生產一體化的概況3、生產一體化進程中的金融全球化需求 （三）

44、金融全球化二、金融全球化的主要表現 （一）金融機構全球化 （二）金融業務全球化（三）金融市場全球化（四）金融監管與協調國際化 三、金融全球化的作用與影響 （一）金融全球化的雙刃劍作用 1、金融全球化的積極作用 2、金融全球化的消極作用（二）金融全球化對不同國家影響的差異 1、對發達國家的影響2、對新興市場經濟國家的影響3、對欠發達國家的影響第二節 中國金融的對外開放與全球化進程一、中國金融對外開放的回顧和現狀（一） 銀行業的對外開放（二） 保險業的對外開放（三） 證券業的對外開放二、加入世界貿易組織（WTO）中國金融業對外開放的進一步擴大 （一）加入世界貿易組織（WTO）中國金融開放的主要承諾

45、 （二）加入世界貿易組織（WTO）對中國金融業發展的經濟效應 （三）加入世界貿易組織（WTO）后中國金融業面臨的主要挑戰1、宏觀層面的挑戰（貨幣政策、金融監管、開放風險等）2、微觀層面的挑戰（業務挑戰、人才挑戰、市場挑戰等）第6篇 中央銀行與貨幣供求均衡第16章 中央銀行（一）教學要求1、認識和理解中央銀行產生、發展及其在市場經濟中的地位與作用；2、認識中央銀行體制的類型，掌握中央銀行的性質與職能；3、認識中央銀行的資產負債關系，掌握中央銀行資產負債表的結構與分析方法；4、結合中央銀行基本原理，深刻認識我國中央銀行在經濟發展中的地位和作用；5、了解中央銀行清算業務的形成和發展，掌握中央銀行清算

46、業務的含義、支付清算系統的類型和作用；（二）教學內容第一節 中央銀行的產生、發展與類型一、中央銀行產生的客觀經濟條件二、中央銀行的發展歷史三、中央銀行在中國的發展四、中央銀行的類型(一) 單一中央銀行1、一元中央銀行制2、二元中央銀行制3、 多元中央銀行制(二) 復合中央銀行制(三) 跨國中央銀行制(四) 準中央銀行制第二節 中央銀行的性質與職能一、 中央銀行的性質二、中央銀行的職能（一）中央銀行是“發行的銀行”（二）中央銀行是“銀行的銀行”（三）中央銀行是“國家的銀行”第三節 中央銀行的資產負債一、 中央銀行資產負債表（一） 中央銀行資產負債表的概念（二） 中央銀行資產負債表的構成二、中央銀

47、行的負債業務與資產業務(一)中央銀行的負債業務1、流通中的貨幣2、各項存款3、其他負債（二）中央銀行的資產業務1、貼現及放款2、證券業務3、黃金外匯儲備4、其他資產 （三）中央銀行資產與負債的關系 第四節 清算業務一、 清算業務的含義二、中央銀行清算業務的形成和發展三、支付清算系統的類型和作用（一）支付清算系統的主要類型（二）支付清算系統的作用 四、我國中央銀行的清算業務 （一）同城清算業務（二）異地清算業務第17章 貨幣需求（一）教學要求1、了解貨幣需求的含義、分析角度和基本內容；2、認識并理解各種貨幣需求理論的主要內容和理論貢獻；3、掌握貨幣需求理論的發展脈絡；4、認識影響我國貨幣需求的主

48、要因素；（二）教學內容第一節 貨幣需求的含義與分析角度一、 貨幣需求的含義 （一）貨幣需求是一個存量的概念（二）貨幣需求是一種能力和愿望的統一體（三）現實中的貨幣需求不僅是指對現金的需求，而且包括了對存款貨幣的需求（四）貨幣需求既包括執行流通手段和支付手段職能的貨幣的需求，也包括對執行價值儲藏職能的貨幣的需求二、貨幣需求分析的宏觀與微觀角度三、名義貨幣需求和實際貨幣需求第二節 貨幣需求的決定一、 馬克思的貨幣需求理論二、交易方程式與劍橋方程式 （一）交易方程式 （二）劍橋方程式三、凱恩斯的貨幣需求理論（一）交易動機引起的貨幣需求（二）謹慎動機引起的貨幣需求（三）投機動機引起的貨幣的需求（四）三

49、種動機結合起來的考察四、現代凱恩斯學派對凱恩斯貨幣需求理論的發展（一）平方根定律（二）立方根定律（三）資產組合模型五、弗里德曼的貨幣需求函數（一）財富及其結構（二）持有貨幣的機會成本（三）效用及其他因素六、貨幣需求理論的繼續發展（一） 利率和貨幣需求的關系（二） 貨幣需求函數的穩定性第三節 我國貨幣需求分析一、 影響我國貨幣需求的宏觀因素（一）收入（二）價格（三）利率（四）貨幣流通速度（五）金融資產的收益率（六）企業與居民對利潤和價格的預期（七）其他因素二、決定我國貨幣需求的微觀基礎（一） 居民的貨幣需求（二） 企業的貨幣需求（三） 政府部門的貨幣需求第18章 貨幣供給（一）教學要求1、了解貨幣供給含義，區分貨幣供給與貨幣供應量；2、認識并理解貨幣供給的內生性與外生性問題；3、理解并掌握貨幣供給的決定以及同基礎貨幣與貨幣乘數之間的關系；4、認識中央銀行和商業銀行在貨幣供給中的地位與作用，掌握商業銀行創造存款貨幣的機制；5、理解影響我國貨幣供給的因素是怎樣產生作用的；（二）教學內容第一節 現代信用貨幣的供給一、貨幣供給與貨幣供給量二、貨幣供給的內生性與外生性三、貨幣供給的基本模型與特點分析（一） 貨幣供給公式（二）貨幣供給過程及其特點第二節 中央銀行與基礎貨幣一、 基礎貨幣及其構成（一） 庫存現金（二） 準備存款二