1、1、下列哪些事項不屬于領(lǐng)導(dǎo)干部報告的個人重大事項( C 。A、本人買賣私房B、子女承包集體工商企業(yè)C、配偶出省旅游D、子女受聘于三資企業(yè)擔任主管人員2、銀行還可以通過(C,與監(jiān)管當局實現(xiàn)更為有效的互動。A、被動合規(guī)B、形式合規(guī)C、主動合規(guī)D、實質(zhì)合規(guī)3、經(jīng)濟合作與發(fā)展組織明確指出了有效的公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)符合的基本原則包括(ABCD 。A、保護股東(社員權(quán)利B、確保公平對待所有股東(社員C、依法保護利益相關(guān)者的權(quán)利,加強他們的參與機制D、確保及時和準確地通告和披露與公司財務(wù)狀況、經(jīng)營管理、所有權(quán)和公司治理結(jié)構(gòu)有關(guān)的所有信息資料4、經(jīng)濟合作與發(fā)展組織在(B中給公司治理結(jié)構(gòu)作了一個有代表性的定義。A、

2、公司治理結(jié)構(gòu)原理B、公司治理結(jié)構(gòu)原則C、公司治理結(jié)構(gòu)框架D、公司治理法則5、銀行公司治理指引規(guī)定銀行監(jiān)事會中應(yīng)至少有(B名外部監(jiān)事,有利于強化監(jiān)事會的客觀性。A、1B、2C、3D、46、根據(jù)廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)定,員工必須遵守十五個“不準”,否則給予重處及開除處分,其中包括(ABC 。A、不準發(fā)放冒名貸款B、不準違反流程操作C、不準辦理無真實交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)D、不準記賬串戶7、銀行業(yè)各金融機構(gòu)結(jié)合實際,采取自查自報、調(diào)查摸底等措施,突出抓好6個重點部位的案件排查工作,6個重點部位包括ABCD(ABCD 。A、基建工程B、不良資產(chǎn)處置C、授權(quán)(授信管理D、信息科技及大宗物品采購8、案

3、件專項治理工作進展不平衡的原因包括(ACD 。A、一些機構(gòu)制度執(zhí)行力嚴重不足B、信貸管理薄弱C、案件排查不細致D、責任追究不到位9、以下哪項不是農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控治理工作的目標( C 。A、制度流程基本完善B、內(nèi)控管理明顯進步C、案件數(shù)量每年下降10%D、案防長效機制有效建立10、“雙線問責”是指對( CD 這兩條線上實施問責。A、風險管理B、人事安排C、經(jīng)營管理D、內(nèi)審稽核11、防范案件的“九種人”包括( ABC 。A、有“黃賭毒”行為的B、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的C、家庭負債較大的D、配偶參加集資建房的12、受全球金融危機影響,防控案件風險難度加大的原因包括(ABD 。A、部分縣域中小企業(yè)

4、經(jīng)營困難B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博D、貸款違約風險13、案件防控長效機制建設(shè)的特點包括( ACD 。A、規(guī)范性B、有效性C、穩(wěn)定性D、長期性14、根據(jù)事實、情節(jié)以及處罰依據(jù)的不同,商業(yè)賄賂分為以下幾種情形( ACD 。A、不正當交易行為B、違紀行為C、一般違法行為D、犯罪行為15、修改客戶信息資料,須由客戶提供以下資料(ABC。A、變更申請B、出具有關(guān)證明文件C、本人有效身份證件16、辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)的賬務(wù)處理(D。A、借:貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶貸:××活期存款貼現(xiàn)申請人戶B、借:貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶貸:××活期存款貼現(xiàn)申請人戶貸:貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收

5、入戶C、借:××活期存款貼現(xiàn)申請人戶貸:貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶貸:貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶D、借:貼現(xiàn)貼現(xiàn)申請人戶貸:××活期存款貼現(xiàn)申請人戶貸:貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)利息收入戶收入:貼現(xiàn)票據(jù)銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人戶17、下列票據(jù)的提示付款期正確的是(D。A、支票的提示付款期為自出票日起15日 10日B、商業(yè)匯票的提示付款期為匯票到期日30日 10日C、銀行匯票的提示付款為自出票日起3個月 1個月D、銀行承兌匯票的提示付款期為自匯票到期日起10日18、下列票據(jù)中,可以適用掛失止付的票據(jù)是(A。A、轉(zhuǎn)賬支票B、轉(zhuǎn)賬銀行匯票C、轉(zhuǎn)賬銀行本票D、未承兌的商業(yè)匯票19、以

6、下屬于同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)本行票據(jù)入賬環(huán)節(jié)風險表現(xiàn)的是( AC 。A、收到本行票據(jù),銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結(jié),以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息,轉(zhuǎn)入事先準備好的賬戶,盜取客戶資金B(yǎng)、不法分子偽造票據(jù)或涂改票據(jù)要素,騙取資金C、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時,乘機將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶,侵占資金D、交換員利用工作之便,與他行人員相互勾結(jié),在交換給他行的提出票據(jù)中,插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)20、不能作為銀行保函的反擔保的是(ABCD。A、權(quán)屬不明晰的抵押物B、價值不足值的抵押物C、虛假的質(zhì)押物D、虛假的反擔保合同21、保函業(yè)務(wù)的風險表現(xiàn)有(ABC

7、D。A、申請人和受益人無真實的交易B、提供虛假的借款合同C、提供虛假的購銷合同D、以索賠方式詐騙銀行資金22、銀行不能接受的反擔保有(ABCD。A、反擔保人不具備擔保資格、擔保能力或擔保意愿不明確B、反擔保人提供權(quán)屬不明晰、價值不足值的抵押物C、反擔保人提供虛假的質(zhì)押物D、反擔保期間不能涵蓋保函保證期23、存款證明書的有效期由(B自行決定。A、銀行B、存款人C、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位24、銀行不得出具下列與事實不符的(ABCD等金融票證。A、信用證和保函B、票據(jù)C、存單D、資信證明25、借記卡業(yè)務(wù)操作基本流程( A 。A、客戶資料、現(xiàn)金受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核-錄入資料打印制卡B、客戶資

8、料、現(xiàn)金打印制卡受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核-錄入資料C、客戶資料、現(xiàn)金錄入資料打印制卡受理、審理、授權(quán)審核、復(fù)核審核D、客戶資料、現(xiàn)金打印制卡26、(A和( D 負責在銀行內(nèi)部建立科學、有效的激勵約束機制,培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化。A、董事會(理事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高管層27、“四眼原則(Four Eyes Principal”,即至少有四只眼睛同時盯住一筆業(yè)務(wù)的(A原則。A、職責分離B、職責明晰C、責權(quán)分離D、責權(quán)對等28、(D是內(nèi)部審計部門完成風險防范的最后一道屏障。A、目標設(shè)定B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋D、監(jiān)督評價與糾正29、( D 是監(jiān)督控制力,可保證、保

9、障中小金融機構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的軌道上運行。A、崗位設(shè)置B、內(nèi)部評價C、規(guī)章制度D、內(nèi)部稽核30、在經(jīng)營管理過程中,自查自糾工作要持之以恒深入開展,要切實做到“三查”,“三查”包括(ABD 。A、查思想B、查行為C、查整改D、查制度31、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有(C種。A、3B、4C、7D、832、商業(yè)銀行授信的對象是法人,不允許商業(yè)銀行在一個營業(yè)機構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)對不具備法人資格的分支公司客戶授信,即授信要做到( C 。A、授信主體的統(tǒng)一B、授信形式的統(tǒng)一C、授信對象的統(tǒng)一D、不同幣種授信的統(tǒng)一33、因票據(jù)權(quán)利糾紛提起的訴訟,依法由(C人民法院管轄。A、收款人或持票人所在地B、收款人

10、所在地C、票據(jù)支付地或被告所在地D、付款人所在地34、強化特約商戶和POS機具管理需(ABCD。A、嚴格審核特約商戶資質(zhì)B、把好特約商戶準入關(guān)C、規(guī)范特約商戶行D、規(guī)范設(shè)置商戶編碼、名稱、服務(wù)類別碼、地址等關(guān)鍵信息35、重要印章、密押機運輸,要選用( D 方式運輸。A、公交車B、出租車C、郵寄、托運D、專車36、改善董事會(理事會的人員構(gòu)成,在董事會(理事會中包括一定數(shù)量的( A 成員,提升董事專業(yè)水平與道德水準,推動銀行董事(理事素質(zhì)的提高。A、高級管理層B、監(jiān)事會C、外部人員D、股東(社員代表大會37、印章日期與業(yè)務(wù)交易日期不一致,為作案制造時間假象是( C 環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)。A、印章運輸B

11、、印章保管C、印章使用D、印章的刻制38、印章的停用和銷毀風險防范措施有( ABCD 。A、停止使用的印、押(密押代碼表,應(yīng)及時封存、上繳、入庫保管,不得隨意放置或丟棄B、銷毀印章前應(yīng)檢查印章封包是否完整,封包人印章是否清晰,封包人是否屬有權(quán)管理人C、銷毀時封包人和銷毀人到場,共同啟封、清點、核對待銷毀的印章是否與銷毀清單一致D、銷毀時稽核、保衛(wèi)等部門人員應(yīng)至始至終參與監(jiān)督銷毀全過程,經(jīng)檢查徹底銷毀后方能離開39、憑證領(lǐng)用風險環(huán)節(jié)的防范措施有( ABCD 。A、網(wǎng)點領(lǐng)用憑證必須手續(xù)齊全B、實行事先預(yù)約、雙人領(lǐng)用制度C、網(wǎng)點間相互調(diào)劑必須通過上級憑證管理部門進行D、完善相關(guān)手續(xù)、做好登記,嚴禁私

12、自調(diào)劑40、對作廢重要空白憑證或有價單證的處理,正確的有( ABD 。A、及時加蓋“作廢”戳記B、做好剪角等處理C、會計主管簽字確認后,直接銷毀D、銀行卡作廢,應(yīng)單獨保管,定期集中銷毀41、我國銀行信貸管理實行控制融資總量及不同行業(yè)、不同企業(yè)融資額度的做法,叫做( B 。A、集中授權(quán)管理B、統(tǒng)一授信管理C、分級審批D、貸款管理責任制42、對申請貼現(xiàn)的銀行承兌匯票,發(fā)出查詢內(nèi)容應(yīng)詳盡,必須包括(ABCD。A、是否簽發(fā)B、有無他查C、有無掛失D、有無凍結(jié)止付43、以下屬于同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)本行票據(jù)入賬環(huán)節(jié)的風險點的是( BC 。A、錄入B、記賬C、退票D、授權(quán)44、銀行保函的有效期應(yīng)(A反擔保有效期

13、。A、大于B、等于C、小于D、不確定45、對以單位名義申請貸記卡員工集體辦卡的,資信審核應(yīng)重點關(guān)注以下方面( ABCD 。A、要調(diào)查該單位的背景情況B、核實單位信息的真實性C、通過人行征信等渠道,直接聯(lián)系申領(lǐng)人本人,確認其真實的申請意愿D、是嚴格劃分該單位正式員工和非正式人員,防止欺詐分子利用“團辦夾件”手段蒙混過關(guān)46、章刻制廠家審查不嚴屬于( D 環(huán)節(jié)的風險點。A、印章運輸B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制47、股權(quán)分散為特征的公司治理結(jié)構(gòu),股權(quán)過于分散,股金構(gòu)成平均化、分散化,容易導(dǎo)致( BCD 。A、一股獨大B、內(nèi)部人控制C、監(jiān)督機制缺失D、經(jīng)營效果不佳48、廣東省農(nóng)村信用社警示規(guī)

14、定員工不準有以下行為(ABD。A、不準參與賭博B、不準在業(yè)務(wù)活動中行賄、受賄C、不準打架斗毆D、不準發(fā)放假名、冒名貸款49、以下哪一條不是操作風險“13條意見”的內(nèi)容( D 。A、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設(shè)B、切實加強稽核建設(shè)C、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制休假制度D、實行重大案件責任追究制度,切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責任50、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的,數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處( B ,并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A、十年以上有期徒刑或者無期徒刑B、三年以上十年以下有期徒刑C、三年以下有期徒刑或者拘役D

15、、三年以上七年以下有期徒刑51、合規(guī)文化強調(diào)被監(jiān)管方應(yīng)以、合作的態(tài)度面對監(jiān)管部門,從而促進銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管實現(xiàn)有效互動。A、開放B、誠實C、積極D、共贏52、合規(guī)管理與成本控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有關(guān)系,有利于銀行加強成本與風險控制,提高資本回報。A、負相關(guān)關(guān)系B、正相關(guān)關(guān)系C、無關(guān)聯(lián)D、反作用關(guān)系53、銀行內(nèi)部的有效互動可以通過來實現(xiàn)。A、合規(guī)制度的建立B、合規(guī)文化的建立C、合規(guī)意識的培養(yǎng)D、問責制的有效落實54、高度重視員工的行為管理,具體包括。A、堅持從嚴治行B、加強對員工的考核C、加強對員工行為的關(guān)注D、加強對員工日常行為的管理55、銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)

16、,是銀行的生命線。A、知名度B、信譽C、聲譽D、品牌56、針對一些銀行控股股東(社員不正當干預(yù)銀行經(jīng)營管理的情形,銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)要求控股股東(社員對商業(yè)銀行和其他股東(社員承擔義務(wù),以加強對控股股東(社員的制約。A、信息披露B、誠信B、報告 D、履責57、按照銀行公司治理的要求,在董事會(理事會下設(shè)由擔任負責人的關(guān)聯(lián)交易控制委員會,加強對重大關(guān)聯(lián)交易的控制。A、執(zhí)行董事B、控股董事C、獨立董事D、外來董事58、下列哪些行為屬于商業(yè)賄賂。A、依據(jù)商業(yè)慣例贈送小額廣告禮品B、明示并如實入賬的方式給予對方折扣C、集體一次或多次向客戶贈送物品價值5000元D、給予、接受折扣沒有如實入賬59、完善公司治

17、理機制要建立的公司(法人治理模式。A、結(jié)構(gòu)簡捷B、形式靈活C、運行科學D、治理有效60、辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時,須憑或或或調(diào)解書辦理。A、人民法院的判決書B、存款人死亡證C、當?shù)毓C部門開具的財產(chǎn)繼承權(quán)證明D、裁定書61、下列交易行為,作為可疑交易進行報告的。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額標準C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用D、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款62、以下關(guān)于辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)選項正確的有。A、金融機構(gòu)辦理人員應(yīng)核實辦理人的相關(guān)證件B、須具備團級以上有權(quán)機關(guān)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)通知書并有主要負責人簽字C、須有人民法

18、院出具的凍結(jié)存款裁定書,其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書D、需要本行(社現(xiàn)任負責人陪同63、下列哪些身份證件不屬于法定個人實名制證件。A、駕駛證B、臨時身份證C、護照D、港澳居民往來內(nèi)地通行證64、人民銀行核準類賬戶包括。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、注冊驗資戶D、預(yù)算單位專用存款賬戶65、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當。A、合并提交報告B、只提交可疑交易報告C、分別提交報告D、只提交大額交易報告66、對申請貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的真實性、合法性以及有效性進行審驗,要注意以下幾點。A、匯票要素是否完整規(guī)范合法B、背書轉(zhuǎn)讓的匯票背書是否連續(xù),簽章是否符合規(guī)定C、承兌匯票的有

19、關(guān)印章是否符合規(guī)定D、匯票是否經(jīng)過查詢、查詢是否符合要求67、下列對票據(jù)貼現(xiàn)描述錯誤的是。A、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過一年B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過半年C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止D、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內(nèi)68、付款人對向其提示承兌的匯票,應(yīng)當自收到提示承兌的匯票之日起內(nèi)承兌或拒絕承兌。A、1日B、3日C、5日D、10日69、為了實現(xiàn)與監(jiān)管機構(gòu)的有效互動,銀行必須。A、積極主動地爭取和利用好自己的話語權(quán)B、圍繞擬出臺法律、規(guī)則和準則的可行性、未來執(zhí)行效果、制約因素C、提出自己客觀的意見和需求D、對違規(guī)行為必須嚴肅處理70、建立,使員工異常行為

20、排查制度化、精細化;改進員工異常行為排查方式。A、個人重大事項報告制度B、家訪制度C、異常行為排查獎勵制度D、親屬回避制度71、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當。A、按高標準的職業(yè)道德規(guī)范行事,品行正直B、恪守誠實信用的原則C、堅持恪盡職守的原則D、不能以任何理由違反和抗辯72、銀行公司治理是指控制、管理銀行的一種機制或制度安排,是銀行和的具體表現(xiàn)形式。A、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)B、權(quán)力分配體系C、監(jiān)督體系D、內(nèi)部控制體系73、中小金融機構(gòu)并不缺少制度,真正缺少的是。A、對制度的探究B、對制度的理解C、對制度的執(zhí)行D、監(jiān)督制約74、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括。A、基本存款賬戶B、非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、臨時存款

21、賬戶D、預(yù)算單位的專用存款賬戶75、根據(jù)以下案例,請指出主要風險表現(xiàn)。某日,一客戶持身份證、掛失申請書第一聯(lián)到網(wǎng)點要求補發(fā)之前辦理的密碼掛失業(yè)務(wù)。柜員A邊辦理邊要求客戶在掛失登記簿處簽名,當柜員A準備填寫登記簿的其他要素時,發(fā)現(xiàn)辦理掛失與補發(fā)記載是同一人,但筆跡明顯不同。至此,柜員A對客戶與身份證進行核對,復(fù)核柜員B也走過來核對,確非同一人。這時詢問客戶才知道由于戶主出差異地,前來辦理補發(fā)業(yè)務(wù)的是戶主的哥哥,但補發(fā)交易已完成,無法補救。A、掛失到期后,非存款本人辦理補發(fā)手續(xù)B、補發(fā)業(yè)務(wù)授權(quán)(復(fù)核環(huán)節(jié)流于形式C、掛失業(yè)務(wù)無核對存款人身份證件D、掛失期滿后,經(jīng)辦及授權(quán)人沒有對客戶身份進行核查76、

22、根據(jù)以下案例,指出網(wǎng)點的違規(guī)行為。某分社主任A由于分社現(xiàn)金庫存不足,且當天正處于業(yè)務(wù)高峰,怕影響分社業(yè)務(wù),于是授意柜員B以現(xiàn)金方式,將9萬和11萬元兩筆業(yè)務(wù)虛存入A的賬戶,在沒有真實業(yè)務(wù)的情況下該分社主辦會計C為上述兩筆業(yè)務(wù)進行了復(fù)核授權(quán)。A、嚴重違反業(yè)務(wù)規(guī)程,以違規(guī)手段進行現(xiàn)金調(diào)劑B、指使柜員在沒有真實業(yè)務(wù)情況下,以虛存方式將款項存入自己賬戶C、經(jīng)辦、授權(quán)復(fù)核人員沒有履行崗位職責D、柜員B風險意識薄弱77、商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過。A、一個月B、六個月C、一年D、二年78、支付結(jié)算辦法規(guī)定,付款人或代理付款人在查明掛失票據(jù)確未付款時,應(yīng)立即暫停支付。付款人或代理付款人自收到掛失止付通知

23、書起天內(nèi)未收到法院的止付通知書的,自第天起掛失止付通知書失效。A、10 11B、12 13C、5 6D、7 879、商業(yè)承兌匯票被拒絕承兌,而票據(jù)持有人背書轉(zhuǎn)讓的,應(yīng)當由承擔票據(jù)責任。A、出票人B、付款人C、背書人D、被背書人80、貼現(xiàn)票據(jù)到期,貼現(xiàn)行作為持票人的匯票背書欄的簽章應(yīng)是。A、匯票專用章B、業(yè)務(wù)公章C、結(jié)算專用章D、財務(wù)專用章81、為防范同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)風險,必須嚴格崗位設(shè)置與業(yè)務(wù)授權(quán)管理,堅持制度。A、崗位制約B、票據(jù)交接C、登記查詢D、業(yè)務(wù)復(fù)核82、同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)當天的錯賬與客戶有關(guān)的,必須有客戶在現(xiàn)場,并由客戶在相關(guān)單據(jù)上,才能抹賬。A、簽字確認B、更改要素C、注明原因D、

24、提出申請83、為擔保債務(wù)的履行,債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)出質(zhì)給債權(quán)人占有的,債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形,債權(quán)人有權(quán)就該動產(chǎn)優(yōu)先受償。依此規(guī)定,該概念稱之為。A、抵押權(quán)B、權(quán)利質(zhì)權(quán)C、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)D、留置權(quán)84、以下哪一項不得作為抵押物。A、房屋B、機器C、土地所有權(quán)D、土地使用權(quán)85、下列哪一項不能作為信貸業(yè)務(wù)對象。A、企(事業(yè)法人B、機關(guān)法人C、其他經(jīng)濟組織D、個體工商戶86、衡量企業(yè)變現(xiàn)能力的指標有。A、存貨周轉(zhuǎn)率B、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C、流動比率D、已獲利息倍數(shù)87、抵押物折價或者折賣、變賣所得的價款、當事人沒有約定的,按順序清償。A、實現(xiàn)抵押權(quán)的費用、主債權(quán)、主債權(quán)

25、的利息B、主債權(quán)、主債權(quán)的利息、實現(xiàn)抵押權(quán)的費用C、實現(xiàn)抵押權(quán)的費用、主債權(quán)的利息、主債權(quán)D、主債權(quán)的利息、主債權(quán)、實現(xiàn)抵押權(quán)的費用88、自助設(shè)備監(jiān)控風險表現(xiàn)。A、監(jiān)控設(shè)施未做到7*24小時正常工作,存在監(jiān)控盲區(qū)或者監(jiān)控錄像不連續(xù)B、監(jiān)控探頭安裝不合理,監(jiān)控探頭對著ATM的密碼鍵盤,能清晰地錄下持卡人輸入密碼的過程C、監(jiān)控范圍不全或技術(shù)落后,對重要監(jiān)控點沒有實施全監(jiān)控,不能清晰辨識操作人員容貌特征D、錄像數(shù)據(jù)傳輸、存儲安全防護差,犯罪分子作案后暴力破壞或拆除線路、設(shè)備,毀損證據(jù)或破案線索89、自助設(shè)備外掛防控措施。A、金融機構(gòu)要制定規(guī)范的管理制度,對自助設(shè)備監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的異常情況及時采取應(yīng)對措施B

26、、對自助設(shè)備的鍵盤及密碼輸入器,加裝防窺視遮擋裝置C、加強風險防范知識宣傳,提高客戶安全防范意識D、對自助設(shè)備布放情況進行定期巡檢,發(fā)現(xiàn)可疑自助設(shè)備,及時采取措施90、自助設(shè)備管理風險表現(xiàn)。A、自助設(shè)備保險柜的開啟時,鑰匙管理員和密碼管理員沒有同時在場,相互委托開啟,一人操作B、自助設(shè)備保險柜的開啟時,同時在場,開啟時相互旁觀C、違規(guī)辦理鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作,手續(xù)不清、責任不明,造成內(nèi)部人員以假鈔替換真鈔、抽取現(xiàn)金等方式盜竊庫款D、未將自助設(shè)備庫存納入查庫范圍,造成內(nèi)部工作人員挪用自助設(shè)備庫款不能及時發(fā)現(xiàn)91、自助設(shè)備管理防控措施。A、密碼更新后,應(yīng)當封存保管并

27、登記日志。B、密碼管理員臨時變更或者工作調(diào)動時,接管人員必須及時更改密碼C、自助設(shè)備密碼應(yīng)當進行定期修改D、密碼泄露后,應(yīng)當立即修改92、是供銀行辦理有關(guān)財務(wù)事宜的專用印章。A、行政公章B、財務(wù)印鑒C、業(yè)務(wù)公章D、財務(wù)專用章93、有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證,包括等。A、支票B、定額本票C、各類債券D、定額匯票94、審查核準崗職責是。A、確定貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方式、還款方式、貸款科目等B、負責對貸款項目進行合法、合規(guī)性和真實性的審查,主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及調(diào)查評估崗意見的準確性和合理性等C、根據(jù)上報材料分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在

28、的風險,并提出風險控制措施D負責對貸款項目貸與不貸及貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方式、還款方式、貸款科目等提出建議95、農(nóng)戶小額信用貸款跨區(qū)域,主要存在等風險。A、不良信用記錄B、家庭經(jīng)濟來源不夠穩(wěn)定C、償債能力不足D、無固定生產(chǎn)地點96、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)保證金應(yīng)集中統(tǒng)一管理,在“保證金”科目下以匯票為單位開立子賬戶。A、批量B、逐筆C、分批D、匯總97、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)98、關(guān)于對銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理,下列說法正確的是。A、應(yīng)對貼現(xiàn)申請人所持票據(jù)要素和真?zhèn)芜M行認真審查B、貼現(xiàn)票據(jù)未確認,甚至未見原票的情況下,僅憑審批意見可辦理貼現(xiàn)C、貼現(xiàn)資金應(yīng)全額劃入

29、貼現(xiàn)申請人賬戶D、貼現(xiàn)后票據(jù)實物須入庫保管、定期核對99、銀行營業(yè)機構(gòu)違反印章管理制度或銀行工作人員違法,私自刻制重要業(yè)務(wù)印章,或他人印章屬于環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)。A、印章運輸B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制100、一人同時接觸印、押、證,或同時持有單位公章、法人代表及財務(wù)負責人名章是印章管理中環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)。A、印章運輸B、印章保管C、印章使用D、印章的刻制101、網(wǎng)點柜員丟失印章正確處理方式有( ABCD 。A、迅速查明原因B、立即上報上級機構(gòu)和相關(guān)部門C、同時在媒體公告聲明D、丟失印章要嚴格按照規(guī)定由信用社統(tǒng)一補刻、補制102、貼現(xiàn)匯票到期不獲承兌人付款,收到承兌銀行退回的委托收款憑證、

30、匯票和拒絕付款理由書時,信用社應(yīng)在(C日內(nèi)將被拒絕事由書面通知貼現(xiàn)申請人。A、1B、2C、3D、4103、擔保法規(guī)定,下列哪些財產(chǎn)不得抵押(BCD。A、土地使用權(quán)B、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)104、票據(jù)債務(wù)人對下列情況的持票人可以拒絕付款(ABCD。A、對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人C、對明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形,出于惡意取得票據(jù)的持票人D、明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗

31、辯事由而取得票據(jù)的持票人105、理事會是通過其(BC對整個組織的風險管理情況進行監(jiān)督和控制的。A、戰(zhàn)略規(guī)劃委員會B、審計委員會C、風險管理委員會D、提名與薪酬管理委員會106、巴塞爾委員會提出銀行公司治理應(yīng)遵循的原則包括(ABCD。A、董事會(理事會應(yīng)確保高級管理層按照董事會(理事會政策實施適當?shù)谋O(jiān)督B、董事會(理事會和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計部門、外部審計師及各內(nèi)部控制部門的作用C、董事會(理事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長期目標和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致D、銀行應(yīng)保持公司治理的透明度107、銀行公司治理指引規(guī)定行長(主任依法在職權(quán)范圍內(nèi)的活動( A 。A、不受干預(yù)B、受到理事

32、會干預(yù)C、受到監(jiān)事會干預(yù)D、受到股東大會干預(yù)108、為防范同城票據(jù)清算業(yè)務(wù)風險,退票業(yè)務(wù)須由會計主管或業(yè)務(wù)主管( D 后,方可辦理退票業(yè)務(wù),以防錄入人員更改賬戶信息,非法將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶。A、獨立辦理B、錄入C、登記D、審核確認109、對沖賬實行_,如按金額和錯賬頻率分級,超過權(quán)限、高頻率錯賬的應(yīng)由有權(quán)部門進行_。( B A、復(fù)核機制、授權(quán)B、分級授權(quán)、監(jiān)督?jīng)_賬C、分級授權(quán)、辦理D、監(jiān)督、授權(quán)110、劉明康主席在案件專項治理第六次工作會議上提出要抓好“4+1”工作,其中“1”是指( B 。A、印鑒密押B、庫房的管理C、柜員卡管理D、空白憑證111、對隔日的錯賬沖正,會計主管必須在原錯誤憑證上

33、注明(ABD。A、錯誤事由B、沖賬日期C、客戶簽字D、授權(quán)人員簽字112、( A 負責執(zhí)行各項風險管理制度和政策。A、高級管理層B、監(jiān)事會C、董事會(理事會D、股東(社員代表大會113、銀行公司治理指引規(guī)定銀行高級管理層成員( C 。A、由銀行自行決定調(diào)整的頻率B、可以經(jīng)常變動C、保持穩(wěn)定,在任期內(nèi)不得隨意調(diào)整D、可以隨意調(diào)整114、銀行內(nèi)部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風險進行(ABCD的動態(tài)過程和機制。A、事前防范B、事中控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正115、銀行內(nèi)部控制原則具體來說,包括(ABCD。A、內(nèi)部控制應(yīng)當滲透銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié),

34、 覆蓋所有的部門和崗位,并由全體人員參與,任何決策或操作均應(yīng)當有案可查B、內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點,銀行的經(jīng)營管理,尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù),均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求C、內(nèi)部控制應(yīng)當具有高度的權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力,內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當能夠得到及時反饋和糾正D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門,并有直接向董事會(理事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道116、內(nèi)部控制應(yīng)該包括的五大要素除了內(nèi)部控制環(huán)境和風險識別與評估外,還包括(BCD。A、目標設(shè)定B、內(nèi)部控制措施C、信息交流與反饋D、監(jiān)督評價與糾正117、人民幣銀行結(jié)算

35、賬戶管理辦法規(guī)定,一般存款賬戶不得辦理(B。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬118、(ABD銷戶,必須以轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式將銷戶本息轉(zhuǎn)到基本賬戶或其他指定賬戶。A、單位定期存款B、通知存款C、協(xié)定存款D、一般賬戶119、請對以下案例,指出經(jīng)辦人員的違規(guī)行為(ACD。客戶A到分社辦理一筆6萬元的大額現(xiàn)金支取(定期提前支取業(yè)務(wù),發(fā)現(xiàn)儲主為B,但由于該客戶是網(wǎng)點的大客戶,網(wǎng)點人員指引其在業(yè)務(wù)憑證上簽寫儲戶B的姓名,視同儲戶本人辦理。A、嚴重違反反洗錢法中對于客戶身份識別的規(guī)定,萬一發(fā)生糾紛時,難以厘清責任B、大額現(xiàn)金支取沒有提前預(yù)約C、授權(quán)復(fù)核人員沒有履行崗位職責D、授權(quán)復(fù)核環(huán)節(jié)失

36、效120、資產(chǎn)負債率反映企業(yè)( D 的比率。A、營運能力B、融資能力C、獲利能力D、償債能力121、不屬于信貸員在貸款貸后管理中的職責是( D 。A、收集企業(yè)經(jīng)營管理信息,錄入信貸綜合管理系統(tǒng)B、分析企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營變化情況C、撰寫企業(yè)貸后檢查分析報告D、不良貸款壓縮考核和處罰122、資產(chǎn)負債表是反映企業(yè)( D 的會計報表。A、某一段時期的財務(wù)狀況B、某一特定日期的經(jīng)營成果C、某一時期的經(jīng)營成果D、某一特定日期的財務(wù)狀況123、抵押貸款限額發(fā)放額度一般不得超過抵押物評估價值的( D 。A、40%B、50%C、60%D、70%124、對自然人客戶信用等級評定的管理表述正確的為( D 。A、一般級客戶

37、的老客戶如有申請新增貸款,可在控制風險的前提下酌量增加B、較好級客戶應(yīng)列為重點營銷對象C、較差級別的存量貸款要盡快采取措施清戶D、優(yōu)秀級客戶應(yīng)為重點營銷對象125、關(guān)于抹賬業(yè)務(wù)范圍,以下說法正確的是(AB。A、經(jīng)客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務(wù),不允許使用抹賬交易B、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務(wù),不得辦理抹賬C、經(jīng)客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務(wù),經(jīng)會計主管允許可使用抹賬交易D、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務(wù),可辦理抹賬126、下列交易或行為,作為可疑交易進行報告的有(ABCD。A、沒有正常原因的多頭開戶B、提前償還貸款,與其財務(wù)狀況明顯不符C、客戶用于境

38、外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金D、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑127、儲蓄業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定,個人有效身份證件包括(AB。A、居民身份證B、居民臨時身份證C、暫住證D、香港身份證128、C企業(yè)向某金融機構(gòu)申請開立一個基本存款賬戶,其應(yīng)提供的資料包括(ABCD。A、營業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件B、組織機構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件C、稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件D、法人代表身份證件及復(fù)印件129、發(fā)現(xiàn)錯款,應(yīng)立即查找,并向有關(guān)部門報告。對于無法挽回的錯款,應(yīng)按(AB的原則處理。A、長款歸公B、短款自賠C、長款轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬暫收賬戶D、短款從內(nèi)部賬暫付賬戶支出130、下面單位能成為保證人的有( D 。A、學

39、校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位B、社會團體C、企業(yè)法人的職能部門D、集團公司131、抵押登記證書從簽發(fā)之日起至注銷止,原件由( C保管。A、抵押人B、借款人C、貸款人D、以上都可以132、貸款審查審批的基本原則( ABCD 。A、客觀公正B、獨立審貸C、依法審貸D、審貸分離、分級審批133、信用貸款是銀行的重要放款方式之一,貸款方式風險較大,一般對( AC 提供信用貸款。A、部分高價值優(yōu)質(zhì)客戶B、一般客戶C、個人小額資金需求客戶D、個人大額資金需求客戶134、信用社收到持票人開戶行(社寄來的委托收款憑證和銀行承兌匯票要求到期付款時,應(yīng)審查(ABCD。A、該匯票是否為本社承兌,與匯票卡

40、片聯(lián)的記載事項是否相符B、該匯票是否為真票C、是否作成委托收款背書,背書轉(zhuǎn)讓的匯票其背書是否連續(xù),簽章是否符合規(guī)定D、委托收款憑證的記載事項是否與匯票記載的事項相符135、信用社營銷人員應(yīng)定期對銀行承兌匯票出票人的資金流向、到期支付匯票票款能力及擔保情況等進行跟蹤檢查,檢查的主要內(nèi)容是(ABCD。A、是否按規(guī)定用途使用銀行承兌匯票,匯票項下的商品交易是否確已履行B、出票人生產(chǎn)、經(jīng)營、管理、主要財務(wù)指標情況是否正常C、保證人的保證資格與保證能力是否發(fā)生變化;抵押物、質(zhì)物的價值是否發(fā)生變化D、有無逃避交付到期承兌匯票票款的行為136、以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的,辦理抵押物登記的部門為財產(chǎn)所在地的

41、( D 。A、公證處B、人民法院C、政府機關(guān)D、工商行政管理部門137、目前貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風險包括( ABCD 。A、虛假授信B、冒名貸款C、貸款詐騙D、違法發(fā)放貸款138、同城清算提出業(yè)務(wù)的風險表現(xiàn)有( AB 。A、銀行工作人員在無票據(jù)情況下或偽造票據(jù),向人行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息,配合外部人員作案B、交換員利用工作之便,與他行人員相互勾結(jié),在交換給他行的提出票據(jù)中,插入、調(diào)換經(jīng)過偽造、變造的票據(jù)C、收到本行票據(jù),銀行經(jīng)辦人員私自或內(nèi)外勾結(jié),以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息,轉(zhuǎn)入事先準備好的賬戶,盜取客戶資金D、銀行經(jīng)辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的

42、本行票據(jù)時,乘機將款項轉(zhuǎn)入其他賬戶,侵占資金139、內(nèi)部人員在社(行內(nèi)往來中想截留資金時,可能在向上級機構(gòu)繳存資金時,或由上級機構(gòu)下解資金時( A 。A、單邊記賬B、不記賬C、不復(fù)核D、不授權(quán)140、銀行經(jīng)辦人員在客戶提交支票(行內(nèi)時,聲稱急用款項,經(jīng)與出票社(行聯(lián)系,確認該客戶賬戶資金余額足額后,受理社(行違規(guī)提前入賬,并為客戶辦理款項支取業(yè)務(wù),待支票劃回出票社時該賬戶款項已被出票人惡意轉(zhuǎn)移。這種手法實質(zhì)是通過( A ,套取銀行資金。A、交易時間差B、虛假業(yè)務(wù)C、協(xié)助客戶D、欺騙出票人141、為了防范案件風險,上下級對賬實行“( A ”,既要核對賬戶余額,又要核對賬戶的發(fā)生額,做到相互勾對交

43、易明細,對賬單相互簽章確認,交叉保管。A、雙線核對B、定期核對C、不定期核對D、總分核對142、以下是同城清算提入業(yè)務(wù)風險防范措施的是( ABCD 。A、交換人員、錄入人員、記賬人員崗位要嚴格分設(shè),嚴格授權(quán),形成有效制約。實行“親屬回避”、“定期輪崗”B、規(guī)范流程,票據(jù)交換要嚴格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)C、每日會計主管或業(yè)務(wù)主管必須對同城業(yè)務(wù)進行核對,提出、提入金額要與票據(jù)勾對,并記載系統(tǒng)的運行異常情況D、加強與人民銀行、其他商業(yè)銀行和客戶的對賬,認真核對每一筆往來發(fā)生額,及時跟蹤未達賬款并妥善處理143、通過憑空記賬、虛增(減社內(nèi)往來資金,( C 轉(zhuǎn)入個人或單位賬戶是內(nèi)部人員侵占資金的手法之一。A、

44、盜取客戶資金B(yǎng)、騙取客戶資金C、套取銀行資金D、增加銀行資金144、辦理社內(nèi)往來業(yè)務(wù),( BCD 崗位應(yīng)嚴格分立、相互制約,不得混崗操作。A、經(jīng)理B、記賬C、對賬D、授權(quán)145、為了防范案件風險,對在途未達賬款進行延伸核查,對異常款項要實行( D 跟蹤追溯到位。A、專人B、雙人C、報告D、全程146、內(nèi)部賬務(wù)核對主要風險點有( ABCD 。A、對賬人員B、對賬頻率C、對賬方式D、對賬內(nèi)容147、記賬人員,在無( B 情況下編制記賬憑證、或既無原始憑證又無記賬憑證,憑空記賬是造成內(nèi)部資金風險的手段之一。A、核對余額B、原始憑證C、現(xiàn)金D、完成記賬148、賬務(wù)核對包括( ABCD 等外部對賬工作。

45、A、銀行內(nèi)部賬務(wù)核對B、銀銀C、銀企D、銀行與個人149、銀行內(nèi)部不法人員,為掩蓋挪用、侵占銀行資金行為,利用對賬人員單方面核對余額或發(fā)生額,或核對發(fā)生額不勾對交易明細的漏洞,辦理( C ,填補挪用、侵占資金。A、存取業(yè)務(wù)B、掛失業(yè)務(wù)C、虛假業(yè)務(wù)D、對賬業(yè)務(wù)150、內(nèi)部人員可能通過利用流水勾對后重新簽到之間的( D 辦理業(yè)務(wù),造成即時賬務(wù)核對與實際賬務(wù)不符,以此挪用、侵占銀行資金。A、不同身份B、系統(tǒng)差異C、控制真空D、時間差151、銀行保函的反擔保種類有(ABCD。A、抵押B、質(zhì)押C、第三方保證擔保D、保證金152、申請人與(C的法律關(guān)系是基于商務(wù)合同而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、申請人B、擔保

46、人C、受益人D、反擔保人153、不屬于銀行保函業(yè)務(wù)的當事人(D。A、申請人B、擔保人C、受益人D、反擔保人154、融資租賃保屬于(A。A、融資類保函B、非融資類保函C、全額保證金保函D、非全額保證金保函155、營業(yè)終了主管未對本機構(gòu)柜員庫款進行( C ,會導(dǎo)致尾箱余額與庫存余額賬款不符未能及時發(fā)現(xiàn)。A、交接B、合并C、核對D、封存156、保函申請受理階段,銀行經(jīng)辦人需要核實申請人提交資料的(CD。A、時效性B、準確性C、真實性D、有效性157、銀行保函以銀行的(B作為保證,易于合同雙方接受。A、結(jié)算便利B、信用狀況C、業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、社會形象158、申請人以權(quán)利憑證提供質(zhì)押的,銀行應(yīng)對權(quán)利憑證的(

47、ABC進行核實確認。A、真實性B、合法性C、有效性D、流動性159、預(yù)付款保函屬于(B。A、融資類保函B、非融資類保函C、全額保證金保函D、非全額保證金保函160、履約保函屬于(B。A、融資類保函B、非融資類保函C、全額保證金保函D、非全額保證金保函161、在保函業(yè)務(wù)的調(diào)查階段,調(diào)查人操作不當?shù)那闆r有(ABC。A、調(diào)查人員未盡職調(diào)查B、與申請人勾結(jié)做出虛假調(diào)查結(jié)論C、與受益人勾結(jié)利用保函行使詐騙D、進行雙人調(diào)查核實162、建立健全監(jiān)測特約商戶和POS機機制,預(yù)防貸記卡非法套現(xiàn)和惡意透支需( ABCD 。A、關(guān)注相同時間內(nèi)進行卡片激活的貸記卡B、重點關(guān)注多張卡片集中于同一商戶C、短時間內(nèi)多張卡片

48、的信用額度用完的異常交易D、交易時間間隔較短、交易頻繁163、借記卡使用人應(yīng)妥善保管自己的(和(。( AD 。A、借記卡B、貸記卡C、充值卡D、密碼164、自助業(yè)務(wù)形式可以設(shè)置為(和(。( AB A、在行式B、離行式C、穿墻式165、自助設(shè)備防控措施( ABC 。A、設(shè)備購置,應(yīng)通過正常渠道選擇正規(guī)廠家和有質(zhì)量保證的產(chǎn)品B、為每臺自助設(shè)備加裝封閉的、排他的客戶操作間,給客戶提供獨享的交易空間C、對已配置封閉客戶操作間的自助設(shè)備,對操作間的出入口進行防尾隨設(shè)計和易逃逸設(shè)計166、保函業(yè)務(wù)的受理環(huán)節(jié)的防控措施包括(ABCD。A、需要申請人提供相關(guān)交易證明材料B、通過多方途徑核實交易真實性C、按規(guī)定

49、權(quán)限受理保函業(yè)務(wù)D、加強業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查167、出具保函環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)有(ABCD。A、經(jīng)辦人員在保函條件未落實情況下違規(guī)出具保函B、賬外辦理擔保業(yè)務(wù),隱瞞不上報或未經(jīng)上級批準擅自對外出具各類保函C、經(jīng)辦人員盜用空白保函、私蓋公章,以銀行名義出具保函D、保函格式及內(nèi)容條款不規(guī)范,保函協(xié)議書與保函相關(guān)條款內(nèi)容不符。168、受理開立存款證明書前,銀行經(jīng)辦人員核實(A與存款人是否一致。A、申請人B、存款人C、授權(quán)代理人D、執(zhí)收單位169、銀行不得在存款證明撤銷或到期前對存款賬戶作(D處理。A、解付B、解掛C、解除D、解凍170、銀行經(jīng)辦人員辦理借記卡對申請人(或經(jīng)辦人(的身份要認真核實,認真審核申請資

50、料( AB 。A、個人卡B、單位卡C、充值卡D、儲值卡171、內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制,指組織內(nèi)部( AB之間或( C 中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機制。A、各個崗位B、各項職能C、流程D、體系172、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、( ABC 的原則。A、審慎B、有效C、獨立D、及時173、內(nèi)部控制的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的(AB。A、建立部門B、執(zhí)行部門C、監(jiān)督部門D、內(nèi)控部門174、(B負責監(jiān)督董事會(理事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系。A、董事會(理事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、高管層175、( C 是銀行日常工作的一個重要部分,也是內(nèi)部控制體系的核心和中樞。A、風險識別與評估B、信息

51、交流與反饋C、內(nèi)部控制措施D、監(jiān)督評價與糾正176、貸記卡審核應(yīng)多種渠道核實申請材料信息的(和(。( AB A、真實性B、有效性C、普遍性D、廣泛性177、銀行自助服務(wù)業(yè)務(wù)屬于( A 業(yè)務(wù)的一種。A、電子銀行B、電子商務(wù)C、電話銀行178、自助服務(wù)業(yè)務(wù)主要使用( ABCD 。A、自動取款機B、自動存款機C、自動存取款機D、外幣兌換機179、自助銀行或者自助設(shè)備設(shè)置選址需要避免在( ABC 的地點選址。A、環(huán)境復(fù)雜B、治安狀況差C、偏僻D、設(shè)備配置180、自助設(shè)備監(jiān)控防控措施( ABCD 。A、對監(jiān)控設(shè)施應(yīng)進行專人管理、實時監(jiān)控,沒有實現(xiàn)遠程監(jiān)控的,堅持每天回放監(jiān)控錄像,及時發(fā)現(xiàn)安全隱患。錄像資

52、料要合理設(shè)置保存期限,有條件地區(qū)進行資料備份B、監(jiān)控設(shè)施應(yīng)做到正常連續(xù)工作,確保監(jiān)控錄像完整。對不能正常使用的設(shè)備要及時更新C、合理安裝監(jiān)控探頭,做到監(jiān)控無盲區(qū)、對重要操作點實施重點監(jiān)控,確保清晰辨識操作人員容貌特征D、監(jiān)控點要避開ATM的密碼鍵盤,保護客戶密碼信息181、中小金融機構(gòu)不僅要及時、充分、準確地掌握內(nèi)部財務(wù)數(shù)據(jù)信息,而且要掌握與決策相關(guān)的(ABC。A、社會事件B、外部情況C、市場信息D、內(nèi)部情況182、完善的( C 和強有力的( D 是形成內(nèi)部控制機制的兩個根本因素。A、崗位設(shè)置B、內(nèi)部評價體系C、規(guī)章制度D、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系183、自助設(shè)備操作界面設(shè)置風險提示及服務(wù)電話,在條件

53、許可情況下在設(shè)備周邊明顯區(qū)域設(shè)定固定、封閉的公告欄(防覆蓋、私貼,提示(、(。( AB A、提示及服務(wù)電話B、報警電話C、防破壞D、設(shè)備安裝184、自助設(shè)備的管理卡和( B 、鑰匙未執(zhí)行分人分管分用制度,造成制約失控。A、密碼、鑰匙B、保險柜密碼C、保險柜D、鑰匙185、自助設(shè)備管理防控,使用自助設(shè)備管理卡的,要嚴格卡的管理,避免一人同時持有自助設(shè)備的管理(、(、(、( ABC 。A、鑰匙B、密碼C、卡D、交接日志186、 ( A 是銀行在開戶、上存資金銀行或存放同業(yè)資金銀行所預(yù)留的印章。A、財務(wù)印鑒B、財務(wù)專用章C、結(jié)匯專用章D、匯票專用章187、印章刻制的主要風險點表現(xiàn)在( ABCD 。A、生產(chǎn)廠家的選擇B、印章質(zhì)量的控制C、印章刻制手續(xù)管理D、印章審批手續(xù)管理188、印押運輸風險表現(xiàn)有(ABCD。A、采取乘坐公交車、出租車等交通工具進行運輸B、通過郵寄、托運等方式運輸,造成遺失、被盜或失密C、重要印章專用運輸車輛搭乘無關(guān)人員及捎帶其他物品D、運送途中擅離職守,導(dǎo)致印章