1、*年度反洗錢工作自律評估報告自律評估單位名稱：*自律評估單位負責人：自律評估單位地址：自律評估時間：報告完成時間：根據*關于做好*年反法錢非現場監管評估工作的通知的通知（*）文件要求，我*及時組織人員按照四川省金融機構反洗錢現場監管評估辦法（試行）的文件規定，認真開展本單位的反洗錢自律評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我*反洗錢組織機構設立情況、反洗錢內控建設和執行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評。現將有關自評情況做以下匯報：一、反洗錢自律評估工作組織開展情況我*從*年*日開始對*年度反洗錢工作進行了自

2、律評估，為確保反洗錢自律評估工作順利開展，*成立了反洗錢評估工作領導小組，*為組長，*為成員。二、執行反洗錢規定的基本情況（一）反洗錢內控制度和組織機構建設情況自開展反洗錢工作以來，*一直按照上級有關部門的文件規定，不斷完善反洗錢的內控制度。隨著內控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力報送大額和可疑交易報告、有了很大提高，嚴格照反洗錢相關規定識別客戶身份、保存身份資料及交易記錄。目前，*的反洗錢部門在*部，設立了反洗錢審核崗和反洗錢審批崗（二）客戶身份認證情況對于客戶開戶，*按照人行關于人民幣銀行結算賬戶管理辦法的規定能夠認真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經辦人身份證、企業營

3、業執照、組織機構代碼證的等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立結算賬戶。對個人銀行結算賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件，確認無誤后予以開立賬戶。（三）大額和可疑交易報告情況在反洗錢數據的報送過程中，*要求各網點加強對大額現金、轉帳支付交易的監測。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定大額資金進出賬登記簿，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是狠抓落實大額現金支付審批制度，對大額匯兌、現金、轉帳交易實行有效的監測。（四）反洗錢宣傳和業務培訓情況反洗錢是一項長期的、復雜的社會性工作。為此*積極配合人民銀行開展

4、反洗錢宣傳工作，通過散發宣傳材料，集中時間統一宣傳等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規宣傳，解答疑問，加強反洗錢知識普及和相關金融法規的教育，提高客戶的法律意識，積極配合金融機構開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。* *年，我*積極配合人民銀行以及監管部門開展反洗錢宣傳工作，充分利用“送金融知識下鄉*年銀行業公眾教育日”等活動，在鬧市區開展了宣傳,通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料、現場解答等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據統計，宣傳活動共發放反洗錢法知識宣傳資料*多份，懸掛反洗錢法宣傳橫幅*幅，取得了很好的宣傳效果。* *年共對各*會計及反洗

5、錢工作人員通過以會代訓方式進行了培訓，參加人數達*余人次，通過培訓各*工作人員對可疑交易的識別能力得到較大的提高。（五）反洗錢內部監督檢查情況* *的稽核審計工作每年都按規定在進行，*在平時的序時稽核工作當中，對*的大額和可疑交易的登記、客戶資料的留存等內容都進行了仔細的檢查，對發現的問題也及時向經辦人員提出，并及時進行了整改。（六）反洗錢工作的保密情況金融機構反洗錢規定中第十五條明確規定了“金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。"，所以我們是嚴格執行了反洗錢數據信息的保密工作，沒有發現對外泄密情況。三、反洗錢工作存在的問題通過這次的反洗錢自律評估工作，按照考核項目，我*年度反洗錢工作中存在以下方面的問題：一是要是在反洗錢內控制度建設方面，我*在一些內控制度上未及時補充完善，還缺少一些具體的實施細則，二是因所在在反洗錢崗位設置和人員配備方面。三是在客戶信息的管理上，重視力度不夠。四、整改措施針對自查存在的問題，制定了以下整改措施和計劃：一是在反洗錢內控制度的建設上，二*三*