1、興業銀行全面合規管理體系建設的整體目標興業銀行開展全面合規管理體系工程建設的整體目標有二：一是構建一個“良規體系。通過提煉業務和管理流程，識別并提示風險；同時，明確界定各機構及崗位的職責和接口，注重建立健全崗責體系，為杜絕違規行為打下根底。此外，通過構建動態調整機制，實現合規風險的監督、評價與糾正。二是構建一個合規管理信息工作平臺。通過建立一個兼顧平安性、完整性、擴展性和易于維護的IT信息管理平臺，支持本行合規管理機制和內控體系的有效運轉和持續改良。 興業銀行合規管理根本制度建設情況興業銀行認真貫徹落實銀監會發布的?商業銀行合規風險管理指引?等監管規定要求，始終堅持合規經營，不斷完善合規風險管

2、理的制度框架，健全合規風險管理機制。2021年，本行出臺了全行合規管理的根本政策?興業銀行合規管理制度?，對全行合規工作的根本原那么、合規管理體制與架構、合規管理部門的職責和權利、合規管理部門與其他部門的關系、識別和管理合規風險的主要程序等進行了明確的規定，成為興業銀行合規風險管理的綱領性文件。此后，本行又出臺了?興業銀行信訪舉報制度?，進一步健全了誠信舉報體制，鼓勵職工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。此外，本行還制定了?興業銀行違規行為處理方法?，嚴格對違規行為的責任認定與追究，注重提升對內外部規章制度的執行力。2021年3月，?興業銀行全面風險管理戰略?經本行第七屆董

3、事會第十次會議審議通過，?合規風險管理子戰略?作為全面風險管理戰略的重要組成局部被納入到風險管理戰略體系之中，旨在進一步完善本行合規管理長效機制，深化合規風險識別、評估及監測，持續做好案件風險防控，嚴格防范違規事件，確保本行依法合規經營。全面合規管理體系建設情況介紹為適應開展需要和滿足監管要求，興業銀行在全行范圍內開展了全面合規管理體系建設工作。全面合規管理體系以制度清理為切入點，按照商業銀行內部控制要求，充分運用RCSA等合規風險識別評估分析管理工具，對興業銀行主要的業務、管理和支持保障活動流程進行梳理，并對合規風險進行識別和評估，形成合規管理體系文件。同時，開發了合規管理IT支持系統，為體

4、系文件的持續改良及開展合規風險監測、評估和報告提供有力的支持。 在先后完成總行層面和上海、重慶兩家試點分行的體系推廣后，本行以“總體籌劃、分片推進、滾動實施、注重實效為原那么，將其余30余家分行分成四批開展全面合規管理體系建設工作。截至2021年年底，本行已初步完成全面合規管理體系在全行范圍的搭建，構建一套包含操作流程、風險控制要求在內的合規管理體系，為進一步改善本行內控環境、保障各項業務健康開展奠定了良好的根底。 此外，為建立滿足財政部、證監會、審計署、銀監會、保監會等5部委聯合發布的?企業內部控制根本標準?要求規定的內部控制體系，本行于2021年5月正式啟動了“內部控制評估體系建設工程。截

5、至2021年10月，工程已完成了第一階段前期準備以及第二階段上海、深圳分行的試點工作。為充分利用全面合規管理體系建設成果，整合現有資源，并考慮到操作與評價根底的一致性，經總行內控委會議研究決定，選擇南京、重慶兩家分行進行內控評估體系與全面合規管理體系整合試點工作。 合規體系文件的結構與層級興業銀行全面合規管理體系以銀監會的?商業銀行合規風險管理指引?為主線，以“過程模式為框架，運用過程方法和管理的系統方法，構建合規風險管理的整體運行機制。從邏輯結構來看，全面合規管理體系包括五大模塊，即“合規環境、“風險識別與評估、“控制措施、“監督評價與糾正、“信息交流與反應。這五個模塊是對風險實施控制的動態

6、機制，包括從銀行運作過程中識別、評估風險，制定風險控制方案并加以實施，在實施過程中監測、改良，進入再識別、再制定方案的良性循環，形成一個持續改良的動態風險控制機制。模塊以銀行合規活動開展的邏輯順序為主線，對識別出的風險制定控制措施制度，然后落實控制措施制度以控制操作風險。通過對每個過程的風險進行控制，最終到達將所有風險控制降低到銀行可接受的程度。合規體系文件由合規手冊、管理大綱、管理規定/管理程序、作業指導書、場所文件五個層次的文件構成。第一層合規手冊：是全行合規管理綱領性文件，說明了合規管理與各業務管理過程之間的關系。第二層管理大綱：是合規手冊的支持文件，闡述某業務條線/分行的合規管理要求。

7、第三層管理規定/管理程序：是針對合規手冊提出的要求，描述如何到達這些要求的管理內容與實施方法，是某方面的管理規定或某項活動的過程和順序。第四層作業指導書：是對程序文件中某一子過程進行詳細描述的文件，也可用于詳細描述某一項具體的業務操作活動。第五層場所文件：是合規體系文件的最底層文件，包括部門/分行組織架構、管理部門職能、崗位職責等內容，闡述了各崗位職責與合規體系文件的內在關聯關系。全面合規管理IT系統建設 為支持文件化的合規管理體系高效運轉，為管理層實現全面合規風險管理非現場監管提供技術支持平臺，使管理層能動態了解銀行的合規風險管理水平，興業銀行開展了全面合規管理IT系統建設。2021年5月2

8、3日，全面合規管理系統正式上線，該系統包含九大功能模塊：法律法規庫、制度管理、體系文件管理、合規監測、合規評估、合規報告、崗責合規管理、個人功能、系統管理。作為一個同時包含操作、控制和合規日常管理的根底信息平臺，全面合規管理系統為更好地識別和防范合規風險和本行可持續開展提供根底與保障。 2021年1月26日，全面合規管理系統二期正式上線投入運行。二期系統在進一步改良并優化原有相關模塊功能的同時，新增法律事務管理、內控管理、環境和社會風險管理等模塊，不斷提升系統對信息數據的利用效率，以期實現：建立一個法律與合規管理的工作平臺，實現法律與合規日常工作信息化;建立一個合規風險的監測、評估與再評估及報

9、告平臺，以有效控制合規風險;建立一個環境與社會風險流程化、標準化管理的平臺，對適用赤道原那么的工程融資的環境與社會風險進行系統地識別、評估和全過程控制；建立一個全行職工合規操作要求和相關管理知識的學習、培訓平臺，持續提升全行法律與合規風險管理水平和效勞效率，為本行的全面合規管理提供有效的支持。 為更好地滿足合規管理、制度管理及法律事務管理等日常工作需要，增強全面合規系統運行管理功能，結合全面合規管理系統二期上線以來的使用情況，本行于2021年啟動全面合規管理系統二期功能優化工程，一是實現制度同步含外規同步、內規同步、合規系統與辦公自動化系統文件發布的超鏈接；完善合規系統單點登錄機制，提高單點登

10、錄速度；進一步完善查詢方式；二是優化法律審查、合同管理、合規管理等功能，進一步發揮系統作為本行法律與合規管理中根底平臺的作用；三是實現系統機構、人員自動和辦公自動化系統同步，減少系統維護工作量，提高系統機構和人員信息維護的準確性。合規體系建設推廣與落地情況 興業銀行自2007年11月啟動全面合規管理體系工程建設，以制度梳理為切入點，圍繞構建良規體系與建設一個合規管理信息平臺這兩大目標，通過業務流程的梳理與整合，積極建設一個同時包含操作、控制和合規管理要求的全面合規管理體系根底平臺。 2021年8月，在完成總行層面、上海分行及重慶分行試點的根底上，興業銀行以“總體籌劃、分片推進、滾動實施、注重實

11、效為原那么，在全轄范圍內開展了全面合規管理體系建設推廣工作。截至2021年11月末，本行已完成總行及三十四家分行的全面合規管理體系推廣建設工作，在各分行初步搭建了合規管理體系框架，夯實了本行全面合規管理體系的根底。在完成全面合規管理體系推廣后，興業銀行隨之開展了合規管理體系更新維護機制建設，以保障全面合規管理體系建設的在全行的落地與有效運行。 為促進全面合規管理體系的有效落地，探索合規風險管理的最正確實踐，自2021年3月起，興業銀行選擇了上海分行、深圳分行和重慶分行開展了合規監測試點工作，依托全面合規風險管理IT系統平臺，重點從以下幾個方面探索構建合規管理的常態化工作機制：實施內外規的更新維

12、護管理；收集并持續跟蹤合規監測事件，及時識別、收集、分析分行在經營管理活動中的風險；定期進行風險評估和再評估，逐步構建以檢查為基點，風險點評估與流程再造并重的合規管理框架；開展矩陣式合規報告，構建科學的合規管理報告機制，不斷促進全面合規管理體系的協調、有序運行。 2021年10月，圍繞進一步健全與優化合規風險管理常態化工作機制、不斷提升合規管理與業務經營管理銜接的等合規管理要求，凸顯合規管理實效，興業銀行將梳理各業務及管理流程，深化細化合規監測試點工作，整合現有資源，構建統一、科學的合規風險管理信息工作平臺，明確為本行下一階段合規體系建設有效落地與穩步運行的主線。 具體到合規監測試點工作方面，

13、2021年以來在原有三家試點分行的根底上，本行陸續新增濟南分行、西安分行、杭州分行為試點分行，不斷擴大試點工作的示范效應。與此同時，進一步深化細化實化合規管理各項工作：建立合規風險數據庫，為分行識別、監測和預警合規風險提供數據積累與支持；探索構建合規風險管理關鍵指標體系，重點關注風險事件的自查發現率、整改到位率、問題發現時效、合規風險矩陣分布、設計缺陷與執行缺陷分布等不同緯度；定期評估與重點評估相結合，有針對性地組織開展風險再識別與再評估；以標準分轄各類業務檢查為契機，探索建立合規檢查工作機制，充分發揮第一、二道防線在合規管理方面的職能；區分合規風險管理關注重點，不斷完善矩陣式合規風險報告機制

14、。內控合規管理體系試點建設 為建立滿足財政部、證監會、審計署、銀監會、保監會等5部委聯合發布的?企業內部控制根本標準?要求規定的內部控制體系，本行于2021年5月正式啟動了“內部控制評估體系建設工程。截至2021年10月，工程已完成了第一階段前期準備以及第二階段上海、深圳分行的試點工作。為充分利用全面合規管理體系建設成果，整合現有資源，并考慮到操作與評價根底的一致性，經總行內控委會議研究決定，選擇南京、重慶兩家分行進行內控評估體系與全面合規管理體系整合試點工作。與之前在上海分行、深圳分行開展的內控評估工作試點工作不同，本次試點工作一方面是為了滿足監管的要求，使得本行在有效識別內控缺陷并予以整改，在獲得內部控制總體有效結論的同時，建立一套持續使用經濟而高效且滿足?企業內部控制根本標準?的實施流程和內控監督機制；另一方